005123基金历史净值(单位净值,累计净值.有什么不同，买基金的人应该关注哪样)

单位净值,累计净值.有什么不同，买基金的人应该关注哪样

累计净值是基金成立以来净值累计（包括以往的分红）它能反映这只基金以往的业绩，可以作为参考单位净值是现在的价格

上投摩根民生需求（000524）基金历史净值

招商银行有代销该支基金，请打开网页链接查看历史净值。因基金采用未知价原则，无法查看实时净值。招行系统一般于下一个交易日早上九点公布上一交易日的基金净值；基金公司一般为交易日当天的19:00-21:00左右公布。

“基金每日净值”成洲或啊将预升啊器宜“历史净值”代表什么？

基金单位[份额]净值,指每份额基金当时的价值。是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。“历史净值”如图所示：

48100来自1基金历史最高净值

工银核心价值混合（基金代码481001，中高风险，波动幅度较大，适合较积极的投资者）历史最高净值出现在2007年10月16日，当日该基金单位净值为4.2049元

000979基金最新净值和历史净值如何

在凯石财富上可以看到，最新净值是1.12

言者无罪，闻者足戒——山西证券朔州分公司投顾速递20171121

提意见的人只要是善意的，即使提的不正确，也是无罪的。听取意见的人即使没有对方所提的缺点错误，也值得引以为戒。

导读

◎模拟账号

◎资讯点评                  

◎投顾观点

◎股票池

◎本周理财

◎ 新股申购

◎研报解读

◎大盘猜涨跌

模拟账号

起航1号：-12%（成立日期2016.9.26）

投   顾：李 立        

1号历史回顾：从建仓到10月底，1号组合回报率为-3.3%，历史操作如下图：

起航2号：96%（成立日期2016.9.26）

投   顾：童胜斌 

2号历史回顾：从建仓到10月底，2号组合回报率为86.44%，历史操作如下图：

起航3号：1%（成立日期2017.11.14）

投   顾：宋芝娟 

资讯点评

赵飞  

资格证号 S0760615100003

1、5G商用加速智慧路灯巨大价值有望爆发

点评：业内认为，数量众多的路灯是最密集的城市基础设施，成为城市血管，智慧路灯未来是物联网重要的信息采集来源，是智慧城市改造的第一站点和重要入口。相关企业可关注。（来源：投资早知道）

2、苹果联合台积电开发microLED打造下一代显示器技术

点评：业内表示，MicroLED相比OLED优势明显，其功耗低，无论是亮度、解析度、显示效果以及屏幕响应时间都远超OLED，被视为是下一代的显示器技术。可关注相关企业。（来源：投资早知道）

3、阿里将开放无人餐厅技术打破行业高成本顽疾

点评：运用无人餐厅技术的餐饮商家可以在有效节省用工成本的同时，让餐厅接待能力平均提升30%以上。有业内人士表示，无人餐厅技术方案将有利于突破餐饮行业高物料成本、高人力成本、高房租、低利润的顽疾。（来源：中证快报）

投顾观点

胡美林

资格证号 S0760611120014

今日深成指走势相当之强，这与万科A的强势涨停带动房地产板块全面拉升紧密相连。而券商，保险，白酒等传统蓝筹继续走强也使得沪指收复失地，重回3400点上方，且今日量能有温和放大的迹象，后市指数继续上攻的概率还是较大的。在目前的经济环境下，我们认为市场不会出现系统性风险，急跌慢涨，进三退一，可能会成为市场后期的主旋律，而且以目前市场的量能很难推动行情全面上涨，结构性行情也会是较长一段时间的基调。操作上，切勿追涨杀跌，逢低布*才是王道。

李升  

资格证号 S0760611010030

周二沪指与深成指冲高遇阻回落，成交量放大，上方压力依然存在，仍有回落可能。蓝筹股的轮番上涨只能让人望洋兴叹。目前我们能做的只能是守好手中业绩较好的、有发展前景的品种，等待后期轮动上涨的机会，而不是追涨蓝筹股。此外，大盘如进一步盘升，离不开券商股的表现，周二券商股全天强势护盘，可关注后面的机会。

