兴全沪深300好吗(现在定投兴全沪深300指数增强可以吗？更推荐中证50)

分类:理财知识 | 发布时间:2024-01-20 17:51:30 | 浏览:59

现在定投兴全沪深300指数增强可以吗？更推荐中证50

2019年6月28日沪深300的收盘点位是在3825.59，PE是12.4341，PE百分位是34.85%；PB1.4926，PB百分位22.82%。

我们说定投可以看成N多次的一次性买入的集合，如果这些一次性买入能够挣钱，那定投肯定挣钱；如果这些一次性买入中有一小部分能够控制较低的亏损，一大部分能够挣钱，那定投也是可能盈利的。

假设我们定投三年，我们来看PE和收益率的关系，是一条斜向下的曲线。目前PE是12.4341，从历史数据来看，如果低于现在PE买入，三年后的收益率在-17%~96%之间；如果高于现在PE买入，三年后的收益有正有负，大部分的散点在X轴以下，也就是收益为负，最大亏损到-47%。

我们来看PB和三年收益率的关系，也是一条斜向下的曲线。目前PB是1.4926，从历史数据来看，如果低于现在PB买入，三年后的收益率均为正，从2%-73%；如果高于现在PB买入，三年后的收益有正有负，而且随着PB的增加，最大亏损率也在增加。

从图上可以看到，目前PE、PB值定投沪深300指数，很大概率在三年后收益为正且收益率较大；但目前PE、PB还是相对有点高，再涨一点就不太适合定投了，需要靠足够的长时间来盈利，所以说定投空间比较小，更建议定投PE更小的中证500指数。

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股市稳赚，兴全沪深300止盈复盘

MaxLiebermann

2020年11月27日我写了一篇文章：兴全沪深300(163407)我暂停定投了

https://mp.weixin.qq.com/s/LA80ulCskpsy4Ojpfz9A_w

然后前一段时间我卖了，到今天来复盘看一下。先看一下我目前的实盘，卖了只留了100份在这边继续观察。

从上图里面蓝色的点可以看到我是分批卖的，最后一笔是刚好卖到最高点，这个纯属运气。当然，止盈需要结合实际情况来卖就好了，没有人有能力完全全部精准逃离。止盈是艺术，没有标准答案。只要自己觉得当下操作最适合即可。很多交易事后诸葛亮来看，怎么样怎么样，好像很简单，实际当时情况是很复杂的。

上图是近一年的一个交易情况。我有好几次卖了，后面其实还是在涨，并没有回调。

上图，兴全沪深300指数（163407）这只基金是我自己到处查资料找到的，然后是从2018年3月28日开始，每个月定投588。

这只基金，我实际上设置了两次定投计划，最初是每个月定投588，总共投了22个月，总投入12936元，定投收益率是45.83%。后面为什么停了？因为我发现蛋卷基金的智能定投效果更好。

于是，如上图所示，每个月智能定投1000，总共投了10个月，总投入8960.15元，定投收益率21.76%。

如上图所示，我在2021年2月10日，风险提示所有人一次性卖掉或者分批卖掉沪深300指数基金。我自己也是这么操作的。

现在回头来看一下，沪深300指数2月10日的位置是这样子的。如上图

我自己的几次销售情况并不是说很精准，但是最后一次还是刚好最高点卖出，所以耐心太重要了。沉的住气，少交易，在最热的时候逃之夭夭。需要经验，需要纪律，需要天赋。

对比一下沪深300的估值情况。大家更加清楚一点。请认真看一下上面的两张图。

如上图，截止到昨天，兴全沪深300的收益是第二名，仅次于易方达蓝筹精选，总收益是8400多。我的总投入金额是12936+8960.15。等于21896.15。所以这只基金的实际总收益率是38.40%。蛋卷软件显示的持仓收益率是33.91%，可见这次止盈效果挺不错的。

再简单总结一下整个投资：

首先，对普通人，大家都在上班很忙。本职工作更重要。选一个靠谱的标的获得市场平均水平，比如说沪深300指数基金就可以了。其他的不用挑那么多基金；

其次，投入的金额可以多一点。比如一个月收入10%或者20%等等，投的越多，赚的越多，强制储蓄；

第三，最好选的是智能定投，比较推荐蛋卷基金的智能定投，策略比较好。当然每个人也可以根据自己的实际情况喜好等，也可以选支付宝之类的，因为重点是有定投，智能定投只是锦上添花；

