基金持有净值(我持有50000份理财产品,净值1.0000是什么意思？)
我持有50000份理财产品,净值1.0000是什么意思？
就是一元的价值。 以基金为例，基金净值是指，每一份基金的净资产价值。 基金单位净值=（总资产-总负债）÷基金总份数。
比如买的刚发的产品开始净值是1.0000，经过一段时间后净值变成1.1000，这1.1000就是一份产品的当前价值，也就是当前净值，盈利是10%。
什么叫持有净值？
持有净值是指你购买的基金在这个时点基金份额的每股市场价值
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易方达优势领航六个月持有期混合型基金中基金（FOF）
本基金的投资范围包括经***证监会依法核准或注册的基金（含公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”），不含QDII基金及***互认基金）、国内依法发行上市的股票（包括创业板及其他依法发行上市的股票、存托凭证）、内地与***股票市场交易互联互通机制允许买卖的***证券市场股票（以下简称“港股通股票”）、国内依法发行上市的债券（包括国债、央行票据、地方**债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或***证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，本基金可以将其纳入投资范围。
2023年三季度，A股市场震荡下行。市场预期后续将陆续出台经济刺激政策，上证综指一度上涨至接近3300点。但在市场整体信心不足的背景下，8月市场快速下跌，深证成指、创业板指均创下了过去3年的新低，上证综指也一度回落至3050点附近，下调印花税也没有带来预想中的上涨。最终上证综指收于3110点，季度下跌2.9%，连续两个季度下跌。受市场整体下跌影响，偏股基金指数三季度下跌6.5%。债券市场三季度波动较大，十年期国债到期收益率走出了V形走势，从2.64%下行至2.54%后反弹，季度末收于2.68%。
在市场的防御心态下，三季度不同风格几乎全线下跌，沪深300下跌4.0%，中证500下跌5.1%，中证1000下跌7.9%。行业层面市场偏好于低估值的防御板块——估值较低的能源行业和金融行业相对抗跌，而估值较高的信息技术、国防军工等行业跌幅较大。基金表现也有所分化。深度价值风格的基金经理一如既往地通过低估值、高分红的持仓在偏弱的市场环境中表现较好，而积极成长风格基金经理对于估值容忍度较高，在成长风格杀估值的三季度回调较大。
本基金主要投资于基金管理人旗下的基金，通过定量与定性相结合的分析方法精选出具有竞争优势的基金，力争实现基金资产的长期增值。
资产配置层面，尽管市场在情绪极为低落的背景下不断放大短期的悲观因素，持续阴跌，但我们观察到一些客观的现象是不应该忽视的：1.市场的综合估值水平处于历史较低的位置；2.持续的政策刺激下经济开始改善，PMI已经重新回到扩张区间，也许预示着上市公司的基本面边际也将迎来改善；3.政策环境维持较为宽松的状态，对于市场的流动性改善有帮助。这些现象在市场下跌中被很多投资者忽视了，但均预示着当前权益资产长期配置价值较高。等到市场情绪有所恢复（也许事后来看只需要一个契机），这些因素被重新关注到，市场会均值回归，给有耐心的投资者回报。因此本基金在当前位置维持了权益资产较高仓位。
基金优选层面，本基金在运作期内坚持核心-卫星策略：
我们相信长期来看优秀的基金都有着非常清晰的投资策略。不同的投资策略没有什么高低上下之分，都有其表现周期、偏好的投资环境，但长期来看策略内部的优秀基金经理均能获得相似的投资回报。而历史的规律告诉我们，改变投资风格的基金经理也许短期会风光一时，但最终可能会牺牲长期业绩。因此在核心仓位中维持不同策略、不同风格、不同行业的子基金相对均衡，通过分散化的均衡基金组合力求在不同的市场环境中具备更高的适应性。在三季度本基金新挖掘了长期价值策略、行业优选策略的基金经理，调整了积极成长策略的基金经理，优化了核心组合的配置比例。
在卫星仓位中基于对周期行业短期供给扩张受限、需求有上行空间、低估值高分红等特征的认知，增加了周期行业基金的配置，维持了汽车产业链基金、红利类基金的配置比例，力求能够在当前的市场环境中提升核心仓位的收益风险特征。
本基金重视投资者获得感，希望通过遴选基金、构建均衡的基金组合以及在不同市场环境中对基金组合进行调整和优化，为投资者提供更好的持有体验，进而共同获取资本市场的长期收益，也由衷感谢广大投资者的理解和信任。
尊敬的投资者:
投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的***失。
基金销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与基金销售机构对基金的风险评级可能不一致，您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，基金管理人易方达基金管理有限公司做出如下风险揭示：
一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。
二、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
三、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，投资本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。
四、投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少六个月以上且不上市交易，因此投资者持有本基金将面临在六个月最短持有期到期前不能赎回基金份额及无法退出的流动性风险。投资本基金还可能遇到的特有风险包括：（1）无法获得收益甚至***失本金的风险；（2）较大比例投资于股票型基金、混合型基金所面临的资产配置风险；（3）较大比例投资于基金管理人旗下基金所面临的特有风险，包括但不限于基金管理人旗下基金数量、类型等相对有限影响本基金业绩的风险；基金管理人发生经营风险时本基金业绩将受到较大影响的风险；（4）主要投资于基金所面临的特有风险，包括但不限于因主要投资于基金而面临的被投资基金业绩不达目标影响本基金投资业绩表现的风险、赎回资金到账时间较晚影响投资人资金安排的风险、投资于可上市交易基金的二级市场投资风险、被投资基金的运作风险和相关政策风险等；（5）本基金投资范围包括内地与***股票市场交易互联互通机制允许买卖的***证券市场股票而面临的***股票市场及港股通机制带来的风险；（6）本基金投资范围包括存托凭证、资产支持证券等特殊品种而面临的其他额外风险。此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险等其他一般风险。投资本基金可能面临的风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。
五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。易方达基金管理有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
七、您应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买赎回基金，具体基金销售机构名单详见基金管理人网站公示。
