实物黄金价格软件(金价涨到400元一克了，怎么投资？)

金价涨到400元一克了，怎么投资？

|从投资角度来说，黄金饰品是最不适合投资的黄金产品。

作者丨《财经国家周刊》记者吴丽华

“盛世藏古董，乱世买黄金。”自古以来，黄金就被看成对冲风险的投资利器。

今年的行情再次印证了这句老话。

新冠肺炎疫情持续蔓延，全球金融市场动荡加剧，作为避险资产的黄金，再次吸引了全世界的目光，并一度创下2012年10月以来的新高，伦敦黄金现货价格突破1760美元/盎司。

国内市场，上海黄金交易所黄金99.99价格一度超过400元每克，相比年初每克上涨超过60元，相比2018年9月黄金价格的低点，更是上涨了超过140元。

上海黄金交易所黄金99.99行情走势

金价的大幅上涨激发了投资着投资者的热情，“五一”期间广州一些地方甚至一度出现100克投资金条卖断货的情况。财叔的一位朋友，春节前曾和母亲一起购买了一些黄金首饰，看到随后金价大幅上涨，朋友母亲多次表示后悔买少了。

那么，此轮金价大幅上涨的原因是什么？黄金避险属性背后的逻辑是什么？目前，金价已经出现小幅回调的情况下，黄金价格还会涨吗？想要投资黄金，保值增值，有哪些渠道？“中国大妈”抢购黄金首饰的投资方式，真的可以赚到钱吗？

黄金为什么能避险？

虽然本轮金价在5月18日创出8年新高后出现回调，诸多机构仍然判断金价仍将继续上涨。

花旗银行报告表示，相比金价跌至1600至1700美元/盎司的可能性，金价更可能快速回升到1850至1950美元/盎司区间内。2021年全球经济增长和新兴市场复苏将成为黄金继续涨至2000美元/盎司的推动因素。

多数人看涨黄金，与新冠肺炎疫情下，经济下行、风险事件频发背景下的避险需求关系密切。那么黄金能否满足人们的避险需求，又为什么能避险呢？

从历史上黄金的产量和需求来看，如果仅仅作为商品，一直以来，黄金的供需都没有明显的变化。

黄金的供给来源分为矿产金、回收金和净生产商对冲。全球黄金产量以矿产金为主，矿产金供给量近三年保持在3500吨左右，回收金保持在1200吨左右；需求主要由黄金饰品、投资用金条、央行储备、工业用途组成。

2019年全球黄金各类需求占比

黄金的供需变化不大，影响金价的主要是黄金作为央行储备所决定的其金融属性。

上世纪70年代，布雷顿森林体系瓦解之前，黄金作为全球通用货币，美元必须要紧盯黄金，美联储不能随意超发货币。

布雷顿森林体系解体后，黄金开始进入非货币化时期，价格开始波动，黄金的硬通货属性一定程度上被信用货币所代替，但是仍是世界储备货币之一。在经济下行、货币超发、美元实际利率走低时，黄金的避险属性就会表现出来。

作为一种非生息资产，持有黄金不会像购买债券等固定收益类产品一样产生利息。因此，当实际利率（扣除通胀因素之后的利率水平）上涨的时候，对于债券类生息资产来说，即使剔除通胀因素，其投资收益也会升高。

这种情况下，持有黄金的成本就会升高，市场通常表现为金价下跌。

黄金价格和美国10年期实际利率走势对比

不过，如果货币市场宽松，利率下降，甚至负利率，此时持有现金及债券类资产，实际收益下降，黄金的相对收益就会增加，表现为金价的上涨。

或者，名义上利率为正，但是因为一国遭遇风险事件，通胀水平很高，现金类资产也会出现贬值，此时黄金作为国际通行的硬通货，也会起到保值增值作用。

以上两种情况，也就是人们通常所说的黄金的避险及抗通胀作用，也是所谓“乱世买黄金”的内涵所在。

金价还会涨吗？

从黄金避险和抗通胀的逻辑可以看出，金价是否继续上涨、涨多少，实际上取决于各主要货币特别是美元的实际利率。

在2008次贷危机之时，美联储动用了前所未有的宽松手段，天量货币进入市场，催生了通胀预期，也成为上一轮黄金走到1920美元/盎司的关键。

本轮金价上升趋势开启于2018年三季度，新冠肺炎疫情的出现给全球经济带来巨大冲击，同时也加快了黄金的升值速度，其背后仍然是实际利率的变化。

而目前，由于新冠肺炎疫情持续影响及此前各主要经济体长期经济增长乏力，美联储、欧洲央行、日本央行、英国央行等全球主要央行已经将名义利率压缩至零利率附近，欧洲和日本实际上已经是负利率。

