515220基金净值(基金的历史净值怎么查？)

基金的历史净值怎么查？

要查找基金的历史净值，可以通过以下几种途径进行查询。

首先，可以登录基金公司的官方网站，在基金产品页面找到相应的基金，然后查看历史净值。

其次，可以登录证券交易所的官方网站，选择基金板块，输入基金代码或名称进行查询。

第三，可以使用第三方金融数据平台或手机应用，如东方财富、同花顺等，输入基金代码或名称进行查询。

最后，也可以咨询基金销售机构或咨询专业的金融顾问，他们可以提供基金的历史净值信息。

开放式基金每日净值

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超大ETF510020是基金吗？它分红吗，还只是靠差价来收益的，哪位能告诉我，这支ETF的想细情况谢谢了

属于场内交易型基金，投资者可以带身份证到证券公司开沪深交易账户来买卖，看其净值和累计目前还没有达到盈利水平，所以暂时不具备分红条件，只有在遇到大牛市，基金实现盈利才可以分红，目前买入主要是博差价为主。博时上证超大盘ETF及其联接基金所跟踪的标的指数——上证超级大盘指数，由国内规模大、流动性好的20家上市公司组成超级蓝筹军团，覆盖了金融、能源、建筑建材、工业等关系国民经济命脉的支柱性行业，基本代表了中国A股市场上市公司中最核心的资产，被中证指数公司副总经理刘忠誉为“蓝筹股中的明珠”。　　银河证券指出，具有代表性的大蓝筹公司是增长的龙头，是经济增长的中坚，代表了最为稳健的价值投资风格，长期投资于此类公司有利于分享中国经济稳健的增长收益。天相投顾公司指出，资产配置结构的好坏将决定资产组合的收益。当前，对我国经济进入新的增长周期的基本趋势，各方的预期已渐趋一致，以博时上证超大盘ETF及其联接基金为代表的大盘风格蓝筹基金，应成为投资者来年资产配置的必备组合。

基金实时净值怎么看？

1. 基金实时净值可以通过多种途径进行查看，包括基金公司官网、第三方理财平台、证券交易所等。2. 基金实时净值是指基金单位净值在某一时刻的数值，它受到市场行情和基金投资组合变化的影响，会随时发生变化。因此，投资者需要及时关注基金实时净值，以便做出正确的投资决策。3. 在查看基金实时净值时，投资者还需要关注基金的历史表现、风险收益比、管理费用等因素，以全面了解基金的投资价值。同时，投资者也需要根据自身的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的基金产品。

基金净值和累计净值分别是什么意思

你好，基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的。累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值。比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元(有0.5元每份转成现金进入投资者账户)。

华安中小盘成长基金今天的净值是多少

华安中小盘成长基金的代码系040007

什么是基金净值归一？

净值归一就是总金额一致的情况下，将基金净值变为1元，持有基金相应发生变化。比如归一前净值为1.2，你有10000份，那么，归一后，净值变成1，而你的份额则变为12000份。拓展资料：基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。

华商盛世基金今日净值是多少

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揭秘！如何从"基金赚钱"到"基民赚钱"，这一选基指标值得重视！冠军基金公司有何秘诀？

在过去几年波澜壮阔的结构性行情中，权益类基金赚钱效应突出，但从“基金赚钱”到“基民赚钱”的传导仍困难重重。

日前，天相投顾基金评价中心发布了“2021年基金公司赚钱榜单”，从“基金利润”这一维度展示分析了各大基金公司的赚钱能力。相比通俗的基金收益率，基金利润指的是基金实实在在给基民赚到的钱，是绝对数值而非收益率，在去掉水分后更显“含金量”。

而在这份沉甸甸的赚钱榜单中，一家低调的老牌基金公司——国泰基金杀出重围，摘得“2021年基金公司权益类基金赚钱榜”第一名，交出一份十分亮眼的成绩单。

今天，就让我们一起走进国泰基金，跟随天相投顾关于《国泰基金：高仓位深耕能力圈，合理安排发行策略，创造可观持有人利润》的分析报告，揭开国泰基金拿下“2021权益类基金赚钱榜”冠军的秘诀。

（注：2021年基金公司权益类基金赚钱榜”使用的数据是2021年四份季报拟合数据，《国泰基金：高仓位深耕能力圈，合理安排发行策略，创造可观持有人利润》报告使用的数据是2021年年报数据。）

