场内买qdii怎么确认净值(qdii半夜来自买算哪天的净值)

qdii半夜来自买算哪天的净值

以一天的24点为一个起点。在凌晨零点之前的，算今天。若是凌晨零点之后的，算明天。

qdii基金份额净值应当在什么时候披露

你好！一般每个星期至少公布一次。如有疑问，请追问。

张坤的亚洲精选放开大额限购！买QDII前，你必须要知道的5个知识点

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市场有风险，投资需谨慎。基金的过往业绩及其净值高低或基金管理人管理的其他基金的业绩并不预示其未来表现。相关数据仅供参考，不构成投资建议。投资人应详阅基金合同等法律文件，了解产品风险收益特征，根据自身资产状况、风险承受能力审慎决策，独立承担投资风险。特别提醒，基金在封闭运作期间或特定持有期间存在无法赎回的流动性风险。

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qdii基金净值计算是怎样的？

QDII真实净值=QDII公布净值*（1+最新一日对应指数涨跌幅）一、QDII净值晚一天A股咱们都知道，早上九点半正式开盘，下午三点结束交易，所以大部分基金，当天公布当天的净值。但是海外市场和国内有市场，比如现在美国执行夏令时，北京时间晚上九点半美股开盘，第二天凌晨才收盘，如果冬令时，北京时间晚上十点半美股才开盘。正是时差存在，所以有些QDII基金净值晚一个工作日，所以就会出现困扰，这就是问题的由来。场内交易的困扰：比如今天是周二，今天白天A股交易时段，QDII基金公布的净值是周一晚上公布的上周五收盘的美股净值。你想啊，最近美股、原油每天波动这样大，晚一天基本上没有参考意义。场外交易的困扰：本来基金今天15点前买的基金，投资国内的基金明天就能出来结果，投资国外的基金后天才能出结果。二、美股QDII净值计算这是国泰基金的纳指ETF：目前我们看到的这个基金最新公布的净值3月9日公布的3月6日美股收盘的净值3.065，今天场内交易价给出的收盘价是3.413。那么纳指ETF表面溢价是11%。这次使用一下我们一开始提到的：泥沼净值速算公式QDII真实净值=QDII公布净值*（1+最新一日对应指数涨跌幅）3月9日纳斯达克指数下跌7.29%。那么国泰纳斯达克100ETF的真实净值约等于3.065*（1-7.29%）=2.84也就是国泰纳斯达克100ETF今天实际净值应该是2.84左右，开盘时候，当然约等于2.84其实是一个理论值，我们忽略了外汇变动，忽略了申购赎回（不过国泰纳指目前因为外汇额度暂停申购，溢价也不应该有人赎回），默认国泰纳斯达克100ETF仓位100%，能完美拟合指数。实际上，我们知道一般不会这样，所以我们可以用这个公式和实际净值变动来精确调整一下。但是公式算出来的净值基本上够用。很多人关注的华宝油气也可以利用这个泥沼QDII净值速算公式公式来大体估计一下：真实净值=华宝油气公布净值乘以（1+XOP最新收盘涨跌幅）基本上也够大家用。三、港股净值港股由于交易时间和A股很接近，盘中都能看到行情，所以基本上不存在净值晚公布一天的情况。很多人喜欢的H股ETF510900和恒生ETF159920，其实也可以用这个速算公式算啊。真实净值=最新公布净值乘以（1+最新盘中指数行情）当然也可以用，但是其实也不用这样麻烦，看着港股指数怎样走，就怎样得了。三、中概互联净值很多人买了中概指数基金，比如中概互联或是中国互联这种，这种问题是跨两个市场：因为中国互联网公司在港股和美股交易，这样怎样算？中概互联基金我们知道三成腾讯、三成阿里巴巴，这两个票占6成仓位。基本上可以用$腾讯控股(00700)$、$阿里巴巴(BABA)$走势来大体算一下指数涨跌。四、工具很多人后台问投资QDII基金，要抄底美国、抄底原油等等，我简单说一下工具：1、QDII最大的问题其实是QDII额度。QDII是审批制的，批下来的额度用完了就用完了，除非有人赎回等等空出来。QDII额度不是每年新批一些，你以为今年用完了，可以等明年新额度，哪有这样的事情。所以我劝大家啊，同等情况下，要选QDII额度高的大公司。只要大基金公司的QDII基金业绩别太差，费率别太高，我同等情况建议各位选QDII额度高的大公司。我很讨厌说“懂的自然懂”这句话，但是这次我真要说这句话。2、原油投资没有长期好工具首先，你要注意我这句话用词很精准，注意“长期”两个字。国内合法的投资原油的品种，适合散户的不多，比如银行有纸原油，公募基金有两类原油基金等等。公募基金A类：跟踪油气产业链企业，比如华宝油气、华安原油等等；油气产业链企业股票和原油有关联性，但是不完全一致啊，企业还能破产。B类：以FOF形式跟踪国际上投资原油期货的基金，比如南方原油，易方达原油和嘉实原油等等FOF本身就是双重费用啊，而且所有期货基金，在期货合约换月时候，很容易产生新成本，可能比管理费更贵，甚至贵的多。比如某产品主力合约是5月，价格3000元，9月合约价格是3050元，等到5月合约到期了，就需要换到9月合约上，OK，就必须多花50元了，这就是成本。这个跟股票完全不一样，我买上100股贵州茅台，就是100股茅台，不用换月。$贵州茅台(SH600519)$当然如果9月合约是2950元，那么我就少花50元。期货基金需要随着合约到期不断换仓的，这就导致了额外成本，手续费真可能是小头，合约价格不同才是问题。所以目前情况下不要长期拿原油类基金，短期玩玩就罢了。3、QDII基金是T+0交易对，场内的QDII基金虽然有涨跌停限制，但是是T+0交易。4、远离溢价较高品种