这种情况下，黄金价格持续上涨无疑成为大概率事件。

视线回到国内，由于国际黄金以美元计价，以人民币计价的黄金价格还需考虑人民币对美元的汇率因素。

全球主要央行放水及中美经贸摩擦背景下，目前人民币贬值压力仍然存在，有市场人士甚至预计，如果中美经贸摩擦加深，未来12个月，美元兑人民币可能会到达7.25。这种情况下，持有人民币投资黄金，某种程度上算得上双重避险。

在岸人民币汇率走势图

前海开源基金首席经济学家杨德龙表示，全球央行放水、利率下行，有利于推高黄金价格；而央行放水也会导致通货膨胀，通货膨胀预期上升也就意味着纸币的贬值，反过来有利于黄金价格的上升。

他认为，在未来一段时间，黄金价格的走高是必然的。“从全球经济角度来看，未来几年经济面都不景气，再加上央行的放水带来的这种涨价效应，所以黄金在中长期也是看多的。”

“中国大妈”抢黄金赚钱了吗？

全球经济不确定性之下，投资黄金前景乐观，但如何投资仍然是一门大学问，在银行理财都不保本的时代，投资黄金更应该小心谨慎。

普通投资者投资黄金，常见的方式有实物黄金、黄金ETF基金和纸黄金。

让“中国大妈”一战成名的“抢黄金”事件投资的就是实物黄金。传言称，2013年“五一”前后，“中国大妈”在10天里抢购了300吨黄金。背景是，当时国际金价从2012年10月的每盎司1787美元一路下跌到1400美元，大跌超过20%。

不过，由于此后国际金价大部分时间处于低位，大部分“大妈”估计并没有从这次投资中赚到钱。

此外，由于当时“大妈”主要购买的是黄金饰品，即使目前金价已经涨到1700美元以上，大妈们想解套也并不容易。

从投资角度来说，黄金饰品是最不适合投资的黄金产品。因为黄金加工饰品并销售的过程中，不仅要经过繁琐的加工环节，品牌营销、销售、运营等过程的费用也会体现在其终端产品中。黄金饰品的价格一般会根据品牌不同，在国际金价基础上加上15%至30%及一定的手工费。

所以，黄金饰品的价格会远高于市场金价。6月22日，上海黄金交易所黄金99.99的价格为每克398元，但当日，各大黄金品牌饰品足金的报价都在每克500元以上。

也就是说，想要通过投资黄金首饰变现赚钱金价起码要上涨25%以上。事实上，这还是理想情况下，目前市场上黄金首饰变现的渠道并不多。

首饰之外，想要投资实物黄金，还可以购买投资属性更浓一些的金砖和金条。不过这些同样有较高的铸造和运输成本。一般银行回购价都会比当时市场金价低每克20元左右，投资这些想要变现赚钱，金价需要每克上涨20元以上。

实物黄金并不是投资的最优选择，网络技术和金融科技的发展则给黄金投资者提供了更便捷的选择。

投资黄金的正确姿势是什么？

目前，市场上普遍认为黄金ETF是投资黄金最为便捷，成本和门槛也最低的投资方式之一。

所谓黄金ETF，就是跟踪国际金价的基金，金价的任何变动都会反映到ETF的走势上。黄金ETF的报价是0.01克的价格，1克起卖，当天买入可当天卖出，交易费用万分之五左右，相比实物黄金交易成本可谓非常低了。金价上涨的背景下，全球范围内黄金ETF持仓量不断创出新高。

黄金ETF持仓量不断创出新高

黄金ETF只能通过股票账户购买，为了满足没有股票账户的投资者的需求，一些基金公司还推出了黄金ETF联接基金，此类基金的资产大部分投向ETF基金的基金，ETF基金跟踪的是各种黄金指数，ETF联接基金通过持有ETF基金，跟踪相关指数而赚取收益，投资更为方便，通过社交软件的支付功能就能购买。

