基金分红和派息的区别(基金市场里面提到的定期支付和分红派息有什么不一样吗？)

基金市场里面提到的定期支付和分红派息有什么不一样吗？

博时沪深300指数基金（基金代码050002，高风险，波动幅度较大，适合较激进的投资者）自2003年8月26日成立至今共进行3次分红；2004年6月8日进行分红，每份派现0.05元；2007年4月3日进行分红，每份派现0.45元；2007年5月11日进行分红，每份派现1.48元。

分红和派息有什么区别吗?为什么不一次发完?

分红是确定什么时候分，分多少，派息是发的具体数字了，应该是两个概念。

股权登记日与除息日的区别？_股权登记日_零点财经

股权登记日是股东领取股利的权利登记截止日期，而除息日是领取股利的权利和股票开始分离的日期，除息日在股权登记日的下一个工作日。所以，从除息日开始，新购入股票的投资者不能分享本次已宣告发放的股利。在股权登记日购买的股票还是能享有公司宣告发放的股利的。

如一家公司要分发股利，于是确定3月5日为股权登记日，那么在这一天大盘收盘之前持有该公司股票的所有股东都可以享受到分发的股利，晚于这个时候持有的股东不能享有该权利；在第二天（3月6），公司把相关的股利分发给股权登记日在册的股东，这个日期就是除息日。

股权登记日后的第一天就是除权日或除息日，这一天购入该公司股票的股东不再享有公司此次分红配股。

所以,如果投资者想得到一家上市公司的分红、配股权,就必须弄清这家公司的股权登记日在哪一天,否则就会失去分红、配股的机会。

举例：如果是4月2号是股权登记日,请问我在4月2号当天才买入的股票能分红吗?

股权登记日之前持有的股票，就能得到赠送的分红。股权登记日收盘后，假如第二天卖掉了，也能得到赠送的分红。总之，只要在股权登记日4月2日收盘之前买进来的股票，就能获得赠送的分红。

必须在股权登记日当日收市后仍然持有该股票的投资者才享有分红、派股的资格?

权益分派股权登记日的意思是上市公司在送股、派息或配股或召开股东大会的时候，需要定出某一天，界定哪些主体可以参加分红、参与配股或具有投票权利，定出的这一天就是权益分派股权登记日。

在股权登记日这一天收盘时仍持有或买进该公司的股票的投资者是可以享有此次分红或参与此次配股或参加此次股东大会的股东，这部分股东名册由证券登记公司统计在案，届时将所应送的红股、现金红利或者配股权划到这部分股东的帐上。‍

上市公司在送股、派息或配股或召开股东大会的时候，需要定出某一天，界定哪些主体可以参加分红、参与配股或具有投票权利，定出的这一天就是股权登记日。也就是说，在股权登记日这一天仍持有或买进该公司的股票的投资者是可以享有此次分红或参与此次配股或参加此次股东大会的股东，这部分股东名册由证券登记公司统计在案，届时将所应送的红股、现金红利或者配股权划到这部分股东的帐上。

上市公司在送股、派息或配股或召开股东大会的时候，定出哪一天要分红，确定哪些人可以参加分红、参与配股或具有投票权利，这一天就是股权登记日。在股权登记日这一天收盘时仍持有或买进该公司的股票的投资者是可以享有此次分红或参与此次配股或参加此次股东大会的股东，这部分股东名册由证券登记公司统计在案，届时将所应送的红股、现金红利或者配股权划到这部分股东的帐上。

除权除息日是指上市公司发放股息红利的日子，股权登记日下一个交易日即是除权除息日。在股票的除权除息日，证券交易所都要计算出股票的除权除息价，以作为股民在除权除息日开盘的参考。

上市公司在送股、派息或配股或召开股东大会的时候，需要定出某一天，界定哪些主体可以参加分红、参与配股或具有投票权利，定出的这一天就是股权登记日。

也就是说，在股权登记日这一天仍持有或买进该公司的股票的投资者是可以享有此次分红或参与此次配股或参加此次股东大会的股东，这部分股东名册由证券登记公司统计在案，届时将所应送的红股、现金红利或者配股权划到这部分股东的帐上。股权登记日后的第一天就是除权日或除息日，这一天购入该公司股票的股东不再享有公司此次分红配股。

