工商银行基金账号被托管要怎么解开(易方达安嘉30天持有期债券型证券投资基金基金份额发售公告|上海证券报)
易方达安嘉30天持有期债券型证券投资基金基金份额发售公告|上海证券报
基金管理人：易方达基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
1.易方达安嘉30天持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据中国证券监督管理委员会《关于准予易方达安嘉30天持有期债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可[2023]2456号）进行募集。
2.本基金为契约型开放式、债券型证券投资基金。本基金对于每份基金份额设定30天最短持有期限，投资者认购基金份额后，自基金合同生效日至赎回确认日不得少于30天。
3.本基金的管理人和登记机构均为易方达基金管理有限公司（以下简称“本公司”），托管人为中国工商银行股份有限公司。
4.本基金将自2023年12月6日至2023年12月25日通过基金管理人指定的销售机构公开发售。基金管理人根据认购的情况可适当调整募集时间，并及时公告，但最长不超过法定募集期限。
本基金将基金份额分为A类基金份额、C类基金份额。在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，为A类基金份额；从本类基金资产中计提销售服务费，并不收取认购/申购费用的基金份额，为C类基金份额。
本基金各类基金份额分别设置代码，分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金暂不开通各份额类别之间的转换业务，今后若开通本基金各份额类别之间的转换业务，业务规则详见届时发布的有关公告或更新的招募说明书。
本基金首次募集规模上限为80亿元人民币（不包括募集期利息，下同）。
在募集期内任何一天（含第一天）当日募集截止时间后各类基金份额累计有效认购申请金额（不包括募集期利息）合计超过80亿元，基金管理人将采取末日比例确认的方式实现规模的有效控制。当发生末日比例确认时，基金管理人将及时公告比例确认情况与结果。未确认部分的认购款项将在募集期结束后退还给投资者，由此产生的损失由投资人自行承担。
末日认购申请确认比例的计算方法如下：
末日认购申请确认比例＝（80亿元－末日之前各类基金份额有效认购申请金额总额）/末日各类基金份额有效认购申请金额总额
末日投资者认购申请确认金额=末日提交的有效认购申请金额×末日认购申请确认比例
“末日之前各类基金份额有效认购申请金额总额”和“末日各类基金份额有效认购申请金额总额”都不包括利息。
当发生部分确认时，末日A类基金份额投资者认购费率按照单笔认购申请金额所对应的费率计算，末日认购申请确认金额不受认购最低限额的限制。最终认购申请确认结果以本基金登记机构的计算并确认的结果为准。
7.本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
目前本基金在非直销销售机构仅向个人投资者销售，机构投资者仅应通过本公司直销中心认购，后续如非直销销售机构可办理本基金机构投资者认购业务以届时公告为准。
本基金暂不向金融机构自营账户销售，本基金单一投资者单日认购金额不超过1000万元（个人投资者、公募资产管理产品、职业年金、企业年金计划除外）。基金管理人可根据情况调整募集对象或单一投资者单日认购金额上限，具体请参见相关公告。
在基金募集期内，投资人通过非直销销售机构或本公司网上直销系统首次认购的单笔最低限额为人民币1元，追加认购单笔最低限额为人民币1元；投资人通过本公司直销中心首次认购的单笔最低限额为人民币50,000元，追加认购单笔最低限额是人民币1,000元。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，需要同时遵循该销售机构的相关规定。（以上金额均含认购费）。
投资人在募集期内可多次认购基金份额，在本基金首次募集规模上限内，对单个投资人的累计认购金额不设上限。但对于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形，基金管理人有权采取控制措施。
9.投资者在认购期内可多次认购本基金，登记机构一旦确认认购份额，将不再办理撤销。
10.投资者欲购买本基金，须开立本公司基金账户，不得非法利用他人账户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。
11.投资者应保证用于认购的资金来源合法，投资者应有权自行支配，不存在任何法律上、合约上或其他障碍。
12.销售机构受理投资者的认购申请并不表示对该申请的成功确认，而仅代表销售机构确实收到了认购申请。申请是否有效应以登记机构（即易方达基金管理有限公司）的确认结果为准。投资者可在基金合同生效后到各销售机构查询最终成交确认情况和认购的份额。
15.各销售机构的销售网点以及开户、认购等事项的详细情况请向各销售机构咨询。
16.对未开设销售网点的地方的投资者，请拨打本公司的客户服务电话（4008818088）及直销中心专线电话（020-85102506）咨询购买事宜。
17.基金管理人可综合各种情况对募集安排做适当调整。
（1）本基金对于每份基金份额设定30天最短持有期限，且本基金不上市交易。投资者认购或申购基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日至赎回确认日不得少于30天。投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少30天以上，面临在30天最短持有期内赎回无法确认的流动性风险以及基金净值可能发生较大波动的风险。投资者应当根据自身投资目标、投资期限等情况审慎作出投资决策。
（2）本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。除了本基金设定30天最短持有期的特有风险外，投资本基金可能遇到的特有风险包括但不限于：1）主要投资于债券，将面临利率风险、信用风险、收益率曲线变动风险、再投资风险、杠杆风险、债券市场整体下跌的风险等特定风险，投资者投资于本基金存在无法获得收益甚至本金亏损的风险；2）投资范围包括国债期货等金融衍生品以及资产支持证券等特殊品种而面临的其他额外风险；3）投资范围包括信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险。此外，本基金还将面临市场风险、流动性风险（包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回风险、启用摆动定价或侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等）、管理风险、税收风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、其他风险等一般风险。
本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。投资本基金可能面临的风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。
（3）本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
（4）基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破1元初始面值的风险。
（5）基金不同于银行储蓄，基金投资人投资于基金有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
（6）基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。
一、本次募集基本情况
1.基金名称
易方达安嘉30天持有期债券型证券投资基金（A类基金份额代码：020040；C类基金份额代码：020041）
本基金对于每份基金份额设定30天最短持有期限，投资者认购基金份额后，自基金合同生效日至赎回确认日不得少于30天。
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金在控制风险和保持较高流动性的前提下，追求基金资产的稳健增值。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
目前本基金在非直销销售机构仅向个人投资者销售，机构投资者仅应通过本公司直销中心认购，后续如非直销销售机构可办理本基金机构投资者认购业务以届时公告为准。
本基金暂不向金融机构自营账户销售，本基金单一投资者单日认购金额不超过1000万元（个人投资者、公募资产管理产品、职业年金、企业年金计划除外）。基金管理人可根据情况调整募集对象或单一投资者单日认购金额上限，具体请参见相关公告。
