基金净值是什么时候计算(基金净值是如何计算来的?)

基金净值是如何计算来的?

基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。所以,很明显,基金净值和大盘是正相关的.

购买基金按什么时候的净值计算？

你好，朋友，基金都是按收市之后的净值来计算，它一天只有一个价格。

请问购买基金后净值到底是从哪一天开始算啊

买自己不了解的东西，是中国消费者的一个特色。

基金净值是什么意思,赚钱数来自如何计算

基金单位净值:是当前的基金总净资产除以基金总份额。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。　　基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数　　其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。　　基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。　　按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。‍

什么是基金的单位净值，累计净值，净值估算？

文| 一个存钱罐 (转载请联系作者)

助你走向财务自由之路

首先谢谢给我原创文章赏赞的读者，真的很感谢你们的支持，不过比起打赏，要是把我推荐给你们的朋友们我会更高兴的哈！

ღ(´･ᴗ･`)比心

今天给大家讲解一下基金的单位净值，累计净值和净值估算到底是什么东东。

先放两张图，两张都是存钱罐很喜欢的跟踪沪深300指数的指数型基金，分别是易方达沪深300ETF连接和景顺长城沪深300增强。大家可以看到两者的单位净值相差很大，那么我们是应该买便宜的那个吗？非也，且听我慢慢道来~

我们先说基金的单位净值。单位净值指的是你买到的每一份这个基金价值多少钱，或者说你需要付多少钱才能买到一份这个基金。比如A基金的单位净值是2元，那么你花100元就可以买到50份额的A基金。

好了知道了这个，接下来存钱罐还想让你了解基金运行的两个机制。

第一个机制是分红。

还是A基金，单位净值是2元，总共发行了50份都被你买了，那么A基金的市值就是100元。然后基金经理存钱罐就拿着100元去买股票投资了，过了一个月赚了50块，这个时候基金市值已经是150元，而净值变成了150/50=3元。

但是存钱罐这个时候没有把这150块都拿去做投资，手上还剩了30块现金暂时不知道投资什么。于是我决定拿这30元给我的基金持有人分红。那平均分一下每一份额的A基金就可以分到30/50=0.6元。

这个时候基金的市值就变成了150-30=120元，单位净值就变成了120/50=2.4元了。

分红会以现金的方式发放给你，或者通过分红再投的方式购买更多的基金份额。比如上述例子里你选择分红再投，那么你就可以用分红到手的30元以2.4元/份的价格买入更多份额的A基金。

第二个机制是拆分机制。

同样的例子里面，存钱罐拿这100元投资得到了150元的市值，目前基金的单位净值是3元。考虑到可能我的基金持有人可能需要用钱，所以想要赎回一定的份额。但是3元对于你来说可能太多了，你可能只需要1元，这个时候赎回1份基金就显得不合适。

而且太高的单位净值可能也会吓退新来的投资者，于是存钱罐得想个办法把这个净值变低。如果我直接把单位净值变成1元你肯定不愿意呀，这个时候我采用的办法是把你手上的50份基金拆开变成150份，每份净值1元，这样的话你也没有吃亏，我也把基金的净值降低了。

懂得了这个两个机制也就很好理解其实单位净值并不能用来比较两只基金好坏的原因了。

而累计净值就是排除了分红和拆分这两种情况，始终连续的计算该基金的盈利情况。比如之前的两个例子里面，A基金的单位净值分别变成了2.4元和1元，但是两只基金的累计净值都是3元。

所以累计净值就可以反映该基金从成立以来的盈利情况。但是要注意的是累计净值也不一定可以反映出该基金的好坏，因为如果基金发行在牛市后期，那么很有可能在今后很长一段时间里基金的累计净值都是低于发行时的净值的。（一般基金发行净值都是1元）

下面两张图就是分红（或拆分）前后某基金单位净值的变化，以及对应时间内累计净值的变化情况。

所以如果下次你投资的基金单位净值一夜之间呈现断崖式跌落，可别大惊小怪了哦，快看看是不是分红或者拆分了。如果不是...那么节哀...

存钱罐怎么可能幸灾乐祸，节哀，然后站起来！如果你买的沪深300指数基金真的像上图那样真的跌了那么多，我告诉你，你的人生就要改变了。动用你所有的能力，搞到一切你能拿到的钱，补仓！

几年之后，一地垃圾变成一地钻石。（没看懂的面壁，留下来补课）

由于基金的净值计算都要等到下午三点收盘以后，所以盘中的时候无法知道净值的变化，于是就有了净值估算。

它是根据指数的实时涨跌来估计这些涨跌对你的基金的净值会有多大的影响。但是因为所有的基金跟踪指数都有一定的误差，所以这个数字只是“估算”而已，娱乐一下。

有问题欢迎点击加入讨论组提问讨论哈！

读书活动: 后台回复 1 

免费获得3本财商启蒙必读书！

往期

内容

复习

10块钱也要做投资？大佬告诉你：没错！

下一次机会来的时候我一定准备就绪。基金和指数到底是什么？

指数基金小白投资完全入门攻略

定投指数基金一年“好不容易盈利”30%，遇到回撤了，该抛吗？

干干干干货！定投指数基金终极秘技，降龙十八掌！

指数基金在场外买？还是在场内买？

免责声明：

投资有风险，入市需谨慎。

基金买入净值以什么时间算？

基金买入净值是按照投资者提交的申购订单的下一个交易日的收盘价计算的。举例来说，如果一个投资者在周一提交申购订单，那么基金买入净值是按照周二的收盘价计算的。这是因为基金的交易是T+1的方式，即申购订单提交后一天才能成交，因此基金买入净值也是按照这个时间算的。

