开放式基金公布基金单位资产净值(开放式基金()公布基金单位资产净值。)

分类:理财百科 | 发布时间:2023-11-29 20:51:11 | 浏览:59

开放式基金()公布基金单位资产净值。

开放式基金公布基金单位资产净值。

开放式基金的单位净值是如何计算的？

展开全部基金单位净值的计算如下：基金单位净值＝（基金资产总值－基金负债总值）/基金单位总份数基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和，基金负债总值是基金运作时所形成的负债，包括各种应付费用、应付收益等。基金单位净值每日计算，其中基金资产净值是用当天证券交易所收市后对基金所拥有的各项资产进行估值并扣除负债后得出的，基金单位总数是该日日终基金的总份数。帮助内容解决了您的问题了吗？是，已经解决否，尚未解决

基金单位净值、累计净值、复权净值，傻傻分不清楚~

很多小伙伴在投资基金时经常会遇到“拦路虎”，而作为谜一般存在的“净值”便是其中一个。所谓“净值渐欲迷人眼”，基金单位净值和累计净值简直傻傻分不清呀~这里面有什么名堂，我们又该如何区分他们呢？莫急，小编这就带大家一起进入今天的涨知识小课堂，轻轻松松教你火眼辨净值！

基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。无论哪一种基金，在首次发行时都会将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。而所谓的单位净值，通俗地来说就是每一份基金它值多少钱。它的计算公式为：

基金单位净值=基金资产净值/基金份额

基金累计净值＝基金净值＋基金成立后份额的累计分红金额

契约型开放式和上市型开放式基金

总资产/　规模

基金单位净值以及累计净值和复权净值你分得清楚吗？

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一、单位净值

单位净值，指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值。

基金单位净值是指基金市值除以基金总份额，得到了每个份额拥有的基金市值。显而易见，单位净值就是指每份基金单位的净资产价值。

基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)÷基金总份额

每个交易日，根据基金所投资证券市场(股市、债市等)收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用(包括管理费、托管费、交易费等)后，得出该基金当日的资产净值，然后再除以基金当日总份额数，就是单位净值。

不过前提是只有开放式基金的申购和赎回价格通过基金单位净值来确定，对于封闭式基金而言，其交易价格由市场决定。

单位净值的作用：

1)计算买入份数：

假设小明同学想买入A基金10000元，所需手续费0元，当日该基金单位净值为2元，小明买入的基金份额=(买入金额-手续费)÷单位净值=10000÷2=5000份。

2)计算期间盈亏：

假设小明同学买完上述基金后1周，基金单位净值上升至3元，基金市值=基金份额*单位净值=5000*3=15000元；盈亏=基金市值-本金=15000-10000=5000元

3)计算卖出金额：

假设小明持有一段时间后，决定卖出这只基金，假设卖出时，基金单位净值是2.5元，基金赎回手续费为100元，那么，到手金额=基金份额*单位净值-手续费=5000*2.5 - 100=12400元

二、累计单位净值：

基金单位累计净值是反映该基金自成立以来累计净值涨幅，而累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率。

累计单位净值=单位净值基金成立后累计单位派息金额

如果说单位净值反应了基金当前的价格，那么累计净值就反应了基金净值的累计增长额度，反应了基金净值的历史变迁。

由于基金成立时面额通常为一元，那么将基金累计净值减去一元即可得到基金成立以来单位份额的实际收益。

不过，如果用累计净值增长率来衡量基金绩效，基友们会发现一个严重的BUG

在进行基金单位净值和累计净值分析时，我们以光大欣鑫混合A 为例，该基金在2016年9月2日当日基金单位净值为1.6290，基金累计净值为1.6290，三个月后，2016年12月2日，当日基金单位净值为1.5560，基金累计净值为1.6200。由此我们可以计算三个月的单位净值增长率为-4.48%，而累计净值的增长率为-0.55%。