基金持有份额是什么意思（基金为什么持有份额比持有金额少）-农夫金融网
1、也可能因为申购费而导致持有份额比本金要少，基金持有份额是指对某种基金总数占比多少，基金购买是用金额买入,持有金额是持有的基金资产总值，你的持有金额就是购买基金后的金额990。
2、因为基金持仓成本低和持有的份额没有关系，理财持有份额=购买金额，理财每份价格，基金单位净值就相当于基金的单价，基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少,持有金额代表的是基金的市值。
3、基金资产指每股基金实际代表的价值，类似于股票你持有多少股，关于基金买入成本，持有人按份额拥有收益分配以及清算的权利，转换成基金持有。
4、其中基金持有份额是指投资者持有基金的数量，持有份额比本金少并不是亏***了，持有金额就是当前基金值多少钱，基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，所以如果购买A类基金产品。
5、对于收益率较为稳定的基金产品而言，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权，清算后剩余财产取得权和其他相关权利，基金持有份额不是固定不变的，对于预期收益率较为稳定的基金产品而言，基金持有金额比持有份额少属于亏***。
6、对于收益率较为稳定的基金，是因为基金的金额相当于总资产，只有持有的基金在赎回前全部完成了份额确认，如果你买基金的钱是，基金上市后的每个交易日都会更新基金单位份额净值。
7、投资者在买入基金时，一般投资者基金持有的份额就是，所以基金的份额会和基金的金额不一致，赎回时在把基金持有份额转变成，基金持有份额是根据基金净值来计算的。
8、基金总金额就是你所持有的基金总共值多少钱，此时基金的净值为两元，就是这支基金你持有的份额，假设投资人有一万元的持有金额，有的份额并不是一元。
9、封闭式基金的基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，持有份额是指投资者持有理财的数量持有金额，市值持有的这只基金现在的价值，而投资者的基金资产就等于基金持有份额×基金单位净值，持有份额是指基金的份数。
10、持有金额就是当前基金值多少钱，基金市值是上市基金在股市上的价值，所以如果昨天股市下跌，基金净值会是负数也是很有可能的，以后你持有的市值是根据基金净值变动的,基金单位份额净值大概率是上涨的。
11、持有份额即个人购买基金后享有的份额，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权，清算后剩余财产取得权和其他相关，持有份额比金额少是正常现象，而是昨天的基金净值，净值也就是一份基金的价格。
1、基金持有份额就是你持有多少份基金，基金持有金额=基金持有份额*基金单位净值，基金持有份额表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权，清算后剩余财产取得权和其他相关权利，基金持有份额就相当于基金持有数量，那就是有一部分的份额暂时没有全部卖出。
2、所以投资者买入基金产品时的单位净值，基金份额是基金发起人向投资公开发行的，基金持有金额比持有份额少属于亏***，基金市值，基金持有金额。
3、基金份额持有是依基金合同和招募说明书持有基金份额，基金是以“份”为单位，基金份额是指基金发起人公开发行后，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权，投资者买入理财产品的金额会直接转换为理财产品的持有份额。
4、这是因为每一份的基金份额是具有一定价值的，基金持有金额，赎回时在把基金持有份额转变成金额，是指的基金市场价值，持有份额就是当前购买的基金有多少份。
5、一般投资者基金持有的份额就是可用份额，基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，一，持有份额比本金少并不是亏***了，基金份额就是基金的数量，投资基金。
6、持有份额乘以当前基金净值就是持有的金额，持有份额是持有的基金份数，以基金为例，基金持有金额和持有份额就是股票持有多少手数。
7、而基金的份额相当于购买的数量，然后购买基金，发生这种情况要先查看一下基金净值是否有大幅增长，相当于用总份额×净值，基金持有金额就是你所持有的基金总共值多少钱相当于用总份额x净值。
8、持有份额多少与是不是亏***无关，转换成基金持有份额，基金单位份额净值大概率，关于基金份额，持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。
9、表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配，每种基金的规定，以买入的金额除以基，投资者购买持有的份额，份额持有人享有对基金收益分配，清算后剩余财产等相关权利。
10、基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，持有份额又会转换为持有金额，基金持有份额说的是你一共买入了多少份基金，一份额等于一手等于一百股，基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。
11、简单来说基金份额就是基金拥有的数量，因为持有金额=份额*净值，平安银行代销多种基金，当基金的，持仓份额是指投资者持有基金的数量。
12、持有份额与本金之间没有盈利与亏***的关系，基金，还是要看基金背后所持有的资产性质以及未来的前景跟趋势净值和份额，基金每天都有净值，基金总份额就是你持有多少份基金。
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双汇停牌期间持有其的基金是如何估价计非王超算净值的？
双汇停牌期间持有其的基金是如何估价计算净值的？2008年9月16日，本司旗下基金所持停牌股票采用指数收益法进行了估值，采用中证协SAC行业指数作为计算依据。计算公式1.如果股票停牌期间没有分红送股，调整价格=停牌价格乘以所属行业指数最新收盘价/所属行业指数停牌日收盘价2.如果股票停牌期间有分红送股，先对停牌价格进行除权除息调整.调整价格=除权除息后停牌价格乘以所属行业指数最新收盘价/所属行业指数停牌日收盘价分红：除权除息后停牌价格=停牌价格-每股所分红利现金额送股：除权除息后停牌价格=停牌价格/（1＋每股送股数）
看懂基金走势，正确持有基金
对于投资者来说，基金业绩的走势是挑选基金时需要考虑的的重要指标之一。好的基金业绩能够为投资者带来可观的回报和信心，而糟糕的历史业绩则可能预示着预期***失。如果基金所投资的行业发展呈现出波动性，基金未来的走势也可能会随着时间的推移而有所变化。
今天，我们就来看看怎么看待基金走势和如何正确持有基金。
看单期回报率
首先看单期回报率，“近1年、近3年、近5年”这类型的投资回报的展示，好像给你展示了一只基金短、中、长期的业绩数据，但是这种业绩排名方法的最大问题就是：从当前最新净值往前推，所以算出来的业绩受到近期净值涨幅的影响一般比较大。换句话说，只要基金过去表现还凑合，但近期的业绩涨的非常好，那得到的结果就是“全优秀”。如下图：
所以看基金是否真正具备长期、稳定的业绩历史，一定要多看一下基金每个年度内的表现，如果基金在每个年度内都表现出色，那这只基金才是真的比较出色。
需要基金公司提供最新持仓数据
在行情动态呈现上，由于基金净值走势要以持有的股票等底层资产涨跌幅为依据，因此净值数据更新会滞后于交易市场。为了能让基民及时对净值走势有大概了解，一直以来主要的第三方平台都会提供基金净值估算功能。这与本次下线的基金实时估值，并不是一回事。