董事会每个季度（或每隔固定的时间）会开会讨论将公司的盈利（有的情况下）中的多少部分，以“现金股利”的形式“派发”给股东，如果宣布了要派发股息，那么董事们还要设立一个“登记日”（Dateofrecord)，意思是在那一天之前登记的股东才有权利获得股息，任何在那一天之后购买股票的人，都必须等到下次宣布派发股息时候才能得到。一般，股票的价格在登记日后的“交易日”里会有所下降，其幅度相当于股息的金额，换句话说，就是从那天后，股票就被“除息”了。当然买卖股票的日子，就自然是交易日了，基金开放日，是允许投资者从共同基金中认购和赎回的日子。

股权登记日后的下一个交易日就是除权日或除息日，这一天购入该公司股票的股东不再享有公司此次分红配股。

所以,如果投资者想得到一家上市公司的分红、配股权,就必须弄清这家公司的股权登记日在哪一天,否则就会失去分红、配股的机会。

股权登记日是确定投资者享有某种股票分红派息及配股权利的日期。投资者在股权登记日后的第一天购入的股票不再享有此次分红派息及配股

的权利。但投资者在股权登记日当天购入股票，第二天抛出股票，仍然享有分红派息及配股的权利。

在分红派息前夕，持有股票的股东一定要密切关注与分红派息有关的4个日期，这4个日期是：

1、股息宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间。

2、股权登记日，即统计和认参加期股息红利分配的股东的日期，在此期间持有公司股票的股东方能享受股利发放。

3、除权除息日，通常为股权登记日之后的一个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。

4、发放日，即股息正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划拨的效率不同，通常会在几个工作日之内到达股东账户。

上市公司发放股息红利的形式虽然有四种，但沪深股市的上市公司进行利润分配一般只采用股票红利和现金红利两种，即统称所说的送红股和派现金。当上市公司向股东分派股息时，就要对股票进行除息;当上市公司向股东送红股时，就要对股票进行除权。

当一家上市公司宣布上年度有利润可供分配并准备予以实施时，则该只股票就称为含权股，因为持有该只股票就享有分红派息的权利。在这一阶段，上市公司一般要宣布一个时间称为“股权登记日”，即在该日收市时持有该股票的股东就享有分红的权利。

在以前的股票有纸交易中，为了证明对上市公司享有分红权，股东们要在公司宣布的股权登记日予以登记，且只有在此日被记录在公司股东名册上的股票持有者，才有资格领取上市公司分派的股息红利。实行股票的无纸化交易后，股权登记都通过计算机交易系统自动进行，股民不必到上市公司或登记公司进行专门的登记，只要在登记的收市时还拥有股票，股东就自动享有分红的权利。

进行股权登记后，股票将要除权除息，也就是将股票中含有的分红权利予以解除。除权除息都在股权登记日的收盘后进行。除权之后再购买股票的股东将不再享有分红派息的权利。

在股票的除权除息日，证券交易所都要计算出股票的除权除息价，以作为股民在除权除息日开盘的参考。

因为在开盘前拥有股票是含权的，而收盘后的次日其交易的股票将不再参加利润分配，所以除权除息价实际上时将股权登记日的收盘价予以变换。这样，除息价就是登记日收盘价减去每股股票应分得的现金红利，其公式为：

对于除权，股权登记日的收盘价格除去所含有的股权，就是除权报价。其计算公式为：

若股票在分红时即有现金红利又有红股，则除权除息价为：

除权价=(股权登记日的收盘价-每股应分的现金红利配股率×配股价)÷(1每股送股率每股配股率)

