基金赎回确认金额包含赎回费吗(工商银行网上银行基金赎回金额的确定)
工商银行网上银行基金赎回金额的确定
赎回是按照份额申请的，不是按照金额。申购是按照金额申请。赎回基金需要扣除赎回费，有几个因素，第一是赎回份额多少，第二是赎回净值，第三是对应的赎回费率。 公式： 赎回金额=赎回份额*赎回净值 赎回费=赎回份额*赎回净值*对应的赎回费率 赎回到账金额=赎回金额-赎回费赎回份额是自己申请的赎回净值要看具体赎回时间，可以查询到对应哪一天的赎回净值赎回费率可以查询费率表格，不同持有时间的部分份额按照对应费率处理
基金赎回的时候需要缴纳哪些费用，是怎么算的？
赎回费=赎回当日基金单位资产净值×赎回份额×赎回费率赎回金额=赎回当日基金单位资产净值×赎回份额—赎回费您的收益＝赎回金额－申购金额＋现金分红.定投基金的份额是分批买进的情况下，赎回费率是分开算的，超过一定期限的定投部分按规定优惠。
想把基金的钱取出，当前市值是取出的钱还是当前份额下的数字？
基金赎回的钱是当前持有份额的市值也是当前参考市值显示的金额，但赎回的钱要扣一定的手续费后才是真正赎回到银行卡里面的钱。 附注：赎回程序 基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，计算公式： 赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额－赎回费用
基金赎回费用计算
投资者在赎回基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。其中的计算公式为：赎回总额=赎回份额×赎回当日的基金份额净值赎回费用=赎回总额×赎回费率（一般为0,5%）赎回金额=赎回总额—赎回费用例如投资者申请赎回10000份基金份额，并且在申购采用前端收费模式，当日的基金净值为1,20元，那么投资者实际可以拿到的赎回金额为：赎回总额=10000×1,20元=12000（元）赎回费用=12000×0,5%=60(元）赎回金额=12000—60=11940(元)持有基金一般3--5年就没有赎回费了。
中融消费精选混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务公告_规定_费用
原标题：中融消费精选混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务公告
公告送出日期：2023年6月29日
注：投资者范围指符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
2．日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务的办理时间
投资者可在中融消费精选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的开放日办理基金份额的申购、赎回、转换及定期定额投资（以下简称“定投”）业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日的交易时间，若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人有权根据实际情况决定本基金暂停申购、赎回、转换及定投业务并公告，具体以届时基金管理人提前发布的公告为准。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回、转换及定投时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场，证券、期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。
申购以金额申请。基金管理人直销机构每个基金交易账户首次最低申购金额为1元人民币，单笔追加申购最低金额为1元人民币；通过基金管理人网上交易平台申购本基金时，每次最低申购金额为1元人民币。其他销售机构每个基金交易账户单笔申购最低金额为1元人民币，其他销售机构另有规定的，从其规定。
本基金基金份额分为A类和C类两类不同的类别。本基金A类基金份额的申购费率按申购金额的大小划分为四档，随申购金额的增加而递减（适用固定金额费率的申购除外）；投资者申购C类基金份额不收取申购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。若投资人多次申购本基金A类基金份额时，需按单笔申购金额对应的费率分别计算申购费用。本基金的申购费率如下表所示：
本基金A类基金份额的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
（1）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（2）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（3）基金管理人可以在不违反法律法规规定、基金合同约定和对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，按中国证监会要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率。
基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。
本基金的赎回费率按照持有时间递减，即基金份额持有时间越长，所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
（注：Y：持有期限）
投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期少于30日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产；对于持有期不少于30日但少于3个月的基金份额所收取的赎回费，将赎回费用总额的75%归入基金财产；对于持有期不少于3个月但小于6个月的基金份额所收取的赎回费，将赎回费用总额的50%归入基金财产；对于持有期不少于6个月的基金份额所收取的赎回费，将赎回费用总额的25%归入基金财产。未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。（注：1个月=30日）
（1）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定赎回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（2）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（3）基金管理人可以在不违反法律法规规定、基金合同约定和对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，按中国证监会要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金赎回费率。