（1）本基金的募集期限为自基金份额发售之日起不超过三个月。
（2）本基金自2023年12月6日至2023年12月25日公开发售。在认购期内，本基金向个人投资者和机构投资者同时发售。基金管理人根据认购的情况可适当调整募集时间，并及时公告，但最长不超过法定募集期限。
（3）自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集达到基金备案条件，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。
（4）基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。有效认购资金在募集期内产生的利息将折成投资者认购的基金份额，归投资者所有。
（5）自基金份额发售之日起三个月内，基金合同未达到法定生效条件，则基金合同不能生效，本基金管理人将承担全部募集费用，并将所募集的资金加计银行同期活期存款利息在募集期结束后30天内退还给基金认购人。
1.认购方式
本基金A类基金份额在认购时收取基金认购费用。本基金C类基金份额不收取认购费用，在投资者持有期间收取销售服务费。
募集期投资人可以多次认购本基金，A类基金份额认购费用按每笔A类基金份额认购申请单独计算。
1）对于A类基金份额，本基金对通过本公司直销中心认购的全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会保险基金、以及依法登记、认定的慈善组织实施差别的优惠认购费率。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入实施差别优惠认购费率的投资群体范围。
上述投资群体通过基金管理人的直销中心认购本基金A类基金份额的认购费率见下表：
2）其他投资者认购本基金A类基金份额认购费率见下表：
本基金A类基金份额在募集期间不对通过本公司网上直销系统使用银行卡直接认购的个人投资者开展认购费率优惠活动。
本基金A类基金份额的认购费用由认购该类基金份额的投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用，不足部分在基金管理人的运营成本中列支。
本基金C类基金份额不收取认购费用，在投资者持有期间收取销售服务费。
本基金认购采用金额认购方式认购。计算公式如下：
1）若投资人选择认购本基金A类基金份额，则认购份额的计算公式为：
（注：对于认购金额在500万元（含）以上适用固定金额认购费的认购，净认购金额=认购金额－固定认购费金额）
例一：某投资人（通过本公司直销中心认购的全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会保险基金、以及依法登记、认定的慈善组织；将来出现的可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型）通过本管理人的直销中心投资本基金A类基金份额100,000元，认购费率为0.02%，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，则可认购A类基金份额为：
认购份额＝（99,980.00＋50）/1.00＝100,030.00份
即：该投资人投资100,000元认购本基金A类基金份额，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，可得到100,030.00份A类基金份额。
例二：某投资人（其他投资者）投资本基金A类基金份额100,000元，认购费率为0.2%，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，则可认购A类基金份额为：
认购份额＝（99,800.40+50）/1.00=99,850.40份
即：该投资人投资100,000元认购本基金A类基金份额，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，可得到99,850.40份A类基金份额。
2）若投资人选择认购本基金C类基金份额，则认购份额的计算公式为：
例三：某投资人投资本基金C类基金份额100,000元，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，则可认购C类基金份额为：
认购份额＝(100,000＋50)/1.00＝100,050.00份
即：该投资人投资100,000元认购本基金C类基金份额，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，可得到100,050.00份C类基金份额。
（3）认购份额的计算中涉及金额的计算结果均以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后2位；认购份数采取四舍五入的方法保留小数点后2位，由此产生的误差计入基金财产。认购费用不属于基金资产。
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准。
当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资人通常可在T+2日后（包括该日）到基金销售网点查询交易情况。销售机构对投资人认购申请的受理并不表示对该申请的成功确认，而仅代表销售机构确实收到了认购申请。申请是否有效应以登记机构的确认登记为准。
6.按有关规定，基金合同生效前的信息披露费用、会计师费、律师费以及其他费用，不从基金财产中列支。
7.投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。投资人在募集期内可以多次认购基金份额，A类基金份额认购费用按每笔A类基金份额认购申请单独计算，登记机构一旦确认认购份额，将不再办理撤销。
1.机构投资者不得非法利用他人账户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。
2.机构投资者认购基金可以在非直销销售机构指定的基金销售网点认购，还可以选择到本公司直销中心办理。
4.在本公司直销中心开户的机构投资者必须指定一个银行账户作为投资基金的结算账户，今后投资者赎回、分红及无效认（申）购的资金退款等资金结算均通过此账户进行。在非直销销售机构的销售网点认购的机构投资者应指定相应的银行活期存款账户或在券商处开立的资金账户作为投资基金的唯一结算账户。
（二）通过本公司直销中心办理开户和认购的程序：
1.业务办理时间：
基金发售日的9：00至16：00（周六、周日及法定节假日除外）。
机构普通投资者申请开立基金账户时应提交下列材料：
（1）提供填妥并加盖单位公章和法定代表人（或授权经办人）签章的《开放式基金账户业务申请表》（机构版）；
（2）出示营业执照副本或民政部门等颁发的注册登记书原件，提供加盖单位公章的复印件；
（3）提供加盖单位公章或财务章的由银行出具的银行账户证明复印件；
（4）提供填妥并加盖单位公章和法定代表人签章或负责人签章的《基金业务授权委托书（含印鉴卡）》；
（6）出示经办人的有效身份证原件，提供加盖单位公章的正反面复印件；
（7）提供加盖单位公章的法定代表人有效身份证正反面复印件、非自然人客户受益所有人身份证明文件；
（8）提供填妥并加盖单位公章和法定代表人签章或经办人签章的《调查问卷》、《投资者风险告知函》；
（9）提供填妥并加盖单位公章和法定代表人签章的《机构税收居民身份声明文件》；若机构类型是消极非金融机构，还需提供填妥并加盖单位公章和控制人签章《控制人税收居民身份声明文件》。
机构投资者在直销中心认购应提交以下资料：
加盖预留印鉴和授权经办人签字的《开放式基金认/申购、赎回、转换交易等业务申请表》一式两份。
尚未办理开户手续的投资者可提供规定的资料将开户与认购一起办理。
5.直销中心与非直销销售机构的销售网点的业务申请表不同，投资者请勿混用。
6.直销中心咨询电话：020-85102506
机构投资者在非直销销售机构的开户及认购手续以各非直销销售机构的规定为准。
1.通过本公司直销中心认购的机构投资者，则需通过全额缴款的方式缴款，具体方式如下：
（1）机构投资者应在提出认购申请当日17：00之前，将足额认购资金划至本公司在中国工商银行、中国银行等开立的直销专户。
a.户名：易方达基金管理有限公司直销专户
开户银行：中国工商银行广州市东城支行
账号：3602031419200088891
b.户名：易方达基金管理有限公司直销专户
开户银行：中国银行广东省分行
账号：665257735480
投资者若未按上述办法划付认购款项，造成认购无效的，易方达基金管理有限公司及直销专户的开户银行不承担任何责任。