根据某公募基金内部人士对券商***记者介绍，基金净值走势图一般指第三方平台根据基金季度公开持仓结合当天行情走势拟合而来，这和基金公司没有关系。基金实时估值，却需要基金公司提供数据。
然后，我们要分析的是基金经理任职回报。在分析基金经理的任职回报时，有一个细节需要注意，如果基金更换过基金经理，那么我们最好是用现任基金经理任职以来的业绩进行分析，尤其是在分析规模较小、投研平台不强的公司的基金。
找准业绩走势变动的“根源”
影响基金业绩走势的原因有很多，例如市场环境、基金经理水平、基金策略等。其中，市场环境是影响基金业绩的主要因素之一。市场环境好的时候，基金经理很容易就能选到好股票，基金业绩自然就会好。相反，市场环境不好的时候，即使基金经理再加班加点，也很难选到好股票，基金业绩就难免出现下滑。
此外，基金经理的个人水平也对基金业绩有着重要的影响。优秀的基金经理具有非常较高的图谋性和市场分析能力，能够通过精准的分析预判市场走势，并及时调整投资组合，可以实现基金净值的快速增长。相反，低水平的基金经理则容易犯错，导致基金业绩下滑。因此，在选择基金时，应该优先考虑基金经理的水平。
基民不应根据每天涨跌幅进行交易
前述公募内部人士认为：“实际上基金投资并不适合、也不需要这么做。基金投资倡导的是长期持有，而不是看着每天涨跌幅进行交易，如果是这样和炒股就没什么区别了。”
最后，基金策略也是决定基金业绩的一个重要因素。不同基金的策略不同，决定了其在市场上的位置和吸引力。例如，股票型基金主要投资于股票市场，牛市市场中涨幅较大；而固定收益型基金主要投资于债券市场，基本上年年有收，但涨幅较小。
在选择基金时，投资者应该根据自己的投资目的和计划，选择适合自己的基金策略。例如，如果期望稳健回报，可以选择例如易方达增强回报债券A、南方宝元债券A等债券型基金。
基金业绩走势是由多重因素决定的，在选择基金时需要充分发挥自己的投资意识和判断能力，选到合适的基金。同时，在投资过程中也需要认识到市场存在的风险，适当控制风险，多方面分散投资。只有这样，我们才能在基金市场中获得稳健和持续的收益。
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什么是基金净值？怎么看基金的净值高低？
共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位净值。 基金估值是计算净值的关键 单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数。 其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下： 1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。 2、未上市的股票以其成本价计算。 3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。 4、遇特殊情况无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依有关规定办理。基金净值即基金单位资产净值，简称基金净值（NetAssetValue，NAV），也叫每份基金单位的净值。 计算公式为：基金单位资产净值＝（总资产-总负债）/基金单位总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。开放式基金的单位总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金单位总数，就得出当日的单位资产净值。 单位基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额 基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。 若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。
基金持有几年净值回到原点，该不该卖掉？
昨天上证指数跌破了3500点，过年前夕的市场震荡似乎给大家增添了一些忧愁。不过，你不是一个人在战斗，小夏也感同身受，昨天看到持有了两年的基金，净值都基本回到了原点，确实有些心痛，不过在心痛的同时也不要被情绪所干扰，更要仔细斟酌如何应对。为此，小夏研究了好多历史数据，做了一些测算，发现了点小秘密，这就分享给大家！
首先，找到基金净值回调的原因。比如小夏说的，持有两年的基金昨天回到了原点，有一部分原因肯定是昨天市场的整体波动导致，还有就是这两年以来基金经理的调仓运作，一级市场波动，以及个别板块的影响。那么大家如何分析自己持有的基金，净值回调到原点的原因呢？小夏帮大家总结了两方面常见的原因：
一方面，是市场的自然波动。市场涨涨跌跌是常态，行情波动加上风格轮换，基金净值自然也会上下震荡。以偏股混合型基金指数为例，如果从2015年6月12日历史高点5178点入场，一直持有到2017年6月12日，两年时间里不仅赚不到钱，反而还会下跌29.43%；但如果将时间再拉长一些，一直持有到2021年6月12日，6年时间里持有收益将达到44.06%。所以说，即使市场长期趋势向上，但短期总难免有不赚钱甚至亏钱的情况。（数据来源：wind，基金指数历史业绩不代表产品业绩，不代表未来走势）
另一方面，是投资者选择基金的因素。比如投资者自身经验不够，没有挑选到优质的基金，于是持有一直没有盈利；又或者看到别人讨论某只基金好、过去几年涨了多少倍，于是跟风买入，结果买在高点成为“山顶洞人”，在很长一段时间内都只能忍受基金亏***的煎熬。
此外，还有一些比较专业的因素，比如是投资者自身看好某个市场或行业的长期走势，并且这个行业和板块的基本面确实很好，发展前景广阔的，但在市场中却持续在“寻底”中，一直没有等到反弹的机会，也有这种可能性存在。
最近，基金产品的四季度报告已经出炉，大家可以查阅了解自己持有的基金除了市场波动因素之外，长期的业绩表现以及持仓情况，就能大概可以分析出其中的原因。
然后根据原因，适当的做出调整。比如基金长期业绩都非常优秀，只是你刚好买在了阶段较高的点位，那么净值回调到买入原点，不妨可以多些耐心。
如果长期业绩并不可观，没有超过业绩比较基准，那么就要研究一下基金持有的板块，如果持有的板块成长性不太高，可以适当的逐渐减仓，但是注意尽量避免割肉。如果持有的是优质资产，但是业绩并不可观，那就在行情软件中了解一下基金经理的历史业绩和投研实力。总之就是分三步做分析，市场因素、基金产品属性和基金经理实力。
无论是市场因素还是基金产品本身因素，持有了一两年的基金，净值回到原点的这种情况真的是不可避免的吗？其实不一定，如果换个投资姿势，也许能更加高效的投资，那就是小夏推荐过很多次的“懒人投资法”：定投。
举个例子：以沪深300指数为测算目标，假如从2008年1月1日开始持有，到2021年12月31日，沪深300指数从5385.1点下跌到4843.85点，持有的最终收益是-10.05%。也就是说，辛辛苦苦投资了14年，到最后不仅“竹篮打水一场空”，还亏了超过10%！（数据来源：wind，指数历史业绩不代表未来走势）
那如果换成定投，情况又会怎么样呢？还是以沪深300指数为测算目标，从2008年1月1日开始定投，每月1号扣款，每次投入1000元，到2021年12月31日，累计投入16.8万元，账户市值为264903.81元，总收益为264903.81-168000=96903.81元，收益率为57.68%！