基金转换费用由补差费和转出费两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和转出基金的赎回费率而定。
基金转换费用的具体计算公式如下：
（3）转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值
（4）①当转出基金的申购费率＜转入基金的申购费率时，补差费=转出净金额×转入基金的申购费率/（1+转入基金的申购费率）-转出净金额×转出基金的申购费率/（1+转出基金的申购费率）
②当转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率时，则补差费为0。
（6）转出净金额=转出基金份额×转出基金当日基金份额净值×（1-转出基金赎回费率）
（7）转入份额=转入净金额/转入基金当日基金份额净值
基金转换只能在同一销售机构办理，且该销售机构同时代理转出基金及转入基金的销售。本基金可与本公司已开通转换业务的其他基金进行转换，已开通转换业务的其他基金详见本公司相关公告。
基金转换，以申请当日基金份额净值为基础计算。投资者采用“份额转换”的原则提交申请，基金转换遵循“先进先出”的原则。
投资者办理基金转换业务时，转出的基金必须处于可赎回状态，转入的基金必须处于可申购状态，已经冻结的基金份额不得申请基金转换。
转换业务的申请受理时间与基金管理人管理的基金日常申购业务受理时间相同。
投资者在办理转换业务时，单笔转换基金份额不得低于1份，销售机构有不同规定的，投资者在销售机构办理相关业务时，需遵循该销售机构的相关规定。
转入的基金持有期自该部分基金份额登记于注册登记系统之日起开始计算。转入的基金在赎回或转出时，按照自基金转入确认日起至该部分基金份额赎回或转出确认日止的持有时段所适用的赎回费率档次计算其所应支付的赎回费。基金转换后可赎回的时间为T+2日。
投资者在办理基金定投计划时可自行约定每期扣款时间及固定的投资金额（即申购金额），每期申购金额不得低于人民币1元。各销售机构的定投金额起点详见其有关规定。
在今后的业务开展过程中，各销售机构对最低定投金额的规定发生变化的，适用各销售机构的最新规定。
基金定投业务的申购费率、计费方式与日常申购费率、计费方式相同。
每期实际扣款日即为基金申购申请日，并以该日（T日）的基金份额净值为基准计算申购份额，申购份额将在T＋1工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户内。基金份额确认查询和赎回起始日为T＋2工作日。
7.1.1直销机构
本基金直销机构指本公司直销中心以及网上直销交易平台。
（1）名称：中融基金管理有限公司直销中心
住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3202、3203B
办公地址：北京市东城区安定门外大街208号中粮置地广场A座11层
法定代表人：王瑶
邮政编码：100102
电话：010-56517002、010-56517003
传真：010-64345889、010-84568832
联系人：徐冉、郭娇
本公司直销电子交易方式包括网上交易、微信公众号“中融基金”交易等。投资者可以通过本公司网上交易系统或微信公众号“中融基金”办理业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。
7.1.2场外非直销机构
住所：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：谷澍
客服电话：95599
住所：福建省福州市湖东路154号
法定代表人：吕家进
客服电话：95561
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
法定代表人：贺青
电话：021-38676666
联系人：黄博铭
客服电话：95521/400-8888-666
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街188号
法定代表人：王常青
客服电话：95587/4008-888-108
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦6楼
法定代表人：张纳沙
电话：0755-82130833
联系人：张纳沙
客服电话：95536
住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号
法定代表人：霍达
电话：0755-82943666
联系人：黄婵君
客服电话：95565/0755-95565
住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦
法定代表人：林传辉
客服电话：95575
住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
电话：010-60838888
联系人：顾凌
客服电话：95548
住所：北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦
法定代表人：陈亮
电话：010-80928123
联系人：辛国政
客服电话：4008-888-888或95551
住所：上海市广东路689号
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：周杰
电话：021-23219275
联系人：李笑鸣
客服电话：95553、4008888001
住所：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：杨玉成
电话：021-33389888
客服电话：95523或4008895523
住所：湖北省武汉市江汉区淮海路88号
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：金才玖
电话：027-65799999
联系人：奚博宇
客服电话：95579
住所：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元
法定代表人：黄炎勋
电话：0755-82558305
联系人：陈剑虹
客服电话：95517
住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
法定代表人：高振营
电话：021-38784580-8918
联系人：李欣
客服电话：95351
住所：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
法定代表人：安志勇
电话：022-28451991
