申万菱信乐同混合基金怎么样(【申万菱信乐同混合A(013085)，申万菱信乐同混合A(013085)净值】基金净值，估值，行情走势_基金买卖网)
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简评申万菱信基金付娟-申万菱信乐融一年持有｜多说一句
01
大家好，
我是园长～
最近我们在彩虹花园里，
刚开始连载《金钱心理学》这本书，
最近的一章聊到了一个话题，
成功是因为努力还是因为运气？
这个问题的反面也值得思考，
失败是因为不努力还是因为运气不好？
联想到最近下跌的市场，
如果你亏了，
你觉得是什么原因？
如果你没亏还赚了，
你又觉得是什么原因呢？
这是一个很有意思的话题，
也是一个很现实的话题。
你只有搞清楚了这一点，
才会知道自己的成功是否可以复制，
自己的失败是否会有所转机。
对这个话题感兴趣的话，
可以扫码加入彩虹花园，
跟我们一起来学习这本还没有中文版，
但已在全球翻译超过50种语言的书吧～
相信你一定会有所收获的！
02
今天的多说一句，
我们来看一看，
申万菱信基金即将发行的一只新基金，
申万菱信乐融一年持有。
这只基金的业绩比较基准是：
沪深300指数收益率65%+中证全债指数收益率25%+恒生指数收益率*10%
是一只偏股型基金。
03
本只基金的基金经理是付娟女士，
她有将近16年的证券从业经历，
和将近10年的基金经理管理经验，
目前管理了6只基金，
合计管理规模82亿元。
我们曾经在去年的8月份，
写过她在当时发行的新基金，
一句话点评NO.642｜申万菱信付娟-申万菱信乐同，值不值得买？
时隔9个月时间，
这一次我们用《多说一句》的形式，
来做一次跟踪。
建议先看一下上面的链接，
对付娟女士有一个整体的了解之后。
再继续往下看，
这次主要会更新一下最新的定期报告。
04
这一段是对持仓中的，
电子半导体、锂电池板块下跌的解释。
同时，
在经历下跌之后，
付娟女士认为估值性价比，
已经发生了变化，
房地产的估值水平已经不低了，
而半导体板块估值已经回到2019年。
05
这一段进一步解释了，
她和对于半导体行业的理解，
与市场有较大的不同，
她认可标的未来的增长空间和稀缺性。
在前十大重仓股中，
一共有4只半导体产业链公司，
分别是闻泰科技、芯源微、
长川科技和北京君正，
分列第四、七、八、九大重仓，
整体占比较大且还在加仓，
而这也部分解释了，
组合在过去一段时间跌幅较大的原因。
06
在持仓中，
付娟女士一直持有了赛轮轮胎，
在一季度时继续加仓，
并进一步提升到了第二大持仓。
不知道大家有没有感觉到，
付娟女士会很有自己的看法，
并且会在定期报告中，
把逻辑写的很清楚，很简单。
她曾经在一次访谈中说，
她会要求自己，
用一句话来总结一家公司，
如果说不清楚的话，
那就表明自己理解的还不够深刻。
我们对这种做法表示赞赏。
第一，
让投资者了解逻辑是什么。
第二，
让投资者有了判断的依据，
认可的话就持有或买入，
不认可的话就卖出。
第三，
展示自己的专业能力，
展示对组合的信心，
对投资者的稳定持有有帮助。
07
前面两段实际上谈的是，
景气度框架的一个问题，
对这个问题感兴趣的话，
可以看看姜诚的这篇定期报告，
更加深入的聊了这个话题。
另外，
从这一段上可以知道，
付娟女士在中观景气度的框架上，
做了进一步的优化，
从关注边际增速的变化，
转变到了绝对业绩增速的比较上。
08
从这一段可以看到，
组合仍旧会以成长风格为主。
从风格配置图上，
也能够得到印证。
09
我们在上一次分析中说的内容，
目前依旧适用。
另外，
本次我们要做一个调整，
把付娟女士纳入二级投资池，
作为中小市值成长风格的工具。
如果组合中需要这个风格的基金，
那么本基金值得少买。
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不值得买：占权益类仓位的占比为0%，不建议超过5%。
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申万菱信收益宝货币A(310338)货币型高风险0.6594万份收益[09-25]2.8440%7日年化88/3527日年化排名近3月0.64%近1年3.70%最新规模86.90亿成立时间
