基金ta账户是什么意思(什么是TA基金帐户，做什么用的？)
什么是TA基金帐户，做什么用的？
TA基金账户，指的是登记结算公司基金账户，包括深TA, 沪TA
【基金术语】基金TA账户
基金TA账户是投资者持有某基金管理公司基金的基金帐号，是TRANSFERAGENT的简称，主要用来记录投资者基金帐户的情况。
基金TA账户是投资者持有某基金管理公司基金的基金账号，是TRANSFERAGENT的简称，主要用来记录投资者基金账户的情况。
投资者在开立基金TA账户后，如需要在开立基金TA账户的销售机构以外的其他销售机构办理基金业务，需首先登记其基金TA账号。换句话说，登记基金账号是投资者已在一家销售机构开立了基金TA账户，而又想要在另一家销售机构办理基金业务时所必须经过的手续。
“TA账户”是指注册登记机构为投资人建立的，用于管理和记录投资人基金种类、数量变化等情况的账户，不论投资人是通过哪个渠道办理，均记录在该账户下。而“交易账户”，是基金销售机构(包括直销和代销机构)为投资人开立的，用于管理和记录投资人在该销售机构交易的基金种类、数量变化情况的账户。
一个投资者在一家基金管理公司只有一个TA账户，但是可以有多个交易账户，比如在中国农业银行开一个，在某证券公司开一个，两个交易账户都可以进行买卖交易，也可以将基金从一个交易账户转到另一个交易账户，就是所谓的转托管，这时TA账户和交易账户是多对多的关系。一个投资者在银行只有一个交易账户，但是可以买多个基金公司的基金，这时是一个交易账户VS多个TA账户。
同一个基金公司旗下的不同基金，使用的TA账户不一定是相同的。由于不同的交易方式，可能是不同的TA账户。比如说广发基金管理公司旗下的广发小盘基金是LOF，它必须经过中登深圳做TA账户，而广发旗下的其他基金如果是经过中登上海，或者广发本身的TA账户，就不能和广发小盘基金实现快速转换。
来源：MBA智库百科
运营干货|认识基金销售和份额登记系统
作为私募机构的运营人员，对基金销售系统和份额登记系统想必都不会陌生。今日私募君选取积募的文章，通过几个小问题帮助各位跟深层次的认识基金销售和份额登记系统。一起来看看吧~
来源|积募
文|懂事的午饭
开放式基金登记过户（TA：TransferAgent）系统是基金交易的重要组成部分，用于给投资者注册登记基金份额。如果说基金估值系统处理的是基金投资端的业务，那么TA系统则处理的是基金申赎端的业务。
主要分为账户相关、交易相关和产品相关三类业务。
账户业务包括投资者开户、销户、客户资料修改、账户登记等，主要处理的是投资人身份相关的信息。
交易业务则比较直观，有一些日常交易业务处理，如认购、申购（包括定期定额）、赎回、转托管、基金转换等；特殊业务处理，如非交易过户、账户冻结/解冻、份额冻结/解冻、份额强增强减等；分红业务处理，如现金分红、红利再投资、分红方式变更等。
产品业务则覆盖了产品的整个生命周期，主要有产品成立、发行失败、产品清盘等。
目前TA系统的使用者有基金公司、中国登记结算公司。
其中自建TA是基金公司和证券公司自己建立运营的TA系统，负责自己产品的登记结算业务。自建TA的份额注册登记、结算都是在基金公司自己这边。现在越来越多的基金公司采用自建TA，在产品结算等各方面相较于中登TA都是较为方便的。当然了也要偶尔吐槽一下，由于自建TA，很多基金公司根据自身需求，定制化一些参数，导致部分业务不能受理，比如有些基金公司的系统就不支持赎回折扣，这就比较坑了。
和自建TA对应的是中登TA，顾名思义是中国登记结算公司建立运营的，其中下放在各个基金公司的端口称为分TA。该系统的注册登记、结算都在中国证券登记结算有限公司。目前系统提供的主要业务功能基本上涵盖了基金公司自建TA系统的业务功能。
如果产品的销售不在中登进行结算，是可以不接入中登TA的。比如当前的私募，基本上都只有自建TA，即便是把TA业务交给第三方做，第三方也是用的自建TA模式。
但如果涉及到场内结算的产品，比如ETF基金、LOF基金，前者只能在场内交易，后者既可以在场内也可以在场外交易，但只要是涉及场内清算交收的基金产品，就只能注册在中登TA里进行处理。所以自建TA系统目前适用的产品主要限于场外开放式基金。
一般来说，公募基金公司都会建两个TA，即自建TA和中登分TA，而私募基金则只有自建TA。
证监会为份额登记机构分配TA编码，一般为两位，比如华夏基金是03、博时基金是05、易方达基金是11、广发基金是27。
给中登分配的则为98、99，其中98代表深市，99代表沪市。
