南方全球基金赎回需要几天到账(南方全球基金赎回多久到帐)
南方全球基金赎回多久到帐
在哪一家机构开立的基金账户就到哪一家机构赎回即可。例如在银行开立的基金账户即可在银行柜台或者柜机选择赎回，也是可以在开通网上银行的情况下在网上银行基金交易一栏在选择赎回即可。
南方全球精选基金净值几天到账
南方全球精选基金（202801）是高风险的QDII基金，赎回一般7天左右。
近3年业绩最牛的10只QDII基金
【江南基金定投】内容通俗易懂，简单实用！从投资入门到专业素材到出门装逼，你想知道的内容这里应有尽有！
第一、投资范围广
QDII的中文名字叫做合格境内机构投资者，是一种可从事境外市场股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。QDII基金的投资范围相比其他基金产品要更广，可投资于包括美国、欧洲、日本等在内的国际资本市场，投资标的包括港股、美股、黄金、石油、债券等。
第二、分散风险
QDII基金可在一定程度上降低投资单一市场所面临的汇率风险，起到对冲人民币贬值风险的作用。
第一、汇率风险
QDII产品是以人民币做记账本位币，以外币进行投资，当外币相对于人民币的汇率变化时，会导致基金资产面临潜在风险。
第二、交易费率高
QDII基金的申购费、赎回费和托管费等都相对要高于其他基金，QDII基金的申购费一般在1.6%左右，管理费1.8%左右，托管费0.35%左右。
第三、申赎时间长
因受时差和汇率的影响，QDII基金的申赎时间要长于普通基金，申购后一般是T+2日确认、公布净值，T+3日才能赎回，赎回到账时间则需要10个工作日左右，如果遇到节假日，到账时间还会有所延迟。
1、南方香港成长（QDII）（001691）
基金经理：黄亮，王士聪；业绩表现：近3年收益162.85%
2、华夏移动互联混合人民币（DQII）（002891）
基金经理：刘平；业绩表现：近3年收益153.09%
3、广发全球精选股票（QDII）（270023）
基金经理：余昊，李耀柱；业绩表现：近3年收益120.95%
4、华安纳斯达克100指数（QDII）（040046）
基金经理：倪斌；业绩表现：近3年收益113.83%
5、汇添富全球互联混合（QDII）（001668）
基金经理：杨瑨；业绩表现：近3年收益111.66%
6、国泰纳斯达克100指数（QDII）（160213）
基金经理：吴向军；业绩表现：近3年收益110.75%
7、易标普信息科技人民币（QDII）（161128）
基金经理：范冰；业绩表现：近3年收益109.56%
8、国富大中华精选混合（QDII）（000934）
基金经理：徐成；业绩表现：近3年收益108.30%
9、广发纳斯达克100指数A（QDII）（270042）
基金经理：刘杰；业绩表现：近3年收益104.98%
10、大成纳斯达克100（QDII）（000834）
基金经理：冉凌浩；业绩表现：近3年收益104.87%
（数据来源：天天基金网，截止时间：2021年4月30日）
完
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南方全球基金赎回到账时间？
若是在招商银行购买的南方全球精选基金，该基金赎回到账时间是T+7个交易日，若您是在1月1号赎回的，因1号是元旦假期，2号为T日，周末不算，资金会在11号下午6点左右到活期账户。
南方全球精选赎回多长时间到帐呢？
7天左右！
南方全球基金赎回几天到账--南方全球基金分红了吗 - 四字财经
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南方全球基金是一只投资于全球市场的基金，其投资范围涵盖了全球主要经济体，包括美国、欧洲、亚洲等地区。由于其广泛的投资范围和优秀的管理团队，南方全球基金在投资者中享有很高的声誉。
对于投资者来说，赎回基金是一件非常重要的事情。很多投资者都会关心赎回资金的到账时间。那么，南方全球基金赎回资金到账需要多长时间呢？
根据南方基金公司的规定，南方全球基金的赎回资金将在提交赎回申请后的3个工作日内到账。也就是说，如果投资者在工作日内提交赎回申请，那么赎回资金将在3个工作日内到账。
需要注意的是，如果赎回申请是在非工作日提交的，那么到账时间可能会有所延迟。因此，投资者在提交赎回申请时，最好选择在工作日内提交，以便赎回资金能够尽快到账。
除了赎回，投资者还关心的一个问题就是基金的分红情况。南方全球基金的分红情况如何呢？
根据南方基金公司的规定，南方全球基金每年会进行一次分红。分红时间通常在每年的6月份。投资者可以在南方基金公司的官网上查看分红公告，了解具体的分红时间和分红金额。
需要注意的是，基金分红是基于基金的净值进行计算的。因此，如果基金的净值下跌，那么分红金额也会相应减少。投资者在购买基金时，需要注意基金的投资风险，并根据自己的风险承受能力进行投资。
在赎回基金或者关注基金分红时，投资者需要注意以下几点：
总之，投资者在关注南方全球基金的赎回和分红情况时，需要了解基金公司的规定，并注意相关的注意事项，以保证自己的投资顺利进行。
通过上文，我们已经深刻的认识了南方全球基金赎回几天到账，并知道它的解决措施，以后遇到类似的问题，我们就不会惊慌失措了。如果你还需要更多的信息了解，可以看看四字财经的其他内容。
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南方全球来自精选基4月l4日赎回何时到账交通银行卡
因为是南方全球是只QD基金，所以赎回时间是最久的，一般都得15天资金才能到账。你14号赎回的，估计月底就能到账。所以需要一些耐心。
南方全球基金赎回到账时间
因南方全球精选基金投资于海外市场，是一只QDII基金，也就是境外投资基金，赎回时涉及到换汇和时差原因，到账时间较晚，一般代销机构需要T+8个工作日，直销渠道为T+7个工作日（节假日不包括），即7-8个工作日。所谓代销机构，比如银行，券商以及其他第三方基金销售机构。所谓直销机构，一般是指南方基金公司官方网站上的直销平台。所谓QDII基金是指经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金，QDII（Qualifieddomesticinstitutionalinvestor）中文意思为合格的境外机构投资者。
大宗商品进入亢奋期这五类商品基金助你跟上牛市步伐
导读
包括原油、有色金属、农产品、铁矿石、煤炭等大宗商品今年似乎进入“亢奋期”，表现神勇。虽然这两天期货市场出现大波折，但仍有不少资深投资人士看好大宗商品市场的投资价值。
如果投资者还继续看好大宗商品，该如何布*？直接投资期货市场风险太高，大部分投资者可以借道基金来完成。目前供投资者选择的细分类型商品基金有：黄金基金、白银期货基金、原油基金、资源基金、大宗商品基金等，都可以成为投资者布*大宗商品牛市的好工具。
需要指出的是，布*这五类基金，首先是要确定大宗商品未来的走势，其次是注意各类型基金布*投资标的的“成色”，最好选择“成色”最足的产品，第三则是要注意产品类型、费率等细节问题。
黄金避险功能强黄金基金值得关注
在所有布*大宗商品领域的基金产品中，黄金基金可以说是规模较大、品种最多的一类。在美国大选“川普”获胜之后，市场纷纷认为利好黄金后市表现。
记者发现，黄金基金主要有三种模式，一种是以黄金投资为主题的QDII基金，其中包括了诺安全球基金、嘉实黄金基金、易方达黄金主题、汇添富黄金及贵金属基金等；另一类是黄金ETF及联接基金，包括易方达黄金ETF、博时黄金ETF、国泰黄金ETF、华安黄金ETF等。此外，前海开源金银珠宝基金也值得关注，这只主题基金属于混合型品种，重点布*沪深两市中与黄金、珠宝及稀有金属的生产、制造和销售相关的上市公司发行的证券；以及与黄金等贵金属价格具有较高收益相关性的、信用评级较高的债券。
数据显示，今年以来黄金基金收益率基本都在20%以上，非常可观。黄金ETF都将以不低于90%的资产投资于上海黄金交易所场内的黄金现货合约，以追踪国内黄金现货价格的走势。而QDII黄金基金有些是100%投资黄金，有些是可以投资其他贵金属，如果从资产配置角度来看，最好选择最大比例投资黄金的品种。
此外，投资黄金ETF十分便利，既可以用股票账户交易，也可以在银行渠道办理申购和赎回联接基金，而且费用也低。不过由于涉及海外资金的申购和赎回，黄金QDII基金的赎回到账比较慢。
黄金投资的作用是什么？我们可以从两个方面来理解，第一是可以作为分散风险的品种，即成为资产配置篮子的一部分；第二是锁定黄金价格上涨的风险。比如不少投资者在结婚时有购买黄金饰品的需求，提前购买黄金ETF相当于锁定“当时金价”，即使随后金价出现上涨，也有黄金ETF可以做对冲。
另外，不少人士看好未来黄金的避险价值。国泰黄金ETF基金经理表示，由于2016年四季度和明年年初的国际**和经济层面的不确定因素依然较多，将给国际金融市场带来巨大的风险扰动，黄金的避险价值未来仍将备受市场关注。华安易富黄金ETF基金经理也预计黄金价格在2016年全年将保持稳定向上的态势。中长期看，强势美元并不一定意味着黄金价格将在目前的价格水平继续下跌，建议投资者关注避险情绪的提升带来的阶段性机会。
前海开源金银珠宝基金三季报表示，随着第四季度美国经济逐步见顶，以及美联储鹰派信号的集中释放，目前的金价已经隐含了1到2次的加息预期，预期第四季度黄金会逐渐回到主升浪中。
由于美国新当选总统特朗普上台后，其**、经济政策仍有诸多不确定性，对黄金构成利好，市场不确定性风险大幅增加，投资者会出于避险目的买入黄金，推动金价上扬。