第四，可以从估值较低的时候开始，效果会更好。市场远远有机会，需要的是耐心等待，耐心等待低估，耐心等待高估，时间就是金钱。

赚钱的底层逻辑是国运，我们的国家繁荣昌盛，代表着沪深两市最优秀的300家公司，长期来看一定是震荡向上，所以这个投资我们是百分之百赚钱的，需要的只是时间，然后记得学会分批止盈，落袋为安。

兴全沪深300指数基金定投是什么意思？

这是用户对兴业全球沪深300指数基金进行定期投资的意思。

上证50、沪深300、中证500、中证1000哪个指数基金更值得投资？ - 知乎

对于投资医*医疗基金、或者投资新能源基金亏损百分之二三十、甚至亏损40%的投资者来说，配置宽基指数基金也许是更好的选择。

当一波行情来临的时候，如果你不知道买什么基金，最好的策略就是买指数基金。

上证50、沪深300、中证500、中证1000到底哪个指数基金更值得投资呢？本期就和大家探讨一下。

找了四只比较有代表性的公募指数增强基金，分别是：易方达上证50增强、兴全沪深300指数、万家中证500指数增强、万家中证1000指数增强。

如果分析四只基金今年来的业绩，万家中证1000指数涨了11.2%，万家中证500指数涨了7.2%，兴全沪深300指数涨了6%，易方达上证50指数涨了2%。

如果看近三年的收益，万家中证1000指数收益为75%，万家中证500指数收益为61%，兴全沪深300指数收益为23%，易方达上证50指数收益为16%。

综上，我们可以看到，不管是今年来的收益，还是近两年的收益，偏中小盘的中证1000指数和中证500指数收益，都要好于大盘蓝筹的沪深300指数和上证50指数。

同时从近三年来看，相比不少基民买三年的基金依然没有赚到钱，实际上近三年指数基金，特别是中证500和中证1000指数都有不错的收益。

首先来看中证500指数，中证500指数在月线级别来看，下方受到月60均线的支撑，上方受到月20均线的承压，比如2022年4月到7月，2022年10月底到2023年2月，都刚好是反弹到月20均线承压。中证500指数后期要继续上涨必须要突破站稳月20均线。

再从估值来分析，目前的中证500指数从低估刚好进入估值适中，估值并不算贵。

整理了相关的基金如下图，今年来涨幅靠前的分别有华夏中证500指数智选增强、西部利得中证500指数增强、中信建投中证500增强等。

如果拉长到近三年去看，公募基金里面的中证500指数增强基金还没有实现翻倍收益的基金。

目前中证500指数基金近三年收益翻倍的只出现在高端基金里面的量化指数基金，比如下图的一只中证500量化指数基金近三年实现了116%的收益，大幅跑赢了公募中证500指数基金的收益。

月线级别分析中证1000指数，和中证500指数类似，下方是受到月60均线的支撑，上方受到月20均线的承压。

如果看中证1000指数的估值水平，中证1000指数的估值相对还处于中等偏低的水平。

整理了相关的基金如下图，今年来涨幅靠前的分别有：万家中证1000指数增强、建信中证1000指数增强、招商中证1000指数增强等。

公募中证1000指数近三年收益最好的是75%，如果要买到三年翻倍的中证1000指数基金依然只有高端基金里面的量化指数基金，比如下图的一只中证1000量化指数基金，近三年实现了207%的收益，远远超过公募指数基金的收益。

相比最近三年，不少基民投基金投了个寂寞，没有赚到钱甚至亏钱，认真投指数基金反而能取得一定的收益，公募指数基金收益最高的是中证1000指数75%收益，最差的是上证50指数16.7%收益。

当然如果我们选择布*高端基金里面优质的量化指数基金，近三年不管中证500、还是中证1000量化指数基金，都有获得翻倍收益的机会。

定投沪深300指数增强版，选哪个基最好？

一念成佛或成魔，抉择里总剩一个；管它假无忧真快活，好过固步困缩。总要有一次跋山涉水，愿豁命来摸索。——by《茁》

文/徒步投资笔记【转载请联系作者】

微博：徒步投资笔记

基金定投，圈儿里比较推荐的是指数基金定投，其实，我们还可以考虑指数增强型基金。

指数增强基金怎么来的呢？

原本，一个指数基金完全复制沪深300指数，经过研究我们会发现，经过大量数据测算，某些因素（专业叫法：因子）会对基金净值的上涨起到基金因素，比如高ROE，低PE等等，然后对符合条件的股票给予综合评级，将评级高的股票在组合中配置更多份额，从而达到超越指数，增强收益的效果。

