场内基金开户需要什么条件(可转债、股票和场内基金没办法定投？才不是呢！)

可转债、股票和场内基金没办法定投？才不是呢！

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前两年市场震荡，风口轮动风扇一样。Coco场外长线定投基金的额度小了，主力放在场内基金和可转债上。

但是有些新手小伙伴就跟coco说：买场内基金需要开户，又不能定投，太麻烦了，所以选择场外基金。

说：“场外基金设置一次，以后就自动扣款，多方便啊……”

不对！错了！！！

场内基金也可以定投，而且一些券商的定投功能，比什么基金什么财富，更优秀！

不仅仅场内基金可以定投，可转债、股票，都可以在券商app上设置定投。

下面，当然是截图手把手展示给大家看啦~

以coco常用的华泰涨乐财富通为例，登陆后的“交易”界面，可以看到“条件单”。

点开后就是一系列的条件单功能，分为买入和卖出两大类。找到“定期定投”条件单。

点开就能设置了，在最上面的“收入名称/代码”一项，直接输入你要设置定投的标的。前面说过了，可以是场内基金，也可以是股票、可转债。输入代码或者名称就行。

接下来就是逐项按照自己需求设置扣款频率，可以是周定投、月定投，具体是星期几、每个月几号，都能自己设，是不是跟场外定投一样？

更为细致的，还可以设置委托时间。

场外基金设置定投没有这一项，因为场外基金一天就结算一次，价格就一个。但是在场内操作的所有品种，交易时间段价格是波动的，可能有些小伙伴就有设置委托时间的需求了。

比如可转债，假如我是双低策略的摊大饼买入某个可转债，我个人觉得通常每天早上10点左右都会来一波高峰（个人感受，未通过数据验证），在每天收盘前半个小时市场没那么火爆，价格可能会相对较低，那么就会选这个时间段买入。

接着是选择设置委托数量或者委托金额。

数量就是每次买入多少手，可转债根据深市沪市不同，按10或者100倍数设置；股票和场内基金就是100倍数设置。因为标的的价格是变动的，原来一手是1200元，后来涨了10%一手就需要1320元了。有的小伙是需要跟场外基金一样定期还定额，那么就委托选委托金额，每次都是1200扣款就行。

设置完之后，就可以坐等扣款了。不过要注意的是，我们做场外基金定投是不需要再平台上与余款，到时间了平台直接在我们的银行卡里扣款。但是券商是没办法从绑定的银行卡上扣款的，所以要先把钱通过“银证转账”转到券商平台，才能扣到款哦。

以上是用华泰举例，其他券商coco了解过的，华宝在条件单方面也特别优秀，界面如下

大家也可以看到，券商还有很多条件单功能，都超级好用，只不过要结合具体品种和市场环境。

Coco之前也写网格交易条件单、定价卖出条件单、回落卖出条件单的教程，有需要的小伙伴可以戳链接学习哦！

定价卖出和回落卖出教程：这，是不是在暗示什么？

网格交易详细教程：省心的方法带你吃肉，请你收藏了好好学！

网格和回落卖出cp结合：手把手教程︱网格+回落卖出=最佳CP

上文提到的华泰和华宝券商，如果有需要可以扫码开户：

华泰

可转债打新界面第一时间通知，不错过赚钱好机会。

定投基金折扣低，场内基金免最低5元交易佣金，佣金万1，

新户送理财券可投年化6%理财产品（短期本金保障型）。

账户日均资产1万及以上，可以申请调佣：

1、股票万1.3（起点5元，含规费）

2、场内ETF、LOF万1（起点0.1元）

3、可转债：沪市万0.4、深市万0.4（沪市起点1元、深市起点0.1元）

4、回购打一折

华宝

网格条件单超级好用，场内外基金套利便捷，很多大v主推。

股票费率：佣金万1.3免五，最低收取0.5元

50w可以调万1.1

100w可以调万1

场内基金：万1，最低收取0.2元。

可转债：沪市万0.44，深市万0.8，最低收取0.5元。

场内LOF基金申购4折，场外基金申购多数为1折。

两融优惠费率：50-100费率5.99%，100-500费率5.5%，500费率5%

期权开平仓1.7，0.7

作者：猪麦兜coco，

蚂蚁财富签约大V/苏宁金融大V/

招商银行签约作者

超过十年基金定投经验，平均年化超过15%，

点“在看”给我一朵小黄花

中信证券如何开通场内基金？

个人A股新开户：携带材料：身份证、银行卡（银行卡去银行连三方用，没有银行卡可去银行办三方时新开）、开户费:上海40元、深圳50元流程：本人至营业部开立账户→携带营业部出具的表单至银行开立三方存管（有些银行可不去银行柜面办理，券商端可直接办理。