qdll基金是什么？

QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。QDII基金的预期风险和预期收益属于中等偏高的证券投资基金品种，其预期风险和收益水平低于全球股票型基金、高于债券基金及货币市场基金。

QDII基金主要投资于港股、海外市场的交易基金以及主动管理型基金，其中香港市场直接投资股票，其他海外市场则通过投资基金，以“基金中的基金”运作模式操作。

QDII基金交易日确认方法：如果在工作日当天15:00前进行完交易，那么当天就是基金交易日，叫做T日。如果投资者在工作日当天15:00后进行交易，那么下一个工作日才是基金交易日。如果买卖基金当天为节假日或者周六日，不管几点进行交易，基金交易日都是休息过后的第一个工作日。

QDII基金净值确认：在当天15点之前卖出，净值会按照当天的计算；如果在15点之后提交卖出申请，那么净值会按照下一个交易日的计算。QDII基金当天净值一般会在晚上10点左右公布，不同的基金公司会有差异。

用户在投资基金时要具备基金方面的知识，比如知道基金的分类，不同类型基金需要面临的风险。在买入一只基金时要经常查看它的净值变化，然后在合适的位置卖出。

qdii基金卖出净值按哪一天？

投资者在场外赎回QDII基金的净值计算与赎回其它基金的净值计算差不多，与投资者的赎回时间有关。

投资者在交易日的15:00之前赎回QDII基金，则按照当日基金的净值计算；如果是在交易日的15:00之后赎回QDII基金，则按照下一个交易日的净值计算。

不同的是，QDII基金的净值公布要比普通基金的净值公布慢一天，从而导致QDII基金的份额确认时间为T+2。

qdii基金如何知道当天涨跌？

支付宝理财页面，点击“基金”按钮进入支付宝基金，点击“持有”，进入自己持有的基金，选择并进入该基金，点击“净值估算”选项，并进入。在净值估算中，可以查看当天基金涨跌的详细情况，也可以查询当天的最终涨跌，这样你就可以查看当天的基金是涨是跌。