指数量化增强型基金，也是量化基金三大类的一种。今天徒步君主要剖析跟踪沪深300指数增强型基金。

【1】概况初选：

根据iFind数据，当前跟踪沪深300指数的量化增强型指数基金，大概有25只，本文中在统计基金数量时候，将A、C份额单独算一只。排除规模小于2亿的基金后，剩下10只，如下图：

【2】定量二选：

徒步君会根据几个常用量化指标，Alpha、Beta、Sharpe、Treynor、Jensen对这些量化基金进行第二轮筛选。

1）Alpha：是基金实际收益和按照贝塔系数计算的期望收益之间的差额。阿尔法系数越高，基金经理的操盘能力也就越强。本处数据显示，$景顺长城沪深300指数增强(F000311)$的超盘能力最强，嘉实沪深300增强第二。

2）Beta：贝塔系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性，是一个相对指标。β越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。β大于1，则基金的波动性大于业绩评价基准的波动性。反之亦然。

高贝塔系数基金的收益，往往是大盘上涨带来的，不能体现基金经理的能力。牛市中，由于是上涨趋势，贝塔系数高的基金收益更高；熊市中，贝塔系数低的基金表现好，更抗跌。

徒步君发现，$申万菱信沪深300指数增强(F310318)$β值最高，创金合信沪深300指数增强A、$兴全300(SZ163407)$的β值最低。如果扛不住波动，可以选低β值的增强指数基金。

3）Sharpe(夏普比率)：夏普比率是衡量基金风险调整后收益的指标之一，反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率(ExcessReturns)。一般情况下，该比率越高，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。徒步君发现，景顺长城沪深300、兴全300、嘉实沪深300表现较好，国富300、华夏沪深300、申万沪深300表现较差。

4）Treynor(特雷诺指数)：每单位系统风险资产获得的超额报酬(超过无风险利率Rf).指数越大，基金的表现就越好；反之，基金的表现越差。从这个角度看，依然是泰达宏利逆向策略获得超额回报最高。从下图看，景顺沪深300、兴全300、嘉实沪深300表现最优秀。

5）Jensen(詹森指数)：詹森指数所代表的就是基金业绩中超过市场基准组合所获得的超额收益。即詹森指数>0，表明基金的业绩表现优于市场基准组合，大得越多，业绩越好；反之，如果詹森指数〈0，则表明其绩效不好。从这个角度看，依然是泰达宏利逆向策略获得超额回报最高。

从上图看，景顺沪深300、兴全300、嘉实沪深300表现最优秀。

【小结】上面过关斩将测试下来，目前有三只表现优异：景顺长城沪深300指数增强、兴全300、嘉实沪深300指数增强表现都不错。

【3】复选

1）过往业绩：

从过往一年期业绩看，嘉实沪深300明显要差于其他两只基金，予以排除。

2）基金经理：

量化基金排除了基金经理个人偏见、精力不足造成选择范围*限。但量化的模型及管理者不同，量化之间也会有差异。

兴全300基金经理，申庆：

硕士研究生，历任兴业证券研究发展中心研究员，2003年加入兴业全球基金管理有限公司，历任行业研究员、兴业趋势证券投资基金(LOF)基金经理助理、基金管理部总监助理。现任兴全沪深300指数增强型基金基金经理(2010年11月2日起至今)。

这位老哥，干基金经理以来，就是主管一只基金，可谓资深老油条，7年磨一剑，对指数增强基金的丰富实战经验，估计找不出第二个了。

不过有意思的是，这位老哥在2015年12月底到2017年2月，担任过兴全全球视野股票基金经理，业绩不太好，任职期间亏14%，大环境是一方面，出了自己熟悉的领域果然会力有未逮啊，不过他管理的兴全300指数增强基金，一直可圈可点。

景顺长城沪深300指数增强，黎海威：

黎海威先生，经济学硕士，CFA。曾担任美国穆迪KMV公司研究员,美国贝莱德集团(原巴克莱国际投资管理有限公司)基金经理、主动股票部副总裁，香港海通国际资产管理有限公司(海通国际投资管理有限公司)量化总监。2012年8月加入本公司,担任量化及ETF投资部投资总监；自2013年10月起担任基金经理。