从功能上看，似乎TA系统处理的业务是涵盖了销售业务的，那为什么还需要有独立的销售系统呢？这主要是因为TA系统是一个把外界业务数据集中起来进行管理的一个模式，然而销售网点又是分散的，因此需要一套分散式的业务系统去配合，也就是销售系统。销售系统相当于TA系统伸到各个销售网点的触手，接收投资人的业务申请并发送给TA系统，申请包括账户开户、登记、认购、申购、基金转换、赎回等。
直销系统就是基金公司自己的基金销售系统，只能销售该基金公司自己的基金产品，其他产品不能销售，有*限性。
与直销系统对应的是基金代销系统，一般是独立销售机构使用居多。代销系统理论上可以销售市面上所有基金公司的基金产品。第三方基金销售机构与多家基金公司签署相关的代销协议，并与其TA系统进行联通测试后，即可上线多类产品供投资者选择，实现多基金公司的多基金产品销售服务；如果涉及到公募基金销售的，还需要连接中登的TA。所以，代销系统的数据接口，以及内部账户系统，都要比直销系统更庞大、复杂，因此虽然本质上干的是同样的活，但事实上是两个完全不同的东西。
大家通过直销或代销购买基金产品的时候，后台人员会为投资者开立两类账户：基金账户和交易账户。
其中基金账户是注册登记机构为基金投资人开立的，相当于投资者在这家基金公司的唯一身份识别代码，与投资者的身份证件信息一一对应。投资者开通基金公司的基金账户后，就可以购买该基金公司旗下所有基金。
基金账户都是由12位组成。如前文所说，每个自建TA都分配了一个TA代码，比如华夏基金是03、博时基金是05、易方达基金是11、广发基金是27。自建TA的基金账号规则为：基金公司TA代码加上10个***数字组成。如易方达的基金账户则为11XXXXXXXXXX。中登TA账户是股东账号前加98或99，其中上海为99FXXXXXXXXX，深圳为98XXXXXXXXXX。
基金交易账户是由基金销售机构（直销和代销）为投资人开立的。该账户是用于记录该投资人在该销售机构的所有基金交易变化情况的账户。交易账号可以是直销交易账号，也可以是代销交易账号。直销交易账号通常是指在基金公司官网购买基金开通的；代销交易账号是在第三方基金代销机构开通的，比如银行、券商、独立基金代销机构。交易账户是与销售机构相关的。
为了提高开户效率，有些基金公司会预先开立一些基金账户，发送给销售系统，这样一来，投资者在销售端可以同时完成基金账户和交易账户的开立，但大家需要了解的是，基金账户始终来自于TA系统，而交易账户始终来自于销售系统。
一个投资者在某个销售机构购买不同基金公司的基金，则该投资者在这个销售机构就会有几个基金公司的基金账户，但是只有一个交易账户，即一个交易账户对应多个基金账户。比如一个投资者，下载了某某财富的APP，然后购买了华夏、易方达、广发三个基金公司发行的场外基金和场内基金共六只，那么他在陆金所的账户体系如下：
即一个交易账号，对应四个基金账号。
反过来，如果是一个投资者在多个代销网点购买同一个基金公司产品的情况，则会是多个交易账户对应同一个基金账户。比如某个投资者在蚂蚁财富购买了易方达易理财货币市场基金（000359），那么蚂蚁财富会为该投资者开通一个基金交易账号和基金账号；之后该投资者又在天天基金购买了博时基金收益货币A（050003），则天天基金会为该客户博时基金账号进行账户登记，生成一个交易账号。最终该客户在易方达基金公司有且只有一个基金账号，但是可以有多个交易账号。
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TA基金是什么？
ta=tradeagent交易代理基金交易帐户是银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的帐户。投资者通过银行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易帐户。该帐户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。每个投资者只能申请开立一个基金交易帐户。基金ta帐户是注册与过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的帐户。1个投资者在一家基金管理公司只有1个ta账户，但是可以有多个交易账户，比如在农行开一个，在某证券公司开一个，2个交易账户都可以进行买卖交易，也可以将基金从一个交易账户转到另一个交易账户，就是所谓的转托管。ta账户和交易账户是多对多的关系。1个投资者在银行只有一个交易账户，但是可以买多个基金公司的基金，这时是1个交易账户vs多个ta账户。办理方式:您可以进入网上证券-网上基金-账户管理-开通ta账户然后选择基金公司提交确认就可以这个操作需要在5个工作日的9点到下午3点操作大概等2个工作日左右你的ta账户就可以开通了
基金TA交易账户是什么意思?