看准四只原油类基金
在不确定性升温的大背景下，原油也成为市场关注的焦点，2016年上半年大类资产的表现原油是整个资产类别中表现最好的品种，BRENT/WTI原油期货分别累计上涨33.3%/30.5%。其实投资者也可以根据油价表现，跌至40美元每桶之下可以开始投入小幅资金参与抄底。
数据显示，目前市场上有4只原油主题基金，分别为诺安油气、华安标普全球石油、华宝兴业标普油气和南方原油基金。目前还有鹏华全球石油(LOF)、工银瑞信国际原油(LOF)等基金已经获得准生证，未来将问世。
这些原油主题基金存在一些差异，如南方原油基金的投资策略是采用FOF的方式，通过投资海外市场原油ETF来被动地跟踪原油价格。因此与油价的相关性很紧密，通过对过去五年原油价格数据进行回测，该基金跟踪基准的年化误差为5.8%，与原油价格的相关系数达到98.1%。而华宝油气基金是目前唯一跟踪投资石油天然气上游行业上市公司的基金，与WTI国际原油价格的相关性在0.6左右。华安QDII挂钩的是标普全球石油指数。
这里面诺安油气能源基金的投资范围最广，这是一只主动管理型的FOF基金，主要投资范围包括以跟踪石油、天然气等能源类行业公司股票指数的ETF及指数基金和以超越石油、天然气等能源类行业公司股票指数为投资目标的主动管理型基金，它还可以投资油气类的商品ETF。看准油价上涨，可以选择“含油量”最好的品种。
这4只产品均为QDII产品，具备紧盯油价和美元资产的两大特点。此外，同样投资者也可以在油价较低时购买原油基金，对冲未来需要加油时油价上涨的风险。
业内人士表示，油价短期受到国际事件波动，但长期依然受制于供需影响，未来油价仍有上涨空间。
唯一的白银基金
黄金、白银都属于大宗商品的重要的一环，看准白银投资机会，也可关注国投瑞银白银基金，这是业内首只商品期货基金，也是目前唯一一只投资于白银期货的公募基金。
据悉，国投瑞银白银基金采用被动投资，持有白银期货合约价值合计不低于基金资产净值的90%、不高于基金资产净值的110%，并在深圳交易所上市交易。业绩比较基准是上海期货交易所白银期货主力合约收益率（扣除相关费用）。
业内专家称，与黄金相比，白银弹性更大，更稀缺。从历史走势看，白银波动率约是黄金的1.6倍。同时，白银比黄金更加稀缺。而且，从资产避险角度来看，白银作为大宗商品中一种特殊的资产类别，与A股市场、国内债券市场以及全球股票、债券市场的相关性都较低。
据国投瑞银白银基金三季报显示，全球市场流动性在三季度相对较为平稳，经过了5月份非农大幅低于预期以及英国退欧之后，市场依然在等待美国央行的加息时刻表。尽管人民币对美元汇率走弱，不过目前这种小幅波动对国内流动性影响已经较去年偏弱很多。“展望后市，美国年内加息预期有所提升，对贵金属价格短期构成一定压制。但考虑到全球经济增长乏力、英国脱欧后的不确定性、地缘**风险犹存等因素，白银基金依然是较好的配置选择。”基金经理称。
丰富的资源品基金
除了黄金基金、白银基金、原油基金外，资源品基金也是一个较大的门类，是布*大宗商品盛宴的好帮手。
中国基金报记者统计，目前重点以资源品为主要投资标的的基金达到17只（各类型分开算，包括分级基金和QDII基金），这17只基金今年以来平均收益率超过12.8%，均获得正收益，收益率最高的是中银标普全球精选，收益率达到41.98%。
具体来看，其中包括了6只QDII基金，分别为上投摩根全球天然资源、交银全球自然资源、建信全球资源、中银标普全球精选、工银瑞信标普全球资源、招商全球资源；指数型基金达到10只（各类型分开计算，包括分级基金），分别为博时自然资源ETF联接、鹏华中证A股资源产业、国投瑞银中证上游、银华中证内地资源主题、博时自然资源ETF、民生加银中证内地资源，其中银华中证内地资源主题和鹏华中证A股资源产业是分级基金。此外，易方达资源行业重点布*资源类上市公司。
选择这类基金注意三点，第一是了解指数型基金所跟踪指数，最好选择布*资源类行业较多的资源类基金；第二要注意基金经理的投资能力，最好在资源类上有相关从业经验或者相关优势的基金经理管理的产品；第三看QDII美元类资产或能抵抗人民币贬值。
此外，投资者还可借分级B进行波段操作，市场上银华中证内地资源主题B、鹏华资源B等基金。投资此类分级基金除了关注大宗商品价格走势，还要关注B类份额的溢价率。
8只大宗商品基金
专门布*大宗商品的基金也不少，目前此类产品达到8只（各类型分开算，包括分级基金）。
记者发现，专门布*大宗商品的基金分为两类，一类是QDII基金，为国泰大宗商品配置基金，另一类为被动指数基金，天弘中证大宗商品、招商中证大宗商品、国泰大宗商品、国联安上证商品ETF联接、国联安上证商品ETF，其中招商中证大宗商品为分级基金。
同样，选择这类基金也需要注意投资标的，最好选择纯粹布*大宗商品的基金，一些激进型投资者也可以通过分级B基金进行波段操作。
据业内人士表示，在供给、需求和货币方面，对大宗商品的走强都有所支撑。中国的供给侧改革，将会使全球的大宗商品不同程度地受到供应偏紧的影响，使得整体的价格中枢维持在较高位置，而且特朗普的获胜对大宗商品的走强又注入了催化剂。
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2015年上半年山东省基金从业资格：投资交易管理考试题 - 写写帮文库
2015年上半年山东省基金从业资格：投资交易管理考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、股票型基金的分析一般从__入手。A．业绩B．风险C．久期
2、以下不属于基金设立申报材料的是____A：申请报告B：基金合同草案C：上市公告书
D：招募说明书草案
3、某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是__份。A．8203.36B．8303.72C．8403.36D．8503.72
4、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A．中高风险B．中等风险C．低风险D．高风险
5、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有__。A．基金公司的综合实力B．市场的系统性风险C．基金经理个人的能力
6、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。A．平均收益率B．累计收益率
7、中国证监会基金监管部的主要职能有__。A．负责涉及基金行业的重大政策研究B．草拟或制定基金行业的监管规则
C．全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管D．对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核
8、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益C．确保基金信息真实、准确、完整、及时D．实现公司利润最大化
A．是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B．持有人有一定的收入请求权C．是有价证券的主要形式D．是狭义有价证券
10、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是__。
A．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00B．上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：15～9：25C．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：57～15：00D．深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00
11、对基金分析研究的角度主要有__。A．对基金市场的分析和评价B．对基金公司的分析和评价C．对单个基金的分析评价D．对基金经理的分析和评价
12、我国目前的基金监管法律法规体系是以__为核心。A．《证券投资基金法》
B．《证券投资基金运作管理办法》C．《证券投资基金管理暂行办法》D．《基金公司管理条例》
13、场外申购赎回ETF采用____的方式。A：金额申购、份额赎回B：份额申购、份额赎回C：份额申购、金额赎回D：金额申购、金额赎回
14、下列职权中，应该由股东会行使的是____A：主持公司的生产经营管理工作B：决定公司内部管理机构的设置C：修改公司章程
D：制定公司的具体规章
15、证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称____A：证券交易市场B：二级市场C：初级市场D：次级市场
16、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率
A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
18、以下属于货币证券的有__。A．商业汇票B．商业本票C．银行汇票D．金融债券
19、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金公允价值 D．基金资产估值