（2）机构投资者在银行填写划款凭证时，请写明用途。
（3）机构投资者通过本公司直销中心提交认购申请时，可选择当日有效或3天内有效（如果不选则默认为当日有效），对于选择当日有效的申请，资金晚于截止时间到账的，则视为无效申请；对于选择3天内有效的申请，以资金实际到账之日作为有效申请受理日，资金晚于当日截止时间到账的，则次日为有效申请受理日。
2.通过非直销销售机构认购的机构投资者，需准备足额的认购资金存入指定的资金结算账户，由非直销销售机构扣款。
3.以下情况将被视为无效认购，款项将退往投资者的指定资金结算账户：
（1）投资者已缴款，但未办理开户手续或开户不成功的；
（2）投资者已缴款，但未办理认购申请或认购申请未被确认的；
（4）投资者缴款时间晚于基金认购结束日本公司截止时间的；
1.个人投资者不得委托他人代为开户。
3.个人投资者通过非直销销售机构办理基金业务，必须事先开立非直销销售机构指定的资金账户卡；个人投资者通过本公司直销中心办理基金业务，必须事先开立银行活期存款账户，今后投资者认（申）购、赎回、分红及无效认（申）购的资金退款等资金结算均只能通过此账户进行。
4.个人投资者可在非直销销售机构指定的网点认购基金，还可以选择到本公司直销中心办理或登陆本公司网上直销系统办理。
（二）通过本公司直销中心办理开户和认购的程序
1.业务办理时间
基金发售日的9:00至16：00（周六、周日及法定节假日除外）。
个人投资者申请开立基金账户时应提交下列材料：
（1）提供填妥并由本人签字的《开放式基金账户业务申请表》一式两份；
（2）出示本人有效居民身份证原件并提供正反面复印件；
（3）出示投资者本人的指定银行储蓄存折（卡）原件，提供复印件；
（5）提供由本人签字的《个人税收居民身份声明文件》一份；
个人投资者办理认购申请需准备以下资料：
（1）填妥的《开放式基金认/申购、赎回、转换等交易业务申请表》一式两份；
（2）直销中心与非直销销售机构的销售网点的业务申请表不同，个人投资者请勿混用。
（3）直销中心咨询电话：020-85102506
个人投资者在非直销销售机构的开户及认购手续以各非直销销售机构的规定为准。
1.通过本公司网上直销系统认购的个人投资者需准备足额的认购资金存入其在本公司网上直销系统指定的资金结算账户，在提交认购申请时通过实时支付的方式缴款。
2.通过本公司直销中心认购的个人投资者，则需通过全额缴款的方式缴款，具体方式如下：
（1）个人投资者应在提出认购申请当日17：00之前，将足额认购资金划至本公司在中国工商银行、中国银行等开立的直销专户。
a.户名：易方达基金管理有限公司直销专户
开户银行：中国工商银行广州市东城支行
账号：3602031419200088891
b.户名：易方达基金管理有限公司直销专户
开户银行：中国银行广东省分行
账号：665257735480
投资者若未按上述办法划付认购款项，造成认购无效的，易方达基金管理有限公司及直销专户的开户银行不承担任何责任。
（3）个人投资者通过本公司直销中心提交认购申请时，可选择当日有效或3天内有效（如果不选则默认为当日有效），对于选择当日有效的申请，资金晚于截止时间到账的，则视为无效申请；对于选择3天内有效的申请，以资金实际到账之日作为有效申请受理日，资金晚于当日截止时间到账的，则次日为有效申请受理日。
3．通过非直销销售机构认购的个人投资者，需准备足额的认购资金存入指定的资金结算账户，由非直销销售机构扣划相应款项。
4．以下情况将被视为无效认购，款项将退往投资者指定的资金结算账户：
（1）投资者已缴款，但未办理开户手续或开户不成功的；
（2）投资者已缴款，但未办理认购申请或认购申请未被确认的；
（4）投资者缴款时间晚于基金认购结束日本公司截止时间的；
1.本基金登记机构（易方达基金管理有限公司）在募集结束后对基金权益进行过户登记。
2.在发售期内被确认无效的认购资金，将于认购申请被确认无效之日起三个工作日内向投资者的结算账户划出，在发售结束后被确认无效的认购资金，将于验资完成日起三个工作日内向投资者的结算账户划出。
1.募集截止后，基金管理人根据登记机构确认的数据，将有效认购资金（不含认购费）及募集期间产生的利息一并划入在托管行的专用账户，基金管理人委托符合《证券法》规定的会计师事务所对基金资产进行验资并出具报告，登记机构出具认购户数证明。
2.若基金合同达到生效条件，基金管理人在按照规定办理了基金验资和备案手续后公告基金合同生效。
3.若基金合同未能生效，则基金管理人应承担全部募集费用，并将已募集资金加计银行同期活期存款利息在募集期结束后30天内退还基金认购人。
名称：易方达基金管理有限公司
注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤道188号6层
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼
法定代表人：刘晓艳
成立时间：2001年4月17日
客户服务电话：4008818088
传真：（020）38799488
联系人：闵俊杰
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：陈四清
成立时间：1984年1月1日
电话：010-66105799
联系人：郭明
1.直销机构：易方达基金管理有限公司
注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤道188号6层
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼
法定代表人：刘晓艳
电话：020-85102506
传真：4008818099
联系人：梁美
直销机构网点信息：
本公司直销中心和网上直销系统销售本基金，网点具体信息详见本公司网站。其中，机构投资者仅应通过本公司直销中心进行认购。
募集期间，客户可以通过本公司客户服务中心电话（4008818088）进行募集相关事宜的问询、开放式基金的投资咨询及投诉等。直销中心客户还可以通过本公司直销中心电话查询汇入资金的到账情况。
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。
名称：易方达基金管理有限公司
注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤道188号6层
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼
法定代表人：刘晓艳
电话：4008818088
传真：020-38799249
联系人：余贤高
律师事务所：广东金桥百信律师事务所
住所：广东省广州市天河区珠江东路16号2401、2501
办公地址：广州市珠江新城珠江东路16号高德置地冬广场G座24楼
负责人：聂卫国
电话：020-83338668
传真：020-83338088
经办律师：石向阳、谭焱中
联系人：石向阳
本基金的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。
会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
主要经营场所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
经办注册会计师：赵雅、李飘飘
联系人：赵雅
资金托管解冻的条件？
资金监管主要一是房地产企业，解除条件一般是贷款还清、项目完工且应付资金付清（或在指定帐户全额预留）情况下。
二是用于特定用途资金，如委托中介购买房子，指定银行监管，交易完成后解除。
三是财政等拔款补助资金，一般专款专用，无法解除，节余上缴。
四是专项贷款资金，用于指定项目，项目完成，资金节余归还贷款。
工行基金异地转托管能在网上操作吗
