基金折算的方法(杠杆基金到点折算风险的计算方法)
杠杆基金到点折算风险的计算方法
是的，你的理解很正确。分级基金折算，不管上折还是下折，定期折算还是不定期折算本质就是改变了份额和净值的对应关系。实际资产不会因为折算发生改变
基金的年化收益怎么算？
年化收益率是把当前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。
例如日收益率是万分之一，则年化收益率是3.65﹪(平年是365天)。基金年化收益率是指通过购买基金产品可获得的预期收益率换算成年收益率来计算的。基金年化收益率是指投资期限为一年所获的收益率。基金年化收益率=(投资内收益/本金)/(投资天数/365)×100%基金年化收益=本金×年化收益率基金实际收益=本金×年化收益率×投资天数/365，就是一笔投资一年实际收益的比率。
而基金年化收益率，是投资在一段时间内的收益，假定一年都是这个水平，折算的年收益率。
因为年化收益率是变动的，所以年收益率不一定和年化收益率相同。
货币基金的结算方式是怎样的
货币基金每月红利的结转日为次月的第一个工作日，确认日为第二个工作日。如投资者在当月1号购入该基金，在当月最后一日前(如26号)赎回，该客户可享受当月的红利。投资者可以根据基金公司网页上的每日新公布的每万份收益计算出每日的收益，并累加即可，如需要确切的收益数据，可在该货币基金所属的基金公司网站上进行查询。基金分红是指基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定：基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益，并且每年至少一次。分红并不是越多越好，投资者应该选择适合自己需求的分红方式。基金分红并不是衡量基金业绩的最大标准，衡量基金业绩的最大标准是基金净值的增长，而分红只不过是基金净值增长的兑现而已。
基金下折和上折有什么区别
分级基金上折和下折即分级基金为了调整杠杆或合理分配持有人利益，对母基金旗下a、b份额净值定期或不定期进行净值折算的做法。分级基金折算可分为定期折算和不定期折算。1.分级基金上折和下折之定期折算不上市交易的基金只有定期折算。定期折算指在某一个固定的时候进行折算。一般有两种情况：每年的第一个工作日或基金满1个运作周期之后的开放日。有的基金是对ab份额分别进行折算；有的基金是对母基金和a份额进行折算，对b份额不折算(仅限定期折算)，在定期折算的时候，不管基金的净值是多少，都会进行折算。当不定期折算的时候，上折和下折的处理方法也是不一样的。分级基金何时进行折算，以及如何折算的问题会在基金招募说明书里进行说明。2.分级基金上折和下折之不定期折算通常只有上市交易的分级基金才会进行不定期折算。分级基金不定期需要有触发条件。分级基金不定期上折通常是当母基金的净值上涨到了一定程度(比如1.5)，此时b份额可能已经突破2，那么此时上折的目的是为了恢复基金的高杠杆特性；而分级基金下折通常是b份额的净值跌至0.25，主要目的是为保护a份额持有人的利益。简单来说，涨得太好或者是跌得太惨都会触发分级基金进行不定期折算。
定期折算后得到的母基金，手把手教你把它变现
分级A在经历定期折算后，A类份额的持有者账户资产净值=原来的A类份额*1元+分得母基金资产净值。那么问题来了，怎么将突然多出来的母基金落袋为安？
作为类固收产品的分级A品种，每年都会经历一个例行动作：定期折算。
元旦节前后，在现有的140只永续型约定收益分级A中，有多达41只产品扎堆停牌，开始一年一度的定期折算。
分级A在经历定期折算后，A类份额的持有者账户资产净值=原来的A类份额*1元+分得母基金资产净值。那么问题来了，怎么将突然多出来的母基金落袋为安？
所谓定期折算，是指分级A的持有者可以从分级B的手中获得约定的收益率，简单理解就是A把钱借给B，每年的一个固定时期，B会给支付利息给A，但是这个支付利息的形式并不是现金，而是一定份额的母基金，A类份额净值变成1元，以及账户上多了的一堆分级基金母基金。
分级A在经历定期折算后，A类份额的持有者账户资产净值=原来的A类份额*1元+母基金资产净值。
所以，问题来了，定期折算后，到手的只是一定份额的母基金，怎样把它变成现金落袋为安呢？方法有两个。
第一种方法：将母基金拆分成A、B份额后，直接卖出
根据A、B份额的比例（一般是5：5，也有7:3或者8：2的），这个可以在集思录网站上查询（如下图），直接把母基金进行拆分成A、B两类份额，然后在二级市场分别卖出。
具体操作是：打开证券账户—股票—场内开放式基金—基金分拆—T+1日卖出。
（基金如果在T日拆分的话，一般在T+1日到账，也就是说在拆分日的后一个工作日到账拆分后的A、B份额，可以在T+1日进行正常的卖出等操作）。
第二种方式：赎回母基金
这分为两种模式，都是T+4日资金才到账的，只不过费率存在小小的差异。
首先，直接在场内赎回，这个很简单，如果不是出于费率层面考虑，直接在场内赎回就好了（赎回费率一般是0.5%）。
具体操作：打开证券账户—股票—场内开放式基金—基金赎回。
其次，把母基金转到一级市场之后再赎回母基金。（视持有时间长短来收取赎回费率）
（根据持有期限不同，赎回费率不同，如果持有期不到1年，赎回费率是0.5%；如果持有期限在1-2年之间，赎回费率是0.25%；如果持有期限在2年以上，赎回费率为0）
第一：T日（比如说星期一）去券商营业部柜台办理，注意，需要持本人身份证，在交易时间段操作，通过营业部的操作，将基金份额从场内转到场外。
第二：T+2日（也就是星期三），你的证券账户上，可以看到你的母基金份额。（这个时候，你的母基金已经在场外了！！！不在交易所系统啦！！！）。
注意，这个时候，你再选择赎回，已经属于场外赎回了，根据持有期限不同，收取不同费率！！！