开完户以后可以象买卖股票一样购买场内基金

基金的开户流程到底是怎样的？

基金可以去各大银行、证券公司和基金公司去买，常用的是到银行买卖。银行买卖基金步骤第一步办理交易卡交易时间(周一至五,9:30-15:00)持自己的身份证到柜台申请办理交易存折及基金交易卡(不同银行要求不同,建行必须要求办专用的证券交易卡,工行、农行一般的银行卡即可)。第二步开立基金帐户投资人买卖开放式基金首先要开立基金交易帐户和TA帐户。要买几家基金公司的基金,就得相应开立几个基金帐户,一个基金公司一个;一个身份证号在一家基金公司只能开立一个基金帐户(中登登记的除外)。第三步购买基金投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值(1元)加上一定的销售费用。投资人认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项,在注册登记机构办理有关手续并确认认购。在基金成立之后,投资人通过销售机构申请向基金管理公司购买基金单位的过程称为申购。投资人申购基金时通常应填写申购申请书,交付申购款项。款额一经交付,申购申请即为有效。注意:申购基金采用未知价原则,即成交价为当天收盘后的基金净值。首次认购/申购的最低限额一般为1000-5000元,各公司规定不同,以后再申购一般为1000以上即可。部分基金还可办理定期定额业务,即约定每月固定日期(自选)从帐户中自动划转一定金额(自选)去购买约定的基金,每月约定扣款额可低至100-500,各公司规定不同。第四步确认成交2-3个工作日后可以在网银或柜台查询交易确认情况,不出意外的话(电脑故障、非交易日、操作错误)都可成交。

基金开户需要什么条件基金开户具体流程有哪些

基金可以去各大银行、证券公司和基金公司去买，常用的是到银行买卖。银行买卖基金步骤第一步办理交易卡交易时间(周一至五,9:30-15:00)持自己的身份证到柜台申请办理交易存折及基金交易卡(不同银行要求不同,建行必须要求办专用的证券交易卡,工行、农行一般的银行卡即可)。第二步开立基金帐户投资人买卖开放式基金首先要开立基金交易帐户和ta帐户。要买几家基金公司的基金,就得相应开立几个基金帐户,一个基金公司一个;一个身份证号在一家基金公司只能开立一个基金帐户(中登登记的除外)。第三步购买基金投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值(1元)加上一定的销售费用。投资人认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项,在注册登记机构办理有关手续并确认认购。在基金成立之后,投资人通过销售机构申请向基金管理公司购买基金单位的过程称为申购。投资人申购基金时通常应填写申购申请书,交付申购款项。款额一经交付,申购申请即为有效。注意:申购基金采用未知价原则,即成交价为当天收盘后的基金净值。首次认购/申购的最低限额一般为1000-5000元,各公司规定不同,以后再申购一般为1000以上即可。部...基金可以去各大银行、证券公司和基金公司去买，常用的是到银行买卖。银行买卖基金步骤第一步办理交易卡交易时间(周一至五,9:30-15:00)持自己的身份证到柜台申请办理交易存折及基金交易卡(不同银行要求不同,建行必须要求办专用的证券交易卡,工行、农行一般的银行卡即可)。第二步开立基金帐户投资人买卖开放式基金首先要开立基金交易帐户和ta帐户。要买几家基金公司的基金,就得相应开立几个基金帐户,一个基金公司一个;一个身份证号在一家基金公司只能开立一个基金帐户(中登登记的除外)。第三步购买基金投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值(1元)加上一定的销售费用。投资人认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项,在注册登记机构办理有关手续并确认认购。在基金成立之后,投资人通过销售机构申请向基金管理公司购买基金单位的过程称为申购。投资人申购基金时通常应填写申购申请书,交付申购款项。款额一经交付,申购申请即为有效。注意:申购基金采用未知价原则,即成交价为当天收盘后的基金净值。首次认购/申购的最低限额一般为1000-5000元,各公司规定不同,以后再申购一般为1000以上即可。部分基金还可办理定期定额业务,即约定每月固定日期(自选)从帐户中自动划转一定金额(自选)去购买约定的基金,每月约定扣款额可低至100-500,各公司规定不同。第四步确认成交2-3个工作日后可以在网银或柜台查询交易确认情况,不出意外的话(电脑故障、非交易日、操作错误)都可成交。第五步卖出基金