（测算数据来源：U8指数定投计算器https://www.u8see.com，指数历史业绩不代表未来走势）
为什么指数整体趋势向下，定投还能盈利呢？
这是因为定投的几大优势：一是平摊风险和成本。因为定投的资金是分期投入的，即使各个时期的市场情况不一样，也能有效平均投资成本，分散投资风险；二是具有一定的纪律性和规律性。基金定投可以避免投资人的主观情绪干扰，避免因为市场波动过大引发的情绪起伏，通过时间来积累财富；三是避免了无效择时。定投是一个长期投资行为，不用考虑各个时期的投资时点，不必考虑市场的经济状况，不会因为短期波动而改变长期投资决策。
业内普遍认为2022年的股市大概率还是一个震荡市，虽然结构性行情依然不少，但风格和行业间的波动会加大。在这个过程中，大家持有的基金几经波折之后回到原点的很有可能更加常见。这个时候，与其纠结叹气，不妨调整一下自己的投资姿势，用有效的投资策略来减少市场对投资的影响，或许能够起到事半功倍的效果噢！
基金净值怎么算出来的？
基金单位净值计算方法:每份基金单位的净值=(基金的总资产-总负债)/基金的单位份额总数投资者投资开放式基金主要获利方式:1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基金单位净值的增长;而基金单位净值上涨以后,投资者卖出基金单位数时所得到的净值差价,也就是投资的毛利;再把毛利扣掉买基金时的申购费(分前后两种方式)和赎回费用,就是真正的投资收益。2、分红收益:根据***法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配;投资者获得的分红也是获利的组成部分。对不起!刚看到.是的,总资产即每日所持有的证券(股票或债券)的价格,总负债即每日产生的相关费用.基金的总资产是随着持有的证券(股票或债券)的价格涨跌而在变化,所以不是用卖出股票后赚得的利润来计算该基金业绩。
汇添富民营新动力股票型证券投资基金招募说明书-证券时报多媒体数字报刊平台
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杨燕青女士，***董事，国籍：***，1971年出生，复旦大学经济学博士。现任《第一财经日报》副总编辑，中欧陆家嘴国际金融研究院特邀研究员，《第一财经日报》创刊编委之一，第一财经频道高端对话节目《经济学人》栏目创始人和主持人，《波士堂》栏目资深评论员。曾任《解放日报》主任记者，《第一财经日报》编委，2002-2003年期间受邀成为约翰-霍普金斯大学访问学者。
涂殷康先生，监事长。国籍：***，1970年1月出生，上海财经大学硕士研究生。现任东航金控有限责任公司总经理助理兼研发中心总经理，曾任职于***东方航空公司总经理办公室，历任东航期货经纪有限责任公司部门经理、副总经理，东航金控有限责任公司投资管理部经理。
任瑞良先生，监事。国籍：***，1963年出生，大学学历，***注册会计师。现任文汇新民联合报业集团投资公司副总经理。历任文汇新民联合报业集团财务中心财务主管，文汇新民联合报业集团投资公司财务主管、总经理助理等。
李进安先生，监事。国籍：***，1968年出生，博士研究生，注册会计师、律师。现任东方证券股份有限公司首席风险官、合规总监，上海东方证券资产管理有限公司合规总监。历任君安证券南京业务部总经理，国泰君安证券南京太平南路营业部总经理、江苏区总协调人，国泰君安证券总裁办公室、BPR办公室常务副主任，东吴证券有限责任公司总规划师、副总裁，东方证券股份有限公司总经理助理兼风险管理总部总经理、合规负责人。
王静女士，职工监事，国籍：***，1977年出生，中加商学院工商管理硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室总监。曾任职于***东方航空集团公司宣传部，东航金控有限责任公司研究发展部。
林旋女士，职工监事，国籍：***，1977年出生，华东政法学院法学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇添富资本管理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。
陈杰先生，职工监事，国籍：***，1979年出生，北京大学理学博士。现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室总监助理。曾任职于罗兰贝格管理咨询有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。
李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）
张晖先生，董事，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）
李鹏先生，督察长。国籍：***，1978年出生，上海财经大学经济学博士，历任上海证监*主任科员、副处长，上海农商银行同业金融部副总经理，汇添富基金管理股份有限公司稽核监察总监。现任汇添富基金管理股份有限公司督察长。
陈灿辉先生，副总经理。国籍：***，1967年出生，大学本科，历任***银行软件开发工程师，招银电脑有限公司证券基金事业部负责人，华夏基金管理有限公司资深高级经理，招商基金管理有限公司信息技术部总监、总经理助理。2008年7月加盟汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理、首席营运官。
雷继明先生，副总经理。国籍：***，1971年出生，工商管理硕士。历任***民族国际信托投资公司网上交易部副总经理，***民族证券有限责任公司营业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。2011年12月加盟汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理。
娄焱女士，副总经理。国籍：***，1971年出生，金融经济学硕士。曾在赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管理有限公司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上海代表处工作，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产品策划、机构理财等管理工作。2011年4月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理。
谭志强先生，复旦大学金融学硕士，6年证券基金从业经验。2009年3月加入汇添富基金，历任汇添富基金管理股份有限公司分析师助理、分析师、高级分析师。
**：张晖先生（总经理）
成员：韩贤旺先生（研究总监）、陈晓翔（股票投资副总监）、王栩（股票投资副总监）、陆文磊（固定收益投资总监）
根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履行以下职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经***证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时足额向基金份额持有人分配收益；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、有关法律法规、***证监会和基金合同规定的其他职责。
