离岸和在岸人民币汇率(在岸人民币和离岸人民币有哪些不同？在汇率不同时，是否能套利？)
在岸人民币和离岸人民币有哪些不同？在汇率不同时，是否能套利？
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离岸人民币和在岸人民币汇率不同，会不会产生投机行为？
当然会产生投机行为，但是难以套利，因为央妈并不会袖手旁观。
我国的离岸人民币市场主要在香港，举个例子来说，如果在岸人民币对美元汇率是6，离岸人民币汇率是7，那么你就可以在境内用6块钱去换1美元，然后将这1美元拿到香港，换成7块钱人民币，然后再将这7块钱带回境内，因此你相当于获得了1块钱的收益。因此产生投机动机，但事实上，这是建立在不受管制的前提下，现实中却很难实现。
这是因为香港和大陆的外汇制度本就不同，中国境内外汇市场受到管制，而香港则不受管制，货币可自由兑换。这意味着，为了维护外汇市场的稳定，一旦离岸和在岸按汇差扩大，央行就会出手干预，通过买卖外汇，将其维持在正常水平。
除此之外，这种套利的成本也很高，一方面时间成本很大，人民币境内带境外的来回转换之间说不定汇率早已发生了变化，存在一定的风险，另一方面你能带出的现钞金额也有限，并且要付一定的手续费。所以，对于普通投资者来说，套利成本过于高昂。
在岸、离岸人民币双双跌破“7.1”关口 专家：高度关注美元波动可能对人民币汇率造成的阶段性冲击 | 每经网
自5月17日在岸、离岸人民币对美元汇率双双跌破“7”关口后，人民币继续走弱。5月31日，离岸人民币、在岸人民币跌破“7.1”关口。其中，美元/在岸人民币汇率盘中出现7.1149高点。近半个月来，人民币对美元的汇率多数时间维持在“7”上方，这是去年底以来人民币再次破“7”。
资料来源：同花顺iFinD
植信投资研究院高级研究员常冉在接受每日经济新闻记者采访时指出，5月以来，海外避险情绪推升美元指数回弹，在国内经济修复较弱、居民购汇需求集中释放的影响下，人民币汇率出现贬值压力。
常冉表示，美联储政策两难以及银行业风险发酵，给美元指数带来不确定性，应高度关注美元波动可能对人民币汇率造成的阶段性冲击。看全年人民币汇率预计平稳中可能有所升值。
5月中下旬以来，人民币对美元盘桓于“7”的上方。5月31日，离岸人民币、在岸人民币跌破“7.1”关口。其中，美元/在岸人民币汇率盘中出现7.1149高点。
同日，国家统计*公布，我国5月份制造业采购经理指数（PMI）为48.8%，比上月下降0.4个百分点，低于临界点，制造业景气水平小幅回落。
资料来源：国家统计*
从近期整体走势来看，常冉在接受每日经济新闻记者采访时指出，美元指数的反弹走强是造**民币汇率承压的关键外部因素，而美元指数走强的主因则是债务危机避险情绪的支撑和货币政策转向预期的减弱。
常冉进一步分析，外汇供求关系往往是人民币汇率阶段性波动的重要市场因素。付汇购汇率与收汇结汇率之差由去年12月的4.4%扩张至3月的11.7%。1-4月，付汇购汇率分别录得59%、59.5%、59.4%、63.2%，远高于去年月均54%的水平，尤其4月的购汇率63.2%为2021年以来最高。4月以来，国内经济运行阶段性弱于预期，基本面对人民币汇率的支撑力度降低。
从全球各货币走势观察，常冉指出，虽然人民币对美元阶段性贬值较大，但在全球主要货币范围内，人民币币值表现相对稳健。5月，人民币汇率相对美元贬值约2.2%，但其贬值幅度小于欧元对美元的贬值幅度（约2.7%）和日元对美元的贬值幅度（约3.2%）。CFETS人民币汇率指数、BIS人民币汇率指数、SDR人民币汇率指数的波动均保持相对稳定，月内仅小幅下降了0.80%、0.67%、0.73%。
展望下半年，常冉认为，国内经济增长将明显回升，国际收支仍将保持顺差，人民币跨境结算持续推进，都将会对人民币汇率产生支撑作用，货币当*适时引入汇率管理工具将有助于维持人民币汇率的基本稳定。
不过，常冉也指出，“美联储政策两难以及银行业风险发酵，给美元指数带来不确定性，应高度关注美元波动可能对人民币汇率造成的阶段性冲击。看全年人民币汇率预计平稳中可能有所升值。”