基金开户的流程

1、基金开户，必须要有银行帐号；2、带本人的身份证及银行卡到证券公司去开基金户；或者是到各基金代理的银行开基金户；3、如果是网上交易，那么要先在银行前台去开通网上银行，如：a、工行，先进入工行网站，然后进入理财的基金，里面要输入你相关的信息，进去之后，要先开立一个基金户，就可以在里面直接买工行所代理的基金。另外工行还代理基金的定投，可以根据自己的经济情况来选择基金的类型，在工行网站买的基金可以打8折。b、农行、建行、招行等其他银行，支持网上直销，开通网上银行之后，直接进入基金公司的网站，然后再进入网上交易里面开设一个基金户，开设一个基金户1分钱，然后你就可以在所开户基金公司买该公司所发行的基金，网上直销可以打到6折，有的也有4折，大多数的基金公司差不多都是6折。

场内基金账户有3户限制吗？

关于这个问题，根据中国证监会发布的《证券投资基金管理公司销售基金业务指引（试行）》规定，场内基金账户最多可开立3户。每个投资者可以开立1户普通账户和2户专户账户。普通账户用于购买场内基金，专户账户则用于定制化产品或其他特殊需求。这样的规定旨在控制投资者的风险，同时保护投资者的权益。

什么是蚂蚁基金场外转场内交易？开一个股票账户你就秒懂

好久不见，甚是想念。

2020年，发生任何魔幻的事情，我们也都见惯不怪了。

而最近这几天，想必大家和Sharp一样，都为“中国最有钱的人”和“世界上最有权的人”操碎了心。

但是回过头来，我们还是得为自己的事情多考虑考虑，比如之前买的那5只蚂蚁创新基金，在这个时点上，我们到底该怎么处理？

Sharp发现，目前市面上大概有以下几类人：

信念坚定派，一方面认为蚂蚁迟早会上市，该来的总归要来；另一方面觉得这几只基金的管理人都很牛掰，封闭18个月，肯定能把咱们的钱管好。

我要退款派，认为必须原额退回所有申购金额或解除封闭期，因为“原来交易的核心条件发生变化”，基金规则也应该随之调整；并且认为场外转场内后，二级市场上交易会导致市场价格压低，投资者利益受损。

立场动摇派，不知道该怎么办，一会听张三说“别怕会赚钱的”，那他也就放心了；转身听到李四说“赶紧撤吧，这基金已经变味了”，他又开始蠢蠢欲动。

对于上述几类派别的观点，Sharp不予评价。对于“我要退款派”提到的一个关键词“场外转场内”，我倒是想和各位一起来细聊一下。

所以，其实今天真正想和大家讨论的是“公募基金场外转场内交易”这件事情本身，也算是通过这次“蚂蚁上市风波”，让更多的人来近距离“接触”一下这个相对还比较陌生的交易形式。