20、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。A．证券登记机构B．证券经营机构C．中国证监会D．证券业协会
21、广义的有价证券包括__。A．商品证券B．资本证券C．合同文本D．货币证券
22、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营__个以上完整的会计年度。A．2B．3C．4D．5
23、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是__。
A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税
B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税
C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税
D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税
24、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制C．具备基金销售费率的监控机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
25、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法正确的有__。A．收入大部分用于消费B．以双薪家庭为主
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、关于债券的特征，下列描述错误的是__。
A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬
C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券
2、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A．基金资产净值B．基金资产总值C．基金份额净值D．基金总份额
3、下列选项中，不属于基金公司投资和研究能力考察要点的是__。A．公司投资和研究人员情况B．公司投资和研究架构情况C．公司新产品的开发能力D．公司客户服务情况
4、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30B．9:30～11:30，13:30～15:30C．9:30～11:30，13:00～15:00D．9:00～11:00，13:00～15:00
5、基金托管人在保管基金财产时，无须__。A．保证基金财产的安全
B．对基金投资损失承担赔偿责任C．依法处分基金财产D．严守基金商业秘密
6、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。A：不对外办理基金业务B：不运作基金资产
C：只办理赎回，不接受申购D：只接受申购，不办理赎回
7、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。下列属于账户类业务的有__。
A．交易密码修改B．设置分红方式C．基金转托管D．交易账户开户
A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合B．有较高风险承受能力，关注资本增值C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益
9、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为__。A．完全型基金B．纯指数型基金C．增强型指数基金D．部分型基金
10、我国的股票价格指数有__。A．沪深300指数B．深证成份指数C．香港恒生指数D．是证全债指数
11、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。A．合格境内机构投资者资格的申请及审核B．QDII基金产品的申请及核准C．经营外汇业务资格申请，D．基金份额发售
13、外部风险中的系统性风险有__。A．市场风险B．政策风险C．信用风险D．经营风险
14、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，正确的有__。
A．基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理
B．发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告
C．单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回
D．连续2个工作日以上发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请
15、以__为主要投资对象的基金可以归为债券型基金。A．**债B．公司债C．企业债
16、认购LOF份额，可能使用__。A．中国结算公司上海开放式基金账户B．深圳人民币普通证券账户
C．中国结算公司深圳开放式基金账户D．深圳证券投资基金账户
17、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括__。A．基金账务的复核B．基金头寸的复核C．基金财务报表的复核D．基金资产净值的复核
18、建立客户关系的过程中，其工作内容包括__。A．客户的沟通B．客户的促成C．客户的寻找
19、下列关于期权交易的表述，正确的有__。A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利
C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务
20、基金管理公司最高的决策机构是__。A．研究部B．交易部C．投资部
21、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的__。A．营销权B．特许经营权C．财产支配权
22、、是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A：总经理B：董事会
C：风险控制委员会D：投资决策委员会
23、下列债券发行的定价方式中，__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。A．以价格为标的的荷兰式招标B．以价格为标的的美式招标C．以收益率为标的的荷兰式招标D．以收益率为标的的美式招标
24、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。A．营销能力B．研究能力C．投资能力
25、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。A．未来价格B．资产价格C．约定价格D．市场价格
山东省2015年下半年基金从业资格：投资者需求考试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、美国称证券投资基金为__。A．信托产品B．共同基金
2、以下不属于债券收益的是__。A．利息收入B．权益分红C．资本损益D．再投资收益
3、以下属于货币证券的有__。A．商业汇票B．商业本票C．银行汇票D．金融债券
4、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
5、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历
C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
6、下列各项中，__不属于基金利润的内容。A．股利利息收入B．债券利息投资收益C．公允价值变动收益D．基金募集资金
7、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。A：相互联系B：相互促进C：相互竞争D：相互制衡
8、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在__。A．浮亏
9、公司发行股票所筹集的资本属于____A：借入资本B：自有资本C：国有资本D：个人资本
10、以下关于契约型基金的表述正确的是____A：基金经理层是基金最高权力机构B：基金董事会是基金的最高权力机构C：基金依据基金契约或合同而设立D：基金依据托管协议而设立
11、__是稳健型投资者可选择的基金产品。A．债券型基金B．混合型基金C．货币市场基金D．股票型基金
12、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。A．互联网B．传真C．手机短信
13、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监*可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。
14、与基金半报告相比，基金报告具有的特点有__。A．基金报告中只需要披露当期的数据和指标
B．基金报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬C．基金报告甲需披露内部监察报告
