基金收益显示为正数是表示有收益吗(基金如何计算收益)

分类:理财知识 | 发布时间:2024-01-03 17:29:30 | 浏览:59

基金如何计算收益

基金净值和累计净值。基金单位净值,就是基金净资产除以基金份额,是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。　　可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。当日净值即当日单位净值。单位基金净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额赎回金额=赎回份额*赎回当日净值*(1-赎回费率)！！！收益公式如下：收益=(本金*(1-申购费率)/申购当日净值+红利再投资获得的份额)*赎回当日净值*(1-赎回费率)+现金分红金额-本金

什么指数基金年化收益率是正数

指数基金由于是被动跟踪股指的基金，所以在中国股市长期的震荡市中，指数上上下下，指数基金也是很难有较好的表现的，前几年多数都是亏损的。每年收益率排名靠前的几乎没有指数基金的身影。

慧投资｜想要基金收益战胜同类均值，拢共分几步？

提到衡量基金业绩，不少同学的第一反应是超额收益或绝对收益。确实，绝对收益显示基金实打实为投资人实现的理财所得，超额收益表明基金超越业绩比较基准的回报，都具有相当大的参考价值。

不过，除了跟自身相比，作为一只优秀基金自我进阶的必修课，与同类基金相较量，也是衡量一只基金投资能力的有力方法。

在选定时间段内，如果同学们所投资基金的收益战胜了同类基金的均值，就表明该基金的投资能力超越了同类基金平均水平。而提到均值，还不能不提中位数这个好基友，如果所投基金的收益战胜了同类基金收益中位数，则表明该基金的投资能力超越了半数同类基金。

那么问题来了，找到这种既能战胜自我又能胜过同类的基金，拢共分几步？

富博士的答案是：

第一步：

找到国富弹性市值混合基金（450002）

第二步：

择机配置并持有相应时间

从同类均值看，无论是长期还是短期，国富弹性市值混合（450002）均从多维度战胜同类均值，可以说是禁得起比较了。

总回报

+/-基准

指数

+/-同类

平均

近一个月

9.40

4.78

3.01

近三个月

12.00

3.15

3.62

近六个月

20.11

7.58

11.84

今年以来

26.38

9.93

15.15

近一年

25.45

9.53

17.93

近二年（年化）

25.19

19.93

15.42

近三年（年化）

23.40

8.80

7.14

近五年（年化）

16.23

6.49

1.25

数据来源：晨星（中国）官网，截至9月11日，总回报数据为经晨星（中国）风险调整后收益，+/-基准指数、+/-同类平均指的是超越/落后基准指数、同类平均的差值，该值为正数，则表示超越基准指数、同类均值；单位：%

总回报

基金业绩走势百分比代表什么？

基金走势图上的百分数指的是基金的涨跌幅度，用正数代表上涨，负数代表下跌。比如，某支基金的净值为100元，2%是指上涨2%，即上涨2元，5%是指上涨5%，即上涨5元，而-2%是指下跌2%，即下跌2元，-5%是指下跌5%，即下跌5元。日线走势以当日初始价格为基础，周线和月线走势同理。

蚂蚁聚宝买的基金显示昨日收益631.25什么意思，第一次买基金不懂，能详细介绍一下吗，怎么看挣多少钱

收益为正，但显示总额少了，说明你买的基金挺多的，手续费也不少。它得先减去手续费，多出来的才能加上去

基金经理交易能力分析之模拟组合法什么是交易能力我们都知道投资收益的来源，无非两个，一个是选股，一个是择时。选股就是我选中了贵州茅台，股价从1000涨... - 雪球

我们都知道投资收益的来源，无非两个，一个是选股，一个是择时。

选股就是我选中了贵州茅台，股价从1000涨到了2000，我中间持有不动；

择时就是我选中了茅台贵州，股价从1000涨到了1500，我卖掉了，赚了500，然后等价格跌到了500的时候，我又买入，等到1000的时候，我又卖了，赚了500，股价的起点和终点都是1000，但中间的差价，赚了1000。

如果只选股，那么持仓的组合势必会与系统性风险高度相关，会随着市场整体水平而波动。如果择时比较准确，可以创造更高的风险收益比，因此具备良好择时能力的基金经理是非常稀缺的。

