基金当日估值和净值的区别(基金估值和基金净值怎么理解？基金估值为什么总是大于基金净值。然后基金赎回是按照赎回当天净值*份额吗)
基金估值和基金净值怎么理解？基金估值为什么总是大于基金净值。然后基金赎回是按照赎回当天净值*份额吗
你说的大于，是指的什么？如果是说收益率大于偏股型基金也是有可能的。因为在一波股市单边下跌行情中，偏债型基金因为投资的80%以上都是债券，风险相对较小。而偏股型基金大部分投资的是股票，所以相对基金净值也是下跌较多。但一波上涨行情中，偏债型基金上涨也是很慢的，而偏股型基金就上涨较快。
基金估值和净值为什么差别这么多？基金经理偷吃了吗？
助理：ctw0312
我们在投资基金的时候经常会碰到一些问题，为什么在天天基金或者是支付宝基金里边看到基金的盘中估值和晚上的基金公司公布的这个净值有很大的差距。
有的时候估值是正的，但是净值是负的，有的时候估值是负的，净值是正的，这到底是为什么？
是不是我们基金经理偷吃了？
首先我们先知道基金估值就是对这个网上公布的这个净值的一个估算啊，所以说它不代表这个真实的基金净值，只是说供大家呢做一个参考
其次，基金净值是什么呢？就是根据基金对实际持仓和股票以及债券或者是现金等资产，有一个收盘价然后来计算
由基金公司和托管银行双方独立计算，那这个数据核对一致后才能够对外公布的。
所以说呢，这个基金经理对资金其实只有这个管理权，他是没办法直接接触到这个基金的资金的。
那基金公司也只收管理运作费用。
那基金募资的基金都是交给基金的托管银行保管，托管人以基金份额持有人利益为核心保护这个投资者的财产，所以不会存在这个偷吃的现象
再有我们来了解一下这个估值，
那么在很多情况每一个平台的一个估值，它都是根据三月份、六月、九月份、12月底来公布这个基金的报告去提取估值需要的一些信息对吧，比如说按行内分类的这个股票投资混合，按照公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资的明细啊，再根据一些每个平台的不同的算法，对于基金进行这个估值计算。
所以每个平台计算的结果都不太一致，这个支付宝和天天基金就相同，但是有的时候差别比较大，比如说支付宝的净值估值是负的，那天天基金是正的。
好，那么我们最后的了解一下基金净值和估值有出入是因为哪些原因造成的
第一就是时间的滞后性。
那么因为一般的基金呢，这个报告季度报告啊，就是在每一季度结束15个工作日内公布的就是快一个月的时间。
那半年报也是在上半年结束起60日报告。
年报则是在90天内公布。
所以说这个时间就很长很长，大家所看到的这个最新的这个持仓数据都是差不多晚了半个月以上的。
那么这个问题带来一些结果就是基金经理有很大概率，他会根据这个市场有什么情况？
比如说行情大跌我要减仓或者行情好我要加仓或者是这个行情不好我要换别的这个股票，进行换仓都有可能的。
但是每一个基金平台的基金估值还是用的公布的时候的这个数据，所以说它会有很大的一个偏差，如果偏差不大，那说明基金经理就没有什么调仓。
所以大家看到的很多比如说被动基金招商中证白酒或者是招商煤炭这个估值和净值就差不多。
那第二个就是每一个平台的这个估值模型啊也不同，比如说大家在支付宝买基金。
那么在支付宝有自己的一个独特的算法和这个估值模型，那在天天基金它也有自己的一个独特的算法和估值模型啊，所以说每个平台的这个估值都不太相同。
除了这个被动基金可能大同小异，其他的一些主动基金其实差别都很大，所以说这就是区别。
第三个就是以重仓的这些股票为主，比如说前十大重仓资产。
所以说我们自然就没办法要求人家和这个净值相同。
综上就是估值只是大家就是一个参考，你不能说给他代表净值，当然你也不能依靠每一天的这个估值去加仓减仓，因为加仓减仓这个是一段时间的，所以说当天的估值差别较大，这是没有什么太大的影响。
所以我们最终还要看夜晚的这个净值。
我们要理性的看待这个问题，不要一搞就是人家基金经理偷吃了。
基金估值净值区别？
基金估值是根据上次基金公布的持仓对基金当日的涨跌做一个估算，得到一个估算出来的当日净值。
净值是以实际基金持仓，当日计算后得到的具体净值数值。
估值与净值可能会有一定的差异。
基金估值和净值的区别是什么？
1、计算方式不同
基金净值是基金公司每日计算的基金资产净值，即基金资产总值减去基金负债总额后所剩余的价值，然后再除以基金份额总数，得到每份基金的净值。
基金估值是指基金公司为了方便投资者了解基金的市场表现，而对基金净值进行的一种估算。基金估值是基于基金投资组合中所持有的不同资产的市场价值进行的估算，通常每日公布一次。
2、意义不同
基金净值反映了基金的实际资产价值，是基金份额的价格。
基金估值一般是基于市场行情和基金投资组合内各种资产的市场价值进行计算的。
基金的净值和估值是什么意思？它们的区别是什么？
我们在刚刚接触到基金的时候，对于基金中的很多专有名词不理解。在基金投资市场上，经常会听到“基金估值”和“基金净值”这两个词。但是，你知道它们到底是什么意思吗？两者之间有什么区别？
一、净值和估值
基金净值就是基金单位净值，也就是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。下面就跟着广东财经网小编一起来了解一下吧。