D．基金报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等
15、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。A．基金份额净值B．基金市场供求关系C．基金发行时的面值D．基金发行时的价格
16、根据投资目标的不同，基金可以分为__。A．契约型基金与公司型基金
B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．主动型基金和被动(指数)型基金
17、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。A．商业银行B．保险公司C．基金超市
18、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。A．承诺收益或承担损失B．报中国证监会备案C．预测收益率D．明确提示风险
A．基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动B．基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务
C．基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关D．基金份额持有人有按规定支付托管费的义务
20、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法正确的有__。A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等B．申购费用模式上，客户可选择前端或后端收费模式C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍D．红利再投资尚未被我国的基金管理公司所采用
21、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A．基金份额的转换B．基金份额的转托管C．基金份额的冻结D．基金的非交易过户
22、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订__，明确双方的权利和义务。
A．书面代销协议B．书面委托协议C．书面交易协定D．书面合作协议
23、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B．接受全额赎回
D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
24、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户
C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者D．可以自行打折销售基金
25、开放式基金非交易过户主要包括__。A．继承B．捐赠C．赎回
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）
1、基金分红的大小会受到下列__的影响。A．基金分红政策B．已实现收益C．留存收益
2、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受__等行为的损害。A．误导B．内幕交易C．不公平交易D．投资损失
3、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。A．能有效地提高基金运作的透明度B．有利于防止利益冲突与利益输送C．在我国具有自愿性的特点D．有利于提高证券市场的效率
4、基金销售监管的首要目标是__。A．保护基金投资者的合法权益B．防范和降低系统性风险
C．保证市场的公平、效率和透明D．推动基金业的规范发展
5、下列关于基金报告的说法，正确的有__。A．应当经过审计
B．信息披露内容包括最近3个会计的主要会计数据和财务指标C．信息披露内容无须披露内部监察报告D．信息披露内容包括基金投资组合报告
6、以下哪种基金不收取申购和赎回费____A：证券衍生工具基金B：股票基金C：债券基金
D：货币市场基金
7、基金信息披露的作用主要体现在__。A．有利于投资的价值判断B．有利于降低基金运作成本
C．有利于防止利益冲突和利益输送D．有利于提高证券市场的效率
8、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____A：支付模式B：收益方式
C：有利的市场环境D：对流动性的要求
9、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。A．向他人贷款或者提供担保
B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动C．从事承担无限责任的投资
10、开放式基金非交易过户的情况不包括__。A．继承B．捐赠
11、最易受到购买力风险损害的证券是__。A．优先股
12、以下不属于开放式基金的费用的是____A：管理费、托管费B：印花税
C：认(申)购费、赎回费D：持续销售服务费
13、____一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
A：算术平均收益率B：平均收益率
C：时间加权收益率D：几何平均收益率
A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所B．市场经济发展到一定阶段的产物
D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接
17、基金托管人是__权益的代表。A．基金管理人B．基金公司
18、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目标的基金称为____A：成长型基金B：收入型基金C：平衡型基金D：混合型基金
19、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。
A．营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(PromotioB．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者
20、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。A．小于等于B．大于等于C．小于D．大于
21、一般来讲，**债券与公司债券相比__。A．公司债券风险大，收益低B．公司债券风险小，收益高C．**债券风险大，收益高D．**债券风险小，收益稳定
22、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应__。A．认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品B．提醒投资者关注新基金产品设计的差异
C．提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素D．提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会
23、中国证券业协会以“__”为自律管理的工作方针。A．公平、公开、公正B．法制、监管、自律C．自律、服务、传导D．效率、严谨、开拓
24、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。A．服务对象B．服务内容C．服务理念D．服务程序
25、____是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。A：证券投资政策B：证券投资分析
C：组建证券投资组合D：投资组合的修正
**2015年下半年基金从业资格：投资交易管理考试试题
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A．基金募集申请经中国证监会核准当日B．基金募集申请经中国证监会核准次日C．基金合同生效的当日D．基金合同生效的次日
2.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。A．9852.14B．9852.22C．9857.14D．9857.223.目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。A．0.5%B．1%C．1.5%D．2%
二、多项选择题（共34题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）4.根据运作方式的不同，基金可以分为__。A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金
5.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。
A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外