择时与换手率有关，因此一次择时操作，涉及到买和卖，会有交易费用，增加持仓的成本，而且换手率太高，同时市值又比较小，势必会造成策略容量比较小。

但择时贡献的收益与换手率并无必然的关系，有的交易能力强，看的比较准，一两次换手就能够贡献很高的收益，比如风格从消费切换到新能源，这种基金经理是最优秀的；有的交易能力比较差，即使换手率很高，也有可能被市场反复打脸，贡献负的收益率，这种基金经理是比较差的。还有偏量化类的，属于积小胜为大胜，单次贡献的择时收益比较少，但通过多次择时来累计交易能力贡献收益。

交易能力换手率换手率低换手率高交易能力强很好好交易能力弱看选股能力很差

分析基金经理的交易能力主要有两个途径：

一个是之前有介绍的通过基金利润表拆分的方式，通过剥离打新收益后的股票投资收益来分析基金经理的交易能力；

另外一种，就是通过半年报/中报的模拟组合，然后与基金实际组合与模拟组合对比的形式，来观察超额收益的收益，波动率和稳定性。

其实还有另外一种基于净值回归的分析方法，后续有机会再介绍。

无论是从模拟组合还是财报拆分来看，都无法区分基金经理的调整是被动还是主动，被动主要是为了满足合规的限制，从而被动调整仓位的管理。所以两种方法拆分出来的结果既包括了主动因素也包括了被动因素。

基金的定期报告中，在中报和年报是需要公布股票的全部持仓，在这个基础上，我们可以构建出来中报和年报这个基金的全部持仓，我们可以假设一个模拟组合，或者仿真组合，这个组合在中报和年报的时间区间的节点，根据中报和年报的具体持仓构建，然后假设持有不动到下一个报告期，这个组合模拟了假设这个基金经理根据这个持仓，持有不动到下一个阶段的收益区间情况。

与之对应的，就是基金经理在下一个报告期的实际的投资活动产生的基金的实际收益率了。这两个组合的收益率一对比，就可以知道基金经理在下一个报告期的操作是否能够产生正的收益率贡献了，如果这个收益差值为正数，说明基金经理的调仓比较成功，基金经理的择时能够贡献正收益；反之。

上面的思路是非常朴素，也是容易理解的，但是在实际的过程中还是会存在一定的问题。首先就是在于完全复制组合上。

根据之前的文章，即使在中报和年报，关于持有债券，也只有前五大，持仓债券的，而且转债也只有处于转股期的可转债。另外一些行情数据相对比较难获取，比如债券，还有重仓ABS。

所以，我们不得不做一些简化或者说替代。比如：

对于股票，可转债，基金，使用具体的持仓明细去计算收益率，不会使用资产替代；

持有的现金资产（买入贩售金融资产等），使用货币基金（中证货基指数，H11025.CSI）来替代；

对于非可转债的债券（包括利率债，信用债，其他债券，资产支持债券），使用的是中债-新综合指数来代替收益率；

对于其他的资产（主要是期货，贵金属），使用配平项来替代，使用货币基金（易方达货币A，110006）来替代

正因为做了这些代替之后，就会引入了误差：

首先是债券方面，不同利率债，信用债使用了单一的债券收益率来代替，误差相对来说会比较大；

另外就是配平项，如果过大，也会造成很大的误差。

所以，从上面的讨论来看，该方法计算的结果相对来说，比较适合，偏股基金，或者可转债等占比比较高的基金，对于固收基金，或者非可转债占比比较高的固收+基金，误差可能也会比较大。

这里在展开展开探讨一下，基于财报收益拆分的交易能力分析与基于模拟组合的持仓能力分析，两种方法有什么区别呢？举一个例子，你就理解了。

假设基金经理在中报截止日按照1000的价格买入茅台，后来茅台涨到了1500了，基金经理卖了，到了年报截止日的时候，茅台涨到了2000。如果按照基于财报的收益拆分，1000买入，1500卖出，中间盈利了500，加入股票投资收益中，反映了基金经理的交易能力，但如果站在模拟组合对比的角度，如果没有卖掉，基金经理可以多赚500，与基金组合对比的角度来看，是负500的交易能力收益贡献。从这个角度来看，基于模拟组合的交易能力分析，相对来说更加严格。