申万菱信基金管理有限公司怎么样？
很好。
申万菱信基金管理有限公司(SWS MU Fund Management Co., Ltd)成立于2004年1月15日，注册地位于中国上海，注册资本为1.5亿元人民币。现有股东申银万国证券股份有限公司(Shenyin & Wanguo Securities Co.,Ltd.)持有67%的股权，三菱UFJ信托银行株式会社（Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation）持有33%的股权。
作为中外合资金融领域合作的结晶，申万菱信立足于"以客为先，创新求变，专业管理，业绩至上"的经营理念，以负责的态度、高效的管理、专业的服务，全力为投资者提供丰厚的投资回报。公司成立以来，业务增长迅速，在北京、广州先后建立了分公司，当前旗下管理16只开放式基金，资产管理规模约145.8亿元，客户数超过200万户（截止到2014年4月30日，数据来源Wind）。
业绩变脸、“白马股”德方纳米连跌5天！申万菱信10只基金“踩雷”？
上半年，锂电产业寒流持续蔓延到整个产业链上下游，龙头企业也无法避免。一则业绩亏损预告，拉开了磷酸铁锂龙头企业德方纳米（300769.SZ）业绩遇冷的一角，也给这只“白马股”后续股价走势蒙上一层阴影。
7月16日，给新能源汽车供应动力电池的生产商，德方纳米披露了上半年业绩预告亏损额度超过10亿元。
石头入水激起一滩涟漪。预告披露后的7月17日，德方纳米开盘后大幅下挫，盘中一度跌超18%，收盘跌幅收窄。截至7月21日，该股继续下跌，当日收报110.5元/股，5个交易日股价累跌超16%，最新市值为308亿元，市值蒸发60亿元。
业绩下跌、股价拉胯，一时间让寄希望于德方纳米的股民和投资机构，承受着账户资金缩水的压力。
1
磷酸铁锂龙头业绩变脸，
26只基金怎么办？
相较2022年锂电上游企业赚得盆满钵满，今年上半业绩却“变脸”了。
德方纳米发布2023年半年度业绩预告显示，预计上半年归属于上市公司股东净亏损10.4亿-11.7亿元，2022年同期为盈利12.8亿元。这也是近两年来德方纳米首次发生业绩亏损。
同时，德方纳米也给出了上半年亏损的原因：原材料锂盐跌价太猛、下游需求放缓影响、产品销售价格出现下降。此外，上半年，德方纳米需要消化此前积累的较高价位原材料库存，叠加下游需求减少的背景下，该公司开工率下滑，设备稼动率不足，导致生产成本较高。
德方纳米是一家主营业务以锂离子电池材料的研发、生产和销售为主，主要产品为纳米磷酸铁锂等磷酸盐系正极材料，产品主要应用于动力电池、储能电池等锂离子电池的制造，最终应用于新能源汽车以及储能领域等。
作为“风口上的猪”，德方纳米从上市时就站在了新能源的风口上。2019年末，特斯拉的大火带动了整个新能源汽车产业链，作为磷酸铁锂国内出货量最大的企业之一，德方纳米的股价一路从8.51元/股（前复权）上涨至266.27元/股，涨幅超过了30倍。但从2022年中旬开始，德方纳米的股价就开始一路走低，与2022年中旬相比，目前股价已经“腰斩”。
在德方纳米股吧中，有网友评论称，“连跌一周，史无前例”，“回调一星期，还没一点上涨的迹象，割肉离”。也有网友认为“已经经过足够的回调可以进场了。”
图源：东方财富网
业绩亏损、股价下跌，一时间也坑苦了一众投资机构。独角金融梳理发现，截至二季度末，26只基金持有德方纳米的股票，较一季度末减少7只。涉及的公募机构包括申万菱信基金、国寿安保基金、兴证全球基金、创金合信基金等。当上半年净利润“变脸”，下半年又能否扭亏，同样也被基金公司关注。
东吴证券报告指出，德方现有锰铁锂有效产能11万吨，8万吨设备调试中，当前已小批量出货，预计下半年可实现大批量量产，预计2023全年出货30000吨左右。此外，公司补锂剂目前具备5000吨产能，2023年有效产能2000千吨，8月可大批量量产，2023年预计可实现百吨级出货。
2
二季度买入294万股，申万菱信亏了赚了？
德方纳米2019年登陆A股市场，2023年上半年中报表现也是上市后最差的一张成绩单。从年初至今股价走势看，德方纳米股价从142.87元/股，降至114.53元/股，跌幅达19%。从最近主力增减仓趋势看，5日主力资金净流出1.76亿元。