B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制6.基金产品的风险等级一般不包括__。A．高风险等级B．中风险等级C．低风险等级D．无风险等级
7.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。A．清算B．结算C．交收D．结账8.首次公开发行股票的定价方式是__。A．询价方式B．协商定价方式C．上网竞价方式D．市价折扣方式
A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金公允价值D．基金资产估值10.资产证券化是以特定的__为基础发行证券。A．资产池B．投资组合C．偿债资产D．债务池
11.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。A．资产价值B．账面价值C．清算资金D．实际价值
12.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。A．《证券市场基础知识》B．《证券投资基金》C．《证券发行与承销》D．《证券投资基金销售基础知识》13.基金信息披露的内容不包括__。A．募集信息披露B．预期信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露
14.基金托管人是（）权益的代表。A．基金管理人B．基金公司
15.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金
16.根据运作方式的不同，基金可以分为__。A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金
17.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值
18.基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。A．地理因素B．人口因素
A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
20.某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于（）万股。A．1800B．2000C．3000D．400021.《证券投资基金销售管理办法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近__年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A．1B．2C．3D．522.投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A．T+1B．T+2C．T+3D．T+423.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。A．债券持有期限B．债券发行期限C．利息转让期限D．债券有效期限
24.以下属于我国证券投资基金交易费的是__。A．印花税B．开户费C．过户费D．经手费25.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金
26.无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。A．股票名称B．股票编号
27.基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金公允价值D．基金资产估值?28.根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合***证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A．60%B．70%C．80%D．90%29.国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。A．公开管理原则B．实质管理原则C．成本控制原则D．质量控制原则
B．证券投资咨询公司C．证券信用评级机构D．会计师事务所
31.__是用来分析货币市场基金的指标。A．融资比例B．保本期C．安全垫D．担保人
32.基金产品风险等级应当至少包括__。A．低风险等级B．中风险等级C．无风险等级D．高风险等级
33.货币市场基金的份额净值__。A．固定在1元人民币B．随市场利率的上升而减少C．随市场利率的上升而增加
34.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B．具备基金销售费率的监控机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用35.**和中央**直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。A．股票B．债券
36.下列债券中，__的利率在偿付期限内可能会发生变化。A．零息债券B．附息债券C．息票累计债券D．浮动利率债券
37.根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。A．3B．6C．9D．1238.基金报告应该在会计结束后（）日内经过审计后予以公告。A．15B．45C．60D．9039.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。A．机构证券B．商业票据C．金融证券D．货币证券
40.封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括__。A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B．基金合同期限不超过5年
C．基金募集金额不低于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人41.如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A．50%B．60%C．70%D．80%42.我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金管理暂行办法》D．《开放式证券投资基金试点管理办法》43.制定和执行交易计划。A．研究部B．投资部C．交易部D．法律部
44.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B．申购期间对申购费用提供优惠政策
C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
45.开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。A．3%B．5%C．10%D．20%46.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。A．中国国际期货香港公司B．香港中银集团C．格林期货香港公司D．南华期货香港公司
47.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。A．股息B．等额资产C．等额资金D．红利
48.根据基金__的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。A．运作方式B．投资对象C．投资目标D．投资理念
49.下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。
A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格
D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认
50.基金报告披露的主要内容有__。A．基金管理人报告B．审计报告C．投资组合报告D．托管人报告
山东省2015年基金从业资格：期货合约的要素考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、关于风险调整后收益衡量指标，下列说法错误的是__。A．通常特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好B．当夏普指数同为正值时，夏普指数越高越好
C．当詹森指数大于零时，说明基金经理通过主动管理战胜了市场
D．特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率
A．是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B．持有人有一定的收入请求权C．是有价证券的主要形式D．是狭义有价证券
3、小李观察到最近股票市场由于全球经济*势价格发生波动，于是他将手中股票抛出并购买了债券，这是因为股票的__增大。A．流动性B．期限性C．风险性D．收益性
4、根据现行规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。A．1% B．3% C．5% D．10%
5、下列关于非交易过户主要类型的说法，正确的有__。