股权投票登记日，然后一直停牌到股改通过对价上市，上市的前一天就是股权登记日，只有有投票权的人才有资格登记.今天没有买股票的人则无法取得登记资格.根据上海证券交易所的有关规定，某股票在除权日当天，在其证券名称前记上XR，为英文Ex-Right的缩写，表示该股已除权，购买这样的股票后将不再享有分红的权利;证券代码前标上DR，为英文Ex-Divident和Ex-Right合在一起的缩写，表示除权除息，购买这样的股票不再享有送红派息的权利。证券代码前标上XD，为英文Ex-Divident的缩写，表示股票除息，购买这样的股票后将不再享有派息的权利。

1、上市公司的股份每日在交易市场上流通，上市公司在送股、派息或配股的时候，需要定出某一天，界定哪些股东可以参加分红或参与配股，定出的这一天就是股权登记日。也就是说，在股权登记日这一天仍持有或买进该公司的股票的投资者，可以享有此次分红或参与此次配股。这部分股东名册由证券登记公司统计在案，届时将所应送的红股、现金红利或者配股权划到这部分股东的帐上。股权登记日后的第一天就是除权日或除息日，这一天或以后购入该公司股票的股东，不再享有该公司此次分红配股。

2、同样，对基金来说，除权除息日当天申购的基金不能享有此次分红，只有在除权日前一工作日（也就是登记日）申购的才享有此次分红。登记日后的第一天就是除权日或除息日，登记日与除权除息日不会是同一天，除权除息日一般是同一天。

上市公司的股份每日在交易市场上流通，上市公司在送股、派息或配股的时候，需要定出某一天，界定哪些股东可以参加分红或参与配股，定出的这一天就是股权登记日。也就是说，在股权登记日这一天仍持有或买进该公司的股票的投资者是可以享有此次分红或参与此次配股的股东，这部分股东名册由证券登记公司统计在案，届时将所应送的红股、现金红利或者配股权划到这部分股东的账上。这里请投资者注意，上交所规定，所获红股及配股需在股权登记日后第二个交易日上市流通。

所以，如果投资者想得到一家上市公司的分红、配股权，就必须弄清这家公司的股权登记日在哪一天，否则就会失去分红、配股的机会。

股权登记日后的第一个交易日就是除权日或除息日，这一天购入该公司股票的股东是不同于可以享有本次分红的“新股东”，不再享有公司此次分红配股。

股权登记日是股东领取股利的权利登记截止日期，而除息日是领取股利的权利和股票开始分离的日期，除息日在股权登记日的下一个工作日。所以，从除息日开始，新购入股票的投资者不能分享本次已宣告发放的股利。在股权登记日购买的股票还是能享有公司宣告发放的股利的。如一家公司要分发股利，于是确定4月5日为股权登记日，那么在这一天大盘收盘之前持有该公司股票的所有股东都可以享受到分发的股利，晚于这个时候持有的股东不能享有该权利;在第二天(4月6日)，公司把相关的股利分发给股权登记日在册的股东，这个日期就是除息日。

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基金分红方式有哪些？如何区分基金是否有过分红？

基金分红方式有哪些？

    分为现金分红和红利再投资。经验丰富的基金投资者的分红设置里，一般都选择了红利再投资，若不做修改的话，系统默认的是现金分红方式。

如何区分基金是否有过分红？

    现在投资者通过第三方平台购买的基金，一般基金会显示单位净值和累计净值。如果单位净值和累计净值一样，说明基金没分过红；如果单位净值比累计净值低，说明基金之前有过分红。

   非常感谢你们的关注与支持，希望我的所见所闻、所思所想对你以后的投资有所帮助！投资理财重在改变你之前固有且错误的思维。若觉得有用可以收藏起来。欢迎关注，定受益匪浅！

一文说清楚：基金估值、净值、实时净值估算的那些事|绿地财富堂

本文整理自：麻利二铺、超级巴飞特

小伙伴们在购买基金时，在基金净值跟估值上，总会碰到各种各样的问题。

比如：

“单位净值和累计净值有什么区别？”

“实时估值明明涨了，为什么结算时，基金净值反而却下跌了？”

“为什么分红后，净值反而下跌了？”