您好#1、本行异地TA账户登记为：登记您在异地工商银行开立的基金公司TA账户。如果您在异地工行已经开立了基金公司TA账户，必须先将在异地开立的基金公司TA账户在本地登记后才能进行基金购买等交易。场外市场基金转托管（以下简称“基金转托管”）是指投资人在开放式基金场外市场不同销售机构间或我行系统不同地区间的本人基金交易账户之间进行的基金份额转移。基金转托管包括一次转托管、二次转托管、基金漫游、基金转指定四种方式。代销机构间基金转托管模式由注册登记人的转托管业务规则确定，代销机构间基金转托管只能采用一次转托管或二次转托管其中一种模式。我行系统内不同地区间进行基金转托管，根据注册登记人是否支持多交易账户模式，可采用基金转指定（不支持多交易账户模式，目前只有中登公司）或二次转托管和基金漫游（支持多交易账户模式）；当客户在转出地提出转托管需求的主要采用二次转托管，而客户在转入地提出转托管需求的主要采用基金漫游。2、若您进行转托管后以后操作基金业务就在新账户中进行了。没有销户，且没有影响。3、若出现您所描述的情况，请您将原协议撤销，使用新卡重新签订。4、若您在对方网站上购买的基金，建议您与对方网站联系咨询。电话：400-818-6666。5、若您办理为基金转托管－基金漫游业务，指投资人在我行系统内部不同地区之间，通过在转入地一次业务申请，将其持有的转出地的某支基金全部或部分基金份额转移到转入地基金交易账户中。投资人办理基金漫游交易，应遵循“转入地办理”的原则。具体信息您可以直接拨打当地95588进行咨询。各支基金的转托管费用均为20元/次，转出时收取。没有额外的管理费用。6、一次转托管是指投资人在不同代销机构间，通过转出地一次业务申请实现其持有的全部或部分基金份额的转移。投资人办理一次转托管申请时，原则上应遵循“先开户、后转入”的原则，即投资人先到转入方代销机构开立基金交易账户，再到我行办理一次转托管申请。目前，我行只开通对LOF基金的一次转托管业务。二次转托管是指投资人在不同代销机构间或我行系统不同地区之间，通过转出、转入二次业务申请实现其持有的全部或部分基金份额的转移。二次转托管业务需要投资人到转出机构和转入机构分别提出转出、转入申请。投资人办理二次基金转托管申请时，原则上应遵循“先转出，后转入”的原则。即投资人办理转托管业务时，应依次到转出行、转入行提出转出、转入申请。转出申请确认后，再办理基金转入申请。部分注册登记人规定转出、转入申请提出时间间隔不得超过一定期限（具体依据《基金招募说明书》），否则转出申请视为无效。转托管转出业务当日不能办理转托管转入业务。基金转托管业务规定如下：（1）办理基金转托管业务的基金为存续期基金，且基金状态必须为“交易”。（2）投资人办理一次转托管、二次转托管申请时，将在转出地收取转托管手续费，具体收费方式及费率标准由我行与基金管理人协商确定并以相关公告为准。基金漫游和基金转指定业务收费标准由我行制定。（3）投资人办理全额转托管时，如果有未经确认的基金申请，则转托管转出申请失败。对二次转托管业务，在转出申请未被确认前，投资人不能在转入行提交转入申请。（4）投资人可在我行通过基金转托管实现部分或全部基金份额转移。（5）从工行转入基金公司办理手续：次一工作日在不超过30天内持我行业务凭证到直销机构办理转托管转入手续，到账时间需根据客户办理转托管转入手续的时间确定，一般是在转托管转入办理后的次一工作日。基金漫游指投资人在我行系统内部不同地区之间，通过在转入地一次业务申请，将其持有的转出地的某支基金全部或部分基金份额转移到转入地基金交易账户中。投资人办理基金漫游交易，应遵循“转入地办理”的原则。具体信息您可以直接拨打当地95588进行咨询。
中国工商银行中国网站-资产托管频道-托管服务栏目
一、产品概况 企业年金基金托管业务是中国工商银行接受企业年金基金理事会或法人受托机构委托，根据法律法规和托管合同规定，安全保管企业年金基金资产，办理年金基金资金清算、证券交收、估值核算、投资监督、待遇支付、信息披露等事项的业务。
二、服务对象 1.拟建立或已建立企业年金制度的企业； 2.接受企业委托管理企业年金基金的受托人,包括企业年金理事会和法人受托机构； 3.管理原有企业年金基金的社会保险经办机构。 4.机关事业单位编外人员的管理机构。
三、服务内容 1.资产保管：为企业年金基金单独设账、独立保管，保证年金资产安全、独立和完整。 2.缴费归集：为企业提供便利、安全、快捷的年金基金归集服务。 3.资金清算：根据相关合同规定和当事人指令，办理企业年金基金资金清算和证券交收。 4.估值核算：对企业年金基金进行会计核算和资产估值，并与投资管理人核对，反映基金资产净值及变化情况。 5.投资监督：按照国家有关法律法规及托管合同规定，监督企业年金基金资产的投资运作，发现问题时及时向监管部门和受托人报告。 6.待遇支付：员工因退休等原因需要支付年金待遇时，对年金基金待遇实行集中批量和点对点发放方式，及时、准确的实现各地员工的待遇支付。 7.信息披露：向受托人定期提供企业年金基金财务报表、托管报告、重大事项报告及其他个性化报表。 8.资料保管：按照法规制度规定，严格保管与受托人和投资管理人之间信息传递的书面文件、投资指令、交易记录、会计凭证、备份数据和会计报表等资料。 9.托管增值服务：根据委托人和受托人需求，提供绩效评估、债券违约预警等各类增值服务。
四、产品优势 1.具备养老金托管业务全牌照优势 2005年，工商银行最早一批获得托管、账户管理资格，2007年获得受托、投资管理资格，具有年金基金管理服务全牌照，是年金基金落地实施的先行者和领跑者。在托管业务领域，工商银行是为数不多的同时具备全国社会保障基金、基本养老保险基金、企业年金基金及职业年金基金四大养老金托管全牌照资格的商业银行，是值得信赖的养老金托管银行，具有强大的品牌优势和行业影响力。 2.在企业年金托管市场具有绝对领先优势 工商银行是国内第一大托管银行，也是国内第一大企业年金基金托管银行。自2005年8月首批获得企业年金基金托管人资格以来，工商银行企业年金基金托管规模始终稳居市场第一位，客户涵盖石油、电力、煤炭、烟草、金融、信息通讯、钢铁、汽车、机械、民航、出版发行、IT、建筑、商贸、医*等20多个行业，包括国有、集体、民营、外资等各种性质的企业数量达2万余家。 3.具有专业的企业年金托管服务团队优势 作为国内最早建立企业年金制度并对外提供企业年金基金托管服务的机构，工商银行一直致力于打造一支高水平、专业化的年金服务团队，配备了充足的年金基金托管专业人员，担任多项行业专家小组成员，是企业年金行业标准制定的主要参与者。 4.具有市场领先的托管业务系统优势 工商银行是中国大陆唯一一家始终坚持自主研发托管业务系统的托管银行，高度重视托管业务信息技术投入，近年托管业务线的科技研发投入每年以约10%速度增长。在系统支持下，工行托管的多项业务处理流程均成为行业标准，并多次获得中国人民银行科技发展奖。2019年发布的智慧银行生态建设工程（ECOS）获中国人民银行“2020年度金融科技发展奖”中唯一的特等奖，智慧托管系统是其中重要组成。2021年3月，工商银行发布工银智慧托管系统，开启国内资产管理行业托管系统建设2.0时代，通过5大平台、3个层次，以科技驱动工行托管综合服务能力全面提升。 5.具有提供全方位的投资监督服务优势 根据法律法规以及合同要求，工商银行对投资交易实施事前、事中、事后进行全程监督，通过在交易前的协议签订、流程控制等方面，进行事前监督；对于可以实施有效控制的指令，逐笔审核，实施事中监督；对于已经生效的指令，在交易确认并估值完成后实施事后监督，切实维护委托人的利益。 6.具备托账管服务一体化优势 工商银行的托管账管自动化支付模式（简称“托账管一体化”），可以有效降低年金计划资金运营成本，从待遇支付、资金分配及资产定价等多方面向客户提供更加安全、高效及便捷的托账管整体服务。通过工商银行托账管团队内部的协调与配合，在与受托系统对接、指令传递和报表报送等方面及时降低客户对系统开发投入，并可以更加快速响应客户的个性化需求；通过托账管系统的直连对接，实现了待遇支付业务的直通式处理，显著提升企业年金待遇支付整体的支付效率及准确性。 7.具有同业最安全的业务灾备体系优势 工商银行具有完备的业务灾备管理和信息系统应急机制，形成了领先同业、比肩国际托管大行的“居家处理”和“异地切换”应急组合方案，成功应对了河南水灾以及深圳、上海、北京等地区疫情管控带来的严峻考验，以科技赋能确保了托管服务的连续性和安全性。 8.国内载誉最多的托管银行优势 自2004年以来，工商银行已获得《亚洲银行家》、《全球托管人》、《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的93项托管银行大奖，成为载誉最多的国内托管银行，充分体现了广大客户、行业专家、权威机构对工商银行托管业务的认可。
五、业务指南 1.业务联系：委托人及受托人可与当地工商银行分支机构联系； 2.签订协议：委托人与企业年金受托人签署《企业年金基金受托管理合同》，受托人与工商银行签署《企业年金基金托管合同》； 3.开立账户：按照监管部门要求，代理开立资金托管账户、证券账户； 4.资产移交：移交年金基金资产,包括账户中的资金、各类证券等； 5.托管运作：按照托管合同中的规定，提供资产保管、年金基金归集、待遇支付、会计核算、资产估值、资金清算、绩效评估等服务，对企业年金基金的投资运作进行监督，并定期向监管部门和受托人提供托管报告。
工商银行网上基金“转托管”是什么意思啊？
基金转托管是指投资者将基金份额从其基金帐户所关联的某一交易帐户转移到该基金帐户所关联的另一交易帐户。
在转出方和转入方销售机构(网点)同时允许的情况下,投资者可以选择采用“一步转托管”或“二步转托管”方式。
如选择“一步转托管”方式,投资者应先在待转入的销售机构(网点)办理登记基金账号业务,再到转出方销售机构(网点)办理转托管申请;如选择“二步转托管”方式,须先在转出方销售机构(网点)办理转出申请,经基金注册与过户登记人确认成功后,再到转入方销售机构(网点)办理登记基金帐号及份额转入业务。
"基素准令设绝想表金托管人:中国工商应银行"是不是要开工商帐户才能买这个基金?