据天相投顾数据，在权益类产品总利润方面，2021年基金公司权益类基金赚钱榜前五分别为国泰、富国、广发、华安、华夏，为基民盈利均超过100亿。

其中，国泰基金以2061.14亿元的权益类产品规模，获得179.92亿元的总利润，摘得“2021年基金公司权益类基金赚钱榜”第一名的桂冠。

图1、2021年全市场公募基金公司权益类产品总利润与总规模关系

基金利润一般取决于两个因素，基金业绩和资产管理规模，而国泰基金却以并不占绝对优势的权益管理规模，取得了全行业第一的利润，这一成绩单十分难得。

一方面，它说明国泰基金并非单纯依靠规模取胜，而是由于旗下大多数权益类基金都保持了良好的收益，才令国泰基金在去年摘下了单项第一的桂冠。

据天相投顾统计，截至2021年，国泰基金在管权益类产品共计197只，以产品为单位计算，平均单只产品年度贡献利润0.91亿元，权益类产品整体利润率为5.75%（此处利润率为全部产品的基金加权平均净值利润率按产品数量做算术平均）。

值得一提的是，国泰基金大规模权益类产品的整体利润贡献较好，而在管理难度明显增加的情况下，过百亿产品仍能与公司整体权益类产品利润率保持一致，体现出国泰基金权益条线投资管理平台的一致性及较高水平，即使是大规模、高管理难度的权益产品仍能将利润率保持较高水平。

另一方面，这也说明国泰基金持有人的实际获利体验较好，不仅基金整体实现高利润，且将“基金赚钱”有效传导至了“基民赚钱”。

天相投顾在报告中分析了国泰基金权益类产品利润率与净值增长率之间的关系，简单理解，这也是“基金赚到的钱”和“基民赚到的钱”两者之间的关系。两者呈正相关，当投资者坚持长期持有一只产品，没有任何仓位操作时，产品的净值增长率与利润率应当相等。

通过图2我们可以观察到，国泰基金整体持有人收益在多数产品中接近基金净值增长率，这说明大部分持有国泰基金权益类产品的投资者都完全享受到了基金净值增长带来的收益，其中部分稳健型产品的利润率甚至高于净值增长率，持有人整体通过适时买入，长期持有出现了正向的“择时”效果。

图2、2021年国泰基金权益类产品的利润率与净值增长率关系

那么，国泰基金究竟是如何将“基金赚钱”顺利传导至“基民赚钱”的？仔细分析来看，原因之一在于其基金发行策略十分克制，很少在市场过热阶段新发产品，减少了投资者“追涨杀跌”的非理性投资行为。

通常，在市场高点时，基民普遍认购、申购情绪高涨，如果此时新发产品，有利于管理人规模快速扩张，但中长期却未必带来较好的持有人体验；但国泰基金的权益类产品主要集中发行于市场行情低迷及相对稳定阶段，较少的高点新发缓解了非理性行为所带来的负面影响，也提高了基民持有体验。

图3、2021年国泰基金权益类产品新发

以2021年为例，一季度市场震荡下行，国泰基金逐步提高了新发基金的发行量，在三月低点发行了较多产品，提前布*，吸引投资者在低位建仓；在市场6月的整体回调中，国泰基金再次积极发行了数只新产品，帮助投资者把握短期估值优势；下半年市场行情震荡，国泰基金控制新发基金节奏，在四季度全市场新产品数量增加的背景下逐渐减少新发产品数量，将资源向增强存量的管理倾斜，增强了基民持有体验。

据天相投顾研究分析，这种新发策略十分有效。比较2021年国泰基金与全市场新发权益类产品的单位规模所产生的利润，可以明显看到，每单位规模的新发产品，国泰基金的权益类产品所获得的利润显著高于全市场同类新发产品。在合理时期发行新权益类产品的策略，对投资者实际利润的提升有效，增强持有人的投资体验。

“不慕高峰而来，不弃低谷而去”，其实，国泰基金这一逆向发行的基金策略是其一直以来的特色，在2021年前的多只产品上早已有所体现。

比如，在2015年股灾后，国泰基金推出了国泰互联网+股票基金（成立于2015/8/4），成立至今的收益率达到了167.7%；2016年熔断后，公司发行了国泰大健康股票（成立于2016/2/3），基金成立以来收益率达到220.83%；2018年市场底部，国泰价值精选灵活配置混合（成立于2018/8/8），成立以来的收益率89.79%。（数据来源：wind，截至2022年4月13日）

这些产品一方面成功把握了当时市场的估值优势，帮助投资者低位建仓；另一方面也反映出国泰基金优秀的投研实力，通过对宏观经济、行业景气、个股基本面等维度的深度研究穿越牛熊，为投资者赚取了丰厚的收益。