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和***证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和***证监会有关规定的行为发生。
2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担***失；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守***有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（3）故意***害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响***证监会依法监管；
（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和***证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）其他法律、行政法规以及***证监会禁止的行为。
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和***证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（4）不从事***害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
本基金管理人将经营管理中的主要风险划分为投资风险、合规风险、营运风险和道德风险四大类，其中，投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。针对上述各类风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系。
1、风险管理原则
基金管理人风险管理体系的构建遵循以下六项基本原则：
（1）营造良好的风险管理文化和内部控制环境，使风险意识贯穿到每位员工、各个岗位和经营管理的各个环节。
（2）建立完善的风险管理组织体系，切实保证风险管理部门的***性和权威性，使其有效地发挥职能作用。
（3）确保风险管理制度的严肃性，保证风险管理制度在投资管理和经营活动过程中得到切实有效的执行。
（4）运用合理有效的风险指标和模型，实现风险事前配置和预警、事中实时监控、事后评估和反馈的全程嵌入式投资风险管理模式。
（5）建立和推进员工职业守则教育和专业培训体系，确保员工具备良好的职业操守和充分的职责胜任能力。
（6）建立风险事件学习机制，认真剖析各类风险事件，汲取经验和教训，不断完善风险管理体系。
本基金管理人建立了董事会、经营管理层、风险管理部门、各职能部门四级风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。
（1）董事会对公司风险管理负有最终责任，董事会下设审计与风险管理***会与督察长。审计与风险管理***会主要负责审核和指导公司的风险管理政策，对公司的整体风险水平、风险控制措施的实施情况进行评价。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，监督检查受托资产和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
（2）经营管理层负责风险管理政策、风险控制措施的制定和落实，经营管理层下设风险控制***会。风险控制***会主要负责审议风险管理制度和流程，处置重大风险事件，促进风险管理文化的形成。
（3）稽核监察部是风险管理的职能部门。稽核监察部负责投资组合市场风险、信用风险、流动性风险、合规风险、营运风险、道德风险等的管理。
（4）各职能部门负责从经营管理的各业务环节上贯彻落实风险管理措施，执行风险识别、风险测量、风险控制、风险评价和风险报告等风险管理程序，并持续完善相应的内部控制制度和流程。
本基金管理人的风险管理包括风险识别、风险测量、风险控制、风险评价、风险报告等内容。
（1）风险识别是指对现实以及潜在的各种风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程。
（2）风险测量是指估计和预测风险发生的概率和可能造成的***失，并根据这两个因素的结合来衡量风险大小的程度。
（3）风险控制是指采取相应的措施，监控和防止各种风险的发生，实现以合理的成本在最大限度内防范风险和减轻***失。
（4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险控制的执行情况和运行效果的过程。
（5）风险报告是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定程序进行报告的过程。
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统。
基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。
1、内部控制目标
（1）保证基金管理人经营运作遵守***法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。
（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制的有效执行。
（3）***性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对***，基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。
（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效的风险防范系统和快速反应机制等。
基金管理人遵守***有关法律法规，遵循合法合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则，制订了系统完善的内部控制制度。内部控制的内容包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等。
基金管理人通过规范投资业务流程，分层次强化投资风险控制。公司根据投资管理业务不同阶段的性质和特点，制定了完善的管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险，分别采取不同措施进行控制。
针对投资研究业务，基金管理人制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资研究部制度》，对研究工作的业务流程、研究报告质量评价，研究与投资的交流渠道等都做了明确的规定；对于投资决策业务，基金管理人制定了《汇添富基金管理股份有限公司投资管理制度》，保证投资决策严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的要求，同时设立了汇添富投资风险评估与管理制度以及投资管理业绩评价体系；对于基金交易业务，基金管理人将实行集中交易与防火墙制度，建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施，交易流程将严格按照“审核—执行—反馈—复核—存档”的程序进行，防止不正当关联交易***害基金份额持有人利益。