不是这样的，不管哪一只基金都可以由很多银行和证券机构都可以代销，但资金托管银行只有一个。
【重磅|传统农资营销正陷入穷途，看中化农业、金正大、诺普信、新安、田园、威远等怎么破*？】
农业行业观察nyguancha.com
案例｜创新｜创业
传统的农资营销模式正陷入穷途末路。根源在于，传统的模式有着解不开的死结。
作为农资经销商，只有拼命地多卖，才能做大生意；作为农民，只有尽量地少买，才能提高收益。这个结，越拧越死。
所以，价格战、赊销、请客吃饭、甚至造假…各种手段，花样百出。变着法子的营销，农资人很累很累！有没有一种新模式，解开这个绳结？
模式颠覆：忘掉化肥农*销售
去年开始，龙头企业率先破*，掀起农业社会化服务浪潮——中化农业启动MAP战略、金正大成立金丰公社、新安化工成立农飞客、广西田园成立打*队、诺普信成立雨燕智能科技、河北威远成立全程植保公司…
这些社会化平台为农资经销商打开了变革之门，解开了传统农资营销买和卖之间的死结。
从农资经销商到农业服务商，角色一变天地宽：过去，农资经销商的利润与销量挂钩，只能卖得越多越好，而现在与农民的利益捆绑，农民不需要操心农资的价格与假冒伪劣，我们只要能够帮助农民增收，就能实现自己模式的成功和扩大。
中化农业总裁覃衡德对此有一句精到的点评：“忘掉农*和化肥销售，如果说以前是从农民手里分‘蛋糕’，MAP战略就是希望和农民一起把‘蛋糕’做大。”
中化MAP：打造以技术为核心的现代农业服务平台
中化农业的转型是2017年农资领域最为彻底的变革样本之一。中化农业由中化化肥、中种集团和中化农*板块组建而成，系世界五百强中化集团五大核心业务单元之一。以此为基础，中化农业启动了MAP战略（MAP是ModernAgriculturePlatform现代农业技术服务平台的英文缩写）。
中化农业庐江MAP技术服务中心成立
MAP战略的目标是，打造领先的现代农业服务平台暨中国品质农业引领者，要实现“耕地适度规模化”和“把地种好”，手段是开展土地托管和半托管，线下依托MAP技术服务中心和MAP示范农场。MAP技术服务中心可以为周围50公里范围内的农户提供“7+3”农业全程服务，MAP示范农场承担摸索本地化的农业集成技术和示范两大功能，谓之“做给农民看”、“带着农民干”。
成为中化MAP合作伙伴，你将会得到什么？不妨看看中化农业在安徽设立的第一个MAP技术服务中心，这个中心的负责人此前也是当地的农资经销商。
记者在庐江县郭河镇MAP服务中心现场看到，MAP服务中心设立了八大功能区，包括配肥站、配*站、实验室、农机库、智慧农业与农民培训室、烘干线与仓库、办公室、农产品展厅等。与此相应，服务中心能为农户提供“7+3”全程服务：精准选种、测土与全自动配肥施肥、智能配*、粮食品质与土壤养分等检测服务、农机服务、农民培训、智慧农业系统，以及烘干仓储、农业金融、农产品销售等服务。
试想，如果一名经销商在当地拥有了如此强悍的服务能力，他还会为赊销、价格战而苦苦挣扎吗？
根据规划，未来3-5年，中化农业将建设500座MAP技术服务中心，打造1500个示范农场（示范园），覆盖3000万亩耕地，服务300万种植者。
金丰公社：让经销商业绩实现倍增
金丰公社是由金正大集团控股，世界银行国际金融公司、华夏银行、亚洲开发银行共同参与创立的一家现代农业服务平台。
金丰公社成立仪式
自2017年7月18日成立之后，金丰公社先后聚合了种子、农*、化肥、农机具、农业服务及农业金融等种植产业链各环节上的优质资源。包括巴斯夫、拜耳、道依茨法尔、登海先锋、荃银高科、极飞、汉和、新华网、永佳动力、五征等业界领先的农资农机企业；华夏银行、蚂蚁金服农村金融、光大银行、邮储银行等多家大型金融机构；在产销对接环节上，有正大集团、鲁花集团等。
从经销商到服务商，或许很多人还未意识到其中将带来的巨变，但对于不思改变的农资经销商而言，危机其实已在逼近。萧县金丰公社包东风曾经感慨：现在可能还感觉不到，但到托管了上千亩，一个村的零售商就活不下去了；到了上万亩，一个镇的经销商就活不下去了。
新的模式将会极大提升经销商的竞争力，实现业绩几何级数增长，原因主要有三点：一是服务的规模大了，三到五年，经销商的服务面积会有十倍乃至数十倍的增长；二是单位面积的赚钱能力强了，因为所有的农资渠道利润都归他了；三是在当地获得资源支持更多了，比如秸秆还田、农机补贴、高品质农田创建、土地深松等**外包的社会化服务会委托给这些服务商。
据了解，截至目前，已建和在建的县级金丰公社近80家，全程托管耕地面积超过100万亩，未来的目标是要打造500家县级金丰公社。
诺普信、新安、广西田园、威远等，农事服务已经遥遥领先！
在2018年1月9日召开的中国农服创客论坛上，广西田园正式将广西农博士打*队升级为广西农博士农业服务有限公司，不再*限于打*服务，而是向提供全面农事服务升级，并成立农博士学院，为农事服务商专业培训培养植保及农事服务人才。李卫国表示，经销商通过投资购买相关农事操作设备，达到一定规模的农事机械化能力，再组建一批农事服务经理人，通过培训成为职业服务团队，才有能力承接种植大户的部分植保或全部农事服务。除了服务种植大户，土地全程托管也是未来农事服务上的另一大核心。
雨燕智能由诺普信投资成立,集农业智能装备及专用制剂助剂技术和智能农事化服务于一体的科技服务企业。依托强大的科技研发实力及植保应用经验，雨燕智能在全国布*建立了线下线上相结合的“雨燕农服中心”，将打造连接土地和智能设备的专用平台。同时雨燕将科技及植保大数据转化为“麦轻松”“稻轻松”“禾卫士”三大飞防专业服务品牌。截至4月底，雨燕的销售额已经赶上去年全年。雨燕主要聚焦一年保证5-8遍用*的作物区域，以此来保证飞手的收入。
作为农*企业转型社会化服务的典型代表，农飞客是由新安化工、安阳全丰和辉隆瑞美福投资成立，已经步入发展的第三年。经过两年近千万亩次的飞防作业，在水稻、小麦、茶叶、柑橘、槟榔等大田和经济作物上积累了丰富的植保经验。2018年，农飞客将压缩自有飞手队伍，重点支持县级服务中心和乡镇服务站的建设，渠道和服务能力进一步下沉，更多的去发挥平台的效应，为加盟飞防队提供支持。同时，农飞客以技术服务为核心的线上服务平台也将陆续上线，并开始向全产业链延伸，平台化布*日趋完善。
河北威远全程植保服务公司，是威远生化为适应飞防新变化、种植大户新要求，专门成立的植保服务平台，提供作物从种到收的全程技术服务，提高农产品品质、减轻农户负担。在飞防*剂的开发合筛选上，威远实现水稻、小麦、玉米等各种作物的配方研制、用*效果等数据整理、可循环用*包装设计，启动产品登记从而打造专业的飞防用*提供商。威远生化将增产增收作为全程植保的最终的落脚点，获得服务组织和种植大户的广泛认同，并快速成长为飞防专用*剂知名品牌。
由中国化工报社《农资导报》举办的2018中国农业社会化服务发展论坛将于5月26日在南京召开。本次论坛由中化农业冠名，诺普信·雨燕智能、河北威远全程植保、新安集团·农飞客、广西田园等协办。会上相关农业服务平台将面向农资经销商、农户解读和发布农业服务新模式和加盟办法。
会议时间：5月26日（25日报到）
会议地点：江苏·南京金峰汇大酒店
主办单位：中国化工报社《农资导报》
冠名单位：中化农业
协办单位：诺普信·雨燕智能科技服务有限公司
河北威远全程植保服务有限公司
新安集团·农飞客农业科技有限公司
广西田园生化股份有限公司
主题报告：
第一模块（5月26日上午）
开幕式：与会领导致辞
农业转型与社会化服务政策
报告人：农业农村部农村经济发展研究中心张照新研究员
统防统治发展现状与市场分析
报告人：农业农村部种植业管理司
典型国家及地区农业社会化服务经验与教训
报告人：中国农业大学农村发展研究所所长、中国农业机械学会农业机械化分会主任委员兼秘书长 杨敏丽 教授
中化农业MAP：打造以技术为核心的现代农业服务平台
报告人：中化农业首席战略官罗文胜
土地托管与订单农业
报告人：美来众联科技(北京)有限公司总裁刘石
第二模块（5月26日下午）
中国植保机械产业的发展现状与问题分析
报告人：全国农业技术推广服务中心*械处
社会化服务，农资企业、经销商转型的历史机遇
报告人：原巴斯夫中国区总经理、原龙灯作物高级副总裁刘学军
技术服务为核心，打造全程植保飞防服务平台
报告人：新安集团农服事业部副总经理孔建强
“四位一体”综合飞防服务模式探索