另外关于打新收益的贡献，只能够通过财报角度的拆分才能够得到。在模拟组合对比过程中，无法拆分打新收益率，所以有时候，这两种方法也需要结合起来。

从我们之前的分析来看，西部利得量化成长的换手率在全市场相对比较高。

从模拟组合构建的误差来看，权重配平项相对来说占比很小，虽然现金项的权重比较大，但整体货币基金的收益很低，波动也很小（相对于持仓更大的股票资产而言），经过上面的分析，构建模拟组合误差相对比较小，结果可信度比较高。

从对比结果来看，实际组合的累计收益（红线）远超过模拟组合（黄线），这说明基金经理有非常不错的交易能力，在中报和年报期间的主动调整组合，产生了正的收益效果。

进一步拆分，每个报告区间的收益率：下面的时期是表示从21-06-30开始到2021-12-31区间的收益率。从区间的收益率来看，交易能力创造的收益主要集中于19-20年，但是在21年下半年开始到现在，确是负的交易能力（主动管理）贡献。

从这里我们可以看到基金经理的交易能力是在下降的。在这个基础上，我们还可以衍生分析，将底层持股不动的股票收益，按照行业，板块等进一步归纳，这样我们更加方便地观察具体的收益来源于哪些方面。比如，上面的股票收益，进一步拆分了制造，科技等。从下面的拆分来看，股票的收益主要来自于制造和科技产业，医疗健康也有一定的收益贡献。

但如果我们结合财报拆分的角度来看，在2020年到2021年，产品有一定的打新收益率贡献。（20年下半和21年上半年因为产品规模比较大，打新收益收益率估算会有一定的误差，但是与股票非打新收益占比来看，可以大概估计这两个报告期的打新收益贡献不低。）所以，前面通过模拟组合分析的交易能力（主动管理）收益贡献，在2021年之前，会有一定的打新收益的水份。

但是在2021年下半年到最近这个时间区间，通过模拟组合分析的主动管理收益贡献是在下降的，但通过财报拆分的数据来看，股票非打新收益率相对来说，比较稳定，并没有很大的下滑。通过两个不同的方法分析的结论是矛盾的。中间可能的原因就是之前讨论的，可能基金经理涨到一半的时候，就卖掉股票了，没有吃到全部涨幅。对于这种矛盾情况的处理，我个人偏向于站在买方的角度，哪种方法计算的结果低，我会偏向于哪种方法。这个跟卖方的王婆卖瓜，自卖自夸，完全不一样。

所以，我对于西部利得量化成长的分析结论是，基金经理会有一定的主动管理能力，交易能力，但是最近这种能力会有一定的下滑。（至少有一种方法显示的是下滑，如果两种方法都显示下滑，那这个结论可以得到双重交叉验证，结论更加可靠）。但主动管理能力下滑的原因，是规模太大与换手率不匹配，还是因为市场环境和波动变化等导致的，不确定。可能是多重因素综合影响的结果。

中泰星元灵活配置是低换手的典型策略。各种换手率指标都处于同类比较低的水平。

从模拟组合的大类资产误差情况来看，前期有一点配平项，后期基本都是股票和现金，整体误差并不大，模拟组合的结果相对比较准确。

从模拟组合的收益拆分来看，基金经理有一定的主动管理能力，实际组合的收益率高于模拟组合。

从不同区间收益来看，收益主要贡献是股票持股不动的收益，中间主动管理能力贡献的收益相对比较少。

进一步拆分的话，收益主要是基础设施与地产产业，周期产业和制造产业。尤其在20年中报后，周期行业贡献了比较多的收益。

如果从财报拆分的交易能力贡献收益来看：

之前的打新收益占比并不低，所以上面基于模拟组合的分析的基金经理的交易能力贡献的收益会有一定的水份。但基于财报的收益拆分来看，基金经理又是有一定的交易能力的，因为股票非打新收益，显示的基本都是正收益贡献。

为什么会有这种解释呢？一个可能的解释就是，持股涨得差不多了，基金经理就卖掉了，没有吃到全部。

比如长期持有的建发股份：在2022年上半年有一轮上涨，就开始卖出股票，并没有全部吃到后面的涨幅。

下面是太阳纸业的持仓分析：2020年下半年，太阳纸业涨上来的时候，就开始清仓了，后面还会继续上涨。

综合上面的分析来看，我可以得出来的结论是，中泰星元的这个产品的收益主要还是来自于选股的收益贡献，基金经理有一定的交易能力，但基金经理偏向于低估值策略，如果股票价格上涨，估值降低，基金经理可能会减仓，从而吃不到后续的上涨。