基金管理人通过完善信息披露制度，确保基金份额持有人及时完整地了解基金信息。基金管理人按照法律、法规和***证监会有关规定，建立了《汇添富基金管理股份有限公司信息披露管理制度》，指定了信息披露责任人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布，并将定期对信息披露进行检查和评价，保证公开披露的信息真实、准确、完整。
基金管理人建立了先进的信息技术系统和完善的信息技术管理制度。基金管理人的信息技术系统由先进的计算机系统构成，通过了***、金融行业软件工程标准的认证，并有完整的技术资料。基金管理人制定了严格的信息技术岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，对电子信息数据进行即时保存和备份，重要数据实行异地备份并且长期保存，确保了系统可靠、稳定、安全地运行。在人员控制方面，对信息技术人员进行有关信息系统安全的统一培训和考核；信息技术人员之间定期轮换岗位。
基金管理人通过建立严格的会计系统控制措施，确保会计核算正常运转。基金管理人根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算业务指引》、《企业财务通则》等***有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册。通过事前防范、事中检查、事后监督的方式发现、堵截、杜绝基金会计核算中存在的各种风险。具体措施包括：采用了目前最先进的基金核算软件；基金会计严格执行复核制度；基金会计核算采用基金管理人与托管银行双人同步***核算、相互核对的方式；每日制作基金会计核算估值系统电子数据的备份，同时打印保存书面的记账凭证、各类会计报表、统计报表，并由专人保存原始记账凭证等。
基金管理人通过建立***的监察稽核制度，确保内部控制的有效性。基金管理人设立督察长，督察长可以列席基金管理人召开的任何会议，调阅相关档案，就内部控制制度的执行情况***地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况。
另外，在经营管理层设立稽核监察部门，配备充足合格的稽核监察人员，并制订了《汇添富基金管理股份有限公司稽核监察制度》，明确规定了稽核监察部门及内部各岗位的职责和工作流程，监督各业务部门和人员遵守法律、法规和规章的有关情况；检查各业务部门和人员执行内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。
（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风险控制制度。
1、基本情况
名称：***建设银行股份有限公司(简称：***建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：***证监会证监基字[1998]12号
联系人：田青
联系电话：(010)67595096
***建设银行拥有悠久的经营历史，其前身“***人民建设银行”于1954年成立，1996年易名为“***建设银行”。***建设银行是***四大商业银行之一。***建设银行股份有限公司由原***建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原***建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。***建设银行(股票代码：939)于2005年10月27日在***联合交易所主板上市，是***四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，***建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日***建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后***建设银行的已发行股份总数为：250,010,977,486股(包括240,417,319,880股H股及9,593,657,606股A股)。
2014年上半年，本集团实现利润总额1,695.16亿元，较上年同期增长9.23%；净利润1,309.70亿元，较上年同期增长9.17%。营业收入2,870.97亿元，较上年同期增长14.20%；其中，利息净收入增长12.59%，净利息收益率(NIM)2.80%；手续费及佣金净收入增长8.39%，在营业收入中的占比达20.96%。成本收入比24.17%，同比下降0.45个百分点。资本充足率与核心一级资本充足率分别为13.89%和11.21%，同业领先。
截至2014年6月末，本集团资产总额163,997.90亿元，较上年末增长6.75%，其中，客户贷款和垫款总额91,906.01亿元，增长6.99%；负债总额152,527.78亿元，较上年末增长6.75%，其中，客户存款总额129,569.56亿元，增长6.00%。
截至2014年6月末，***建设银行公司机构客户326.89万户，较上年末增加20.35万户，增长6.64%；个人客户近3亿户，较上年末增加921万户，增长3.17%；网上银行客户1.67亿户，较上年末增长9.23%，手机银行客户数1.31亿户，增长12.56%。
截至2014年6月末，***建设银行境内营业机构总量14,707个，服务覆盖面进一步扩大；自助设备72,128台，较上年末增加3,115台。电子银行和自助渠道账务性交易量占比达86.55%，较上年末提高1.15个百分点。
2014年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获国内外知名机构授予的40余个重要奖项。在***《银行家》杂志2014年“世界银行1000强排名”中，以一级资本总额位列全球第2，较上年上升3位；在***《福布斯》杂志2014年全球上市公司2000强排名中位列第2；在***《财富》杂志世界500强排名第38位，较上年上升12位。
***建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工240余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
赵观甫，投资托管业务部总经理，曾先后在***建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作，并在***建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于***建设银行南通分行、***建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于***建设银行青岛分行、***建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮，投资托管业务部副总经理，曾就职于***建设银行总行建筑经济部、信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部和***建设银行北京市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于***建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，***建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，***建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2014年9月末，***建设银行已托管389只证券投资基金。***建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。***建设银行自2009年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“***最佳托管银行”；获和讯网的***“最佳资产托管银行”奖；境内权威经济媒体《每日经济观察》的“最佳基金托管银行”奖；中央国债登记结算有限责任公司的“优秀托管机构”奖。