报告人：诺普信雨燕智能科技服务有限公司CEO王志国
大户时代，农*企业的思路转变与应对策略
报告人：河北威远全程植保服务公司总经理赵建芹
组建打*队，转型农事服务提供商
报告人：广西田园生化生化股份有限公司董事长李卫国
第三模块：对话—农服如何落地（5月26日下午）
1. 不同区域不同作物社会化服务市场分析
2. 农村金融在农业生产中的摸索实践
3. 作物种植标准化与农产品品牌建设
4. 农业社会化服务先锋模范经验分享
5. 农业社会化服务转型必备条件
对话嘉宾：
江苏众创农业服务有限公司总经理 朱兆春
北京新禾丰农化资料有限公司董事长 王世成
河南邦园植保科技服务有限公司总经理 李红燕
美立方智业机构CEO 沈祥丰
以及区域农服代表、主流省份农业部门、金融企业
报名方式：
1、企业代表2200元/人；经销商、种植大户，1000元/人；会务费包含餐饮费和会议资料等，住宿统一安排，费用自理。
2、汇款账户如下：
户 名：中国化工报社;
开户行：北京市工商银行六铺炕支行;
账 号：0200022309004600937
打款后请务必与《农资导报》工作人员联系
王献伟15652779710
宋晰 13581856421
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授课时间：7月24-25日（周六、周日）
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ESP，即EnterpriseSellingProcess（大客户管理模型）。TAS，即TargetAccountSelling（销售过程管理模型）。对于对公销售来说，用好这两个实用性的模型，更能提升企业的销售能力，更能产生业务价值。
本期课程适用于金融行业的对公销售业务从业者，融易学教育特邀专注于研究金融行业销售业绩提升的Z老师为大家带来他的版权课程，为您构建体系化思维的同时，解密客户心理！为您传授硕果累累的实战对公销售技巧！限额招生！敬请期待！
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课程大纲
课程第一天：解读组织销售密码
7月24日
周六
课前介绍：讲师介绍+课程介绍+对公客户经理胜任模型
1. 获客的三个步骤
案例：客户画像
1. 按需供给
1. 对症下*
1. 入乡随俗
1. 换位思考
（一）绘制客户产业地图
1. 一网打尽
1. 六维打分表
1. 六维打分表
1. 工具表3：客户管理行动计划表
案例：某基金托管业务
案例：一带一路+棚改项目+企业IPO
3. 总行营销指引 **公文
6. 需求确认五要素法
1.工具表：销售项目评估工作表
课程第二天：解读组织销售密码
7月25日
周日
主体结构：核心知识点回顾及当日知识点展开
（二）组织架构图分析：改变态度接触频率我方关系
(4) 拉感情
(12) 控风险
4）敬酒礼仪
2. 现场点评
4. 反思复盘
1. 针对干劲型客户调整行为对照表
1. 针对分析型客户调整行为对照表
1. 针对表达型客户调整行为对照表
1. 针对亲切型客户调整行为对照表
1. PPPF模型
1. 大客户攻关50问
1.工具：销售项目行动计划表
案例：产品优势
1.工具：内线确认或客户反馈
1.方法：销售7策略
1. 用风投游戏让学员体验谈判的问题
1. PRS、SNR、BATNA、NC
8. 策略八、适时显示你交易结束的意向
(3) 竞争状况
1. 拼命压价的九种策略
1.工具：SSK模型
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王牌授课讲师风貌
Z老师
解密金融销售工作室 创始人兼首席研究员
西安交通大学MBA；
平安财产保险七大销售渠道培训体系搭建者
SMEI美国营销国际市场执行委员会注册销售总监授权讲师
中信、招行、兴业、平安、民生、浦发、广发、宁波、南京、浙商银行总行特聘销售教练
中国培训杂志《中国好讲师》《中国好课程》2014和2015年总决赛专家评委
多年金融行业从业经验：曾任平安财产保险全国销售培训总监、罗湖区总经理兼销售总监，历任平安保险业务员、业务主任、业务经理、区经理、销售总监等营销职位；曾获得个人销售冠军，带领团队也获得2008-2010年深圳团体销售冠军。
多年金融行业咨询经验：曾任北京正略钧策管理咨询公司合伙人
多年金融行业培训经验：平安金融培训学院第一批讲师，平安全国讲师技能比武第一名，平安五星级导师，被评为平安保险培训十大风云人物；招银大学、兴业大学、中信总行培训中心、宁波银行大学长期特聘讲师
丰富的销售实战培训经验：十九年来一直专注于金融行业营销实战、营销管理以及讲师训练培训工作，对金融行业的营销实战具有非常丰富的经验，并形成独特营销理论体系和实战思维。
Ø 授课风格及特色
曾老师的课程内容逻辑清晰，授课风趣幽默并富有激情，以学员为中心，以实战案例为基础，善于营造热烈活跃的课堂氛围，课程演绎能力和现场控制能力极强，让学员快乐学习、轻松掌握，授课效果深受学员好评。
Ø 部分服务客户
招商银行总行、民生银行总行、中信银行总行、平安银行总行、兴业银行总行、浦发银行总行、宁波银行总行、南京银行总行、浙商银行总行、郑州银行总行、华润银行总行、中国银行分行、工商银行分行、建设银行分行、交通银行分行、农业银行分行、邮储银行分行等……
平安保险、太平洋保险、人民财产保险、大地保险、永安保险、华泰保险、太平保险、永城保险、鼎和保险等……
平安证券、平安普惠、平安健康险等
销售教练及实战辅导经验：中国银行北京分行支行长大型轮训项目专业教练及辅导实战、中信银行营销七力转型项目、兴业银行兴火相传案例大赛、兴业兴风向风险大赛、兴业企明星大赛、兴业银行零售支行长擎动力项目总教练、兴业企金总监睿蓝远航项目、兴业银行兴众联盟项目、招商银行M100精英训练营、招商银行产品经理亮剑行动、尖兵计划、招商银行金鹰计划行动学习、招商银行金星计划行动学习、中信交易银行产品经理项目、中信集团客户部行业销售流程项目、宁波银行总行销售督导教练、平安银行小微团队业绩提升项目教练、宁波银行外拓辅导项目、宁波银行三化项目、太平洋保险业绩提升项目……
讲师训练及课程辅导经验：中国好讲师总决赛专家评委、招商银行金牌讲师授课讲师及评委、招商银行总行M100精英训练营、兴业银行总行企明星总决赛辅导、兴业银行总行案例大赛总决赛辅导、樊登读书会讲书人评委、平安银行好讲师授课讲师及评委、中信银行总行内训师辅导讲师、浙商银行总行好讲师大赛、平安产险全国兼职讲师总教练、南京银行好讲师辅导项目、兴业银行T讲师辅导项目、招商银行招牌心知己项目……
风险条线辅导项目：2016-2018年 兴业总行兴风向风险条线课题研发项目、2016-2020年兴业银行总行特创赢（不良资产处理）课题研发项目、招商银行交易银行产品经理课题研发项目、招商银行小微客户经理课题研发项目、招商银行TOP200课题研发项目、平安银行KYB风险课题研发项目、民生银行贷后风险管理课题研发项目等
Ø 任何的培训效果宣传都不如客户的返聘有效，截至2020年11月
招商银行返聘76期，共191天
中信银行返聘74期，共157天
兴业银行返聘68期，共150天
平安银行返聘43期，共81天
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易方达安嘉30天持有期债券型证券投资基金基金份额发售公告|上海证券报
基金管理人：易方达基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
1.易方达安嘉30天持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据中国证券监督管理委员会《关于准予易方达安嘉30天持有期债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可[2023]2456号）进行募集。
2.本基金为契约型开放式、债券型证券投资基金。本基金对于每份基金份额设定30天最短持有期限，投资者认购基金份额后，自基金合同生效日至赎回确认日不得少于30天。
3.本基金的管理人和登记机构均为易方达基金管理有限公司（以下简称“本公司”），托管人为中国工商银行股份有限公司。