01

基金场外转场内是指将在场外购买的基金转到场内交易。

所以，你得知道什么是“场内”，什么又是“场外”。

这里的“场”其实就是指股票交易市场，“场内”顾名思义就是股票交易市场内，“场外”就是股票交易市场外。

比如通过支付宝、银行、券商等基金代销渠道或基金公司直销渠道购买基金，就是场外交易行为。而通过证券公司平台买卖股票就是一种场内交易行为。

因此基金的场外转场内，你可以简单的理解为在支付宝、银行等代销渠道或基金公司直销渠道购买的基金，转到股票市场内，像买卖股票一样来进行交易。

02

场外基金一般是可以申购赎回的，但是不可以交易，因此影响投资的灵活性，而场内基金是可以在交易时间内随时交易的，流动性要更好。

也就是说，如果一只场外基金还在封闭期内，你是无法操作申购和赎回的，但是由于某种原因你就是想要买入或卖出（比如你着急用钱，想把钱取出来；或者有一笔闲钱且觉得这只基金很好，想追加投资），那么这个时候场外转场内的作用就显现出来了。

例如这次的蚂蚁创新基金，封闭期18个月，目前是无法在场外进行申购和赎回操作的。

如果后续支持场内交易，那么对于“我要退款派”而言，可能就会转场内卖出，对于“坚定信念派”而言，可能就会在场内买入。

03

总体流程：开立股票账户-获取中登TA账户-关联账户-转托管申请

1、准备股票交易账户

首先，你得有个券商的股票交易账户。关于去哪开户、怎么开户Sharp就不多说了，有很多券商可以选择（此处似乎应有券商开广告链接）。

此前Sharp也做过一个关于开户券商选择的调研，详见《虎扑网友选择开户券商的最大影响因素竟然是这个》一文。

2、获取中登TA账户

其次，联系基金公司客服，获取本人中登TA账户，沪市中登TA账户是99开头账号，深市中登TA账户是98的账号。

3、两个账户做关联

联系对应证券营业部客户经理或客服，通过券商将场内股东账户（或封闭式基金账户）和中登TA账户相关联。

如果是首次关联，大部分券商仍需要临柜办理，当然还是有个别券商已支持线上操作，优秀的同仁们可大方的在评论区告知尚不知情的小伙伴们。

某券商线上账户关联功能

完了以后，你还需咨询开户营业部在上海和深圳交易所的席位号，一般是5位或者6位的数字。席位号这个是转托管的时候需要填写的，所以要提前问清楚。

4、转托管申请

在你买入基金的平台填写转托管信息，并提交转托管申请，各平台流程和操作方式不尽相同。以蚂蚁财富和天天基金为例，可参考如下截图：

5、份额到账

一般T+2交易日，在所托管证券公司场内账户就能查到有相同份额基金到账，那么恭喜你转托管成功了。接下来，你就可以进行场内基金的买卖操作了。

04

1、转托管申请提交后一般不支持撤销（具体以各平台规则为准）；

2、基金转托管到场内交易后，就类似于股票一样，可以通过实时价格进行交易，因此可能会出现净值波动产生盈利的机会，同时也会有卖出成交价低于转托管前净值而导致亏损的风险；