这是怎么回事呢？为什么两个增长率会不同，在购买基金时应该参照哪个增长率呢？

造成如此结果的原因，便是在分红上。在2016年9月5日，该基金进行了分红，每份额分红0.064。我们知道，基金分红后，投资人可以选择现金分红，也可以选择红利再投资，基金累计净值便是默认投资人将分红以现金形式提出后进行计算的。很明显，累计单位净值增长率，是假设基金持有人都采取现金分红而计算出的净值累计涨幅；而实际上，相当一部分基民会采用红利再投资方式，而红利再投资的回报并没有反映到累计净值里面。因此，这就引入了复权净值的概念。

三、复权净值

复权净值和累计净值的差别在于对分红的处理上，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值。复权净值是将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算。

我们假设一支基金A，在成立期初，其单位净值为1，此时未进行任何涨跌分红事件，累计净值和复权净值也为1。不久进行了第一次分红，分红额为0.1，此时基金单位净值变为了0.9，累计净值为0.9+0.1=1，复权净值也仍为1。二者并不随基金分红而变动。之后基金A上涨了10%，此时单位净值变为0.99，累计净值为0.99+0.1=1.09。此时的复权净值考虑红利再投资的情况，0.99+(0.1×(1+10%))=1.1。

结论1:基金累计净值和复权净值的差别在于对分红的处理上

复权净值：将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算。

累计净值：将分红加回单位净值，但不作为再投资计算复利。

结论2:基金复权净值能比较真实地反映基金的业绩，基金公司、第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时，都是看基金的复权净值增长率，而不是累计净值增长率。

综上，单位净值是一只基金的交易价格，而累计净值和复权净值，意义在于公平地对比基金历史业绩，还原基金历史增长率的真实面貌，帮助投资者进行基金选择。

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小编：

1、累计净值的地方举的例子，净值增长率就是期末减去期初然后除以期初。如果有分红的情况下，期末单位净值减去期初这样是不对。

2、复权净值举的例子，假设10000元，分红客户最后的市值是9900+分红的1000可以看到收益率9%。其实就是9000元赚了10%，分红的金额没有赚钱。红利再投的客户收益率是10%，相当于10000元赚了10%。因为分红后的单位净值不能小于1，所以重新假设计算了一下。

3、假设涨了10%后进行分红0.1，然后再次涨到1.1，现金分红的客户最终收益率20%。红利再投的客户第一次分红再投的1000元也赚了10%，原始的10000元赚了20%。总共赚了2100元。实际收益率是 1.1+0.1*(1.1)-1 =21%。

4、在上面假设3的情况下，再次涨了10%后分红0.1，然后又涨了10%。

两次选择现金分红的客户一共赚了3次10000的10%。

两次都选择红利再投的客户一共赚了3310元，也就是原始的10000*30%，第二次分红再投的1000赚了10%，第一次分红再投的1000*1.1*1.1-1000，赚了210元。实际收益率就是 1.1+0.1*1.1+0.1*1.1*1.1-1 = 33.1%

5、衡量产品的收益到底应该是用累计单位净值来计算还是复权净值来计算？

有一种鼓励叫做点赞/在看

基金的单位净值与累计净值的区别

累计净值＝单位净值＋历史分红

【基金从业资格】最新基金从业资格考试试题题库来了！（七）

（答案在最后）

1、下列关于私募基金的说法不正确的是()。

A.客户人数较少

B.运作形式灵活

C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

D.不面向公众发行

2、以下哪项关于上市开放式基金(LOF)的描述是错误的？()

A.可以在场内市场进行申购赎回

B.可以在场外市场进行申购赎回

C.不可以跨市场转托管

D.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

3、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到()

A.0.40%

B.0.25%

C.0.50%

D.0.2%

4、合规管理的()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A．独立性

B．客观性

C．公正性

D．专业性

5、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.以上都正确

6、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

7、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括()。

A.提升服务的层次化

B.提升服务的综合化

C.提升服务的专业化

D.深度挖掘互联网销售的效能

8、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于(　)。

A.重大遗漏

B.不当竞争

C.虚假记载

D.误导性陈述

9、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A.投资风险较高

B.投资活动所收到的限制和约束少

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

10、在进行信息披露时，开放式基金每月公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每()个月公布变更的招募说明书。