4.本基金将自2023年12月6日至2023年12月25日通过基金管理人指定的销售机构公开发售。基金管理人根据认购的情况可适当调整募集时间，并及时公告，但最长不超过法定募集期限。
本基金将基金份额分为A类基金份额、C类基金份额。在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，为A类基金份额；从本类基金资产中计提销售服务费，并不收取认购/申购费用的基金份额，为C类基金份额。
本基金各类基金份额分别设置代码，分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金暂不开通各份额类别之间的转换业务，今后若开通本基金各份额类别之间的转换业务，业务规则详见届时发布的有关公告或更新的招募说明书。
本基金首次募集规模上限为80亿元人民币（不包括募集期利息，下同）。
在募集期内任何一天（含第一天）当日募集截止时间后各类基金份额累计有效认购申请金额（不包括募集期利息）合计超过80亿元，基金管理人将采取末日比例确认的方式实现规模的有效控制。当发生末日比例确认时，基金管理人将及时公告比例确认情况与结果。未确认部分的认购款项将在募集期结束后退还给投资者，由此产生的损失由投资人自行承担。
末日认购申请确认比例的计算方法如下：
末日认购申请确认比例＝（80亿元－末日之前各类基金份额有效认购申请金额总额）/末日各类基金份额有效认购申请金额总额
末日投资者认购申请确认金额=末日提交的有效认购申请金额×末日认购申请确认比例
“末日之前各类基金份额有效认购申请金额总额”和“末日各类基金份额有效认购申请金额总额”都不包括利息。
当发生部分确认时，末日A类基金份额投资者认购费率按照单笔认购申请金额所对应的费率计算，末日认购申请确认金额不受认购最低限额的限制。最终认购申请确认结果以本基金登记机构的计算并确认的结果为准。
7.本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
目前本基金在非直销销售机构仅向个人投资者销售，机构投资者仅应通过本公司直销中心认购，后续如非直销销售机构可办理本基金机构投资者认购业务以届时公告为准。
本基金暂不向金融机构自营账户销售，本基金单一投资者单日认购金额不超过1000万元（个人投资者、公募资产管理产品、职业年金、企业年金计划除外）。基金管理人可根据情况调整募集对象或单一投资者单日认购金额上限，具体请参见相关公告。
在基金募集期内，投资人通过非直销销售机构或本公司网上直销系统首次认购的单笔最低限额为人民币1元，追加认购单笔最低限额为人民币1元；投资人通过本公司直销中心首次认购的单笔最低限额为人民币50,000元，追加认购单笔最低限额是人民币1,000元。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，需要同时遵循该销售机构的相关规定。（以上金额均含认购费）。
投资人在募集期内可多次认购基金份额，在本基金首次募集规模上限内，对单个投资人的累计认购金额不设上限。但对于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形，基金管理人有权采取控制措施。
9.投资者在认购期内可多次认购本基金，登记机构一旦确认认购份额，将不再办理撤销。
10.投资者欲购买本基金，须开立本公司基金账户，不得非法利用他人账户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。
11.投资者应保证用于认购的资金来源合法，投资者应有权自行支配，不存在任何法律上、合约上或其他障碍。
12.销售机构受理投资者的认购申请并不表示对该申请的成功确认，而仅代表销售机构确实收到了认购申请。申请是否有效应以登记机构（即易方达基金管理有限公司）的确认结果为准。投资者可在基金合同生效后到各销售机构查询最终成交确认情况和认购的份额。
15.各销售机构的销售网点以及开户、认购等事项的详细情况请向各销售机构咨询。
16.对未开设销售网点的地方的投资者，请拨打本公司的客户服务电话（4008818088）及直销中心专线电话（020-85102506）咨询购买事宜。
17.基金管理人可综合各种情况对募集安排做适当调整。
（1）本基金对于每份基金份额设定30天最短持有期限，且本基金不上市交易。投资者认购或申购基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日至赎回确认日不得少于30天。投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少30天以上，面临在30天最短持有期内赎回无法确认的流动性风险以及基金净值可能发生较大波动的风险。投资者应当根据自身投资目标、投资期限等情况审慎作出投资决策。
（2）本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。除了本基金设定30天最短持有期的特有风险外，投资本基金可能遇到的特有风险包括但不限于：1）主要投资于债券，将面临利率风险、信用风险、收益率曲线变动风险、再投资风险、杠杆风险、债券市场整体下跌的风险等特定风险，投资者投资于本基金存在无法获得收益甚至本金亏损的风险；2）投资范围包括国债期货等金融衍生品以及资产支持证券等特殊品种而面临的其他额外风险；3）投资范围包括信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险。此外，本基金还将面临市场风险、流动性风险（包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回风险、启用摆动定价或侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等）、管理风险、税收风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、其他风险等一般风险。
本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。投资本基金可能面临的风险详见招募说明书的“风险揭示”部分。
（3）本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
（4）基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破1元初始面值的风险。
（5）基金不同于银行储蓄，基金投资人投资于基金有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
（6）基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。
一、本次募集基本情况
1.基金名称
易方达安嘉30天持有期债券型证券投资基金（A类基金份额代码：020040；C类基金份额代码：020041）
本基金对于每份基金份额设定30天最短持有期限，投资者认购基金份额后，自基金合同生效日至赎回确认日不得少于30天。
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金在控制风险和保持较高流动性的前提下，追求基金资产的稳健增值。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
目前本基金在非直销销售机构仅向个人投资者销售，机构投资者仅应通过本公司直销中心认购，后续如非直销销售机构可办理本基金机构投资者认购业务以届时公告为准。
本基金暂不向金融机构自营账户销售，本基金单一投资者单日认购金额不超过1000万元（个人投资者、公募资产管理产品、职业年金、企业年金计划除外）。基金管理人可根据情况调整募集对象或单一投资者单日认购金额上限，具体请参见相关公告。
（1）本基金的募集期限为自基金份额发售之日起不超过三个月。
（2）本基金自2023年12月6日至2023年12月25日公开发售。在认购期内，本基金向个人投资者和机构投资者同时发售。基金管理人根据认购的情况可适当调整募集时间，并及时公告，但最长不超过法定募集期限。