基金的涨跌可以在网上银行自己的基金账户中查询即可。也可以在银行柜台免费打印资金对账单。QDII基金没有实时净值，主要是因为：QDII基金是指投资海外资产的基金。我国QDII基金主要投资于美国、德国、日本等股市。

买QDII基金有什么技巧？如何甲鱼思量号了解当天的净值？如何了解当天是涨幅呢？

也是通过估值来投资的，低估时多买，高估时少买，你在什么地方买，当天晚上21.00左右就会出来涨跌幅以及基金净值。

QDII投资里面的几个大坑

起因是我周四看到纳指和中概互联又大跌了，当天下午两点在场内买了一丢丢中概互联ETF（159605），结果基金教主杨老师说我弃暗投明，居然加入了丐帮。

需要说明的是，首先我买的不多，个人操作仅为记录，不作为任何投资依据。其次我只是短线搏反弹，把场内ETF作为一个交易工具，目前市场对于中概互联公司存在一定的预期差，或者说对于个别互联网公司近期的财报数据有些过于悲观了，这个预期很可能被修复——即便不修复，我持仓也不多。

最近还有一个新闻，就是QDII基金纷纷限购，这个其实也很迷惑，一边大家在亏钱，一边大家补仓把各家基金公司的QDII额度都补没了。

热泪盈眶了，这几年的投资者教育做得也太好了吧！

不开玩笑，我还是想趁机聊一下QDII基金投资的一些大坑（其实都是常识，只是QDII运作方式跟普通的公募基金有差异），大家在投资的时候一定要注意避开。

一、QDII的场外份额每一步都慢一些。

很多指数型的QDII都有场内ETF和场外的联接基金，你如果买过场外的QDII联接基金份额，你会发现，你购买后几天明明大涨了，但确认份额之后却发现没怎么涨，那是因为QDII基金的场外份额一般申购确认要T+3日，赎回时间更长，要T+10日。有时候你看到美股暴跌了，想要抄底，结果等你场外申购确认成功后，美股已经V回来了！

所以如果你是交易型选手，或者是想要更精准抄底，一般都是建议你看看场内的ETF。对了，投资境外股票的场内ETF还能T+0交易。

二、QDII的场内ETF可能存在大幅溢价。

大家都发现场外基金的缺点了，交易不是实时的，可能因为限购买不到足够的份额，于是纷纷转向场内看，结果场内也有大坑等着你。

2020年的时候我写了一篇文章《原油基金跟跌不跟涨引基民愤怒，但锅并不在基金经理》，里面就提到了场内基金溢价的风险。

假设一种情况，就是场外QDII额度耗尽的情况下，大家又看好这个品种，那就会转而去买场内基金，在比较极端的情况下，就可能把这个品种买到涨停，比如很多原油相关的LOF就会有这个问题，一些成交和规模比较小的场内基金也会出现流动性不足的问题。场内的溢价会引发套利大军，这当然不是划算的买卖——我为什么要以远高于净值的价格去买场内的份额？

不是说溢价的绝对不能买，你得承认有人从里面赚到短线交易的钱了，但对于大部分小白而言，很容易亏钱，所以还是不建议参与大幅溢价的品种。

三、QDII产品可能会有汇率波动风险。

QDII基金是以人民币计价，但以美元等外币进行投资。这种风险我当年在玩港股通的时候就发现了，比如你通过港股通买了一只股票，持有一个月，股价涨了6%，但期间汇率贬值了5%，最后你发现扣除手续费后好像基本没怎么赚钱。

你会发现，场外的很多QDII产品后面都有个后缀：XXETF联接人民币C、XXETF联接美元C。

而且美元和人民币份额的收益率还不太一样，这个收益率的差值就源于汇率波动。

当然纠结这个也没意义，我们大部分人也只能购买人民币份额。

不过我自己闲着没事买了一些场外的联接基金份额（仅记录，不作为投资依据）：

场外有场外的好处，比如能定投，但某种意义上来说，这种QDII型的ETF，在场内买优势更明显。

关于限购的问题，大家还是要重视起来，比如丐帮的朋友们高点下来亏了50%，想要抄底补仓，这时候发现大家都在补仓，然后每天限购1000元，眼睁睁看着反弹却无能为力，简直太痛了。