A．2

B．3

C．5

D．6

11、货币市场基金以（）为投资对象。

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.金融衍生工具

12、基金投资跟踪与评价的核心是()。

A．回访投资者，解答投资者的疑问

B．重点关注基金销售业务中的异常交易行为

C．对基金销售业务以及人际关系的维护

D．建立应急处理措施的管理制度

13、下列属于注册公开募集基金需提交的文件的是()。

Ⅰ.申请报告

Ⅱ.基金合同草案

Ⅲ.上市公告书

Ⅳ.招募说明书草案

A．ⅡⅣ

B．ⅠⅡⅢⅣ

C．ⅠⅡⅣ

D．ⅡⅢⅣ

14、分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求，这说明分级基金具有()特点。

A.一只基金，多种选择

B.交易所上市，可分离交易

C.份额分级，资产合并运作

D.内含衍生工具与杠杆特性

15、募集机构应在风险揭示书中明示的私募基金的一般风险包括(　　)。

Ⅰ、资金损失风险

Ⅱ、流动性风险

Ⅲ、投资标的风险

Ⅳ、税收风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

16、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。

A.[3%]

B.[5%]

C.[10%]

D.[20%]

17、基金从业人员通过基金从业资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向()申请执业注册后，方可执业。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.中国证监会

D.中国证监会派出机构

18、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是()。

A.指数基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

19、中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。

A.2

B.3

C.5

D.7

20、基金管理人合规部门的合规检查包括()。

Ⅰ.重大关联交易的执行情况

Ⅱ.公司是否独立运作

Ⅲ.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破

Ⅳ.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

Ⅴ.公平交易制度建设及执行情况

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案

1～5：CCCCD

6～10：DBCCD

11～15：CCCAA

16～20：CADBA

放松环节：做完题来休息一下！下面是来自希律心理的趣味测试题~安全感测试：你缺乏安全感吗？点击卡片，开始测试

契约型开放式基金

契约型基金又称为单位信托基金，是指投资者（买基金的人）、管理人（发行基金的公司）、托管人（商业银行）三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。它是基于契约原理而组织起来的代理投资行为，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金企业来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作。基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。

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开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。开放是相对于封闭而言的，股市大盘上显示的基金是封闭式的。

我们现在在外面（各商业银行）所能买到的都是契约型开放式基金。

该类基金一般由基金管理人、基金保管人及投资者三方当事人订立信托契约。基金管理人可以作为基金的发起人，通过发行受益凭证将资金筹集起来组成信托财产，并依据信托契约，由基金托管人负责保管信托财产，具体办理证券、现金管理及有关的代理业务等；投资者也是受益凭证的持有人，通过购买受益凭证，参与基金投资，享有投资受益。基金发行的受益凭证表明投资者对投资基金所享有的权益。

开放式基金是世界各国基金运作的基本形式之一。基金管理公司可随时向投资者发售新的基金单位，也需随时应投资者的要求买回其持有的基金单位。开放式基金与封闭式基金的区别主要有：

（1）基金规模不固定。封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定。开放式基金无固定存续期，规模因投资者的申购、赎回可以随时变动；

（2）不上市交易。封闭式基金在证券交易场所上市交易，而开放式基金在销售机构的营业场所销售及赎回，不上市交易；

（3）价格由净值决定。开放式基金的申购、赎回价格以每日公布的基金单位资产净值加、减一定的手续费计算，能一目了然地反映其投资价值，而封闭式基金的交易价格主要受市场对该特定基金单位的供求关系影响；

（4）管理要求高。开放式基金随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理，须更注重流动性等风险管理，要求基金管理人具有更高的投资管理水平。世界投资基金的发展历程基本上遵循了由封闭式转向开放式的发展规律。