联系人：蔡霆
客服电话：956066
住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
法定代表人：陈佳春
电话：0532-85022326
联系人：吴忠超
客服电话：95548
住所：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：刘秋明
客服电话：95525
住所：广州市天河区临江大道395号901室
法定代表人：陈可可
客服电话：95396
住所：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层
办公地址：山西省太原市小店区长治路111号山西世贸中心A座F12、F13
法定代表人：董祥
电话：0351-4130322
联系人：薛津
客服电话：4007-121212
住所：江苏省无锡市金融一街8号
办公地址：江苏省无锡市金融一街8号
法定代表人：葛小波
客服电话：95570
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人：章宏韬
客服电话：95318
住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号
办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心22楼
法定代表人：陈照星
电话：0769-22115712
联系人：李荣
客服电话：95328
住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：钱俊文
电话：021-20333333
联系人：王一彦
客服电话：95531、400-8888-588
住所：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼
法定代表人：祝艳辉
客服电话：956088
住所：成都市高新区天府二街198号
办公地址：成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
电话：028-86135991
联系人：周志茹
客服电话：95584/4008-888-818
住所：**乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
办公地址：**乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
法定代表人：王献军
电话：0991-2307105
传真：0991-2301927
联系人：梁丽
客服电话：95523或4008895523
住所：济南市市中区经七路86号
办公地址：上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层
法定代表人：王洪
电话：021-20315290
联系人：许曼华
客服电话：95538
住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
法定代表人：刘学民
客服电话：95358
住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层
法定代表人：丛中
客服电话：95335
住所：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室
法定代表人：徐朝晖
客服电话：95582
住所：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
办公地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
法定代表人：祁建邦
客服电话：400-6898888
住所：深圳市福田区香蜜湖街道东海社区深南大道7888号东海国际中心一期A栋2301A
法定代表人：俞洋
客服电话：95323
住所：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
法定代表人：李永湖
客服电话：95329
住所：**自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：戴彦
电话：021-23586603
联系人：付佳
客服电话：95357
住所：广州经济技术开发区科学大道60号开发区控股中心21、22、23层
办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层
法定代表人：严亦斌
电话：0755-83331195
联系人：彭莲
客服电话：95564
住所：四川省成都市青羊区东城根上街95号
办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号
法定代表人：冉云
电话：028-86690058
联系人：贾鹏
客服电话：95310
住所：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦
法定代表人：张海文
电话：010-85556048
联系人：孙燕波
客服电话：95390
住所：辽宁省沈阳市和平区光荣街23甲
办公地址：辽宁省沈阳市和平区光荣街23甲
法定代表人：李安有
电话：024-23280810
联系人：王力华
客服电话：（024）95346
住所：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋3401
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
法定代表人：张斌
客服电话：400-166-1188
住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：章知方
客服电话：400-920-0022
住所：厦门市思明区鹭江道2号1501-1502室
法定代表人：林劲
客服电话：400-918-0808
住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
法定代表人：吴言林
客服电话：025-66046166
住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路109号瑜赛进丰高新财富中心26层1号
法定代表人：何帅
客服电话：0851-88235678
住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室
办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
法定代表人：贲惠琴
客服电话：021-50206003
住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