一般来说大厂的QDII额度多一些（这个额度每年都会新批，往往给大厂批得更多），还是要尽量找不限购的产品。关联纳指100ETF的产品，我找来找去也只有纳指ETF（159941）不限购。美国三大指数，为什么最关注纳指？因为纳指波动大，很多知名的科技股都在里面，比如苹果、微软、亚马逊、特斯拉等。

那么肯定有人问了：民工老师，美股涨了这么多，现在开始大跌了，你不怕美股崩盘吗？

美股十几年的大牛市，背后的因素很多，也不仅仅能归结于美联储的流动性宽松，大家其实都总结过了，无非是上市退市制度灵活、机构投资者占比高、能容纳全球优质大公司、经济基本面比较稳定等等。

如果这些因素没有大的变化，未来的趋势并不是一个美联储的宽松与否就能决定的，何况现在美联储最鹰的时刻大概率已经过去了；加上美股是T+0且没有涨跌幅限制，市场的调整非常迅速，风险释放速度很快——以上都是老生常谈的东西，我觉得可以从两个新的角度来回答这个问题。

第一，股神巴菲特的第一大重仓就是苹果（差不多一半仓位），而纳指ETF的第一大重仓也是苹果（差不多12%的仓位），你这么想，股神都敢拿这么重，而且持有时间还挺长，他也许看到了一些我们还没看到的希望（声明：此处不是荐股，本人也不持有苹果公司的股票）。

第二，我场内场外加起来也就买了万把块的纳指ETF，如果美股因本民工的毒奶而陷入熊市，我想说：还有这样的好事？那我花点钱算啥？

听懂掌声！

(风险提示：权益基金属于高风险品种，投资需谨慎。本资料不作为任何法律文件，资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议，本人不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下，本人不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。定投过往业绩不代表未来表现，投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

投资者在投资基金之前，请仔细阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，全面认识基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品或者服务情况、听取适当性意见的基础上，理性判断市场，根据自身的投资目标、期限、投资经验、资产状况等因素谨慎做出投资决策，独立承担投资风险。市场有风险，入市需谨慎。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者做出投资决策后，基金运营状况、基金份额上市交易价格波动与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。)

写给投资小白，指数基金，在哪买？怎么买？

在之前的文章里，我们讨论了为什么买指数基金，而不是买个股，也根据过去一些指数的历史收益数据和经验，选出了一个适合定投的指数基金组合。没错了，就是下面这个表：

图1：定投指数基金组合回顾：可能是普通人慢慢变富的唯一正确方法：指数基金精华！教你选指数基金：一个稳健且年化收益不低于15%的基金组合！

这篇文章介绍一下买指数基金的具体操作问题。

指数基金根据产品特性，分为场内和场外两种购买途径。

所谓场内，就是指通过证券账户来购买，它跟股票一样交易，但是日内会有波动，你买入的基金价格会实时变化，账户里的钱也一直在变。

费用方面，综合来说场内交易费用更低，一些券商可以做到万3甚至更低，而场外的申购和赎回费要略贵一些，后面有具体计算。场内实时结算，卖出即时到账，这是场内基金的优势。