这老哥有量化投资背景，对于管理量化增强基金可以说是如鱼得水，他管景顺长城沪深300增强也好几年了，业绩表现不错，看看他其余的几只基金，在同类里面排名都还不错。

总结：

钱不够多，建议：景顺沪深300指数增强

钱够多，建议：景顺沪深300指数增强+兴全300

兴全300和沪深300区别？

沪深300是指从沪市和深市挑选出来的300支有代表的股票编制的指数，兴全300是跟踪邝深300指数內股票标的的基金

每月300，请问定投买什么基金好

开放式证券投资基金类型很多，介绍几种常用的，根据自已的风险承受力选择一下吧！1）货币型基金风险最小，可以说无风险，收益也最少，比一年定期存款略高一些，但比定期存款资金流动性好，适合风险承受能力低且高于短期定期存款收益的投资者；2）债券型基金风险较小，收益较少，但08年的收益超过了远远定期存款，希望规避风险又超过定期存款，建议你买债券型基金，如交银增利C（申购和赎回都不要钱，且08年的业绩非常牛），华夏债券A/B（华夏基金，基金中的战斗机），广发强债（机构力荐），建信稳定增利（08年业绩非常牛），以上可按比例买入；3）保本型基金，属于保守配置型，主要投资债券，少量配置股票，风险低。但提醒的是，不是什么时候申购的保本基金，基金公司都会承诺保本，只有在保本基金发行期认购的基金并持有到规定的期限才能保本，如果已经发行成功或者在中途赎回者均不保本，风险比一般股票型基金都低，收益比债券型基金要高。适合风险承受能力低且长期投资者。4）混合型基金，属于灵活配置型，主要投资股票和债券，风险较大，不适合定期定投，投资者可以适当配仓并长线持有，另外提醒：部份业绩差的混合型基金比股票（指数）型的业绩还要差，一定要慎重选基。推荐基金有荷银风险预算，博时平衡配置，华夏回报，友邦成长，摩根士丹利资源，中信红利精选，兴业转债基金，中银中国，华安宝利配置。5）偏股型基金，主要投资股票，风险大，但可以采用每月定期定额定投几只股票型中业绩较好的基金或者基金组合，建议每月定投300-500元，如华夏复兴（已停止申购），华夏大盘（已停止申购），交银稳健，富国天瑞，华夏红利，交银成长，泰达荷银精选，万家公用，荷银行业精选，东方精选，交银精选，广发稳健，新华优选成长，兴业社会责任，金鹰小盘，国泰金马稳健，兴业趋势，中邮核心优选（已停止申购）等，6）指数型基金，股票仓位达95%以上，风险在开放式基金中最高，主要跟踪股市指数，误差越小代表基金业绩越好，不以收益好与坏来评价一只指数型基金的业绩，属于被动型，如沪深300，深证100，上证50，上证180，中小板等指数基金。提示：投资基金首先要选择一只适合自己风格的基金，配置较好的投资组合，然后采用长期投资的策略，（建议持有并连续定投3年及以上）这样才能更好的规避风险并且取得较好的收益。

只买沪深300利弊？

2023年购买沪深300指数基金和中证500指数基金,具有以下利与弊:

利方面:1. 沪深300和中证500是中国两大主要股票指数,投资于其相关基金具有广泛的市场代表性,可以长期跟踪市场平均水平,实现稳定增长。2. 被动指数投资操作简单,费用低廉,无需频繁买卖和个股选择,适合长期持有。可以减轻时间风险和选择风险。3. 随着中国经济发展和资本市场日益成熟,2023年资本市场有望继续上行,指数基金有机会获得不错的长期资本增值。

弊端方面:1. 被动指数投资追求市场平均,收益良莠不齐,部分个股表现会远超指数,会对投资收益造成一定拖累。2. 2023年仍存在一定经济下行风险,如果宏观经济和资本市场出现较大幅调整,指数基金也难以避免短期内的资本损失。3. 沪深300和中证500之间存在一定重叠,如果投资两只指数基金,会面临一定的行业和个股重复投资的问题。投资者需要权衡各自的板块布*与蓝筹配置。4. 目前国内股指期货市场发展速度较快,股指期货也会对指数基金的净值产生影响,投资者需要关注这一变数。

综上,2023年投资沪深300和中证500指数基金,从长期来看,随着国内经济金融市场的发展,资本市场有望持续上行,这两只指数基金都具有长期资本增值潜力,适合长期持有。但短期内不排除一定波动,投资者需要评估自身的风险承受能力。同时也要考虑两只基金的关联性,选择投资比例,以实现风险分散。

今天天弘沪深300指数C和兴全沪深300指数增强以及易方达消费行业股票都下跌了，呜呜呜呜？

涨跌乃市场常见之事，何必哭泣？其实当你买入上述基金的时候，就应该知道它们或许在某一天会跌的。至于明天能否上涨，这是谁也无法预测的。能预测到的是神仙，早就发财了。你要把投资基金当作理财手段，目的在于保值增值而已，发财要另寻它路。