截至二季度末，申万菱信的10只基金都有德方纳米的身影，总计持股数量505万股，较一季度增加294万股，其中申万菱信新能源汽车主题灵活配置混合持股数量最高，达226.1万股。
假设二季度初期以117.23元/股买入德方纳米，截至二季度末，申万菱信仅在该只股票上浮亏2200万元。
申万菱信“老将”付娟旗下6只基金重仓了该只股票，包括申万菱信乐同混合A、申万菱信乐享混合、申万菱信智能汽车股票A、申万菱信乐融一年持有期混合A、申万菱信乐道三年持有期混合，申万菱信新经济混合。
付娟累计任职基金经理的时间11年，2020年7月，付娟加入申万菱信，现任权益投资部负责人兼研究部负责人，目前管理的基金产品共9只（A、C类产品合并计算），管理资产规模86.82亿元。自担任该公司基金经理以来，其管理的申万菱信新经济混合任职回报最多，达21.49%。
不过，一季度净赚2.77亿元的申万菱信新经济混合，二季度却亏损4.75亿元。二季度德方纳米进入申万菱信新经济混合的前十大重仓股中，持股150.3万股，持仓占比5.55%。同样以二季度初期股价计算，一个季度，该只基金在德方纳米一只股票上浮亏1100万元。
一直以来，付娟坚持挖掘没有被重视的二线成长股，也偏好盈力能力高的股票。对于这样的投资理念，如果将此前股价增长过快的德方纳米作为重仓股配置，在公司业绩下滑之下，这对基金短期收益率会形成一定的波动。
IPG中国区首席经济学家柏文喜认为，这与付娟的投资风格与投资偏好有关，任何投资风格与投资偏好都是有利有弊的，中小上市公司更容易作波段和战略性持有，而大盘绩优股更适合作基础性配置。
从付娟管理的基金产品持有的股票市值看，她是一位擅长管理中小市值股票的基金经理。例如，在申万菱信乐同混合A的前十大重仓股中，包括斯迪克、普瑞眼科、九强生物、贝斯美、山外山、迪威尔、德方纳米、保隆科技、虹软科技、岳阳兴长，10只股票目前市值最高的是德方纳米，其市值为308亿元，紧随其后的是普瑞眼科和虹软科技，但两家公司市值均不到160亿元。
自2021年四季度开始，付娟管理的申万菱信乐享混合、申万菱信智能汽车股票A、申万菱信乐道三年持有期混合，分别以持股21.1万、8.52万、5.49万买入德方纳米。
从基金业绩表现看，近一年付娟管理的上述基金收益率均为负，下跌较高的基金是申万菱信智能汽车股票A，近1年收益率为-13.46%，同类平均收益率为-12.56%。
图源：天天基金网
3
基金经理如何管理好基金？
公募基金“踩雷”了怎么办，为什么明星基金经理也会“踩雷”，如何避雷？当基金产品收益率为负后，基金持有人有无必要赎回“踩雷”的基金？
从以往投资情况看，大多数基金“踩雷”，主要受公司内部因素的影响，例如高管被调查或被限制高消费、临时停产、业绩突然下滑等事件，也包括一些外部因素如政策、产业、国际变动等也会让一些被忽视的问题逐渐暴露，导致一些公司遭遇“黑天鹅”事件，而这类事件则很难完全规避。
“短期市场风格的研判就看两方面:一是流动性环境，二是业绩加速度对比。”按照付娟的投资风格，流动性决定了选择低估值还是高估值，在偏紧的流动性环境下，则需要在低估值的价值机会上布*。
结合此前付娟的基金产品投资布*，实际上她并不擅长管理市值大的股票，她所管理的基金也一直偏重于中小市值的选股方向。
早在2019年，付娟还在农银汇理担任基金经理时就曾提到，看好中小市值的优质成长股。这样的持股风格下，在基金配置中加入一只市值超300亿的创业板大盘股，对长期偏爱中小盘股的基金经理也是一种隐患。
当基金“踩雷”后，基金经理会通过减仓或清仓的方式，去减少“黑天鹅”事件对持有人利益的冲击。
投资并不能一帆风顺，用什么标准筛选好公司，正如德方纳米，一直以来业绩并不差，而业绩预亏，让股民一时间承受账户资金缩水的压力，基民怀疑基金经理的投研能力。接下来，多少投资者会坚持持有这只“白马股”？
柏文喜认为，投资机构在选择投资对象和进出节点时，主要考虑的是投资对象的成长性，因此不会简单地从暂时地账面亏损来决定是否减持和退出，而是会综合判断该企业有没有成长性和有没有未来，如过成长性很明显而且看好其未来的话，暂时的战略性亏损和经营性亏损，不会成为投资机构退出和减持的原因。
当然，是否因为账面亏损而减持也和投资者和投资机构的资金性质、投资偏好有关，一些波段性和短期性资金可能会选择退出，而一些长期性投资则未必会选择退出。
你所购买的基金是否持仓了德方纳米，收益如何？评论区聊聊吧？