劣势是首先场内基金的可选范围比较小，远没有场外基金的品种丰富。像我们这个组合里面，总共7支指数基金，但是只有4支可以在场内交易，另外3只没有。

另外一点，就是它在日内有波动，你会经常有交易的冲动。

场外购买指数基金的优势除了上面提到的可选品种丰富，还有很多优势。

比如，最小10元即可买入，而场内跟股票一样，起码一手也就是100份起购；场外可以设置自动扣款定投，不需要操作。

综合来说，还是倾向于通过场外购买。

我是通过雪球的蛋卷基金平台进行交易的，接下来将以蛋卷基金来继续介绍。

场外的指数基金，也有一些区别，比如我们经常看到基金的末尾有字母A或C。

我们这个定投的组合，是准备长期持有，接下来只会介绍A类。C类适合短期持有。

场外购买指数基金，主要有3项费用，以A类为例。

1）申购费。第三方基金平台，一般这个费用是1%，但是都会打1折，也就是0.1%，买入1万元，收费10元。

2）赎回费。一般基金公司，为了鼓励你长期持有，会对这块费用按持有时间长短来征收，持有7天以内的1.5%，这个很高，如果短期持有可以买C类；7天至365天，0.5%；1年至2年，0.25%；大于2年，免费用。在我们的计划里，我按大于2年来计算。

3）基金管理费用。分为基金托管费和基金管理费，以000248汇添富中证主要消费ETF联接为例，托管费0.1%，管理费0.5%，不过这个费用，是每天从基金净值里扣除的，你不需要管，相当于你每持有一天，就扣除0.6%的365分之一。持有一年，正好是0.6%，1万元，一年扣除60元，每天扣除0.164元。

我将组合中的产品的费用列在下表：

如果是1万元买入，持有2年后全部卖出的话，合计费用约为179元，折合一年费用率0.895%。

如果持有不足2年，或者频繁地短线买卖的话，场外是不太划算的。

基金单位净值=总净资产/基金份额

比如一支基金初始价格为1元，你买入10000元，也就是10000份。买入之后，基金持有的股票价格涨了，净资产升至12000元，份数不变，那么此时净值就是1.2元。

当然，上面这个只是一个最最简单的算法，实际基金公司的算法要复杂得多。

比如，上面我们提到，基金的管理费用是在净值里面每天扣除的。还有QDII基金，比如中概互联吧，里面有阿里和腾讯，分别是以美元和港币计价的，会涉及到汇率的波动等等。

还有的时候，一些运作时间比较久的老基金，过去业绩表现很好，基金净值由原来的1元，已经上涨到3元，而导致申购的新用户嫌贵买入少的，还会把基金进行拆分，比如原来是10000份，净值3元，总计3万元，现在拆分成30000份，每份净值就变回到1元了。

如果我们买指数基金，指数基金的涨幅并不完全与指数一致，如果指数翻倍了，我们购买的指数基金并不正好是翻倍，通常来说，要略微跑输指数4%左右。

基金公司在每个交易日收盘之后，会更新基金净值。

我们以周一买入举例，如果是在15:00以前买入，则以当天收盘后的净值来确认份额，如果是15:00之后买入，则以次日净值来计算。若是周五15:00之后买入，以下周一收盘净值确认。

QDII指数基金，比如我们组合里的中概互联、纳斯达克100、标普500，不管你是周一几点买入，都以次日，也就是周二的净值来确认。

交易确认时间为T+1，比如我是周一15:00之前买入，蛋卷基金平台的交易份额确认，一般在周二的16时以后。交易明细里有申购费和你最终买入的基金份数。

查看收益是T+2，也就是周三，才能看到收益。

总结来说，就是周一15点前买入，周二交易成功并确认份数，周三能看到你的收益，若是周一15点以后，以周二净值计算，周三确认份数，周四可查收益。QDII基金，周一任何时候买入，以周二净值计算，周三确认份额，周四可查收益。

当我们买入基金的时候，会事先扣除申购费，比如你买入10000元，按照我们上面讲的申购费率，国内指数基金一般是0.1%，也就是扣除10元申购费，剩余9990元。

以9990元除以当前净值就是你的买入份额。

份额保留到小数点后2位。

比如你买入的是9990元的天弘中证医*100A，假设买入时的净值是0.7564，9990/0.7564=13207.2977260709，那么显示份额应为13207.30份。

从银行卡直接转入购买，会限定每卡每天5000元上限。

解决办法：

添加多张银行卡；

直接用银行卡进行大额汇款转账；

提前几天做准备，将钱事先转入到他的货币基金“现金宝”，跟余额宝类似，据观察，收益比余额宝略高一些。

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