其中好多问题都是因为没有搞清楚基本的概念造成的，所以小编今天特意整理了一下关于基金净值和估值的那些概念，希望能帮助大家理解。

单位净值

单位净值，投资者可以简单理解为买一份基金的价格，计算公式如下：

基金单位净值=基金资产净值/基金总份额

＞基金资产净值=基金的总资产-负债

＞总资产包括基金所拥有的所有资产，包括股票，债券，银行存款和其他有价证券等。

＞总负债包括指数基金运作及融资时所形成的负债，包括营销费用，运营费用，管理费用，利息费用等。

＞基金份额总数是指当时发行在外的基金单位的总量，开放型基金大总数每天都在变化。

打个比方：

小明成立了一只基金，叫“小明基金”，总资产是10500元，负债500元，总份额是10000份，则小明基金的单位净值=（10500-500）/10000=1元。

我们平常说的“净值”，一般说的都是单位净值。

基金分红

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人。这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。

假如小明基金买了很多只股票，很赚钱，每天都在涨，单位净值从1元钱涨到了1.5元。基金规模逐渐地变大，甚至有点过大了，这个时候，小明就想通过分红来控制基金规模。

于是，小明按每份派出0.5元的方式来分红，原来每份的净值是1.5元，派出0.5元后，基金的单位净值就从1.5元降到了1元。

假如你持有100份小明基金，那么你从分红前持有100*1.5=150元的基金，变成了分红后，持有100*1=100元的基金加上100*0.5=50元的现金。

分红只是把你的一部分基金资产变成了现金资产还给你，你的资产并没有额外变多。

所以，基金净值从来没有贵不贵，便宜不便宜的问题！

累计净值

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额得出的，反映基金成立以来的盈亏情况，累计净值高说明基金的长期赚钱能力强。

通过每份派出0.5元的分红，小明基金的单位净值就又变成1元了，但是毕竟小明基金净值是涨到过1.5元的啊，所以就用累计净值来记录这个1.5元。

累计净值=基金单位净值+过去累计单位派息金额

如果下次小明基金单位净值涨到1.2元，则累计净值为：1.2+0.5=1.7元。

很多小伙伴在挑选基金的时候会参考单位净值的大小，实际上累计净值才能体现基金的业绩水平。

这里要明确的一点是，基金净值的高低并不是我们选择基金的主要依据。净值高的基金未必代表风险高，净值低的基金未必代表安全。基金净值高，恰恰表明基金以往的赚钱能力强。

当我们在选择一支基金时，应考虑多方位的因素，如该只基金的投资范围、投资比例、基金公司的业绩、基金经理的管理能力等。

基金估值

基金估值是按照一定的价格对基金的资产和负债进行估算，以确定基金资产净值和单位净值的过程。

比如，小明基金买了20只股票，则小明基金的资产净值就可以按照这20只股票的价格来估算。

调整估值

如果小明基金买的20只股票中，有一只股票停牌了，假设为L家的股票。

因为发生重大事件，L的股价复牌之后肯定会发生重大变化，而小明基金偏偏又重仓L，导致L的股价变化对小明基金的净值影响超过0.25%了。

这个时候小明基金就应该调整L股票的估值了，L停牌时候股价是30.68元，“按照3个跌停或4个跌停调整估值”，小明基金将L的估值调整为20.13元。

小明基金这样做的目的是为了将损失一次性地扣除掉，尽量减小后续L股票对净值的影响，同时减少大规模赎回现象。

那小明基金会对重大利好预期的股票进行上调估值吗？

小明说：向上调整估值？你们不会提前赎回基金兑现利好吗？万一我调的幅度过高怎么办？

所以，一般基金会对下跌预期的情况进行调整估值，不会对利好预期进行调整估值。

实时净值估算

小明基金买了20只股票，基金一天只有一个净值，并且要等到晚上才能计算出来，可是股票价格是实时波动的啊！

所以，很多基金销售渠道，为了方便投资者进行盘中估计，参考涨跌进行操作，就提供了实时净值估算这样一个工具。

基金销售渠道会根据小明基金公布的前十大重仓股的实时走势，做一个实时的净值估算。

准不准确呢？

仅供参考......