黄金ETF联接基金涨势喜人

不过这一投资方式也有缺点，黄金ETF只能在股市交易时段进行交易，也就是上午9点半到11点半、下午1点到3点，但国际金价是24小时交易的。也就是在国内休市期间，国际金价发生波动投资者就没有办法了。

为了弥补黄金ETF不能实时追踪国际金价的缺陷，投资者还可以考虑投资纸黄金。纸黄金交易就是不做现货黄金交割的账面黄金交易，因此又称为“记账黄金交易”。

纸黄金跟随国际金价走势，可以24小时交易，而且可以双向操作，既可以买涨也可以买跌，相对于黄金ETF对投资者的要求会更高一些，属于晋级版的投资方式，对投资者有一定的要求。

除此之外，一些投资者还通过投资黄金概念股票和黄金期货投资黄金。不过影响上市公司股价的因素较为复杂，包括股市大势、投机资金以及公司自身情况的影响，属于风险较高的投资品种；期货更是加杠杆的金融产品，风险很大，不建议入门级投资者尝试。

事实上，不管采用哪种方式投资，黄金只是诸多投资配置中的一项，属于避险选项，所以专业人士一般建议，在资产配置中，黄金类资产的比例一般在10%左右。

渣打中国财富管理首席策略师王昕杰认为，在投资组合内加入一定比例的黄金，可以在降低投资组合波动性的同时，一定程度上增加收益。

（本文内容仅供参考，理财有风险，投资需谨慎。）

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实物黄金交易业务2012年上半年，上海黄金交易所市场运行平稳，受价格宽幅波动影响，黄金交投较为活跃，黄金总成交量3247吨，同比增长11.7%，日均成交量同比增长23.8%。此外，市场对实物黄金的需求进一步增强，共计交割黄金550吨，同比增长13.8%。[2]2012年上半年，黄金交易规模总体增加，主要体现为自营业务和代理业务均有所增长，其中代理业务的增幅明显大于自营业务。综合类会员业务实现的增长，商业银行自营业务和个人业务则微降。截至2012年8月，全国已有40余家城商行、农商行、农信社等签订黄金业务合作协议，并正式开展黄金代理交易业务。黄金代理业务交易量的急速扩张，从侧面反映出城商行、农商行等对开展黄金交易业务的迫切需求。客户对银行产品需求的日趋多元化，迫使银行内部加紧丰富其黄金产品与黄金交易业务。但一般情况下，城商行、农商行不会选择挂靠在股份制银行旗下去开展黄金交易业务。原因有二，一是担心客户资料在上报过程中遭泄密，这恐怕会导致银行间‘争客户、争存款’的现象。此外，认为股份制银行的黄金交易代理业务的专业化程度仍有待考究。三大功能第一是价格发现；第二是套期保值；第三是投机获利。价格发现是黄金期货交易的功能，黄金期货价格是黄金现货价格的未来体现。而套期保值在期货保证金交易和现货保证金交易中都可实现，（套期保值是期货的专利，现货不具有这个特性）这里可能需要解释一下黄金套期保值的概念，这是指金商为了规避未来金价不确定性变动带来的市场风险而采取锁定风险或锁定收益于当前值的市场操作手法。由于保证金交易具有较高的杠杆作用，从而也成为投资者投机获利的工具。