5月15日，国家外汇管理*副*长、新闻发言人王春英曾表示，未来我国外汇市场平稳运行的基础依然牢固。我国坚持稳中求进工作总基调，经济发展呈现回升向好态势，市场预期明显改善，经济基本面对外汇市场的支撑作用增强。此外，随着主要发达经济体货币政策紧缩幅度放缓，有关外溢影响将逐步减弱，同时近年来我国外汇市场韧性显著增强，市场成熟度以及市场主体理性程度不断提升，能够更好适应外部环境变化。
5月18日下午，中国外汇市场指导委员会（CFXC）2023年第一次会议在北京召开。会议指出，近期全球经济金融形势复杂严峻，发达经济体高利率、高通胀、高债务并存，货币政策紧缩效应显现，美欧银行业风险事件不断，推升了市场避险情绪，对美元汇率短期偏强形成支撑，人民币汇率近日双向波动态势明显。
当前，我国宏观经济大盘、国际收支大盘、外汇储备大盘稳固，金融机构、企业和居民对汇率的预期总体平稳，是外汇市场平稳运行的坚实基础和有力保障。同时，我国外汇市场广度和深度日益拓展，拥有自主平衡的能力，人民币汇率也有纠偏力量和机制，能够在合理均衡水平上保持基本稳定。
会议还强调，下一阶段，人民银行、外汇*将加强监督管理和监测分析，强化预期引导，必要时对顺周期、单边行为进行纠偏，遏制投机炒作。自律机制成员单位要自觉维护外汇市场的基本稳定，坚决抑制汇率大起大落。积极落实自律规范，研究加强美元存款业务等自律管理，提升对企业的汇率避险服务水平，降低中小微企业汇率避险成本，更好服务实体经济。
封面图片来源：视觉中国-VCG211101925876
每日经济新闻2023-05-3122:01:30
5月31日，离岸人民币、在岸人民币跌破“7.1”关口。其中，美元/在岸人民币汇率盘中出现7.1149高点。
植信投资研究院高级研究员常冉在接受每日经济新闻记者采访时指出，美联储政策两难以及银行业风险发酵，给美元指数带来不确定性，应高度关注美元波动可能对人民币汇率造成的阶段性冲击。看全年人民币汇率预计平稳中可能有所升值。
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人民币离岸汇率和在岸汇率哪个高
不一定，多数时候是在岸高
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在岸与离岸汇率区别是什么？在岸与离岸汇率区？
1、含义不同：在岸是指中国大陆市场之内，而离岸则是指中国大陆市场之外。
2、政策不同：在岸人民币汇率存在较严格的管制，而离岸人民币汇率则相对自由，与国际金融市场的联系更为紧密。
3、波动不同：离岸汇率的波动水平要大于在岸汇率。
全球财经连线｜人民币汇率迎来拐点，离岸、在岸人民币盘中触及7.13关口
近日，人民币对美元汇率持续走强。11月21日，人民币兑美元中间价上调206个基点，报7.1406。盘中，在岸、离岸人民币对美元双双触及7.13关口，均为7月以来首次。相关解读，我们来连线中国银行研究院高级研究员王有鑫。
外部形势对人民币汇率制约减弱
《全球财经连线》：人民币对美元汇率快速走强受哪些因素驱动？
王有鑫：近期人民币汇率持续回升，主要是国内外宏观经济金融形势的动态演变驱动的。
从外部形势来看，美国10月通胀超预期回落，使得市场对于美联储在12月继续加息的预期降温，而且四季度以来美国经济下行压力进一步增大，美国劳动力市场明显降温，失业率提升。
另外，私人消费对美国经济的支撑作用减弱，10月零售和食品服务销售额环比增速由之前的正增长转为负增长，美国制造业PMI指数也大幅下行，暗示明年美国经济可能会进一步回落，使得市场对于美联储货币政策紧缩的幅度和明年降息时点预期出现变化，外部因素对人民币汇率的制约逐步减弱。
另一方面，从国内经济基本面来看，三季度以来，随着积极的财政货币政策逐渐加码发力，对实体经济的支持力度提升，社会消费、企业投资、企业利润等主要的宏观经济变量都呈现边际向好的态势，表明国内经济复苏势头有所增强。
近期随着中央金融工作会议的召开，表明明年金融机构将进一步加大对实体经济的支持力度，提高服务实体经济的质效，市场对于明年中国经济企稳向好的预期进一步得到改善，推动了人民币汇率的走高。
此外，在人民币汇率回暖之下，企业结汇增加，短期跨境资本流动形势改善，使得外汇的供求、短期的跨境资本流动形势与人民币汇率实现了良性互动，推动人民币反弹。
人民币处于下一个升值周期的起步阶段
《全球财经连线》：在您看来，这两天人民币的表现，意味着“变盘”的开始，还是美元压力缓和下的阶段性反弹？