优秀的主动管理（交易能力）对于基金的业绩贡献是很有价值的，同时具备这种能力的基金经理也是相对来说，也是比较稀缺的。

如何分析基金经理的交易能力呢？目前主要是两个角度，一个是基于财报的收入拆分，这种方法的优点是，不需要基于持有不动的假设，而且数据相对准确和权威，没有太多争议。但缺陷是，只有一个区间的统计数值，如果存在规模变动比较大的情况，分析可能会存在误差。

另外一个途径，就是根据中报和年报的全部持仓去构建模拟组合，然后根据实际组合的收益与模拟组合的对比，计算超额收益去分析基金经理的主动管理能力。但这种方法也会存在的一定缺陷，首先是需要使用一些替代资产去代替部分缺失的持仓，所以会有一定的误差，比较适合股票型基金和非可转债占比比较低的固收基金分析。

虽然都是交易能力分析，但两种方法计算的统计口径是不同的，这个需要注意，可以两种方法的结果结合起来看，交叉验证，这样得到的结论更加准确。

如果您发现我的分析有错误和遗漏的地方，欢迎您的指正和补充。

以上内容仅作为个人投资分析记录，仅代表个人观点，分析内容基于历史数据，历史业绩不预示其未来表现，不作为买卖的依据，不构成投资建议。

基金季报隐藏了很多投资门道，不懂你就亏啦！

眼下，基金圈最热闹的事情，莫过于陆续发布的2022年基金二季报了。

我们知道，基金产品一年要出6次定期报告，4次季报、1次半年报、1次年报。其实，基金定期报告里隐藏了很多投资“门道”，只是许多小伙伴选择性忽视了，你要不懂就亏了。

彼得·林奇说，不研究公司基本面就买股票，就像不看牌就打牌一样。老司基觉得，如果你不看季报就买基金，跟不看牌就打牌也差不多。

2022年以来，A股市场经历了较为罕见的宽幅震荡行情。在国内疫情反复、俄乌地缘冲突、美联储加息、全球资本市场动荡等诸多因素影响下，市场也经受了严峻考验。前4个月，大盘持续调整，5、6月份开启反弹行情，新能源赛道持续爆发，结构性行情推进。

洋洋洒洒动辄上万字的基金季报究竟该如何轻松阅读？在波诡云谲的二季度，基金又有哪些投资新动向呢？

下面，老司基就以自己最近在定投的华夏兴和混合（519918）这只基金为例，教你如何简单三步，轻松读懂季报中的关键信息。

华夏兴和是老司基今年5月开始定投的一只主动权益基金，每月20日扣款，目前定投收益率4%。好巧不巧，在7月20日定投扣款当天，华夏兴和二季报也新鲜出炉了，我们一起来看看吧。

通过季报中3.2.1的表格，可以直接对比基金净值增长率以及同期业绩比较基准的情况，看看基金经理投资能力如何，是不是获得了超额收益。

红色框：净值增长率，代表基金考了多少分；正数表示上涨，负数表示下跌。

敲黑板！大家记住，①-③数值越大，代表基金业绩跑赢业绩基准越多，超额收益能力更强；②-④数值越小，代表这只基金日常表现比业绩基准更稳定。

季度报告中的4.4是基金的投资策略和运作分析，也就是大家所熟知的基金经理的“小作文”。作为基金经理和基民交流的一个窗口，基金经理通常都会分享一下自己对于市场后市的一些看法，以及操作上的对应策略。有些走心的基金经理，还会与大家聊聊自己的投资心态和感悟，是非常值得投资者关注的内容。

看完了基金经理的策略理念，我们就可以拉到报告中的5.3/5.4的部分，进一步确认这只基金是否做到了“知行合一”。

偏股型基金可以去看5.3，查看基金在本季度持有的前十大重仓股，通过布*的重仓股所属的行业和风格，更好地理解基金经理的策略理念。如果是债券型基金可以去看5.4，查看本季度内，债券种类占整体组合的占比。