法定代表人：盛超
客服电话：95055-4
住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心（靠近2/10号线虹桥火车站）
法定代表人：吴卫国
客服电话：400-821-5399
住所：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
联系人：童彩平
客服电话：4006-788-887
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
住所：上海市虹口区东大名路501号6211单元
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
法定代表人：陶怡
电话：021-20613999
联系人：张茹
客服电话：400-700-9665
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场B座6层
法定代表人：王珺
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-820-2899
住所：浙江省杭州市文二西路1号903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼
法定代表人：吴强
客服电话：4008773772
住所：北京市朝阳区安苑路11号西楼6层604、607
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
法定代表人：闫振杰
电话：010-59601366-7024
联系人：李露平
客服电话：400-818-8000
住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室
办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
法定代表人：李兴春
客服电话：400-921-7733
住所：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
法定代表人：张峰
电话：010-85097570
联系人：余永键
客服电话：400-021-8850
住所：北京市朝阳区建国路118号24层2405、2406
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
法定代表人：胡雄征
客服电话：400-6099-200
住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：钱燕飞
客服电话：95177
住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
法定代表人：肖伟
客服电话：400-066-8586
住所：北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001号04室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层
法定代表人：张昱
电话：010-59497361
联系人：李艳
客服电话：400-876-9988
住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
法定代表人：沈丹义
客服电话：4001019301/95193
住所：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心B座21层、29层
法定代表人：武建华
电话：010-59313555
联系人：丛瑞丰
客服电话：400-8180-888
住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401
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基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的其他机构销售本基金，并在管理人网站上公示。
7.3各销售机构办理申购、赎回、转换及定投业务的具体网点、流程、规则以及投资者需要提交的文件等信息，请参照各销售机构的规定。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
本公告仅对本基金的开放日常申购、赎回、转换及定投业务事项予以说明，上述业务的办理以销售机构的相关规定为准。投资者欲了解本基金详细情况，请认真阅读本基金的基金招募说明书。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购与赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请及申购、赎回份额的确认情况，销售机构应当及时告知投资人其申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额和金额等信息，投资者应及时查询并妥善行使合法权利，否则如因申请未得到登记机构的确认而产生的后果，由投资人自行承担。
在法律法规允许的范围内，基金管理人或登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以公告。
风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金定投并不等于零存整取等储蓄方式，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资者获得收益。投资者投资于本基金前应认真阅读本基金的基金合同和招募说明书。敬请投资者留意投资风险。
责任编辑：
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货币基金赎回要不要赎回费
货币型基金对于普通投资者来说，可以视作无费用的基金品种。因为申购和赎回费用都是没有的。货币型基金因为在银行等机构托管和发售，所以每年有0.10%的托管费和0.33%左右的管理费，但这都是在公布的年化收益率以前已经扣除过了，所以对于普通投资者来说，什么时候购买都是1元面值，而且不必考虑任何费用的。
@管理人：投资人想“按金额赎回”？已安排！
私募富贵2号500w张哥
阿强，我最近有点紧急事情，我买的私募你帮我安排赎回100万
阿强
好的张哥，这个的话不能保证100%是100万哈，可以预估下大概要赎回多少份额，然后申请
私募富贵2号500w张哥
那不行啊，金额不够就耽误我事情了，金额多了我也没别处需求
不能直接赎回100万么
阿强
不好意思啊张哥，因为我们也不知道到开放日的时候最新净值是多少，只能是按照份额赎回
私募富贵2号500w张哥
......