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.进入三月来金价已经突破1000美圆，一度达到1031.60美圆.你是不是也心动了。一般来说，黄金交易最活跃的时间为美洲盘时间，大致在晚上21点至次日凌晨2点30分之间。那么先来说说黄金投资的种类，一般来说有三种：黄金的长线投资者，黄金的中期投资者及黄金的短线投资者。短线黄金炒家对黄金只是抱着投机的态度，希望最短的时间里获得最多的利润。一般这些投资者只会参与黄金期货、黄金期权等黄金远期和约的交易，这些投资工具的持有可能只有几分钟或者长达几个月，将套期保值的风险完全承担。虽然这种投资有大的风险，当中有大的投机性，但是却能够在短的时间内获得可观的利润。而黄金的投资品种大致分类为以下几种1实物黄金投资实物黄金买卖包括金条，金币以及黄金首饰，以持有黄金实物作为投资。其收益只有在黄金价格上涨时才能体现，另外实物黄金为全额交易，所以不涉及杠杆效应问题。黄金饰品投资金额相对较高，因黄金饰品的价格中包含一定的加工费用，所以往往是“物超所值”。金币种类又分为两种，一种是纯金币，其价值基本与黄金含量一致，价格也随国际黄金价格波动，具有美观，鉴赏，流通变现能力强和保值功能。另一种就是纪念性金币，对于普通投资者来讲较难坚定其实际价值，因此，对投资者的素质要求较高，主要为满足集币爱好者的收藏，实际投资增值功能不大。所以纯金币与金条，是实物黄金投资的上选。实物黄金的保存具有一定的人为的危险性，所以若投资实物黄金，应妥善保管。2黄金股票所谓黄金股票，就是金矿公司向社会发行的上市或不上市的股票，所以又可以称为金矿公司股票（例如600489中金黄金，600547山东黄金等）。由于买卖黄金股票不仅是投资金矿公司，而且要间接投资黄金，因此这种投资行为比单纯的黄金买卖或单纯的股票买卖更为复杂。投资者不仅要关注金矿公司的经营情况，还要对黄金市场价格走势进行分析。拿中金黄金为例，若公司盈利状况不佳，但是黄金市场价格上涨，那么对于中金黄金这只黄金股票来说，它在股票市场的价格波动就具有一定的不确定性，看双方那个因素更能够影响市场。反之，同上。3黄金期货一般而言，黄金期货的购买，销售者，都在合同到期日前出售和购回先前合同数量的合约，也就是所说的“平仓”，无需真正交割实物黄金。当然，如果黄金合约的买方要求提取合约中等量黄金实物，则需补齐所购黄金的实际金额，向卖方所取黄金实物。卖方则有义务为买方提供等量黄金实物（此种情况较为少见）。在交易中每比交易所得的利润或亏损，等于两笔相反方向合约买卖的差额。这种买卖方式，才是人们通常所称的“炒金”。黄金期货合约交易只需总资金量10％左右的定金作为投资成本，具有较大的杠杆性，少量资金推动大额交易，所以，黄金期货买卖又称“定金交易”。黄金期货政策中国大陆地区尚未开放。但是随中国金融政策的放开，众多投资者对投资黄金的热情逐步高涨，相信黄金期货投资品种在不久的将来就会逐步面对广大内陆投资者开放。4黄金期权期权是买卖双方在未来约定的价位，具有购买一定数量标准的权力而非义务。如果价格走势对期权买卖者有利，将会行使其权力而获利。如果价格走势对其不利，则放弃购买权力，损失只有当时购买权力时的费用。在交易中，投资者的风险的固定的，但是可能的潜在的盈利却不受投资者的限制。由于黄金期权买卖投资战术比较多而且复杂，不易掌握，目前世界上黄金期权市场不是多。依照不同的标准，期权可以有多种形势的划分，。如果按照期权相关合约的买进迈出性质，期权可以划分为看涨期权，看跌期权和双向期权。看涨期权。指期权买方按照一定的价格，在规定的期限内享有向期权卖方购入某种商品或期货合约的权利，但不负担必须买进的义务。看涨期权又称“多头期权”，“延买权”，“买权”。投资者一般看好黄金价格上升时购入看涨期权，而卖出者预期价格会下跌。看跌期权。指期权买方按照一定的价格，在规定的期限内享有向期权卖方出售商品或期货的权利，但不负担必须卖出的义务。看跌期权又称“空头期权”，“卖权”和“延卖权”。在看跌期权的买卖中，买入看跌的投资者时看好价格会下降，所以买入看跌期权；而卖出看跌期权方则预计价格会上升或不会下跌。双向期权，又称“双重期权”。