华夏兴和二季报数据显示，其前十大重仓股包括：中国平安、中国太保等保险龙头股，中航机电、中航沈飞、三角防务、航天发展等军工龙头股，保利发展小幅减仓，为第二大重仓股。其中，中国平安、中国太保为新增买入，2022年一季报前十大重仓股的格力电器、美的集团、华侨城、招商蛇口、金地集团等家电、地产龙头在二季度已退出前十大。

三、看申赎

想要知道自己的基金在报告期内的份额变动情况，我们可以查看基金季报中的“6开放式基金份额变动”这个模块，通过申购和赎回份额数据能帮助我们判断这只基金的市场受欢迎程度。

好了，通过以上简单三步，一份基金季报就可以读得七七八八了，重点关注的内容基本齐活了。

新技能get到了，记得实践操作下，看看你买的基金究竟隐藏了哪些财富密码吧。

什么叫绝对收益相对收益又是什么，绝对收益和年化收益怎么算的-华宇考试网

从定义上说，绝对收益基金指的是追求“正收益”为投资目标的基金，它强调基金的“安全性”，其实就是常说的说不管市场行情如何，基金经理都为了尽办法降低风险、取得盈利。

但是这里要注意的是，绝对收益虽以“正收益”为投资目标但并非承诺投资在任何一个周期内不亏钱。它更多的是一种在严格控制组合波动的条件下，争取大回报的观念。

其次再来看看相对收益基金，与绝对收益追求“正收益”不一样，相对收益是指与某一指数或者市场平均水平相比的收益，追求的是超越比较对象。

简单理解就是，不管基金盈亏如何，只要上涨时涨幅超越参照物、下跌时跌幅小于参照物就算完成投资目标。

南南这里再举个例子帮你了解一下：

假设大盘下跌了15%，某基金下跌了5%，既然如此那，绝对收益就是-5%，而相对收益则为百分之10。

相反假设大盘上涨了15%，基金上涨了5%，既然如此那，这个时候绝对收益就是5%，而相对收益则为-百分之10。

假设你喜欢南南的回答，记得给南南一个特别要注意关注、点赞和留言噢~

一、绝对收益

绝对收益是用来刻画基金，非常是对冲基金收益的方式。指简单达到了的收益。在对对冲基金进行估值上，投资者特别要注意关注的是基金经理的绝对收益而不是相对收益。绝对收益的基金时常采取卖空交易、期货、期权、衍生品、套利、杠杆和其他非传统资产来获取收益。

相对收益是绝对收益与某些基准收益当中的差。用来刻画大家担负额外风险所取得的额外回报。这样的方式时常用来测度共同基金的收益。

相对收益是绝对收益与某些基准收益当中的差。用来刻画大家担负额外风险所取得的额外回报。这样的方式时常用来测度共同基金的收益。绝对收益，一定要是正的，一定要赚钱，不可以亏；相对收益则为比较，公募基金多用相对收益决定排名。

1、公募基金一个是管理的钱非常多，不容易灵活操作，再一个政策上对公募基金有限制，不可以乱来的，故此，不少时候，公募基金超级难准确的逃顶和抄底的，超级难获取绝对收益，只可以是用相对收益来衡量表现。

2、针对公募来说，公募注重相对收益，因为公募基金管理的钱非常多，不易灵活操作，加上政策上的限制，故此，公募超级难准确逃顶和抄低，故而很难获取绝对收益，只可以用相对收益来衡量表现；而针对私募来说，私募注重绝对收益，大回撤是产品乃至公司的生命线，因为这代表了买入基金后可能产生的大亏损程度。

绝对收益是收益扣除了成本和无形成本，年华收益是将阶段收益以年做时间段来平均数。

基金的收益绝对值是用来刻画基金，非常是对冲基金收益的方式。指简单达到了的收益。在对对冲基金进行估值上，投资者特别要注意关注的是基金经理的绝对收益而不是相对收益。

绝对收益的基金时常采取卖空交易、期货、期权、衍生品、套利、杠杆和其他非传统资产来获取收益。

基金收益可能是正数，也许是负数，绝对值则一定是正数。

绝对收益归因是考察各个原因对基金总收益的奉献；绝对收益归因中，考察特定区间内，每个证券和每个行业如何奉献到组合的整体收益。

相对收益归因是通过逐一阅读认真分析基金与比较基准在资产配置、证券选择等方面的差异来找出基金跑赢或跑输业绩比较基准的因素。

什么叫绝对收益?相对收益又是什么？绝对收益基金第一，来了解一下绝对收益基金。从定义上说，绝对收益基金指的是追求“正收益”为投资目标的基金，它强调基金的“安全性”，其实就是常说的说不管市场行情如何，基金...