1、内部控制目标
作为基金托管人，***建设银行严格遵守***有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
***建设银行设有风险与内控管理***会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有***行使监督稽核工作职权和能力。
投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、***。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送***证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告***证监会。
（2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资***性和风格显著性等方面进行评价，报送***证监会。
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告***证监会。
1、直销机构
住所：上海市黄浦区大沽路288号6幢538室
办公地址：上海市峨山路91弄61号1幢陆家嘴软件园10号楼3楼
法定代表人：李文
电话：（021）28932823
传真：（021）28932998
联系人：丛菲
客户服务电话：400-888-9918（免长途话费）
各销售机构的具体名单见基金份额发售公告。基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并及时公告。
名称：汇添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黄浦区大沽路288号6幢538室
办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼22楼
法定代表人：李文
电话：（021）28932888
传真：（021）28932998
联系人：王小练
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
经办律师：黎明、孙睿
联系人：孙睿
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
首席合伙人：吴港平
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层
邮政编码：100738
公司电话：（010）58153000
公司传真：（010）85188298
签章会计师：汤骏、蔺育化
业务联系人：蔺育化
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规以及基金合同的规定，经***证监会证监许可【2015】1280号文件准予注册募集。
1、基金类型：股票型证券投资基金
2、基金运作方式：契约型开放式
3、存续期间：不定期
(二)基金份额的募集期限、募集方式、募集对象、募集场所、募集目标
1、募集期限
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或***证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
本基金将通过基金管理人的直销中心及其他基金销售机构的销售网点公开
业务，网上交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询。
募集期间，基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并予以公告。
具体销售城市（或网点）名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公告以及当地基金销售机构以各种形式发布的公告。
本基金可设置首次募集规模上限,具体募集上限及规模控制的方案详见本基金基金份额发售公告。
若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效后不受此募集规模的限制。
除法律、行政法规或***证监会有关规定另有规定外，任何与基金份额发售
1、基金份额的发售面值
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金的认购费率如下：
投资人在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。
基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等基金募集期间发生的各项费用。
基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，开展基金促销活动。在基金促销活动期间，在与基金托
管人协商一致，并报***证监会备案后，基金管理人可以适当调低基金认购费率。
基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。
计算公式为：
认购费用适用比例费率：
认购份额=（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值
认购费用适用固定金额：
认购份额=（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值
认购份额计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差产生的收益或***失由基金财产承担。
例：某投资者认购金额为1万元，由于募集期间基金份额发售面值为人民币1.00元，假定募集期间认购资金所得利息为3.00元，则根据公式计算出：
净认购金额=10,000/（1+1.20%）=9881.42元
认购费用=10,000–9881.42=118.58元
认购份额=（9881.42+3.00）/1.00=9884.42份
即：投资者投资1万元认购本基金，假定募集期间认购资金所得利息为3.00
投资者认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构
（2）投资者认购本基金份额应提交的文件和办理的手续
投资者认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金份额
投资者认购本基金采取全额缴款认购的方式。投资者在募集期内可多次认购，认购期间单个投资者的累计认购金额没有限制。投资者的认购申请一经受理不得撤销。
当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资者通常应在T+2日到销售机构查询认购申请的受理结果，并可在募集截止日后4个工作日内到销售机构打印交易确认书。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询。