相信许多管理人都有遇到这种情况。
目前，私募基金合同中一般都约定投资者赎回基金以份额赎回，销售柜台录入赎回订单录入的是份额数，由于当天净值未知，所以最后实际到手的赎回金额也是未知的。
【管理人金额赎回的困扰】
●无法预计开放日净值？
● 业绩报酬和赎回费难以计算？
● 无法准确赎回投资者所需金额？
● 按投资者所需金额推算赎回份额容易出现误差导致资金缺口？
别慌，i私募来帮忙！
i私募目前已支持按金额赎回功能啦！
份额赎回or金额赎回？管理人&投资人可灵活选择操作，简单便捷。管理人再也不用被未知净值、自行计算业绩报酬和赎回费困扰啦！
如何操作？非常简单！
管理人端口
使用i私募运营通（CBS）的管理人仅需以下两步即可使用
联系i私募客服人员开通金额赎回功能。
在系统中针对不同的产品设置【是否开启金额赎回在线签约】
i私募运营通（CBS）系统后台演示
投资人端口
投资人在申请赎回时，只需要选择“按金额赎回”方式，填入想要赎回的金额，即可提交实现。
投资人端选择赎回方式演示
金额赎回小TIP
isimuisimuisimu
Q：哪些产品可以开通金额赎回功能？
产品不受限制，前提为该产品托管机构支持金额赎回功能，可实现录单时按照赎回金额操作。
据了解，目前招商证券、中信建投、中信证券、广发证券、兴业证券、国信证券、海通证券、华泰证券、银河证券、中泰证券、国金道富券商托管均已支持按金额赎回，具体可向合作托管机构咨询确认。（以实际为准）
Q：开通金额赎回功能，需要更改合同吗？
不需要，管理人仅需提供包含金额赎回的交易申请书（有模板）即可，i私募客服会协助完成进行配置。
已合作的管理人感觉联系专属客服开通吧
也可以联系小i试用体验哦
咨询体验
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i私募非官方发言人
想问就问
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你真的会买基金吗？
近年来，基金市场火热。随着人们理财观念的转变，越来越多的人将目光对准了基金投资。基金吧里，人才济济，段子手频出；基金涨跌，多次冲上热搜，牵引无数基民心弦。
但是，新涌入市场的基金小白们，真的知道怎么买基金吗？
很多新手投资者，一开始就忙于找到好行业、好基金、好基金管理人，却忽略了一些买基金的小细节。
所谓细节决定成败，买基金的小细节，不仅可能影响买基金的时机，还可能影响买基金的成本。
今天，我们就一起来说说，买基金，那些你应该知道却又经常忽略的小知识。
基金申购篇
我们先来聊聊关于基金申购的知识点。
1、这样买基金，教你省下手续费。
我们都知道，在申购基金时，我们通常需要支付申购费。但这三种情况下，我们就能省下一些钱。
（1）通过基金公司的直销平台购买。很多基金公司的直销平台都会有费率折扣，不少公司如果通过货币市场基金转购公司其他基金，也可以享受一定的费率优惠。
以融通基金为例：在公司网上直销平台用融通现金宝货币基金转购公司其他基金，享受0费率优惠。
注：以现金宝货币基金转购支付方式，认/申购、定投前端收费模式的开放式基金,享0费率优惠,详见官网公告《融通基金管理有限公司关于网上直销平台费率优惠的公告》。
（2）如果你购买的基金是B类基金，也就是后端收费基金，申购费是在卖出基金时扣除。后端模式的基金会根据持有时间的长短来划分不同的申购费率。
以融通基金某只B类基金为例：
持有时间小于一年，费率为1.8%；
持有时间在1-2年之间，费率为1.35%；
持有时间在2-3年之间，费率为0.9%；
持有时间在3-4年之间，费率为0.45%；
持有时间在4年以上，可免交申购费。
以融通基金某A/B类混合型基金为例
所以，如果你确定自己能长期持有某只基金，购买B类基金显然也划算。
（3）如果你购买了C类基金，通常是没有申购费用的，而是收取额外的销售服务费。
2、买基金时的价格，并非你的成交价。
除货币基金之外，一般开放式基金的申购和赎回采用的都是“未知价”交易原则，也就是说，如果你在某个交易日当天15点之前进行了申购、赎回操作，其价格是以当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。
这个净值一般是当日晚八点左右通过基金公司官网公布（具体发布时间以基金公司官网为准）。
看到这里，有小伙伴要问了：
购买基金的时候，在各大基金销售平台看到的当日实时价格（净值估算），从何而来？
其实，你看到的价格只是基金净值的估值。有些基金销售平台会按照基金历史披露持仓或指数走势估算出实时的基金净值数据。
但这个估算的净值，并不一定准确。