王有鑫：目前，人民币汇率逐渐迎来拐点，处于下一个升值周期的起步阶段。目前人民币汇率的回暖，主要由外部形势改善所驱动，但是我们预计随着国内经济内生动力的增强，经济形势的好转，对人民币汇率有利的国内因素将更多显现，明年人民币汇率有望继续回升。
综合来看，我们预计对人民币汇率积极的因素将大于负面的因素，短期跨境资本流动形势也将逐步得到改善，市场情绪将逐渐回暖，外资将继续增配人民币资产，这都将对明年的人民币汇率走势带来提振作用。所以总体来看，明年对人民币汇率的预期将相对乐观。
进入11月以来，人民币对美元反弹幅度已接近1400点。接下来，人民币汇率能否延续反弹趋势？还有多大的升值空间？中国跨境金融研究院副院长赵庆明为我们带来他的解读。
内外因支撑人民币汇率走强
赵庆明：从上周四、周五开始，人民币出现了快速的升值。从7.3升至7.2，今天又接近7.1，升值速度还是非常快的。我认为有内外两个方面的因素来支撑这一波人民币汇率走强。
从国际因素来看，我们看到从上周开始，美元指数出现了明显的下跌。日元、欧元、英镑等主要非美货币对美元都出现了较大幅度的升值。人民币作为一个主要的非美货币，也必然跟随非美货币对美元汇率走强。
从国内因素来看，7月以来，我国各项经济指标都出现了边际的改善。经济基本面的改善体现在汇率上必然是支撑汇率。
人民币后市有望持续升值
赵庆明：展望后市，人民币汇率走强还是可期待的。一方面，美元是处于一个高估的状态，未来大的趋势是向均值回归。另一方面，从美国经济方面来看，美国经济增速放缓似乎也是难以避免。这体现到美元汇率上，美元汇率可能也是要走弱，而不是走强。
从我们自身的经济来看，也是能够支撑人民币汇率继续走强的。去年年中开始到现在，人民币汇率整体是有所贬值的状态。相对于过去几年来看，人民币应该是处于一个低估的状态，这种状态与国际金融市场的强势有一定关系。另一方面，从年中开始，我国经济基本面出现了持续改善的势头。当前来看，明年中国经济有望实现比较好的增长。内外结合来看，人民币汇率未来大的方向应该是走强。
值得注意的是，境外机构已连续2个月净增持人民币债券。中国人民银行上海总部最新数据显示，今年10月，境外机构对人民币债券的买入规模超400亿元，创下过去四个月以来新高；9月，境外机构对人民币债券的买入规模接近200亿元。
境外机构为何持续“加仓”中国债市？将如何影响人民币汇率走势？一起来听一听南开大学金融发展研究院院长田利辉的分析。
人民币资产成为“避风港”
田利辉：境外机构连续增持人民币债券，有三大原因：看好中国发展，认同中国货币政策，防范国际风险。
在新冠疫情得到有效防控后，我国经济出现明显的复苏势头。而且，随着各种政策精准发力，我国重大项目不断开工建设，部分战略性新兴产业取得突破，新能源产业进展顺利。这样，我国实体经济获得了境外资本的高度关注。基本面的变化带来外资机构对于中国经济信心的不断增强。
同时，我国坚持实施正常的宏观经济政策和稳健的货币政策，防止了通胀等问题，同时保持币值对欧元、里拉等货币的相对稳定。而且，我国金融监管得到有效加强，金融市场相对稳定有序。此外，我国大力推进高质量的金融双向开放。境外机构能够相对便利快捷地投资中国金融市场，加仓中国债市。
而且，国际金融形势近来变化较大。近期，美联储连续暂停加息也带来美元指数震荡下行、美国国债收益率有所回落。中美利差倒挂幅度从此前的走扩开始逐渐步入收窄过程。相对于美元，人民币币值也呈现出企稳回升势头。国际形势变化的诸多因素也使得人民币资产成为“避风港”，更多境外机构选择人民币资产进行多元化配置。
推动人民币兑美元汇率回升
田利辉：在外资更加看好中国发展，更为认同中国货币政策，更需防范境外金融风险的时候，境外机构不管加仓中国债市，人民币兑美元的汇率走势也逐步企稳回升，人民币兑其他货币的总体走势保持稳中有升。
（市场有风险，投资需谨慎。本节目嘉宾意见仅代表本人观点。）
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记者：杨雨莱李依农谢鸿州
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刚刚，人民币在岸、离岸汇率强势升破7.2！
刚刚，人民币汇率强势反弹，美元兑离岸人民币汇率升破7.2，最高至7.1999。在岸美元兑人民币也升破7.2，最高至7.195.
