累计净值是全部净值吗(基金上单位净值与累计净值到底是什么意思？)

基金上单位净值与累计净值到底是什么意思？

基金单位净值，是指当前的基金总净产值除以基金总份额的净值。也可以说是，每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值和，扣除基金各类总负债后，再除以基金发行单位总数，就是基金单位净值。

计算公式：单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数

基金累计净值，是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。

计算公式：累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）

基金单位净值、累计净值、复权净值，该看哪个？

今天股市迎来一个像样的大涨，开心。目测会有不少基金的净值涨幅在2%以上。

WIND，8月15日

单位净值，指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额

下图是兴全有机增长在5月25日和8月12日的单位净值和累计单位净值。今年5月25日兴全有机增长进行第一次分红，每1份基金份额分红0.82元。5月25日基金单位净值变为1.8257元，累计单位净值为1.8257元+0.82元=2.6457元。

所以，基金单位累计净值是反映该基金自成立以来累计净值涨幅，而累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率。

不过，如果用累计净值增长率来衡量基金绩效，基友们会发现一个严重的BUG：

仍以兴全有机增长为例。5月25日，兴全有机增长分红后，单位净值和累计单位净值分别为1.8257元和2.6457元 。到8月12日，单位净值上涨0.0797元，涨幅为0.0797/1.8257=4.37%；累计单位净值也上涨0.0797元，但涨幅为0.0797/2.6457=3.01%；

很明显，累计单位净值增长率，是假设基金持有人都采取现金分红而计算出的净值累计涨幅；而实际上，相当一部分基民会采用红利再投资方式，而红利再投资的回报并没有反映到累计净值里面。因此，这就引入了复权净值的概念。

基金复权净值，考虑了红利再投资的因素，对基金的单位净值进行了复权计算。也就是将“分红+单位净值”再投资进行复利计算。

所以，基金复权净值能比较真实地反映基金的业绩，基金公司、第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时，都是看基金的复权净值增长率，而不是累计净值增长率。

那么，复权净值增长率是不是都比累计净值率高？

有时候，基民甲看到有分析文章会对基金的单位净值、累计净值、复权净值进行如下总结：单位净值累计净值复权净值。例举的原因是“因为复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，所以会高一些。”

复权净值是不是都比累计净值高？

答案：还真不一定。

看看以下几只基金，其累计单位净值增长率高于复权单位净值增长率。

WIND8月12日 

其实，在前面基民甲已经提到，“基金复权净值”主要考虑了红利再投资的因素。而红利再投资是赚得更多还是亏得更多，也就是复权净值与累计净值孰高孰低，要看分红后市场表现情况。

如果分红后市场大涨，选择红利再投资无疑能赚得更多，复权单位净值增长率会高于累计单位净值增长率。

如果分红后市场大跌，选择现金分红、落袋为安肯定更明智，而选择红利再投资则可能面临亏损。此时，累计净值增长率会高于复权单位净值长率。

以上图中的华宝兴业服务优先为例，该基金最近三年累计净值增长明显高于复权单位净值增长，是因为2015年6月2日基金分红后，不久市场大跌，基金累计单位净值下跌1.5210元，复权单位净值下跌1.6644元，说明选择红利再投资的投资者亏损更多。这期间，累计单位净值增长率和复权单位净值增长率分别是：-42.32%和-46.18%。

华宝兴业服务优先基金净值比较：

6月2日 基金复权单位净值>累计单位净值；

8月12日基金复权单位净值

请问数据表上面的"累计净值"是什么意思?怎么算的?有人告诉我说要看平均净值,不知道它们

累计净值是单位净值加上历史分红后除息部分类似于股票的复权价如果你要看一个基金的历史业绩的话累计净值是最能反映业绩的因为一个基金分红特别是大比例分红和拆分以后单位净值是会想下降的定投的话选择一些2年以上历史的绩优老基金比较合适。希望可以帮到您，