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近八成年内收益为正！震荡市下这类基金“大回血”，还能上车吗？_投资_资产_权益

原标题：近八成年内收益为正！震荡市下这类基金“大回血”，还能上车吗？

上证指数从年初的3000点涨到了3400点，结果最新又回到了3200点（截至6月30日）。

很多小伙伴吐槽：年初买基金赚的钱，吐出去不说，眼下还搭上了本金……

那么究竟有没有一类基金能应对这种“上窜下跳”的震荡市呢？

数据显示，截至6月25日，“固收+”基金近八成年内收益仍为正数。

它是怎么做到的？眼下还能上车吗？本期3分钟一起了解下。

一、“固收+”基金是什么？

通常，市场会把混合债券型一级基金、混合债券型二级基金、偏债混合型基金、低股票仓位的灵活配置型基金归为“固收+”基金的范畴。

这些产品呢，虽然都使用了“固收打底，权益增强”的投资策略，但权益仓位的占比往往是不同的。

关于这块，多家机构被曝曾在2022年收到窗口指导，规定固收+基金中权益资产比例不得超过30%。

从整体业绩上来看，“固收+”基金大概是这样的一种存在：市场越震荡，越吸睛。

为了简化问题，3分钟以2023年一季度末的股票市值占基金资产总值比不超过30%为基准，从混合债券型一级基金、混合债券型二级基金、偏债混合型、灵活配置型中做筛选，那么：

截至6月25日，全市场已有数据的“固收+”基金（各类份额分开计算）共有2405只,其中有1906只基金年内收益为正，占比近八成。

对此，有机构分析称：

1）在底仓上，当前仍在经济复苏初期，利率处于窄幅震荡区间，可以为“固收+“基金提供较稳定的收益。

2）在股票持仓上，“固收+”基金通常以稳健低估值品种为主，而这一偏好与近期火爆的“中特估”主线契合程度较高。

事实上抛开特定行情的加成，“固收+”策略的“股债兼备”在一定程度上也能起到平滑收益波动的作用。

简单的理解就是，债市上涨时股市往往下跌，反之股市上涨时债市往往下跌。

如此，当股市行情不好的时候，“固收+”基金经理可以在合同允许的范围内减少权益类资产投资，增加固收类资产投资。

反之当股市行情较好的时候，基金经理可以将更多比例资金用于权益类资产投资。

而凭借这种“进可攻，退可守”操作的护航，“固收+”基金在震荡市中具备了一定的抗风险能力。

“固收+”基金凭借上半年较为稳定的业绩表现成为了不少人青睐的对象，那么眼下还适合入手吗？

对此，有机构预测：伴随权益市场的温和复苏，下半年相关“固收+”产品的业绩上行仍有空间。

事实上从中长期的角度来说，这类基金对买入时机要求并不高。

我们来看能代表大部分“固收+”基金走势的偏债混合型基金指数和混合债券型二级基金指数表现。

它们在短期也会出现一定程度的回撤，但长期几乎全部时间都处于上涨态势，波动并不大。

也就是说，“固收+”基金很少会给投资者提供所谓“抄底”的机会。

最后，3分钟还想提醒的是，不是所有的人都适合上车“固收+”。

“固收+”基金风险虽相对较低，但并不是完全不会亏损。

因为“固收+”基金的大部分仓位投资的是固定收益类资产，整体收益不可能太高。

一句话总结：这类基金适合有中长期投资的需求，希望获得比纯债类产品稍微高一点的收益，又不想承受太高波动的小伙伴。

好了，关于“固收+”基金的小知识就暂时科普到这里，你学会了吗？

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基金净值的颜色-红色、绿色、黑色分别代表什么？

　　红色数字表示净值比上个工作日涨了，绿色数字表示净值比上个工作日跌了。

　　运用红色绿色有以下原因：

　　1.从色彩学上来说,红色有膨胀,喜庆之意,而绿色,则有平静,和平之意.

　　2.选用红色与绿色,二者对比鲜明,一目了然,便于股民观看.