童胜斌  

资格证号 S0760615100012

11月21日沪指收出带长下影线的低开高走阳线，整体上量能比前一交易日略有放大。沪指当日延续上一交易日的反弹，全天守住3400点关口，但是当日市场二八效应特别明显，个股跌多涨少，接下来市场还将会反复修复。对于创业板，当日上午拉高触碰60日线后就迎来一波跳水，好在下午迎来了一些反弹，后期看1860点能否守住，否则风险还会加剧。策略上要把握好节奏，找准方向。

股票池

条件选股：

金轮股份、汉邦高科、歌尔股份、

钱江摩托、杭叉集团、雅百特、

智飞生物、招商银行

研报选股：

均胜电子、晶盛机电、重庆路桥、

乐普医疗、青岛海尔、雪迪龙、

北京城建、国电南瑞、中国联通、

云南白*

本周理财

1、择“基”行事

好消息：山西证券8月份主推的银华明泽多策略定期开放式基金（501038），累计净值已达1.1376元，恭喜参与者已获得13.7%的收益，年化收益率约54.8%；9月份主推前海开源沪港深裕瑞定开混合基金(004680)，该基金还处于建仓期，已获2.07%的收益，年化收益率约10.35%。（数据以2017年11月10日数据为准）

今日特别推荐：南方优享分红灵活配置混合型证券投资基金（005123），即日起至12月1日全面首发，封闭期至2018.1.23日，优享分红，落袋为安。其基金经理李振兴管理的产品穿越牛熊市，款款正收益！坚持“一门好生意、一个好公司、一个好行业”的价值选股思路，秉承“输得起时间，但输不起价值”的投资理念，紧跟中国经济结构转型的改革方向，精选低估值、高股息率的价值股，以绝对收益为导向，追求稳健收益！

光大保德信多策略优选一年定期开放灵活配置混合型基金（005027），认购截止12月1日，阶梯式仓位设置追求绝对收益，多层策略组合防范回撤风险，一年定开，以时间换空间，提升组合价值。固定收益投资策略为主，权益投资策略为辅，适当配置金融地产、新能源汽车、5G等存在着估值切换空间的成长行业，力争在严控风险的基础上实现稳定的年化收益！建议稳健的投资者配置此类基金。

您如果错过8月、9月、10月我们的主推产品，希望您珍惜眼下，抓住机遇，好产品不等人，以上产品千元起步，与智者同行，与高人为伍！

2、慧投资，惠生活—月月利、稳得利

特点：固定期限、固定利率，适合短期资金闲置的您

3、短期现金管理之手—国债逆回购、货币基金

特点：活期存款、定期收益、闲置资金灵活掌握。

国债逆回购

假设以10万7天为例：做国债逆回购，利率4.485%（2017年7月28日收盘价），7天获得收益93.01元；放银行活期存款，利率为0.35%，7天仅得6.71元。

货币基金

货币基金年化收益率为活期存款的5-8倍。

特点：活期存款、定期收益、闲置资金灵活掌握。

4、股票账户里的理财神器—现金宝

山西证券日日添利，山证客户专享福利，投资、收益两不误，开市炒股好交易，闭市理财高收益，预期收益率为银行活期利息的3-8倍！一次开通，自动理财，永久服务！如果您还没有添加此服务，请尽快联系我们！

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新股申购

可转债申购

研报解读

上周，沪深300指数上涨0.22%，收于4120.85点。除银行、非银金融、与房地产上涨外其余申万一级子行业均下跌。其中医*生物行业下跌2.31%，跑输沪深300指数2.53个百分点，在28个申万一级子行业中排名第10。子板块中，除医疗服务上涨0.81%外其余板块均下跌。个股涨跌幅前十名中，中*与化学原料*分别上榜四名与三名企业；维生素概念股集体走强，新和成与金达威分别上涨19.13%与10.89%；华大基因15日收盘价257.02，股价再创新高，市值突破千亿，16日起再次进行股票停牌核查；美年健康上涨14.02%，拟实施新一轮员工持股计划，筹资不超8.8亿元，并全额认购集合资金信托的劣后级计划份额，信托资金规模上限22亿元；辅仁*业发布公告拟公开发行股票募资53亿元，发行股份及支付现金78亿收购开封*业100%股权，一周上涨11.27%。后十名中，医疗器械有五名企业在列。