按照规则，小明基金每个季度公布一次股票持仓情况，所以现在用来做估算的十大重仓股说不定小明都已经换成其他股票了。

因此，经常会出现盘中估算的净值变化与实际的净值变化相差很大的情况。

时实估值，本身没有参考价值，就是玩一下心跳。

以上就是关于基金净值、估值的一些相关概念，希望对大家有所帮助哦~

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除货币基金外的基金分红派息就只是给投资者派钱？还是为了通过分红派息起到降低净值运用？

股基混合基债基分红后，基金净值都是要除权的，所以你得到分红钱，同时基金净值也出现了所谓的下跌。分红派息是为了锁定收益。

分红与派息有什么区别？

派息和分红是一样的，派息就是分红的一种，分红包括派发现金，送股，配股。而派息就是派发现金的意思。

分红是股份公司在赢利中每年按股票份额的一定比例支付给投资者的红利。是上市公司对股东的投资回报。分红是将当年的预期年化预期收益，在按规定提取法定公积金、公益金等项目后向股东发放，是股东预期年化预期收益的一种方式。通常股东得到分红后会继续投资该企业达到复利的作用。

普通股可以享受分红，而优先股一般不享受分红。股份公司只有在获得利润时才能分配红利。

入股分红的具体基础知识

入股分红，是股份公司将当年的收益在按规定提取法定公积金，公益金等项目后年按股票份额的一定比例支付给投资者的红利。下面是小编为你准备的入股分红的具体基础知识，希望对你能有所帮助!

一、费用不同：选择现金分红后，进行再投资需要支付申购费;而红利再投资一般不收申购费;

二、风险不同：现金分红意味着落袋为安;选择红利再投资则需要承担基金亏损的风险。

若投资者想要继续投资基金可以选择份额分红;若基金已经获得部分盈利可以选择现金分红，基金现金分红是指将基金净值的一部分发放给投资者，并非额外收益，分红不会给投资者带来实际收益。

基金分红一般默认为现金分红，若投资者想要份额分红需要投资者在交易软件中手动更改。

一、如果投资者选择的是现金分红，则资金到账日为权益登记日的后一天，权益登记日就是指登记基金份额持有人的日期，登记好之后名字在册的持有人就能享受分红，具体可以看基金公司发出的公告;

二、如果选择的是红利再投资，则可以在4-7个交易日后查看账户中份额是否又增加即可。一般来说，基金分红都会进行公告，投资者最好以公告公布的日期为准。

基金分红是指将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益本来就是基金单位净值的一部分，因此基金分红不是额外发放的现金。

1、上市公司必须依法进行必要的扣除后才能将税后利润用于分配股息和红利

其具体的扣除项目和数额比例要视法律和公司章程的规定。上市公司的股东大会和董事会通过的分红决议是不能与法律和公司章程的规定相抵触的。

在上市公司的税后利润中，其分配顺序如下：(1)弥补以前年度的亏损。(2)提取法定盈余公积金。(3)提取公益金。(4)提取任意公积金。(5)支付优先股股息。(6)支付普通股股息。

在公司按规定的比例交纳所得税后，将依照注册资本的数额(也就是总股本)提取10%的法定盈余公积金，但当法定的盈余公积金达到注册资本的50%以上时，可不再提取。公益金比例一般为5-10%，任意公积金和股利由公司董事会根据当年的盈利情况报请公司股东大会批准实施。

上市公司一般都要将公司的长远发展需要与股东们追求短期投资收益有机地结合起来，制定相应的股息政策，做为分配股息、红利的根据。

具体表现为持有同一种类股票的股东在分红派息的数额、形式、时间等内容上不得存在差别，但公司章程另有规定的可例外。

一、如果投资者选择的是现金分红，则资金到账日为权益登记日的后一天，权益登记日就是指登记基金份额持有人的日期，登记好之后名字在册的持有人就能享受分红，具体可以看基金公司发出的公告;