3、交易席位代码不是资金账户、证券登录账户，可联系证券公司营业部客户经理或客服获取；

4、场外转到场内的份额一般必须是整数，不能有小数点；

5、具体转托管过程产生的费用可咨询各代销平台和券商客户经理；

6、以上所有的一切都基于一个大前提，那就是这只基金已在场内上市，才可支持场内交易。

技能包Sharp已经给你了，后续如若那5只蚂蚁创新基金真的开放转场内了，你或许会用的上。

对于初次接触场外转场内的小伙伴，看起来似乎稍微有那么一丢丢的复杂。

但其实也不必过多担忧，去券商开完户，自然会有专业的客户经理指导你如何操作。

至于最终到底要不要转，那么话筒就要交到你手里了。

05

1、销售平台：

场外基金的持仓份额一般是通过场外申购代销或直销平台申购获得，在一般情况下，支付宝、天天基金、券商、银行属于代销平台，发行该基金的基金管理公司是直销平台。

2、基金公司TA账户：

基金公司TA（TA=TradeAgent=交易代理）账户是指投资者持有某基金管理公司基金的基金账号，属于基金公司的自建账户，主要用于记录投资者基金账户的情况。

一般情况下，一位投资者在一个基金公司对应一个基金公司TA账户，即每个身份证在同一家基金公司仅有且只有一个基金账户代码。

3、渠道交易账户：

支付宝帐号、天天基金帐号、证券公司的交易账户、银行交易账户、基金公司的直销账户等，每个销售渠道都有对应的交易账户。

4、基金公司TA账户与渠道交易账户之间的关系：

在同一个代销或直销平台（如支付宝）可以购买多个基金公司的产品，即一个支付宝账户关联多个基金公司TA账户。

当然，也可以在多个渠道（如支付宝、天天基金等）购买一家基金公司的产品，即多个交易账户对应一个基金公司TA账户。

比如Sharp在支付宝上买的两只基金，易方达证券公司直属分级（502010），兴业中证银行指数稳健（150241），Sharp的支付宝账号下就对应两个基金公司TA账户，分别是1XXXXXXXXXX8易方达基金和3YYYYYYYYY1兴业全球基金，每个人的基金公司TA账户信息请向对应代销或直销平台客服人员咨询。

以上。

文/Sharp

[参考资料]

[1]望江虎.基金场外转场内（转托管)专题指南2020.雪球

[2]小司马.基金场外转场内操作方法.知乎

[3]基民drwvCs.场外基金转场内流程.天天基金

私募基金注册需要哪些条件及注册具体流程

私募基金设立条件流程如下：有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；取得基金从业资格的人员达到法定人数；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。设立私募基金公司，应当具备以下条件：管理型企业：《一》公司制管理型企业“北京”作为行政区划允许在商号与行业用语之间使用。合伙型企业“北京”作为行政区划必须放在商号和行业用语前面。《二》管理型企业名称核定为：北京**投资基金管理有限公司或北京**投资基金管理中心（有限合伙）。《三》注册资本（出资数额）不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）不低于3000万元；《四》单个投资者的投资数额不低于100万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）《五》至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。《六》管理型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资管理、咨询。管理型企业均可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：1、发放贷款；2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；3、以公开方式募集资金；4、对除被投资企业以外的企业提供担保。

同花顺如何开通场内基金

要在同花顺开通场内基金，您需要先完成以下步骤：

1. 打开同花顺官网或APP，登录您的账户。

2. 在页面顶部的导航栏中找到“基金”选项，点击进入。

3. 在基金页面中，点击“开通场内基金”按钮。

4. 根据提示填写相关信息，包括个人身份信息、银行卡信息等。

5. 提交申请并等待审核通过，通常需要几个工作日。

需要注意的是，开通场内基金需要满足一定的条件，比如需要持有有效的证券账户等。如果您有任何疑问或需要帮助，可以联系同花顺客服或前往柜台咨询。

投资开放式基金要办哪些手续?

投资开放式基金第一步、阅读有关法律文件　　投资人购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，仔细了解有关基金的投资方向、投资策略、投资目标及基金管理人业绩及开户条件、具体交易规则等重要信息，对准备购买基金的风险、收益水平有一个总体评估，并据此作出投资决定。按照规定，各基金销售网点应备有上述文件，以备投资人随时查阅。　　第二步、开立基金帐户　　投资人买卖开放式基金首先要开立基金帐户。按照规定，有关销售文件中对基金帐户的开立条件、具体程序需予以明确。上述文件将放置于基金销售网点供投资人开立基金帐户时查阅。　　第三步、购买基金　　投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值（1元）加上一定的销售费用。投资人认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项，在注册登记机构办理有关手续并确认认购。　　第四步、卖出基金　　与购买基金相反，投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回。　　第五步、申请基金转换　　基金转换，是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金转换费用非常低，甚至不收。　　第六步、非交易过户　　基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。非交易过户也需到基金的销售机构办理。　　第七步、红利再投资　　红利再投资是指基金进行现金分红时，基金持有人将分红所得的现金直接用于购买该基金，将分红转为持有基金单位。对基金管理人来说，红利再投资没有发生现金流出，因此，红利再投资通常是不收申购费用的。目前投资的平台也很多，你可以到银行柜台开户也可以去股票期货公司办理，也可以去选中的基金公司官网申购，还可以通过像蚂蚁聚宝等平台去购买，但投资要谨慎，风险和收益是成正比的，要学习理财可以来上海卜亚金融集团的卜亚商学院，先学习后投资才安全