基金单位净值和累计净值分别是什么？

基金单位净值（Net Asset Value per unit，NAV）是指基金公司计算出来的每份基金的净值，即基金资产减去基金负债后，再除以基金总份额所得出的单价，它是反映基金净资产价值的指标。单位净值=基金净资产/基金总份数。

累计净值（Accumulative Net Asset Value，ANAV）是指基金从成立以来，每个交易日的单位净值的加权平均数。具体来说，基金累计净值等于所有交易日的单位净值总和，除以交易日的天数。

可以通过观察基金的单位净值和累计净值的变化来了解基金的走势及增长情况。一般来说，随着基金规模的扩大和投资收益的增加，基金单位净值和累计净值都会逐渐上升。

基金净值定义,累计净值定义是什么？

基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。

比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的。

累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。

如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。

否则，一般累计净值大于单位净值 比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。

则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户） 在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）

基金累计净值是什么意思

基金成立以来的净值、拆分、分红之和的。

请问单位净值，累计净值分别是什么意思？

基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

为什么累计净值和单位净值会不一样？

基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所以交易的基础，也是申购赎回的依据。累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基衡旅金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单樱拦升位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银脊老行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

理财的单位净值和累计净值是什么

理财单位净值和累计净值是什么？理财单位净值是指理财当前的价格情况，理财累计净值是指理财成立以来的价格情况，一般理财累计净值越高越好，累计净值越高代表理财的业绩越好，投资者获得的收益越多。净值就是价格的意思，理财净值由投资标的决定，投资标的上涨，那么理财的净值就会上涨，投资标的下跌，那么理财的净值就会下跌。理财投资标的有定期存款、债券、股票、外汇、期权、期货等。理财单位净值是什么？理财单位净值就是指每一单位理财的价格，理财初始单位净值为每份1元，后续单位净值是根据投资标的得出来的，投资者一般没办法计算，投资者可以根据理财净值算出收益情况，理财收益=（买入时的净值-赎回时的净值）*本金*-手续费。比如买入某理财时的净值为1.12，赎回时理财的净值为1.2，买入5万元，在不计算手续费的情况下，投资理财的收益为：（1.2-1.12）*5万元=4000元，不计算手续费。基金单位净值和累计净值是什么意思，文章内容应该全部为原创内容，文章中不能出现任何形式的抄袭，否则系统将自动判定为抄袭内容，文章中必须包含标点符号，文章中必须包含语句结尾的句号，文章中必须包含句子之间的逗号，文章中不能出现任何形式的错别字，文章中必须是专业的，文章中必须是正确的，文章中必须是结构完整的，文章中必须是可读性强的，文章中必须是流畅的。基金单位净值和累计净值是指基金投资者在投资基金时，可以了解到基金的实时表现。基金单位净值和累计净值是投资者在投资基金时，最重要的参考指标之一。基金单位净值是指投资者在投资基金时，可以每日查看到的基金实时表现，即每份基金的净值，单位净值的计算方式为：单位净值=当日基金净资产总额/基金份额数。基金单位净值是投资者投资基金时，最重要的参考指标，它可以反映基金的实时表现，可以帮助投资者判断基金的收益情况。累计净值是指投资者在投资基金时，可以查看到的基金收益情况，累计净值是投资者投资基金时，最重要的参考指标之一，累计净值的计算方式为：累计净值=基金单位净值*累计份额数。累计净值可以反映基金在投资期间的收益情况，可以帮助投资者判断基金的收益情况。总结来说，基金单位净值和累计净值是投资者在投资基金时，最重要的参考指标之一，它们可以反映基金的实时表现和收益情况，可以帮助投资者判断基金的收益情况，是投资者进行投资决策的重要参考依据。

在基金中“单位净值”与“累计净值”都是什么意思啊？?

基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额得出的，基金单位累计净值是基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额除以基金总份额）得出的基金单位净值是反映当前的基金资产状况的数据，基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据