定投和一次性买入哪个收益高(定投VS一次性投资，谁的胜率更高？)

定投VS一次性投资，谁的胜率更高？

投资者对基金定投都有一个大概的印象：定期定额投资、拉低成本、克服非理性，但不少人都在疑惑：基金定投究竟好不好？真的胜于普通一次性买卖的投资方式吗？

为了得到解答，我们以沪深300指数为例，把一次性投资当做基准，如果在不同的时间点进行投资，会有什么不同的结果呢？

我们参考了近15年以来沪深300的历史数据，选取了6个投资开始的时点，分别为2007/10/16（市场阶段高点），2008/4/10（市场中位），2008/11/4（市场阶段低点），2015/6/12（市场阶段高点），2015/7/17（市场中位）以及2016/1/28（市场阶段低点）。

以2007/10/16时间点为例，假设当日收盘后我们买入100元的某沪深300指数基金，并于每月28日进行定投，每次定投金额也为100元，每次申购费率计为1.5%（为了谨慎起见，我们以招募说明书标示的申购费率进行申购，实际上当前一些渠道的申购费率仅为0.15%），持有截止至2022/6/24日，我们可以得到该区间内定投的收益率达82.55%，胜率（正收益概率，即持有区间内的正收益天数/全部天数*100%）达62.39%，与之对比的沪深300指数同区间内收益率为-24.51%，胜率为0.00%，这意味着假设投资者在当日“一把梭”买入沪深300指数，至今一直处于亏损状态）。

同理，我们对另外5个时间点也做同样的模拟回溯，经整理后得出如下数据：

数据来源：Choice数据终端，数据截止至2022/6/24

以上数据仅作为数据回溯参考，不作为推荐，不保证投资者收益

在上表中我们可以清晰地看到，定投胜率的稳定性明显高于一次性投资，虽然有时一次性投资的胜率高于定投，但这种情况需始于市场阶段低点，然而实际上通过择时判断指数是否处于阶段低点甚至极端低点是相当困难的。从另一方面，我们也可以看到，如果是在阶段高点开始投资，定投的效果更加好于“一把梭”。这表明定投能够较好地规避这种不幸买在阶段性高位而带来大幅损失的极端情况，降低投资中的择时难度以及在高位投资的风险。综合来看，使用定投，投资者能够更从容地面对市场的波动。

涨时买入份额少、跌时买入份额多，长期下来具有平均成本、分散风险的效果，这就是我们常说的定投的“微笑曲线”效应。而且定投对进场时机的选择要求没有一次性投资那么高，这样对投资者的持有心态也有好处，相比之下一次性投资对投资经验、纠错能力、投资心态等方面有着更高的要求。

除此以外，定投相对于一次性投资而言有明显的资金使用成本优势，对投资者的经济负担小。由于每⽉投资⾦额相对较低，即使身边没有大笔闲钱也可以开启投资，比如每月能有现金结余的职场人士，而一次性投资往往需要有一定金额的可用资金要求。

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股市有风险，投资需谨慎

基金定投和一次性买入有什么区别？选哪种好？_六知财经

本文目录导读：

在投资理财的世界中，基金定投和一次性买入这两种投资方式一直备受关注，它们各自具有不同的特点，适用于不同的投资者和投资环境，在这篇文章中，我们将围绕“基金定投”和“一次性买入”这两个关键词，探讨它们的区别，并给出个人观点，讨论哪种投资策略更优。

基金定投，全称为定期定额投资，是一种长期的投资策略，它指的是投资者定期定额地购买同一基金，无论市场价格如何变动，都坚持定期投入一定金额，这种投资方式具有以下几个优点：