A．继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承B．捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形
C．司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织
D．任何情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件
6、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。A．产品组合设计B．售后服务C．基金投资D．基金销售
7、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。A：1B：2C：3D：5
8、以下关于公司型基金的正确表述是____A：基金公司是独立的法人机构B：基金公司不是独立的法人机构C：在国际上一定不是上市基金D：肯定是封闭基金
9、从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。A．债权债务；信托；所有权B．所有权；债权债务；所有权C．所有权；债权债务；信托D．债权债务；所有权；信托
10、分离交易的可转换公司债券的购买者可以按预先规定的条件中在公司发行股票时享有优先购买权，其预先规定的条件主要是指股票的__。A．购买方式B．购买价格C．认购比例D．认购期间
11、”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只__基金。A．封闭式B．开放式C．公司型D．契约型
12、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。A．可转换债券具有双重选择权的特征
C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
13、下列__不属于基金的运作相关环节。A．基金收益分配B．基金募集
14、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。
A．各类数据的采样不同B．其分析更多基于预测数据
C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致
15、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。A．零息债券B．附息债券
A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B．能规避基金投资所固有的风险C．能保证投资人获得收益
D．是替代储蓄的等效理财方式17、2004年6月1日__的实施；推动基金业迎来健康发展时期。A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《开放式证券投资基金试点办法》D．《证券投资基金管理暂行办法》
18、基金产品风险等级应当至少包括__。A．低风险等级B．中风险等级C．无风险等级D．高风险等级
19、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。A．5B．10C．15D．2020、基金销售机构内部控制的目标是__。
A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整
B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全
D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行
21、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是__。A．报价单位为每份基金价格
B．基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则C．买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍D．申报价格最小变动单位为0.01元
22、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。A．2B．3C．4D．5
23、基金对所投资的上市公司的__变动，必须进行基金会计核算。A．资产B．利益C．净资产D．负债
24、基金定期定额投资计划的优点有__。A．免去投资者多次申购的烦琐手续B．风险控制效应C．成本效应D．复利效应
25、从____看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。A：投资规模B：投资方式上C：投资目标D：投资组合
26、封闭式基金分配后，基金份额应当__。A．低于面值B．等于面值
27、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠
B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请
D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定
28、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有__。
A．基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法
D．设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额
29、在基金合同生效的____，基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A：当日B：次日C：第三日D：第五日
30、因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产，致使委托合同终止将损害委托人利益的，在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前，受托人应当____A：继续处理委托事务B：终止处理委托事务C：暂停处理委托事务D：解除委托合同
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额要达到核准规模的____以上。A：50%B：60%C：70%D：80%
32、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。A．营销能力B．研究能力C．投资能力
33、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。A．15B．10C．3D．5
34、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。A．票面价格B．开盘价格C．发行价格D．票面价值
35、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在____日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续____A：T+0B：T+1C：T+2D：T+3
36、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A．3 B．5 C．6 D．10
37、股票基金和债券基金的申购、赎回原则是__。A．金额申购，金额赎回B．金额申购，份额赎回C．份额申购，金额赎回D．份额申购，份额赎回
B．证券投资咨询公司C．证券信用评级机构D．会计师事务所
39、优先股票和普通股票是按__所进行的分类。A．股票的价值B．股票的格式C．股东享有的权利D．股东的风险和收益
40、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括__。A．基金账务的复核B．基金头寸的复核C．基金财务报表的复核D．基金资产净值的复核
41、平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点是____A：将资金分散投资于股票和债券B：取得现金收益C：资本的长期增值
D：将资金分散投资于股票
42、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有__。A．常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种
B．衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可C．债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标
43、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。A：2B：3C：4D：6
44、《证券投资基金销售管理办法》对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有__。