上篇文章： 2017年资产配置究竟该怎么做？投资圈“老司机”来揭秘！
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基金法规计算题—基金份额折算方法
基金法规计算题—赎回金额的确定
练题区域：
例题1：假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，请问其折算比例是（）。
A．1.06384925
B．1.07384395
C．0.92786407
D．0.92765293
例题2：某投资者在某ETF基金募集期内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为1000000000.00元，折算前基金份额总额为1000100000.00份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）。
A.11110.00
B.9000.90
C.8999.10
D.11122.22
习题解析：
【例题1】
考点：ETF的上市交易与申购、赎回；
正确答案：B
解析：本题考查ETF折算比例。
T日收市后，基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。
T日标的指数收盘值为I，若以标的指数的l‰作为基金份额净值进行基金份额的折算，则T日的目标基金份额净值为I/1000。
折算比例＝（X⁄Y）/（I⁄1000）=（3127000230.98/3013057000）/（966.45/1000）=1.07384395（以四舍五入的方法保留小数点后8位）。
折算后的份额＝原持有份额×折算比例。
故本题选B选项。
【例题2】
考点：6.2ETF的上市交易、申购和赎回：ETF份额的折算
正确答案：A
解析：本题考查ETF份额的折算。
折算比例=（计算当日的基金资产净值÷基金份额总额）÷标的指数收盘值÷1000
折算后的份额＝原持有份额×折算比例
（1）由题可知：折算日基金资产净值=1000000000元，基金份额总额=1000100000份，标的指数收盘值=900元，原持有份额=10000份。
（2）带入公式可得：折算比例=（1000000000÷1000100000）÷（900÷1000）=1.11100001
折算后的基金份额=10000×1.11100001≈11110.00
A选项符合题意。
故本题选A选项。
考点突破：
基金份额折算方法：
假设某ETF基金管理人确定了基金份额折算日（T日）。T日收市后，基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。T日标的指数收盘值为Ⅰ，若以标的指数的1‰作为基金份额净值进行基金份额的折算，则T日的目标基金份额净值为Ⅰ/1000，基金份额折算比例的计算公式为：
折算比例=（X/Y）/（I/1000）（以四舍五入的方法保留小数点后8位）
折算后的份额＝原持有份额×折算比例
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基金是怎么算的？是一份多少钱还是怎么算
是按每份多少钱算的。第一、按照当天的基金净值计算，基金净值是每天一个价格，不像股票第二、扣除手续费，不同基金的手续费不一样，同一个基金，一般你持有到一定时间后，手续费会优惠。比如有的基金持有三年以上手续费全免。第三，当天下午三点钟之前交易按当天价格，三点钟之后按第二天的预期价格。货币基金永远是一元一份，但是会有分红，每一份都有，所的利益就是基金公司通过货币操作所得收益分红给基民产生的。
ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。
C解析：ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。
基金折算是先调整净值吗？基金折算比例计算方法_巴中在线
很多人对基金折算是什么意思(基金折算后有损失么)这个问题比较感兴趣，这里小编就给大家详细解答一下。
1、基金折算即基金份额折算。基金份额折算是指在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。
2、份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。份额折算对持有人的权益无实质性影响，具体内容详见各基金份额折算有关公告。
3、基金份额是指向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
4、验资结束日为基金份额折算日，基金管理人将通过基金份额折算，使得验资结束当日基金份额净值为1.0000元，再根据当日基金份额净值计算投资者集中申购应获得的基金份额，并由注册登记机构进行投资者集中申购份额的登记确认。
基金折价率(etf基金折价率)的计算公式:
按照基金资产净值加权、基金净资产折价率计算,公式如下:
其中,基金净资产折价率是根据在某一特定市场(如证券市场、保险市场等)资产净值的加权平均值折算而来的,其计算公式为:
基金资产净值=(母基金资产净值+(母基金资产净值-A份额净值)/B份额净值*100%
折价率是根据在某一特定市场(如证券市场、保险市场等)资产净值的加权平均值折算而来计算的。
例如:某基金资产净值为1.6元,B基金资产净值为1.7元,则B基金的净值为1.6元。基金资产净值为1.6元,则B基金净值为1.4元,则B基金净值为1.25元。
关于基金折算是什么意思(基金折算后有损失么)小编就先为大家讲解到这里了，关于这个问题想必你现在心中已有答案了吧，希望可以帮助到你。
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