早盘人民币兑美元中间价调升至8月份来最高，上调116点报7.1612。
同时，11月20日，央行公布11月份LPR利率，11月五年期贷款市场报价利率(LPR)4.2%，预期4.2%，前值4.2%；一年期贷款市场报价利率(LPR)3.45%，预期3.45%，前值3.45%。
央行在贷款利率上相对审慎和稳健，使得市场对于人民币利率的预期也相对较强。
实际上，近期人民币表现一直非常强势，从9月11日创下7.36817的低点后，人民币一路升值。
人民币的强势，另一方面是美元的弱势，近期美元指数从107.3532的阶段性高点一路下跌，目前已以跌至103.82。
本质上，利率与汇率是货币的一体两面。利率可以认为是货币在境内的价格，汇率可以认为是货币在境外的价格。
人民币汇率的强势，我们认为主要是两方面原因：一个是中美元货币政策周期从错位（一松一紧）转为同向（同时宽松）；二是货币市场对资金面的预期。
从货币政策来看，近期中国央行整体保持货币政策的稳健，并没有急于降息，而美国多项经济数据和通胀数据不及预期，市场在预期美联储可能在2024年就会开户降息周期。
市场会跑在货币政策前面，因此人民币汇率在近期保持强势。
从资金面来看，在10月底资金面紧张之后，11月资金面重新回归宽松。但是11月中旬的税期资金面仍然有所波动，显示出当前的资金面仍然有较大的不确定性因素。
正是因为市场对于接下来的资金面有一定不确定性，近期TS2403走势远远强于TS2312，甚至两者一度走出了高达0.15的跨期价差，创下了历史记录。
而TS2403与TS2312的价差，正是隐含市场对跨年资金面的紧张预期。
这种资金面的紧张，当然也会体现在汇率上。从时间上看，本轮人民币汇率强势表现的时期，正是国内货币市场相对紧张的时期。
11月8日，在2023金融街论坛年会上，中国人民银行行长、国家外汇管理**长潘功胜出席论坛，并在会上结合当前经济金融形势，就学习贯彻中央金融工作会议精神发言。
针对汇率，潘功胜认为：
国际市场普遍认为美联储此轮加息接近尾声，美元持续升值的动能减弱。
我们坚持市场在汇率形成中起决定性作用，有效发挥汇率的宏观经济和国际收支自动稳定器功能。同时，坚决对市场顺周期行为进行纠偏，坚决对扰乱市场秩序行为进行处置，坚决防范汇率超调风险,防止汇率背离基本面，形成单边一致性预期并自我强化。经过多年发展，市场参与主体更加成熟，交易行为更加理性，市场运行更有韧性。中国人民银行、国家外汇*作为外汇市场的监管者，在面对市场变化时更加从容，经验更加丰富。我们有信心、有能力、有条件维护外汇市场的稳定运行，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。
同时，针对货币政策，他指出：
一是保持货币信贷和社会融资规模合理增长。二是持续加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的支持力度。三是合理把握利率水平，推动实体经济融资成本稳中有降。
运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕，引导金融机构增强信贷增长的稳定性和可持续性。按照中央金融工作会议要求，积极盘活被低效占用的金融资源，提高资金使用效率。
目前，我国银行体系贷款余额超过200万亿元，社会融资规模余额超过300万亿元，过去几年，每年贷款新增20万亿元左右，社会融资规模新增30多万亿元。盘活存量贷款、提升存量贷款使用效率、优化新增贷款投向，这三个方面对支撑经济增长同等重要。
去年以来，美联储快速加息，但我国货币政策坚持以我为主，政策利率稳步下行。我们将继续以我为主实施好利率调控，按照经济规律和逆周期宏观调控需要，引导和把握宏观利率水平，保持利率水平与实现潜在经济增速的要求相匹配。
以下为法询金融提供的课程：