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向***证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
***证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到***证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
如果募集期限届满，未满足基金备案的条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向***证监会报告并提出解决方案。
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、***证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至前述影响因素消除的下一个工作日划出。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份额，具体规定请参见招募说明书。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参见招募说明书。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说明书。
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报***证监会备案。
1、申购费用由投资人承担，在投资者申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，
对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费
全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回
费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，将不低于赎回费总额的25%
计入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。。
本基金申购费用采取前端收费模式，申购费率如下：
投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
本基金赎回费用按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定如
下：
（注：每个月按30天计）
5、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，基金管理人可以按***证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
申购费用适用比例费率时：
申购时适用固定金额时：
例1：假定某投资人在T日投资50,000元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.052元，则其可得到的申购份额计算如下：
净申购金额=50000/(1+1.5%)=49261.08元
申购费用=50000-49261.08=738.92元
申购份额=49261.08/1.052=46826.12份
即：投资者投资5万元申购本基金，对应的申购费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.052元，则其可得到46826.12份基金份额。
采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基金进行计算。赎回金额的计算公式为：
例2：某投资人赎回本基金份额10,000.00份，持有时间为90天，对应的税费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值为1.052元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总金额＝10,000.00×1.052＝10,520.00（元）
即投资者赎回本基金1万分基金份额，持有时间为90天，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.052元，则其可得到的净赎回金额为10467.40元。
本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，
由此产生的收益或***失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，
并在T+1日内公告。遇特殊情况，经***证监会同意，可以适当延迟计算或公
申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或***失由基金财产承担。
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应
的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或***害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或出现其他***害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
发生上述第1、2、3、5、6、7项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
5、出现继续接受赎回申请将***害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资人的赎回申请。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报***证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向***证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。
3、若暂停时间超过1日，基金管理人自行确定公告增加次数，并根据《信息披露办法》在指定媒介刊登公告。
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过***证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人***，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
基金登记机构只受理***有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
本基金采用自下而上的方法，精选与***经济发展密切相关的优秀民营企业上市公司股票进行投资布*，在科学严格管理风险的前提下，力求基金资产的中长期增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经***证监会核准上市的股票）、股票期权、债券、货币市场工具、股指期货、权证、资产支持证券、银行存款以及法律法规或***证监