1.降低投资成本：基金定投采用定额投资的方式，可以有效地降低投资成本，避免因市场波动而产生的过度买入或卖出。

2.摊薄成本：随着时间的推移，定投的份额越来越多，当市场价格下跌时，投资者可以以更低的价格买到更多的基金份额，从而摊薄成本。

3.适合长期投资者：基金定投是一种长期的投资策略，适合那些对市场趋势有长期信心，愿意长期持有的投资者。

1.灵活性较低：基金定投的定期定额投资方式，使得投资者在市场上涨时无法抓住短期获利机会。

2.应对市场波动能力较弱：基金定投在市场波动较大时，可能会因为坚持定投而错失部分投资机会或遭受一定的损失。

相对于基金定投，一次性买入是在市场价格波动时，投资者根据市场价格选择合适的时机，一次性购买基金，这种投资方式具有以下几个优点：

1.灵活性强：一次性买入可以根据市场价格波动，选择合适的时机进行投资，具有一定的灵活性。

2.短期收益可能更高：在市场上涨时，一次性买入的投资者可以更早地获取收益，从而获得更高的短期收益。

3.适合短期投资者：对于那些对市场趋势有短期信心，希望抓住市场波动获取短期收益的投资者来说，一次性买入可能更合适。

1.风险较高：一次性买入需要投资者在市场波动中做出判断，选择合适的时机，这增加了投资风险。

2.成本较高：如果投资者在市场高点买入基金，可能会面临较高的投资成本，从而影响长期收益。

基金定投和一次性买入各有优缺点，适合不同的投资者和投资环境，对于长期投资者来说，基金定投可以降低投资成本、摊薄成本并适合长期持有；而对于短期投资者或对市场趋势有短期信心的人来说，一次性买入可能更合适，但需要承担较高的风险，选择哪种投资策略取决于投资者的个人情况和投资目标。

在实践中，投资者应根据自己的风险承受能力、投资目标、现金流状况等因素综合考虑，选择适合自己的投资方式，持续的学习和关注市场动态，以便做出更明智的投资决策也是非常重要的。

基金定投和一次性买入哪个收益更高

我模拟了几组数据，你看看就知道了 基金定投从原理上讲，定投波动大点的产品比较好。。换句话说，风险比较大的产品比较好。我做了几组模拟，基金一次性买入的收益率和定投的收益率，10年，每个月定投的效果对比如下几个图。从上面几个图中可以看出，定投基金的收益与行情有关。如果是行情稳定上升，收益比直接一次性购买一只基金收益率低。如果行情稳定下跌，亏损比直接一次性购买一只基金亏损率要低。如果行情先跌后涨，且跌幅和涨幅幅度差不多。那么定投比一次性购买收益率高。如果行情是先涨后跌的话，且幅度差不多，那么定投比一次性购买亏损率要高。具体更详细的举例计算可以去百度里搜“鬼谷期货社”，里面有个基金天地，实际的为你计算了基金定投的收益情况的。或者直接点击下面的链接。http://www.ggqhs.com/web/articlelm.asp?userid=1203468&lanmuid=8700225因此定投指数型基金是比较理想的选择，因为存在一定的波动，有可能会存在甚至比一次性购买收益率还要高的可能。而且在未来的10年里，指数型基金上涨的概率很大，因此定投指数型基金是个不错的选择。沪深300指是个不错的选择。比较能反映中国经济情况，定投沪深300，伴随中国经济一起腾飞推荐基金：华夏沪深300，嘉实沪深300.一般银行都鼓励定投，定投手续费一定程度上会打折扣。1.5%的标准收费，如果打4折就是0.6%.另外基金收费有前端模式和后端模式，前端模式就是在购买的时候就开始扣手续费了，而后端模式是在赎回的时候才开始扣费，后端模式随着持有时间越来越长，收费会越来越低，定投一般持有时间较长，所以收费会比较少，另外，由于收费采取赎回的时候再收，所以之前的定投扣款由于不包含手续费，所以能定投到更多的份额。融通100和华夏沪深300都是后端模式。嘉实沪深300为前端模式。  还有不懂问题可以加我qq交流

基金定投和一次性购买同一个基金哪个收益高？

这个主要取决于个人投资目标、投资金额等。 如果是为了投资观点的实现，可以考虑一次性投入或分批投入；如果是为了强制储蓄、教育养老金等准备，且有持续的现金流，则建议选择基金定投，定投可以选择费率低的指数基金。 金额方面，金额小的话就一次性投入好了，如果问我现在有一千元，是选择定投还是一次性投入，你觉得呢？ 所以这个需要综合考虑的，根据每个人不同的情况采取不同的方式。