2.20年来首个用于治疗体内出现抑制物的A型血友病的新*获FDA批准

3.美国FDA接受首款“智能*片”上市申请

近些年，行业政策密集发布，无论是仿制*一致性评价等强监管政策还是优先审评等优惠政策，均推动落后企业加速退出，优质企业竞争力不断提高，行业集中度逐步提升，我国医*市场迎来新格*，建议持续关注恒瑞医*（600276）、丽珠集团（000513）、华润双鹤（600062）等受益龙头企业。

大盘波动风险、行业政策风险、*品安全风险、研发风险。

大盘猜涨跌

团队介绍

“起航投顾”团队由山西证券朔州分公司三十多位有梦想、敢拼搏、重执行的投顾人员组成，团队肩负“专业服务创造价值”的公司使命，坚持“以义制利、协作包容、追求卓越”的核心价值观，始终以客户服务为中心，在秉承公司“诚信、稳健、规范、创新、高效”经营理念的同时，努力提升客户服务体验，客户之所需即是我们不断努力和奋斗的方向。起航投顾，让您的梦想与我们一起在这里起航！

以上内容仅代表山西证券朔州分公司投资顾问团队观点，对所推荐的股票不承诺盈利可能性，对使用本观点所引致的任何损失不承担任何责任。投资有风险，入市需谨慎。

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4月22日南方隆元基金净值查询

华安物联网主题股票基金（基金代码001028，高风险，波动幅度较大，适合较激进的投资者）现在正处于新基金封闭期，一般为一两个月时间，不超过三个月，每周五公布基金净值更新；2015年4月17日单位净值为1.0460元；而4月22日是周三，非交易日，基金净值不更新。

开放式基金每日净值

建议你直接下个证券公司的行情软件登陆后直接在上面打基金名字汉字就可以用看到了

南方品质李振兴的投资交流笔记

根据南方基金今晚组织的线上分享整理的热腾腾笔记，遗漏或不当之处，请各位网友补充完善。

一、对市场整体的看法

1. 中国经济稳定性、韧性很强，未来仍将稳健增长。

2. 目前分红率最高的前50只股票，年分红收益率高于5%，对资金的吸引力仍然非常强。

3. 目前分红收益率超过一年期定期存款的个股超过340只，而半年前只有200多只，企业的分红率在提升，企业更愿意与股东分享收益。

4. 前三季度上市公司利润同比增速超过17%，较去年同期增速提高4个百分点以上，未来仍将持续增长。

5. 我国市值前50大公司的整体估值比美国同类型公司估值整体低1/3，国内优质企业的股权对海外资金的吸引力非常大，目前少数优质公司的股票得到外资的持续买入。

二、投资心得分享

（一）自下而上选择优质个股

挑选“三好公司”：

1. 注重好团队、好品质。

2. 好生意，例如茅台就好生意，能以高价格卖给客户，且具有持续提价能力，相反的是时装行业需要注重市场变化，很难出现大公司。

3. 好行业，成长空间大，想象空间大，风来时容易站在风口。

希望通过持有好公司，分享企业成长的收益。

（二）绝对收益的管理思路

1. 仓位灵活有效，最大程度留存牛市的收益。

2. 多元化配置行业，不过于集中于某一行业，降低单一市场风格对净值波动的影响，提高基金净值对多类型市场风格的适应性。

3. 注重公司的流动性，保证想卖时卖的掉。

三、目前管理基金的情况

当前共管理三只基金，使用的策略和持股会基本一致，新基金建仓期会逐步建仓。正在管理的南方品质（002851）、南方安康（004517）、南方兴盛先锋（004703）三只均实现了较好的绝对收益。南方品质、兴盛先锋和优享分红三只都是全市场选股，管理思路会基本一致，差异只会取决于持股的流动性引起的配置侧重不同。

南方安康是和另一位优秀的基金经理合管的类保本产品，最大持仓为30%，严格按照合约管理，仓位跟着安全垫走，净值增长会慢一点。南方优享分红（005123）是个创新产品，会将收益分红的使用权交给客户，选择继续持有还是做其他用途。