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权益基金发行遇冷，金牛名将也“栽了”！申万菱信付娟为何不被看好？
申万菱信基金付娟新品发行失败，显然不符合金牛基金经理的身份和定位。
文/每日财报楚风
今年6月份，公募发行市场有所回暖，但权益基金依然遇冷，还有不少权益基金发行失败。截至目前，年内共有17只基金发行失败，其中有13只产品属于权益基金，主动权益产品占多数，债券基金仅有4只。
最近发行失败的产品为申万菱信嘉乐两年持有混合，拟任基金经理为付娟。值得注意的是，付娟任职时长将近10年，是一位穿越牛熊的明星基金经理，曾在2013年和2015年获得3次金牛奖和一次明星基金奖。
《每日财报》注意到，今年以来，基金经理付娟业绩表现不佳，旗下产品全部陷入亏损，股票型和偏股混合型产品排名尤为落后。付娟主要关注的是高端制造领域，旗下产品前十大重仓股涉及新能源、新材料、半导体、化工等资产。近期中证新能源指数强势反弹，而付娟旗下产品反弹较弱。
今年A股市场震荡剧烈，投资者信心不足，基金发行市场不佳。在6月份，基金平均发行份额上升到16.96亿份，但主要靠债券基金，权益基金依然遇冷。
经《每日财报》统计，按基金成立日计算，6月份总共有139只基金成立，总发行份额达到2339.27亿份，总份额创年内新高。其中权益基金成立数量为64只，占总数比例46.03%；截止日份额为255亿份，占总数比例10.90%。
对比之下，债券基金发行火热，同业存单基金出现4只“爆款”，募集份额达到100亿份，还有1只同业存单基金募集份额也达到99.86亿份。另外，政策性金融债也受市场追捧。
与此同时，今年发行失败的基金也屡屡出现，17只发行失败的基金中有13只是权益基金，最近发行失败的是申万菱信嘉乐两年持有混合。
申万菱信嘉乐两年持有混合在今年3月22日推出，但市场行情不佳，基金发行遇冷，该产品在4月20日又将募集期延长至7月5日，但是因未能满足基金合同规定的基金备案条件，基金合同未能生效。
申万菱信嘉乐两年持有混合拟任基金经理为付娟。说起付娟，现在听起来或许有些陌生，但在早些年，付娟也是一位知名的基金经理。还在农银汇理基金时，付娟管理的农银汇理中小盘和农银汇理消费主题业绩突出，在2013年和2015年获得金牛奖等权威大奖。往后，付娟就没有再获奖。
许多人知道赵诣管理的农银汇理海棠三年定开混合，2020年该产品收益率达到137.53%，在同类产品中排名第一。但在赵诣之前，该产品是由付娟管理的。2020年6月16日，付娟从农银汇理基金离职，后加盟申万菱信基金。
在2020年6月末，农银汇理海棠三年定开混合前十大重仓股就几乎全部更换，聚焦于新能源资产。难以判断是付娟更换的，还是赵诣继任后更换的。但可以确定的是，该产品业绩表现突出，主要受益于新能源资产。
《每日财报》还注意到，在中小基金公司中，申万菱信基金发布的产品较多，但取得的成效并不高。除了上述发行失败的产品，光在6月份，申万菱信基金就发行申万菱信乐融一年持有混合和申万菱信智量混合。前者募集份额4.02亿份，基金经理正是付娟；后者募集份额2亿份，刚符合成立条件。
从整体来看，申万菱信基金在今年已经发布了7只新品，但管理规模都比较小，上述的申万菱信乐融一年持有混合已是规模最大的新品。另外，申万菱信基金还有4只新品正处于募集期。
新基发行失败，显然不符合金牛基金经理的身份与定位。7月6日，《每日财报》向申万菱信基金致函询问相关问题，截止发稿时间尚未回复。
虽然在早些年，付娟管理的农银汇理中小盘和农银汇理消费主题屡获大奖，但到2019年11月8日，付娟就离任上述产品。2015年至2019年，付娟管理的产品整体表现一般。
以农银汇理中小盘为例。据Wind数据，2016年，该产品收益率为-20.16%，低于沪深300指数收益率-11.28%；2017年，该产品收益率为12.97%，低于沪深300指数收益率21.78%；2018年，该产品收益率为-32.66%，低于沪深300指数收益率-25.31%；2019年，该产品收益率为42.22,%，高于沪深300指数收益率36.07%。
付娟从农银汇理基金离职后，在2020年7月份加入申万菱信基金，9月份开始管理申万菱信新经济混合。在2021年市场估值高企时，付娟发布了6只新基，除了最早发布的新品外，其余新品的任职回报率均为负数，其中亏损最严重的产品为申万菱信乐同混合，任职回报率为-16.60%。