我国债券市场发展迅猛，总存量规模达140多万亿，承担着实体经济融资的重要职能，相关从业人员也跟随债券市场不断扩增。
为提升债券交易员投研能力，近些年来法询金融不断精进相关学习内容，近期将于2023年11月30日--12月20日开营第八期。
本期训练营的核心是塑造一套实盘盯盘+投资实践逻辑。
实盘盯盘部分，讲师会针对债券市场实盘的变化，实时分析当日盘中市场的变化，指导学员理解债券市场，并学会用正确的策略参与债券市场。在盯盘的过程中，讲师将实时解读债券市场发生的变化，并融入跟踪、研究、分析债券市场的框架。通过实盘盯盘的培训，学员可以了解到债券投资应该关注哪些信息，以及如何分析市场的变化，学习到如何运用合适的策略去应对市场的变化。
通过学习投资逻辑，帮助大家理清市场的整个运行机制，再结合自身特点/投资偏好等真正去寻找到合适我们的资产，来做好资产管理，打通资产管理的思路、管理的逻辑，让我们能了解盈亏、发现原因、优化属于自己的一套方法和逻辑。
也是一个修心的过程：希望通过这21天集训，同学们收获了知识的基础上，能在实际业务中学以致用，知道自己到底需要什么，在面对市场波动时，能达到从容应对的境界。
本期安排
三大模块：
基本逻辑+投资实务+实盘盯盘
21个课时，按节奏打卡学习
学习服务
讲师答疑学习群助教督学结营测试
优秀学员奖励
结业证书京东购物券债券资料
课纲概览
第一部分债券投资基本逻辑
1.债券基础知识和概念
债券的定义
债券的条款
债券市场的主要品种
债券一级市场简介
债券二级市场简介
2.中国债券市场的参与者和定价逻辑
国内债券市场的历史沿革与市场现状
债券市场的主要参与者
债券定价逻辑
央行的政策利率体系
近十年利率走势及关键节点的重要特征
3.宏观因素对债券收益率的影响
主要宏观指标与利率关系
主要经济指标对利率的传导
周期与投资策略的应用
市场本身的运行周期
4.债券投资的常规策略与投后评价
短期交易策略
被动投资策略
常见主动策略
信用债策略
投资组合的归因分析
5.债券投资的风险控制
合规风险控制
流动性风险控制
利率风险控制
信用风险控制
违约处置要点
6.对市场的判断和刻画
长期逻辑-经济增长
短期逻辑-金融数据
对市场的判断
基于利率走势和预测的应对策略
第二部分债券交易投资实务
主题一地产和城投债投资风险及机会
1.地产债：2022年最大的风险和机会
2.城投债：2023年最大的风险和机会
主题二：信用债投资实务
1.信用债市场基础认知
信用债市场品种结构
信用债市场参与者结构发行人/投资人、
信用债市场期限及利率分布
信用债市场流动性结构分布
信用债市场历史违约情况分布
2.信用债投研的多维度视角
研究员视角的信用债——信用安全
交易员视角的信用债——交易便利
投资经理视角的信用债——风险收益补偿
发行人视角的信用债——成本及机会成本
3.信用债主要品种分析
城投债信用分析要点及定价实务
地产债信用分析要点及定价实务
周期债券信用分析要点及定价实务
4.信用债组合核心策略分析
套息策略的对比分析
信用挖掘策略的对比分析
信用债套利策略的对比分析
5.信用债组合资产及负债管理的思考
个券重仓策略VS主体分散策略
久期切换策略VS行业轮动策略
规模驱动策略VS净值驱动策略
市值法账户VS成本法账户
投资经理的投研能力成长规划
主题三利率债实务投资框架
1.利率的方向判断框架和模型
债市情绪指标及运用
债市的技术指标模型
债市的利率预测模型
传统利率分析框架简析
2. 利率债的期限选择和组合搭配
主观动态维度的期限选择
静态测算维度的期限选择
不同期限债券如何搭配
3.利率债的择券分析（品种内，品种间）
债券个券如何筛选
新老券交易有什么规律
浮息债的投资思路
信用债的增厚买入策略
不同品种间债券怎么比较
往期训练营
优惠截止11月23日