投资者在提交申购订单时要注意交易日的时间，以免错过买入净值计算的时机。

基金净值是怎么算出来的？知道这个有什么用

你好大家，我是马硕，欢迎来隔壁串门。

今天解决一个小问题：我们每天看到的基金净值是怎么出来的。

Q：基金净值是什么？

A：你出去买大白菜，写着2元/斤，这就是白菜的净值，是每一斤白菜的价格。基金净值就是每一份基金的价格。白菜是论“斤”卖的，基金是论“份”卖的，单位是“元/份”。

Q：那这个基金净值是怎么出来的？

A：基金的净值是严格计算出来的，不是谁定的。

Q：根据什么计算？

A：你看基金净值的单位元/份，上面是金额，下面是份额，计算就按照这个来。

先说分子的金额，金额是总净资产，总净资产是根据基金“肚子里”的总资产和总负债算来的（总净资产=总资产-总负债），要算每一份基金价值多少，肯定要去掉负债啊，借来的钱不算数的。

基金是一种集合理财，大家把钱汇聚到一起，由专业人士打理，你可以理解成一个钱很多很多的账户。这个账户的钱，可以按照合同约定买股票，债券，甚至是存到银行吃利息。

证券市场每天收盘（下班）后，那些股票和债券的价格就不动了，然后把这些资产都统计一下，算算现在一共多少钱。工作日的时候股市开门，各种资产的价格就会波动，所以这个总数每天也会变。

Q：这个明白，就是收盘后，算算账户中到底有多少钱。

A：对。然后再看分母，分母是份额。

这个份额是一只基金的总份额数量，就好像是这一车白菜一共多少斤。一只基金的总的份额数量，可以看作是两个时期带来的。第一个时期是基金出生的时候（新基金募集期），很多人认购新基金，当时是每一份基金1元，这个时期会形成基金的基础份额数量。

Q：之后基金份额还会变吗？

A：不急，还没开始呢。新基金成立之后先验资，之后基金合同才成立，然后先进入一个封闭期，这个封闭期大概是1-3个月，这期间是不能申购基金，也不能赎回基金的。

Q：封闭期基金在做什么？

A：新基金兜里是全是现金，基金要在一开始的封闭期里，把这些现金，按照基金的投资方向，买股票或债券，并且达到一定的比例，这件事要在1-3个月完成。完成之后，基金会发公告，到了正常的运作期，就可以申购和赎回了。

当然，少部分基金因为规则特殊，所以到了运作期也不能申购赎回，比如定期开放基金，比如封闭式基金等。

Q：平时申购和赎回，是不是就会影响基金的总份额？

A：是的，申购会让基金总份额增长，赎回会让基金总份额下降。每天有很多人申购，也有很多人赎回，如果申购的量大于赎回的量，那么当天的基金总份额就会增长了。统计基金的总份额，这件事就很简单了。

Q：用总净资产除以总份额就行了吗？

A：先别急，还有一笔钱没算呢，每天还要扣除基金的管理费，托管费，扣完了再算基金净值。

Q：所以每天看到的基金净值是扣除那些费用之后的？

A：是的，所以这些费用不太容易察觉，很多人还认为没有呢。

Q：知道基金净值是怎么算的，对买基金有什么帮助？

A：我以前认识一个小伙子，他买了一只基金，过了一阵之后他问我，自己是不是被骗了，基金买了之后一直就跌，已经亏了好几千。我一看很正常啊，他买的基金是股票型的，然后这一阵股市整体都在下跌，其他股票型基金也一样在跌。但是他却觉得自己被骗了，说明是在一无所知的情况下买的基金。

知道基金净值是怎么算的，就能知道基金的投资方向，据我所知，很多新手买基金，甚至都不知道基金是投资什么的。而且也就等于知道基金为什么涨跌了，别小看这一点，很多人并不清楚。知道了为什么涨跌，是不是才能正确的去想怎么赚钱？

Q：确实如此，谢谢马老师。

----------

基金净值几点确定？

1. 基金净值在每个交易日的收盘时确定。2. 基金净值的确定是基于基金投资组合中所持有的各种资产的市场价格。在每个交易日结束时，基金公司会根据当日市场价格计算出基金的净值。3. 基金净值的确定是基金投资者进行买入和卖出操作的依据，也是基金公司进行业绩评估和报告的重要指标。基金净值的确定时间是为了保证投资者在交易日结束后能够及时获取到最新的净值信息。

关于基金购买时净值是按哪天算的问题,在线等

按扣款的当天来算，也就是8.24的净值

基金购买是按哪天的净值算？

基金买入都是T+1日确认的，T就是基金交易日15点以前，比如你今天15点以前买的，那下一个交易日会以今天的收盘价来进行确认，如果15点以后买的，就要以下下个交易日的收盘价来进行确认了，你可以参考这张图