四、提问环节

1.如何看待白马股目前的涨幅和估值，如何化解白马股估值高的风险估值。

投资分主要矛盾和次要矛盾，短期涨跌不是主要矛盾，不适合作为是否继续持有的依据。从今年的行情看，大幅上涨的蓝筹普遍质地优良，业绩加速，也得到海外资金的持续看好，未来延续性仍然更强。

我们的基金并不是只买蓝筹股，我们期望未来买入成长性更高的成长股，但是前提是估值具备较好的安全性。

2.往往基金的热卖预示风险的积累，你觉得现在算是这样的时期吗？

从历史上看，基民确实是在市场的热点最疯狂。目前基金销售出现回暖，但是偏股型基金过去几年都是处于增长的低谷期，因为目前市场主流的心态仍是在犹豫中看待目前的上涨。市场往往在犹豫中上涨，在疯狂中见顶。目前仍处于犹豫期的温和上涨阶段。

目前房地产市值在200-300万亿元，而基金的总规模只有10万亿左右，且较10年前销售额还萎缩，目前仍有较大的增长空间。

3.请问明年您看好哪几个行业？

确定性较强的是消费升级（注重品质消费）和信息产业。过去10多年，信息产业牛股非常多，我自己也是学计算机、研究TMT的，未来期望以合理的价格买入优质信息产业个股。

4.成长股在这轮行情中一直较为低迷，你觉得未来还有机会吗？

成长股整体依然高估，以前依靠收购带来的外延式增长基本消失，同时供应增加+减持增加，未来仍有一段时间的杀跌期。

5. 一个基金经理管理多少基金会影响收益？

主要取决于团队的管理能力、风控能力和投资标的的流动性。目前国内大型社保基金同学规模可达200-300亿元，国外规模上几十亿的优质基金也很多，个人认为规模超过50亿元不能成为买卖的一个判断依据。

未来虽然管理多只基金，但是相当于同时管理几个行业类似的小组合，初步判断不会对投资业绩产生太大影响。

最后，衷心感谢南方基金和李振兴经理为基民们带来的良好收益，预祝未来基金业绩更好！

基金定期分红，可以优享分红之美？

今天学习一只新基金：南方优享分红（代码005123），这是一只灵活配置型基金，股票投资占基金资产之比为0-95%。

这只基金值得关注的原因主要是两点：

1、拟任基金经理为李振兴。李振兴管理的南方品质混合是今年市场上表现最好的基金之一，而他前期管理的新基金南方兴盛先锋在11月13日才进入开放期，但基金净值已经做到了1.07。前期，李振兴在长城基金管理保本基金时，业绩同样卓著。

2、基金合同中有强制分红的规定。这只基金在基金合同中规定，一年最多分红4次，当每季度末基金净值高于1.2，且基金可供分配利润高于0元时，基金即进行分红。

A、当季度末净值大于1.2元，且可供分配利润大于0.15元时，分红至少0.15元。

B、当季度末净值大于1.2元，且可供分配利润不足0.15元时，分红不低于可供分配利润的10%。

这样的强制分红，有利于基金投资者在牛市的时候的降低投资风险。当然对于分红偏好者来说，这样的分红机制也是很有吸引力的。

这里需要解释一下什么是基金的可供分配利润：期末可供基金进行利润分配的金额,为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。

对这支基金的担心？白马股涨的有点多了，整体来说，李振兴还是比较偏好投资白马股的。但是，目前白马股整体还保持着良好的趋势...

说到这只基金，很容易让人想到南方新优享这只基金，因为两只基金的名称确实有点像，一个叫优享分红，一个叫新优享。南方新优享也是一只不错的基金。

另外市场上叫“优享”的基金还真不少，尤其是新基金，而且很多新的“优享”的基金业绩还都不差。

1、东方红优享红利沪港深，16年10月31日成立。这只基金持有一大堆白马股，今年以来涨了47.34%，目前处于暂停大额申购状态。

2、华宝新优享从今年6月29日成立以来，也取得了6.52%的收益。

3、富国新优享，今年8月9日成立的，目前净值为1.0372。

4、申万菱信价值优享，今年7月12日成立，目前净值为1.0959。

5、园信永丰优享生活，今年8月30日成立，目前净值为1.0465。

最后，宁德时代要上市，感觉这家公司要火。最近锂电池、新能源汽车可能要顺带着炒作一波。

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