指基金管理人或接受基金管理人委托代为办理本基金注册与过户登记业务的机构，主要开办以下业务：1、建立并管理投资人基金单位帐户；2、负责基金单位注册登记；3、基金交易确认；4、代理发放红利；5、建立并保管基金投资人名册。
什么叫TA帐户？
“TA账户”是指注册登记机构为 投资人 建立的，用于 管理 和记录投资人基金种类、数量变化等情况的 账户 ，不论投资人是通过哪个渠道办理，均记录在该账户下。
基金来自中登TA帐户是什么
1、基金TA账户是投资者持有某基金管理公司基金的基金帐号，是TRANSFERAGENT的简称。 2、TA帐户和交易账户的区别： “TA账户”是指注册登记机构为投资人建立的，用于管理和记录投资人基金种类、数量变化等情况的账户，不论投资人是通过哪个渠道办理，均记录在该账户下。而“交易账户”，是基金销售机构(包括直销和代销机构)为投资人开立的，用于管理和记录投资人在该销售机构交易的基金种类、数量变化情况的账户。
基金一键查询的痛点解决了，但别忘了多操作这一步
随着公募基金的发展和互联网的普及，人手“一大把”基金的现象并不少见，并且这些基金散落在很多不同的平台。
时间一长，就连自己都忘了“四处开花”的基金资产散落在什么地方，这钱就相当于没了。
而且还有一个更难搞的事情。
那就是万一天有不测风云，某位基民突然不幸离世了，但家人不知道他买了基金，或者知道买了基金，却不知道在哪里买的，买了什么基金，就很麻烦。
特别是家里管钱的那个人出事，如果其他家人一概不知情，找不回这些基金资产的话，分分钟损失一大笔钱，家庭财富流失。
但是，基金各个份额登记机构体系是相互独立的，没有办法提供统一查询的渠道，所以以前想要解决这个问题，家人只能拿着身份证明，挨家去基金公司查。
而公募基金管理机构目前有156家之多，任务艰巨。
（来源：基金业协会）
最近证监会出手解决了这个痛点，推出一个叫“基金E账户”的APP，可以一键查询名下所有的公募基金账户和份额信息。
因为“基金E账户”现在还是试运营阶段，所以周末的时候，大家都在讨论怎么拿邀请码注册的事情。
小巴去试用了一下这个“基金E账户”，整体下来也不复杂。
应用商店下载“基金E账户”APP，注意认准开发者是“中国证券登记结算有限公司”。
然后就是注册，注册之后要实名认证，输入身份证，输入名下某一张银行卡的卡号。
接下来就是到“资产”这一栏，绑定账户，选择全部绑定就可以了。
绑定之后可以看到总资产，可以按基金账户号码、基金管理人、销售机构和产品名称筛选显示。
点开某一个基金账户，可以看到持有份额、参考净值、资产情况、基金管理人和销售机构等信息，数据日期是T-3。
不过这里查得到的都是场外的公募基金，私募和场内基金是没有的。
而且因为这个APP只提供查询功能，所以不显示盈亏，也不提供交易功能，如果大家看到一些零碎或者遗忘账户，想赎回的话，要去相应的销售机构操作。
（“基金E账户”APP）
在绑定账户的时候，大家最普遍的一个反应，就是——
我怎么那么多基金账户啊？
原因大概有以下几个：
1、很多销售渠道会通过搞各种促销或者红包活动来揽客，你薅羊毛薅来的，然后就遗忘了；
2、如果有买基金投顾组合的话，组合里的基金会拆分开显示；
3、购买渠道不同，也会分开显示。
在多个不同销售渠道买同一只基金，多一个渠道就会多一个账户。