>>关于训练营的问答有学习问题可随时发在群内交流。
Q2
没赶上答疑怎么办？
A
助教会制作答疑内容发给大家。
Q3
课程有PPT可以下载吗？
A
课件支持自行下载保存。
Q4
课程内容可以回看吗？有期限吗？
A
考虑到课程内容较多，为方便大家随时复习，开放不限次回看课程。
Q5
课程如何考核？
A
综合评估：听课率+结营测试+日常表现，优异者获得法询金融颁发的结业证书、京东券、经典资料等。
Q6
多人报名是否有优惠
A
个人会员、企业会员享更多优惠。
限时早鸟价1299元（课程原价1599元）
11月23日前报名的学员
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离岸人民币和在岸人民币汇率哪个高？-**办事服务|华律办事直通车
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对于离岸人民币和在岸人民币汇率哪个高？的内容，最近很多人很困惑，一直在咨询小编，今天华律网小编针对该问题，梳理了以下内容，希望可以帮您答疑解惑。
人民币汇率近日继续下挫，两岸汇价齐跌超300点，离岸汇率创逾5年新低。截至目前，在岸人民币兑美元跌304点报6.5463，离岸人民币兑美元跌335点报6.6784，创2010年9月20日以来盘中最低。两岸汇差早盘一度扩大至1400多点，创历史记录。
1月6日人民币兑美元中间价报6.5314，较上个发布日(1月5日)6.5169，调降145个基点，为2011年4月以来最低水平，已连续第七个交易日下调。
近日人民币汇率走势跌宕，外媒称央行疑似干预，推动在岸人民币兑美元走强。分析人士认为“人民币汇率弹性”已成为新的不确定性重要来源。但**日前表示，油价下跌推高中国的经常帐盈余，人民币贬值空间相当有限。
高盛分析师认为，油价下跌可能推高中国今年的经常帐盈余至约3600亿美元，重返全球金融危机之前的水平。并称，人民币基本达到公允值，而非高估。中国出口表现强于其它新兴市场，显示人民币汇率相对不高。从中国的收支平衡来判断，人民币贬值的空间相当有限。
那么离岸人民币和在岸人民币汇率哪个高？离岸人民币汇率是什么意思？在岸人民币汇率又是什么？
在岸人民币汇率：指中国大陆的人民币即期汇率，由中国人民银行授权中国外汇交易中心公布。由于在岸市场实施的强制结汇制度，以及央行在银行间外汇市场扮演的特殊角色，在岸人民币汇率并不能反映市场供需，而是一个受管控的汇率。
离岸人民币汇率：所谓离岸人民币市场，是指中国大陆之外，可经营人民币存、放款业务的市场。目前最活跃的人民币离岸市场在香港，其他如新加坡、伦敦、台湾也在积极争取人民币离岸中心的角色。香港人民币市场存在即期汇率、远期可交割合约(DF)与远期不可交割合约(NDF)三种汇率，这里主要研究的是即期汇率。通常国外希望人民币大幅升值，而国内正好相反，所以离岸汇率高于在岸汇率。
通常国外希望人民币大幅升值，而国内正好相反，所以离岸汇率高于在岸汇率。
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为什么在岸人民币与离岸人民币会有汇率差？
在岸人民币和离岸人民币的区别：
在岸人民币汇率：指中国大陆的人民币即期汇率，由中国人民银行授权中国外汇交易中心公布。由于在岸市场实施的强制结汇制度，以及央行在银行间外汇市场扮演的特殊角色，在岸人民币汇率并不能反映市场供需，而是一个受管控的汇率;
离岸人民币汇率：所谓离岸人民币市场，是指中国大陆之外，可经营人民币存、放款业务的市场。目前最活跃的人民币离岸市场在香港，其他如新加坡、伦敦、台湾也在积极争取人民币离岸中心的角色。香港人民币市场存在即期汇率、远期可交割合约与远期不可交割合约三种汇率，这里主要研究的是即期汇率。
总结：以上就是在岸人民币和离岸人民币的去区别。