由于基金会调仓、每天大量的基金买入和卖出会导致基金份额发生变化，导致估值和基金公司披露的当日净值产生差别。因此估值数据仅供参考，最终的实际成交净值要以基金公司披露的净值为准。
3、买基金当日，是查不到份额的。
通常情况下，交易日当日15点前申购的一般类型基金，基金公司会在下一个交易日确认份额。
也就是说，买基金的当日是查不到所购买份额的，要在下一个交易日确认后才能查到。
但凡事皆有例外，QDII基金就比较特殊，如融通核心价值混合基金，基金公司需要两个交易日确认份额，所以份额的查询是在第三个交易日。
看不到份额的变化，怎样才能确认我的交易是否成功呢？
别急，不管是通过哪个销售机构购买的基金，都可以通过基金公司官方平台查询。
另外，如果是在基金公司官方平台上申购的基金，通常都可在官方平台上查到交易状态。
比如，通过小通家的APP(融通定投宝APP)买的基金，就可以在“账户查询”-“交易明细”中看到申购的基金、目前的处理状态。
4、购基后，一定条件下交易仍可取消。
买完基金之后，突然后悔了怎么办？
大多数情况下，T日的申购、赎回、转换等交易，是可以在当天15：00点前撤单的。
无法撤单的情况主要有四种：
1、T日15:00前的交易，T日15：00点后才申请撤单。
2、货币基金（例如融通现金宝）T+0快速取现。
3、定投申购扣款。
4、认购新基金。
根据基金招募说明书，基金认购申请一经受理就不得撤销，因此一旦认购了正在发行的新基金，想要赎回要等到基金开放申赎业务后操作。
一般来说，普通开放式基金封闭期最长不超过3个月；如果购买的是规定了相应持有期的基金，譬如一年持有期，则需要等待更长的时间。
所以，在认购新基金前，一定要想好，等待赎回返款也是件很煎熬的事情。
5、购买基金后，还可更换销售平台。
如果买了基金后对销售平台的服务不满意，可以通过基金转托管的方式变更销售机构，当然，前提是这个转入的机构必须有销售该基金的资质。
6、你无法知道基金当前的持仓数据。
前面我们有提到，有些基金销售平台会按照基金历史披露持仓和指数走势估算出来实时的基金净值数据。这个估值和当天的实际净值存在一定偏差。
为什么要使用基金历史披露持仓，而不是当日持仓数据呢？
根据基金信息披露原则，基金公司不会披露每天的持仓数据，而是定期在每个季度结束之日起十五个工作日内发布季度报告，在上半年结束之日起2个月内发布半年报，在每年结束之日起3个月内发布年报。
由于数据的滞后性，持有人是无法了解到基金当前的持仓情况的。
基金赎回篇
我们再来聊聊基金赎回，你可能不知道的事儿。
1、有些基金买了多年，赎回时也要收费。
你一定听说过，市面上绝大部分基金，持有时间达到一定的年限，譬如2年或者3年以上，赎回基金就可以免手续费了。
以市场某基金为例：
以融通某A/B类混合型基金为例
但有些情况下，赎回基金依然要交费：
（1）市场上有极少量的基金产品，在基金合同中规定无论基金持有多久，赎回时都要收手续费。
如果你持有的是这种基金，即使基金持有很多年，赎回时依然要收费。
（2）基金通过定投的方式购买。虽然最开始定投申购的时间可能是在很多年前，但定投一直在继续扣款，基金全部赎回时，赎回份额将按照不同的持有时间，计算赎回费。
也就是说，定投份额全额赎回时，可能有部分基金份额的实际持有时间还没有达到免除赎回费的年限。
举个例子，小明从2018年1月开始定投某只基金，采取月定投扣款方式，该基金的基金合同约定，份额持有时间达到两年即可免赎回费。
小明决定在2021年11月赎回该基金所有份额。
那么，只有其2019年11月之前定投的份额可免赎回费（持有期超过2年）；
2019年11月后定投的份额，依旧按照基金份额持有时间长短，收取赎回费。
（3）基金份额来源于基金分红，分红得到的份额从份额确认日起开始计算持有时间，所以即便原始份额是很多年前购买的，最近几年分红得到的基金实际持有时间可能还没有达到免除赎回费的年限。
2、不同基金赎回金额到账时间或不同。
有人说，基金赎回到账的时间要好几个工作日，太慢了。真的是这样吗？
其实，赎回金额的到账时间与赎回的基金类型、赎回渠道有关。
通常情况下，通过基金公司直销平台购买的基金，在赎回时资金比一般代销机构到账时间快。
以融通基金为例，赎回金额到账时间如下：
在融通基金直销平台上申购的基金，
货币型基金：普通赎回是T+1日到账；快速取现最快1秒即可到账。
非货币型基金：T+3日到账。
QDII基金（如融通核心价值混合）：T+7日到账。
在银行、券商等销售机构申购的基金
货币型基金，一般T+2日到账；
非货币型基金，一般T+5日到账；
QDII基金较特殊，一般T+10日内到账。
所以，如果你希望能减少赎回到账时间，可以选择在基金公司的直销平台上申购，还可能节省申购费。
注：