是一次性投资收益高还是基金定投比较靠谱？

嘉实多元收益b在债券型基金里是很好的一支；无论是定投还是一次购买，都是一种替代存款取得稳定收益的较好选择。

基金定投和一次性购买同一个基金哪个收益高？比如说：我每月定投200一年和一次买2400一年后哪个收益高？

这个不是按你投多少钱来算的。要看你买什么基金和你投的是哪一家的基金。还有当年的行情而定

指数基金一次性买入和定投哪个好

定投更加合适。要让人一下拿出一大笔钱，真的不容易。之前有报道，现在大家的人均存款不足5万元。同样是买5万元基金，有钱能一次性买入的人不多。但是，每月从工资中节省出4000元用于基金定投，能做到的人更多，这符合普通投资者的资金来源的节奏。两者也适合不同的投资群体，单笔投资适合那些闲置资金较多或者能自主选择入市时机的投资者；而基金定投则比较适合普通的工薪阶层和大多数的投资大众，相当于每月结余的强制储蓄进行投资，且投资者无需考虑入市时机的问题。众所周知，A股自诞生以来牛短熊长、震荡运行。就拿今年来说，第一季度股市大涨，投资者兴奋不已。确实，年初就“一把梭”的高手基民，到现在还赚得不少。那些在第二季度一次性买入的基民，则很容易就站在了山顶。而基金定投，淡化了择时的作用，降低了对基民投资能力的要求。绝大多数基民心理是脆弱的，什么“别人贪婪我恐惧，别人恐惧我贪婪”完全不存在。往往，普通基民是低抛高吸的，否则怎么能成为“韭菜”呢。基金定投，对基民的投资行为具有强制性，受情绪影响更小。基金定投和一次性买入，没有优劣之分。只是，对于大多数普通投资者来说，找到合适的点完成一次性买入，难度较大。针对一次性单笔投入更像是一种投资，只要稍微挑选一些前1/3收益的主动型股票或者混合基金，跑赢指数应该没问题；而定投更像是一种理财手段，强制储蓄抵抗系统风险，当然收益也不会太高，也不会太差。从以上分析，我认为如果选择定投的话，还是尽量选择指数基金定投，无论是在单边市还是震荡市，指数基金的定投都是处于其他主动型基金定投收益中前列。

基金定投后续想一次性买入可以吗？

可以，基金定投敬困不影响后续买入，投资者可以一边定投，一边手动买入，也可以将定投停止后买入。需要迹稿消注意的是停止定投需要在非交易日时间设置。基金实行T+1交易，交易日当天买入（交易时间），按照买入当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益，基金交易时间：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法姿知定节假日不交易。

基金定投和分批投哪个好 ？基金定投和分批购入有什么区别 - 东方君基金网

一：基金定投好还是分批买入好

二：基金定投和分批买入的区别

三：基金定投和分批购入有什么区别

现在大家的理财意识都很强，但是为什么有的人投资就赚了个满盆彩，而财经有的人就赔的底朝天呢，首先就我们在选择理财产品的视时候，要先学习了解，找到适合自己风险偏小的，才能拿的住，才能长久的赚到钱，而不是小仓位赚一次，加大投入后赔好几次。

什么样的人购买基金容易赔钱一般什么样的人容易赔钱呢，财经那就是看到市场行情好了，激动不已然后大量的投资，最后导致套牢亏损，还有很多人买入后先开始出现亏损，等到后来行情反弹或者要回本时就卖掉了，赚不到钱再好没有意义，适合自己的才是最好的，如何根据不同类型的特点，使用不同的购买方式，一是一次性买入，二是分批买入，也就是大家都听过的的定投，如果按照前者买入显而易见，就是只买一次，后续不追加，财经这种买法优势是省心，买完就不用再看，俗话说关心则乱，越看越容易出问题，如果不看反而容易拿的住，你一直惦记，睡不着觉吃不下饭，一直想要买进卖出的，反而容易适得其反，财经不过达到这种效果是有条件的，而且这个条件要求很高，即有很好的择时能力，这个市场就没有股神存在，但是如果不那么追求非要买在最低点，只要在买在合理的高性价比区域内，前者的投入都是没有任何问题的。