A．基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可
B．基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现
C．为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理D．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果
A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人
B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致
C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理
46、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金的发售。A：2B：3C：4D：6
47、证券发行人可以分为__。A．个体户B．公司(企业)C．**和**机构D．金融机构
48、可转换债券在转换前后体现的分别是__。A．债权债务关系，所有权关系B．债权债务关系，债权债务关系C．所有权关系，所有权关系D．所有权关系，债权债务关系
49、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的____原则。A：真实性原则B：准确性原则C：完整性原则D：及时性原则
50、基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是____A：基金份额持有人大会决议B：基金管理人或基金托管人变更
C：基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更D：基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上
51、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。A．9095B．9950C．10945D．10995
52、关于机构投资基金的税收，正确的说法是__。A．对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B．对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税C．对机构买卖基金份额征收印花税
D．对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税
53、下列投资者，应推荐考虑参与基金首次发行的有__。A．偏好购买新基金产品的B．希望享受手续费优惠的
C．注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的D．短期市场趋势不明朗时有投资需求的
54、以下属于我国证券投资基金交易费的是__。A．印花税B．开户费C．过户费D．经手费
55、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。A．募集基金的申请报告B．基金合同草案
56、下列可以从基金财产中列支的费用有__。A．基金管理人的管理费B．基金托管人的托管费C．基金份额持有人大会费用
57、当基金管理公司高级管理人员__时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。
A．直系亲属拟移居境外或者已在境外定居B．丧失民事行为能力
58、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。A．不会有变化
B．将会上升至1.3900元C．将会下降至1.2900元D．不确定
59、《证券投资基金法》规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。
A：证券公司B：商业银行
C：信托投资公司
D：非基金管理人的其他基金管理公司
60、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有__。A．沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格
B．沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股C．上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数D．上证综合指数的基期指数为1000点
山东省2015年上半年基金从业资格：存托凭证考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、一般来讲，**债券与公司债券相比，__。A．公司债券风险大，收益低B．公司债券风险小，收益高C．**债券风险大，收益高D．**债券风险小，收益稳定
2、在以下几种基金中，管理费率最低的是____A：货币基金B：股票基金C：债券基金
D：认股权证基金
3、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是____A：动机B：感觉C：人生阶段D：社会阶层
4、如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A．5B．15C．30D．45
5、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。A．合法性B．公正性C．公平性D．适用性
6、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是__。A．股票周转率B．标准差C．贝塔D．协方差
7、__是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。A．市场营销方案的制定B．市场营销策略的制定C．市场营销计划的实施D．市场营销控制
8、按____分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A：证券的交易主体不同B：证券交易的场所
C：证券所代表的权利性质D：证券所代表的利益性质
9、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。
A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金C．银行理财产品的投资门槛比基金更低D．基金的流动性不及银行理财产品
10、下列关于基金托管费的说法正确的是__。A．股票型基金的年托管费率一般为0.25%B．指数型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间C．债券型基金的年托管费率一般在0.1%～0.25%之间D．货币市场基金的年托管费率一般为0.1%
11、下列关于国家股的说法，错误的是__。A．国家股是国有股权的一个组成部分B．国家股可由***授权投资的机构持有C．国有股权原则上不可以转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构12、2006年5月推出的国内首只生命周期基金是__。A．兴业社会责任基金
13、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____A：风险控制制度B：员工自律
C：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D：董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
14、基金管理公司的筹建和开业须经____批准。A：中国证监会
B：中国证券业协会基金业委员会C：证券交易所
D：国家工商管理*
15、通过分析__，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。A．平均收益率B．平均市值C．平均市净率D．平均市盈率
16、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A．微观环境B．宏观环境C．内部环境D．外部环境
A．重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位
18、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。A．服务性B．专业性C．持续性D．适用性
19、下列不能作为证券投资基金特点的是____A：分散风险B：专业理财C：稳定市场D：集合投资
20、近年来，欧洲大陆的__占据了基金销售市场的绝对比重。A．商业银行B．保险公司C．基金超市
21、股票风险的内涵是指预期收益的__。A．确定性B．永久性C．不确定性D．可接受性
22、导致基金销售操作风险的原因主要有__。A．基金销售机构业务制度不健全B．销售人员违章操作C．销售人员操作失误
23、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为__。A．封闭期的收益公告B．开放日的收益公告C．节假日的收益公告D．偏离度公告