（3）自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集达到基金备案条件，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。
（4）基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。有效认购资金在募集期内产生的利息将折成投资者认购的基金份额，归投资者所有。
（5）自基金份额发售之日起三个月内，基金合同未达到法定生效条件，则基金合同不能生效，本基金管理人将承担全部募集费用，并将所募集的资金加计银行同期活期存款利息在募集期结束后30天内退还给基金认购人。
1.认购方式
本基金A类基金份额在认购时收取基金认购费用。本基金C类基金份额不收取认购费用，在投资者持有期间收取销售服务费。
募集期投资人可以多次认购本基金，A类基金份额认购费用按每笔A类基金份额认购申请单独计算。
1）对于A类基金份额，本基金对通过本公司直销中心认购的全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会保险基金、以及依法登记、认定的慈善组织实施差别的优惠认购费率。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入实施差别优惠认购费率的投资群体范围。
上述投资群体通过基金管理人的直销中心认购本基金A类基金份额的认购费率见下表：
2）其他投资者认购本基金A类基金份额认购费率见下表：
本基金A类基金份额在募集期间不对通过本公司网上直销系统使用银行卡直接认购的个人投资者开展认购费率优惠活动。
本基金A类基金份额的认购费用由认购该类基金份额的投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用，不足部分在基金管理人的运营成本中列支。
本基金C类基金份额不收取认购费用，在投资者持有期间收取销售服务费。
本基金认购采用金额认购方式认购。计算公式如下：
1）若投资人选择认购本基金A类基金份额，则认购份额的计算公式为：
（注：对于认购金额在500万元（含）以上适用固定金额认购费的认购，净认购金额=认购金额－固定认购费金额）
例一：某投资人（通过本公司直销中心认购的全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会保险基金、以及依法登记、认定的慈善组织；将来出现的可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型）通过本管理人的直销中心投资本基金A类基金份额100,000元，认购费率为0.02%，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，则可认购A类基金份额为：
认购份额＝（99,980.00＋50）/1.00＝100,030.00份
即：该投资人投资100,000元认购本基金A类基金份额，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，可得到100,030.00份A类基金份额。
例二：某投资人（其他投资者）投资本基金A类基金份额100,000元，认购费率为0.2%，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，则可认购A类基金份额为：
认购份额＝（99,800.40+50）/1.00=99,850.40份
即：该投资人投资100,000元认购本基金A类基金份额，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，可得到99,850.40份A类基金份额。
2）若投资人选择认购本基金C类基金份额，则认购份额的计算公式为：
例三：某投资人投资本基金C类基金份额100,000元，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，则可认购C类基金份额为：
认购份额＝(100,000＋50)/1.00＝100,050.00份
即：该投资人投资100,000元认购本基金C类基金份额，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为50元，可得到100,050.00份C类基金份额。
（3）认购份额的计算中涉及金额的计算结果均以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后2位；认购份数采取四舍五入的方法保留小数点后2位，由此产生的误差计入基金财产。认购费用不属于基金资产。
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准。
当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资人通常可在T+2日后（包括该日）到基金销售网点查询交易情况。销售机构对投资人认购申请的受理并不表示对该申请的成功确认，而仅代表销售机构确实收到了认购申请。申请是否有效应以登记机构的确认登记为准。
6.按有关规定，基金合同生效前的信息披露费用、会计师费、律师费以及其他费用，不从基金财产中列支。
7.投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。投资人在募集期内可以多次认购基金份额，A类基金份额认购费用按每笔A类基金份额认购申请单独计算，登记机构一旦确认认购份额，将不再办理撤销。
1.机构投资者不得非法利用他人账户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。
2.机构投资者认购基金可以在非直销销售机构指定的基金销售网点认购，还可以选择到本公司直销中心办理。
4.在本公司直销中心开户的机构投资者必须指定一个银行账户作为投资基金的结算账户，今后投资者赎回、分红及无效认（申）购的资金退款等资金结算均通过此账户进行。在非直销销售机构的销售网点认购的机构投资者应指定相应的银行活期存款账户或在券商处开立的资金账户作为投资基金的唯一结算账户。
（二）通过本公司直销中心办理开户和认购的程序：
1.业务办理时间：
基金发售日的9：00至16：00（周六、周日及法定节假日除外）。
机构普通投资者申请开立基金账户时应提交下列材料：
（1）提供填妥并加盖单位公章和法定代表人（或授权经办人）签章的《开放式基金账户业务申请表》（机构版）；
（2）出示营业执照副本或民政部门等颁发的注册登记书原件，提供加盖单位公章的复印件；
（3）提供加盖单位公章或财务章的由银行出具的银行账户证明复印件；
（4）提供填妥并加盖单位公章和法定代表人签章或负责人签章的《基金业务授权委托书（含印鉴卡）》；
（6）出示经办人的有效身份证原件，提供加盖单位公章的正反面复印件；
（7）提供加盖单位公章的法定代表人有效身份证正反面复印件、非自然人客户受益所有人身份证明文件；
（8）提供填妥并加盖单位公章和法定代表人签章或经办人签章的《调查问卷》、《投资者风险告知函》；
（9）提供填妥并加盖单位公章和法定代表人签章的《机构税收居民身份声明文件》；若机构类型是消极非金融机构，还需提供填妥并加盖单位公章和控制人签章《控制人税收居民身份声明文件》。
机构投资者在直销中心认购应提交以下资料：
加盖预留印鉴和授权经办人签字的《开放式基金认/申购、赎回、转换交易等业务申请表》一式两份。
尚未办理开户手续的投资者可提供规定的资料将开户与认购一起办理。
5.直销中心与非直销销售机构的销售网点的业务申请表不同，投资者请勿混用。
6.直销中心咨询电话：020-85102506
机构投资者在非直销销售机构的开户及认购手续以各非直销销售机构的规定为准。
1.通过本公司直销中心认购的机构投资者，则需通过全额缴款的方式缴款，具体方式如下：
（1）机构投资者应在提出认购申请当日17：00之前，将足额认购资金划至本公司在中国工商银行、中国银行等开立的直销专户。
a.户名：易方达基金管理有限公司直销专户