今年以来，A股市场走熊，付娟管理的产品全部陷入亏损。据Wind数据，截至7月7日，股票型和偏股混合型产品亏损幅度均超过15%。其中，代表作申万菱信新经济混合也亏损17.22%，同类排名2006/2206。
值得注意的是，付娟主要投资高端制造领域，尤其是新能源、新材料、半导体等资产，偏爱二线成长股，少持有核心资产。付娟曾公开表示，未来会出现更多类似新能源车的高端制造业的崛起，看好智能汽车、工业自动化软硬件、军工元器件和上游材料、化工新材料等。
以申万菱信新经济混合为例。今年一季末，该产品前十大重仓股包含新材料（德方纳米、斯迪克等）、半导体（瑞芯微、北京君正、长川科技），还投资房地产股票（广宇发展）等。2021年11月22日至2022年4月26日，该产品回撤幅度达到40.07%；2022年4月27日2022年7月7日，该产品累计反弹18.47%。
该产品反弹相对较弱，主要是受半导体资产拖累。截至7月7日，中证半导体产业指数（931865）近三个月反弹8.80%，近一年收益率-17.04%。对比之下，中证新能源指数（399808）近三个月反弹28.19%，近一年收益率1.81%。
业绩反弹较弱，申万菱信新经济混合论坛中不少基民表示“失望”。有基民表示，“还亏23个点，同期买的基金已经红了”。还有基民称，“持有您的基金很久了，没想到让我这么失望，反弹也差”。
今年以来公募发行市场遇冷，权益基金发行不佳，即使是金牛基金经理，也未能避免基金发行失败的尴尬。申万菱信基金付娟年内业绩排名落后，近期业绩反弹也相对较弱，在相关产品论坛中，不少基民也表示“失望”。
申万菱信新经济混合(310358)基金_最新净值_手续费率_走势图 - 华西证券
本基金禀承基金管理人擅长的双线并行的组合投资策略，“自上而下”地进行证券品种的一级资产配置“自下而上”地精选个股。约束股票比例在正常市场情况下为80%至95%之间，固定收益证券比例不高于15%，现金类资产至少5%；或者当管理人在详细论证后判断市场进入下跌通道或处于熊市阶段时，经投资决策委员会批准后，可以将股票比例限制为45%至80%之间，此时，固定收益证券比例为不高于50%，现金类资产至少5%。
依据法律法规的规定，本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括在中华人民共和国境内依法发行和上市交易的各类股票、存托凭证、权证、债券、资产支持证券、货币市场工具以及经中国证监会批准的允许证券投资基金投资的其它金融工具。如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。本基金的投资比例为：股票及存托凭证（含权证）投资比例为基金净资产的45%至95%，一般情况下为80%至95%，当基金管理人通过详细论证认为股市步入下跌阶段时，可以将股票投资比例调至80%以下（最小可以至45%），但其前提是需由投资管理部门提交详细论证报告并交投资决策委员会批准；权证投资比例为基金净资产的0%至3%。债券和现金类与货币市场工具投资比例为基金净资产的5%以上，通常情况下为5%至20%，其中现金类及货币市场工具为基金净资产的5%以上；因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在合理的期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法规另有规定时，从其规定。
申万菱信军工指数基金还会继续涨吗
申万菱信中证军工指数分级基金包括申万军工份额、SW军工A份额和SW军工B份额三类基金份额。首先，申万军工份额相当于一只被动跟踪中证军工指数的指数基金，看好中证军工指数的投资者可购买母基金，获得指数长期投资回报。其次，SW军工A份额约定收益率为“一年期银行定期存款利率(税后)+3.0%”，以当前一年定存利率计算，其约定收益率为6%/年，是稳健型投资者的理想选择。此外，对于追求高风险、高收益的投资者来说，SW军工B份额拥有2倍初始杠杆，是掘金中证军工指数的不二之选
009931基金咋样？
这只基金成立到现在上涨了3.41%，业绩走势低于同类均值，处于比较落后，收益很低，不是好基金