二、如果选择的是红利再投资，则可以在4-7个交易日后查看账户中份额是否又增加即可。一般来说，基金分红都会进行公告，投资者最好以公告公布的日期为准。

基金分红是指将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益本来就是基金单位净值的一部分，因此基金分红不是额外发放的现金。

卖出基金如何分红 ？基金分红日卖出还有分红吗 - 东方君基金网

一：基金分红前卖还是分红后卖出

细心的投资者一定会发现基金分红实际上就是将我们持有基金资金中的一部分以现金的方式反馈给投资者，并不会给投资者带来额外的收益。基金分红主要有现金分红和红利再投资两种形式。

1.现金分红

现金分红指的就是直接在现金红利转到投资者用于购买基金的账户上，相当于将我们持有的部分基金份额赎回了，区别在于使用分红的方式不需要赎回费用，并且基金分红是不需要缴税的。

红利再投资实际上也是将基金份额给赎回变成了现金，但是与现金分红的区别是又自动将这笔现金重新投入了这只基金，而不是将现金直接转给投资者；而且因为是红利再投资，这个再投资的交易是不需要申购费的。

例如：假设我持有某基金10000份，该基金在分红前一天基金净值为1.33，基金公告每10份分红0.3元，也就是每份分红0.03元，在分红前我持有基金金额为13300元。

如果我选择现金分红，那么在分红后我会获得现金300元，分红后净值为1.3，持有金额为13000元，总金额还是13300元；

如果我选择红利再投资，分红后基金净值降为1.3，但是持有的份额则会增加300/1.3=230.77份，总份额为10230.77份，实际持仓金额13300元。

前面已经说过基金分红实际上并不会带给投资者额外的收益，那么基金分红到底有什么意义呢？实际上基金分红主要有以下三个方面的原因：

1.规避投资风险

使用分红的方式来规避市场风险是基金公司比较常见的一种方式，因为在市场过热的时候投资机会会变少，而投资风险则会变大，这个时候基金公司通过分红的方式可以帮助投资者锁定收益，同时也可以通过这种方式降低自己的仓位，规避投资风险。

许多新手投资者在买基金、买股票的时候总是觉得净值高/股价高的风险都比较大，喜欢买看起来比较便宜的，例如：低价股、净值比较低的基金等。基金公司通过分红，是能够合理地降低基金净值的，而这对一些新手投资者确实很有效。

提到分红大家能想到的就是这家公司挣钱了，虽然分红本身不能给投资者带来额外的收益，但是如果一只基金能够持续分红，本身也说明了这只基金的投资收益很不错，毕竟很少有投资收益不好的基金会频繁的分红。此外，分红也相当于给基金做了广告，能够吸引新的投资者以及让已持有的投资者能够坚定持有。

其实在投资基金时选择分红方式没必要纠结，可以通过下面两个方面来进行判断。

1.市场行情

如果市场行情已经走了很长一段时间，市场被严重高估，这个时候比较好的选择就是现金分红，因为当市场被高估的时候，投资风险是比较高的，选择现金分红可以降低我们的持仓金额，先锁定部分盈利；如果行情比较稳定，或者说市场一直处于低估之中，这个时候选择红利再投资就是比较好的。

如果投资某只基金是处于短期投资的目的，在一段时间之后这笔钱需要用到这笔钱，比较合适的方式就是选择现金分红；如果是打算长期投资，短期内这笔钱没有其他用处，准备和基金共同成长，完全可以选择红利再投资的分红方式。

二：基金分红前一天卖出

三：基金分红了该不该卖出

四：基金分红当天卖出有分红吗

550002基金分红派息

信诚精萃成长股票基金（基金代码550002，高风险，波动幅度较大，适合较激进的投资者）自2006年11月27日成立以来共进行3次分红；2007年1月29日进行分红，每份派现0.12元；2012年9月26日进行分红，每份派现0.20元；2013年9月11日进行分红，每份派现0.15元值得注意的是，2008年2月26日，该基金进行拆分，每份基金分拆为2.2102份。