除了发行策略，在分析报告中，天相投顾也依据基金管理人评价分析框架，对国泰基金的风险-收益特征、产品仓位、行业分布、风格诊断及业绩归因几个维度进行研究，探讨了国泰基金权益产品高收益、高利润的部分原因。

例如，在风险-收益特征方面，天相投顾通过对国泰基金全部197只权益类产品进行测算发现，相较于全市场的权益类产品，国泰基金权益类产品的收益-风险交换效率更高。其中，波动率最高的国泰中证煤炭ETF（基金代码：515220）虽有50.22%的净值波动率，其同样获得了42.13%的表现较好的收益率。

整体来看，国泰基金权益类产品平均波动率为19.19%，同类行业排名第75/143；平均收益率为9.83%，同类行业排名59/143。基于较为匹配的收益获取能力及风险控制能力，在获取权益类总利润最高的情况下，国泰基金权益类产品的收益-风险交换效率战胜近60%基金管理人。（注：同类指该类基金公司的整条权益类产品线，按照天相二级分类，权益类产品包括积极投资股票基金、灵活配置混合基金、积极配置混合基金、保守配置混合基金，且权益类产品成立日期早于2021年，完整披露2021年年报的基金公司参与比较、排名）。

图4、2021年国泰基金及全市场权益类产品风险收益特征

产品仓位方面，国泰基金旗下产品有着明显的“权益产品高仓位争收益，混合产品控仓位稳业绩”的特征，在国泰基金权益类产品中各类型基金的股票持有仓位中位数和市场同类产品的股票持有仓位均值进行比较时，将2021年四各季度比较结果进行算术平均，可以得到：积极投资股票基金高于市场同类3.61%，积极配置混合基金高于市场同类6.11%，灵活配置混合基金低于市场同类30.20%，保守配置混合低于市场同类2.85%。

也就是说，积极投资股票基金和积极配置混合基金的股票持有仓位均显著高于市场同类产品的股票持仓仓位均值，而灵活配置混合基金和保守配置混合基金的股票持有仓位则稍低于市场同类产品的股票持仓仓位均值。

天相投顾认为，这或许是国泰基金的权益类产品整体获取优于市场同类产品的利润原因，因为其整体运用了高于市场均值的股票仓位，这也侧面印证了国泰基金在权益类产品的投研管理实力较为突出，可以较好地管理控制高仓位运作的权益类产品。

图5、2021年国泰基金权益类产品股票持仓仓位箱型图

行业分布方面，天相投顾通过对国泰基金的权益类产品近3年报告期内披露行业进行统计，发现其持续偏好配置的行业主要有电子、非银金融、电力设备、国防军工、医*生物等，其中，电子及电力设备行业的仓位自2019年以来持续增多，电子行业为2021年年报披露的配置仓位最高的行业。

值得注意的是，在国泰基金权益类产品获得全行业同类型产品排名第一的2021年，其在选股贡献度上综合排名前三的投资标的分别来自电子、非银金融及电力设备等三个行业，其中电子类企业的选股贡献度最为突出和其以电子、非银金融及电力设备为主的核心能力圈相吻合。

图6、国泰基金近3年权益类产品重仓行业

表7、2021年国泰基金权益类产品Brinson业绩归因（申万一级行业）

此外，天相投顾还通过Brinson模型分析了国泰基金权益类产品的A股投资组合，相对于沪深300指数的超额收益来源，纵观近三年的六个报告期，相对于行业配置选择，国泰基金在管理其权益类产品的过程中选股能力更突出，尤其是在2021年上半年，选股贡献度为配置贡献度的近三倍。

综上所述，国泰基金权益类产品的高仓位运作，帮助了公司权益类产品整体获取优于市场同类产品的利润；而相较于行业配置，优选个股为国泰基金权益类产品2021年业绩贡献度更高，特别是电子类企业的自下而上优选为其主要收益来源。

与此同时，国泰基金优秀的投研能力和风控能力，也让其在去年震荡加剧、轮动加速的行情下创造了不错的风险收益比，较好地控制了市场的风险，为持有人提供了良好的持有体验和丰厚的利润。

风险提示：观点仅供参考，不构成投资建议或承诺。市场有风险，投资需谨慎。如需购买相关基金产品，请您关注投资者适当性管理相关规定、提前做好风险测评，并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。基金有风险，投资需谨慎。

（CIS）

责编：王璐璐

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中国银行来自个人网银中的基金净值大概每天几点更新？

中行个人网银中的基金净值是根据基金公司向中行提供的时间进行更新，一般为工作日上午9点左右和中午12点左右。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GOAPP办理相关业务。