比如小巴为了方便管理不同组合，在天天基金和好买基金都买了广发的同一只基金，那么账户就会显示两个，点进去可以看到基金账户号码是相同的，但交易账户号码不同。
（“基金E账户”APP）
顺带科普一下基础知识，这里的基金账户是指TA账户。
TA是transferagent，过户代理的意思，是指基金登记结算业务系统，咱们基金的买卖、登记结算、权益分配都由这个系统提供运营支持。
TA可以分为两种，一个是“中登TA”，中国证券登记结算公司的登记结算系统，还有“自建TA”，管理机构自己搭的登记结算系统。
一般来说，主动基金大多会在“自建TA”，我们看基金账户的号码，前两位数字不同就代表了不同的TA，比如易方达是11，广发是27，博时是05。
总的来说，现在监管还是很重视基金这块的，也在规范基金买卖，把基金投资环境建设得更友好。
但在查询之后，小巴还是建议大家多做一步，那就是把自己所有理财平台的账号、密码、相应产品，包括银行的、证券的、基金的，还有保险，都用表格的方式记录下来。
既方便自己查询，整理资产情况，万一有什么事，家人也可以通过这些资料，省时省力解决遗留资金的问题。
场外公募基金的情况，可以通过这个“基金E账户”查询，其他产品的一键查询渠道，小巴也罗列一下，目前有以下几个——
1、场内基金和股票
“中国结算”（中国证券登记结算有限责任公司）官网或者APP，可以查询名下各个账户所购买的股票、可转债、场内基金。
（“中国结算”APP）
2、保险
“金事通”APP，由“中国银保信”开发，是官方渠道，可以查询人身险、车险、投资型保险，惠民保也可以查到，山东和河南地区还可以查到农险保单。
但只能查询到有效保单名称和续费信息，查不到保单具体内容。
另外，港澳台和海外保单也是查不到的。
（“金事通”APP）
3、信用卡，合法贷款
可以在央行查个人征信报告看到。
不过不建议没事就经常去查看，以免造成查询记录太多，影响后续贷款。
（上下滚动查看个人征信报告样板
来源：中国人民银行征信中心）
4、银行卡
本人名下的所有银行账户，包括借记卡和信用卡，都可以在“云闪付”APP查到。
另外，“云闪付”APP也能查到个人征信报告。
可惜的是，目前还没有能一键查询个人名下所有存款或者理财的工具。
（“云闪付”APP）
以上一键查询工具，大多都要本人操作或者人脸识别，所以大家还是像小巴上面建议的那样，查询后自己再做一做记录，养成良好的财务整理习惯吧~
P.S.
今天的一键查询工具集锦，已更新到理财巴士【理财投资工具包】里的文档“10理财投资常用网站”，有需要的小伙伴可以下载更新。
加上星标防丢失
可以更快找到理财巴士哦~
理财巴士发布时间20230215
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基金公司TA帐户?
ta=tradeagent交易代理基金ta帐户又称“注册登记机构账户”，简称“基金账户”，是指注册登记人为投资人建立的用于管理和记录投资人交易该注册登记人所注册登记的基金种类、数量变化情况的账户。1个投资者在一家基金管理公司只能开设1个ta账户，只有开设ta账户后才能认购、申购开放式基金
什么叫TA帐户？
“TA账户”是指注册登记机构为 投资人 建立的，用于 管理 和记录投资人基金种类、数量变化等情况的 账户 ，不论投资人是通过哪个渠道办理，均记录在该账户下。