基金估值就是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。通俗地讲，基金估值就是用来预测基金净值多少的。但是，基金估值并不等于实际的基金净值。
二、区别
基金估值和基bai金净值有3点不同：
两者的实质不同：
1、基金估值的zhi实质：基金估值是指按照公dao允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
2、基金净值的实质：基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。
两者的计算方法不同：
1、基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法律规定的募集文件中公开披露。假若基金变更了估值方法，也需要及时进行披露。
2、基金净值的计算方法：
（1）已知价计算：已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产。
然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。
（2）未知价计算：未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。
两者的性质不同：
1、基金估值的性质：由于基金份额净值是开放式基金申购、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，这就要求基金份额净值的计算必须准确。
根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，中国证监会对基金估值业务，特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范，并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。
2、基金净值的性质：综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
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基金净值查询001037当天估值为什么当时看不到？？来自？
基金都是未知价成交，估值并不一定准确。如果你想选择买入或赎回的时点，可以根据指数走势判断。
排排网:基金净值与估值区别是什么？
你好，基金估值和净值的区别：1、本质不同基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金单位净值是当前的基金总净资产和基金总份额的比值。2、市场作用不同基金估值是基金份额净值是大部分基金申购、赎回金额的计算基础，因为关系到基金投资者的利益，所以基金份额净值的计算需要准确谨慎。基金净值各国的各种基金体现不同，一般情况下，基金管理人在每个工作日及每个月末计算并公布基金的资产净值。3、计算方式不同基金估值的计算方法：估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均采取同样的估值方法。基金净值的计算方法：基金净值计算分为已知价和未知价。前者是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融总资产除以已售出的基金单位总额；后者是是基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。一般在第二天知道单位基金的价格。风险揭示：本信息部分根据网络整理，不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息作出决策，不构成任何买卖操作，不保证任何收益。如自行操作，请注意仓位控制和风险控制。
基金当天的盘中估值与当天最后的实际净值为什么有差距，且有时差距很大？
1、基金当天的盘中估值与当天最后的实际净值有较大差距的原因：因为基金盘中的估值是根据基金上一个季度的基金的走势而估算出来的，但是当前的基金净值又是在变化中的，所以可能就会有较大的差异。
2、为了保证证券投资基金（简称为基金）顺利实施新的《企业会计准则》，中国证监会先后发布了《关于证券投资基金执行〈企业会计准则〉有关衔接事宜的通知》和《关于证券投资基金执行〈企业会计准则〉估值业务及份额净值有关事项的通知》等两文件。根据近期市场的变化情况和基金管理公司执行新会计准则中存在的有关公允价值认定和计量方面的问题，中国证监会对基金估值业务，特别是长期停牌股票等没有市价的投资品种的估值等问题作了进一步地规范，并制订了《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》。
3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
因为这2点，基金净值和估值差别巨大！投资者该怎么办？
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查基金每天的价格是不是看单位净值还是净值估算
当然是需要看净值了，有些网站的数据存在错误，估值容易出错，所以建议看净值为主！