（1）融通旗下每只货币基金快速取现最高限额为单笔1万元；
（2）T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日；T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
（3）受篇幅所限，文章内容未涵盖全部基金类型或全部业务场景，特殊产品、特殊情形的交易业务规则以产品法律文件或基金公司官网披露内容为准。
戳我
公开募集证券投资基金风险揭示书
尊敬的投资者：
投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，融通基金管理有限公司做出如下风险揭示：
一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。
三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
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五、材料中展示的基金由融通基金管理有限公司（以下简称"基金管理人"）依照有关法律法规及约定申请募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）许可注册。材料中展示的所有基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站www.rtfund.com进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金的基础知识（十四）
基金的基础知识
基金转换
7
当某只产品限制大额申购时，若同时转换、申购使得总金额超过“最大额度”，如何处理？
若转入基金有大额申购限制的，则需遵循相关大额申购限制的约定。所以如果同时转换和申购使得总金额超过“最大额度”，会有交易因为“大额申购限制”确认失败或部分确认。
举个例子，如果某基金暂停接受单个基金账户对基金单日累计金额1万元以上（不含1万元）的申购及定期定额申购申请，若在了申购8000元的同时，某货币基金转换7000份到该基金，使得超过“最大额度”，最终“申购申请”“转换申请”会确认失败或部分确认。
8
我从货币基金转换1000份份额到其他基金，但为什么转入金额和手续费之和超过了1000元？
根据业务规则，若转出基金为货币基金时，转入金额会包含货币基金转出份额对应的未结转收益；同样因为每日的货币基金转出份额对应的未结转收益不同，所以若每天都从货币基金转换1000份份额到其他基金，每日的转入金额不同.
9
为什么我做了一笔基金转换申请，若确认成功，会有2笔确认结果？
基金转换若确认成功，确认结果会包含转出基金的基金转换转出记录，以及转入基金的基金转换转入记录。
10
基金转换费用和转换份额怎么计算？
基金转换费用由两部分组成：转出基金的赎回费和基金转换的申购补差费。
即：基金转换费用=转出基金赎回费用+基金转换申购补差费用
转换份额的计算步骤及计算公式：
第一步：计算转出金额
转出金额＝转出基金确认份额×转出基金当日基金份额净值
第二步：计算转换费用
转换费用＝赎回费用＋补差费用
赎回费用＝转出金额×赎回费率
补差费用：分以下两种情况计算
（1）转入基金的申购费率＞转出基金的申购费率
补差费用=（转出金额－赎回费用）×申购补差费率/（1＋申购补差费率）
申购补差费率=转入基金申购费率－转出基金申购费率
如果按计费分段取得的申购费率为固定费用，则以该固定收费金额与对应分段金额下限值的比值取做申购费率。
（2）转入基金的申购费率≤转出基金的申购费率
补差费用＝0
第三步：计算转入金额
（1）转出基金为货币基金
转入金额＝转出金额－转换费用+转出份额对应的未结转收益
（2）转出基金为非货币基金
转入金额＝转出金额－转换费用
第四步：计算转入份额
转入份额＝转入金额÷转入基金转入申请当日基金份额净值
具体份额以注册登记机构的记录为准。转出基金赎回费用、转出转入基金申购补差费用保留小数点后两位，两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______；赎回蒸优费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的______...
正确答案：B解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书上载明费率标准。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