什么基金适合一次性购买如果你没有时间管理，那么这个购买方式非常适合你，那就是代理购入方式，买入成本的降低不仅能提高未来盈利的可能性，同时会放大收益，也能提高基金继续下跌的承受能力，依据收益特征排序，股票型，偏股混合型，那么反推，波动小的，也就是风险较低财经的，适合这种购买方式，可是如果市场不稳定，比如货币型，债券型，偏债混合类型的，就不太适合这个购买方式，因为这样很容易在一棵树上吊死，除此之外，对于新发行的封闭式基金，不论类型，财经只能一次性认购买入，有以下几点，如果出现好的投资时机，就可以这样买入，比如20年初的疫情黄金坑，近几年高景气行业或赛道基金，适合回调时一次性买入，比如新能源光伏，具有优秀择时能力的经理的财经，适合一次性买入，比如董承非，有稳定现金流的投资者，非常适合定投买入，出现行业周期性调整，或者大盘整体缓慢下跌，适合定投买入，如果有一笔闲置资金的投资者，则需要根据当时市场情况，选择自己适合自己的方式，也可两者结合。

受疫情影响经济下滑不管你是什么购买方式，都要理智的谨慎选择购买，因为现在市场行情不乐观，财经受到疫情的影响，全球经济下滑，现在可以做一些小额的，长时间的基金理财，这样风险小，收益稳定。

四：基金定投分批赎回

五：基金定投分批赎回顺序

做基金定投应当坚持熊市不断定投，牛市不断卖出的原则为好。

我认为在牛市中基金定投最好停止，甚至应当卖出基金。因为只有牛市才是基金定投的人获利最大的时候。在这个时候卖基金可以实现较高的收益。

有的人用止盈法卖基金，比如定的是盈利50%就卖出。但是如果你由于基金定投成本很低，有可能你赚了50%的时候，市场还是熊市。这时你获利50%出*，那就是太可惜了。因为牛市来到，你抛出过早。如果坚持等牛市，你可能会获利一倍甚至几倍以上。所以只根据自己的盈利情况来进行卖出还是有问题的。必须要考虑当时的市场环境决定何时才卖出。

基金定投什么时候卖出与基金定投什么时候买入也有密切的关系。

一般来说买入点常会决定你的卖出点或者对你卖出点影响很大。刚才我说过基金定投最好在熊市开始才好。熊市才是基金定投最好的买入点。如果我们熊市买入，就会由于成本的原因轻易不会熊市卖出，我们会更有耐心等待更好的卖出机会。

反之，如果我们是牛市做基金定投，那肯定是容易由于牛市结束而被套。这时的基金定投会由于成本过高而有着很高的止损压力。即使牛市上高位没有进行止损，也很难有定力能拿到下次的牛市来临了。

定投和一次性买入的收益差距有多大？

10年前2010年大盘指数就在3000左右，十年过后的2020年大盘指数依然在3000点上方徘徊。

本期和探讨一个话题，定投和一次性买入的收益差距。为了尽可能得出相对合理的数据，选择了成立了10年以上的10倍基金来复盘进行综合分析。

下图是净值涨了10倍以上的基金。

挑选其中几只基金，分别来展示近10年定投和一次性买入的收益率。

选取的时间段：2010年9月1日-2020年9月1日，总共10年。

定投规则：选择每周四定投固定金额，比如定投1万元。

案例一：华夏大盘精选混合

定投收益率114%：

一次性买入的收益率：194%。

一次性买入的收益率比定投高了194%-114%=80%的收益率。

案例二、嘉实增长混合

定投收益率194%。

一次性买入的收益率是331%。

一次性买入的收益率比定投高了331%-194%=137%的收益。

案例三、兴全趋势投资混合

定投收益率是179%。

一次性买入的收益率是297%。

一次性买入的收益率比定投高了297%-179%=118%的收益。

案例四、景顺长城鼎益混合(LOF)

定投收益率是295%。

一次性投入的收益率是436%。

一次性买入的收益率比定投高了436%-295%=141%的收益。

案例五、银华富裕主题混合(180012）

定投收益率是283%。

一次性投入的收益率是372%。

一次性买入的收益率比定投高了372%-283%=89%的收益。

以上的基金案例讲解说明对于长期向上的基金拉长时间看，一次性买入的收益率要大于定投的收益率，如果放到10年的时间维度，普遍多了100%上下的收益。

同时我们也可以看到，对于很多人希望年化收益10%以上，其实很简单，你只需要买入一只优秀的主动型基金耐心持有一般都能达到。

如果想进一步提高收益，难点就在通过择时控制仓位，比如2015年牛市大幅减仓止盈，2016年和2018年熊市大幅加仓。

总结：选好基金，拉长时间去看，选择在低估的时候一次性重仓买入长期持有收益率比定投收益要高，但是定投也能够实现稳健赚钱。

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