24、公募基金的会计责任主体是__。A．基金管理人B．基金托管人C．证券投资基金
25、基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定《投资人权益须知》，其内容应当包括__。
A．向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序B．投资人办理基金业务流程
C．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示D．基金销售机构联络方式
26、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。A．供求关系B．每股净资产C．公司人员结构D．公司组织形式
27、基金销售人员应根据__推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。A．投资者的目标B．风险承受能力C．预期收益率D．投资偏好
28、基金销售行业自律管理的方式主要有__。A．制定行业自律规则和业务标准B．建立行业从业人员教育培训体系
C．对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究D．开展基金业宣传活动
29、目前，我国的基金主要投资于__等。A．国债B．企业债券C．权证
30、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。A．股东数量较多B．股东实力强大C．持股比例合理D．股权变动频繁
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、目前公司债券条款中包含的__属于嵌入衍生工具。A．转股条款B．赎回条款C．返售条款D．重设条款
32、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。A．到期收益率B．实际收益率C．持有期收益率D．名义利率
33、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。__A．3；2B．3；3C．6；2D．6；3
34、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。A．基金分红B．已实现收益C．贝塔系数D．份额净值增长率
35、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是____A：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B：预测该基金的证券投资业绩
C：有明确、醒目的风险提示和警示性文字D：夸大单位或者个人的推荐性文字
36、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合***证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A．60%B．70%C．80%D．90%
37、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的__承担。A．商业银行
38、__可能导致不可控跟踪误差产生。A．因投资者或交易人员的疏忽
B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用C．交易所交易规则变化
D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差
39、证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说____A：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低B：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低C：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高D：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高
A．股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所B．市场经济发展到一定阶段的产物
D．以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接
41、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值B．平均市盈率C．平均收益率D．平均市净率
42、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。A．公司章程B．内部控制大纲
43、下面选项中属于非上市证券的是____A：公司债券B：封闭式基金C：金融证券D：凭证式国债
44、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在____中出现。A：招募说明书B：基金合同C：托管协议
D：基金份额发售公告
45、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。A．对资产配置的动态调整
B．其重要性在于市场上存在着系统性风险C．它是长期的、稳定的配置策略D．它一般不受短期市场波动的影响
46、如果股票价格波动越大，则投资组令的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异____A：越大B：不变C：越小
D：不能判断
47、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是__。
A．营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(PromotioB．因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C．渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D．促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者
48、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。A．5B．10C．15D．20
49、我国曾经发行过的特殊型国债主要有__。A．定向债券B．特别国债C．专项国债D．储蓄国债
50、《证券投资基金销售适用性指导意见》的核心思想体现在__。A．审慎调查
C．基金投资人的风险承受能力调查和评价D．基金管理人的风险承受能力调查和评价
51、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么____A：组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平B：组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平C：组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平
52、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于__。A．认购时间与股权登记日的关系B．认购时间C．股权登记日
53、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性”B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要
C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好
D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益
54、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。A．时间优先原则B．客户优先原则C．价格优先原则D．数量优先原则
55、公开披露的基金信息，不可以包括__。A．基金募集情况
C．基金资产净值、基金份额净值D．涉及基金管理人的诉讼
56、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在__时才支付认购/申购费用的收费模式。A．第一次发放红利
B．该内最后一次发放红利C．基金存续期止D．赎回基金
57、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。A．无风险等级B．低风险等级C．中风险等级D．高风险等级
58、开放式基金份额认购的收费模式包括__。A．前端收费模式B．网上收费模式C．后端收费模式D．网下收费模式
59、__在债券存续期内其票面利率保持不变。A．零息债券B．浮动利率债券C．息票累积债券D．固定利率债券
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