指期权购买方在向期权卖方支付一定的权利金后，获得在未来一定期限内根据合同约定的价格买进或卖出商品，期货的权利。投资者在同一时期内既买了看涨期权，又买了看跌期权，这种情况是在对未来价格确定不准时，而采取的一种投资策略。对于买入双向期权者来说，只要价格有波动，就可以从中行使权利获利。但一般而言，这种期权的卖出者坚信价格变化不会大。所以才愿意卖出这种权利，获得一定的权利金收益。黄金期权的又一缺点就是黄金期权的出售方可根据市场的价格变化更改黄金期权的有效日期以及期权的价格。黄金期权的产生是投资者对黄金市场走势的未知性，防止突发事件的产生，为所购入黄金期货合约，购入的一份保险。5纸黄金纸黄金是一种据有中国特色的，由银行提供服务的黄金投资品种。“纸黄金”交易没有实金介入，以贵金属为单位的户口，投资者毋需透过实物额买卖及交收而采用的记帐方式来投资黄金，由于不涉及实金的交收，交易成本可以更低；值得留意的是，虽然它可以等同持有黄金，但是户口内的“黄金”不可以换回实物，而且“存款”没有利息。“纸黄金”是采用100％的资金，单向式的交易品种，式直接投资于黄金的工具中，较为稳健的一种。“纸黄金”的最小交易单位为10克，所需资金量相对其他交易品种较少，面对的投资人群更加广泛，但是由于“纸黄金”无杠杆比率，单向交易，所以只能在单边上涨行情中获利，在振荡行情中难获利。若投资者为小资金投资，那么在“纸黄金”中难获得大额利润。6上海交易所主要交易品种随着2002年10月30日上海金交所正式开业，中国黄金市场的全面开放。上海黄金交易所也陆续突出了部分交易品种。上海黄金交易所实行会员制，不以盈利为目的，交易方式采用会员自主报价，以“价格优先，时间优先”的原则集中撮合交易的方式为主，辅以询价等其他交易方式。会员可选择现场方式或远端方式进行黄金交易。Au(T+D),Au(T+5),Au99.99,等品种，其交易方式，也是用约资金总量10％的保证金进行交易，也有人称上海金交所推出的投资品种是中国黄金市场向黄金期货过渡的一种“准黄金期货”的黄金投资品种，具有一定的中国特色。拿Au(T+D)为例，其实是一种黄金延期交割业务，交易者可选择当日交割，也可以选择延期交割，但是延期交割要上缴部分延期交割费用。Au(T+D)品种同为双向交易体制，但是交易时间上与国际现货金有着本质差异，上海金具体交易时间为上午10：00－11：30，下午13：30－15：30，晚间21：15－11：30。由于交易时间的不连续，导致上海金交所隔天报价可能产生不连贯性。下面我们把国内较常见的黄金投资品种做下大致的比较：7黄金现货交易1交易服务时间长最长为每天二十四小时交易，涵盖主要国际黄金市场交易时间。可以网上交易，也可以电话委托。建议网上交易，没有时滞性2可以双向操作：黄金涨，您做多，赚；黄金跌，您做空，也赚！（股票涨才赚，跌则亏）3.资金结算时间短：当日可进行多次交易，提供更多投资机遇。是T+0交易。4.杆杠效应：资金可以放大100倍，可以以小搏大！5.操作简单：有无基础均可，即看即会；比炒股更简单，不用选股那么麻烦，全世界都在炒这种黄金，而且没有庄家。6.趋势好：炒黄金在国内才刚刚兴起，股票、房地产、外汇等在刚开始是都赚疯了，黄金也不会例外。现在从K线图看，牛势才刚刚开始!7.保值强：黄金从古至今都是最佳保值产品之一，升值潜力大；现在世界上通货膨胀加剧，将推进黄金增值。8.金价波动大：根据国际黄金市场行情，按照国际惯例进行报价。因受国际上各种**、经济因素，以及各种突发事件的影响，金价经常处于剧烈的波动之中，可以利用这差价进行实盘黄金买卖。目前现货金的交易时间从早上的7：00到次日凌晨4：00早上9：00---下午4：00亚洲盘交易时间下午4：00---晚上8：20欧洲盘交易时间晚上8：20---凌晨4：00美洲盘交易时间4：00以后为电子盘不进行交易一般黄金交易最活跃时间为美洲盘，时间大致在晚上8点到次日凌晨1点之间参考资料：http://hi.baidu.com/%CB%EF%C8%FD%C0%CF%D1%BC%CC%C0

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