基金赎回价格按确认(基金赎回价格确定?按哪一天的净值计算?)

基金赎回价格确定?按哪一天的净值计算?

如果你在3月6日15：00前办理赎回，应该按3月6日收盘后计算出的当日净值1.184计算赎回金额。基金赎回遵循“未知价”原则，交易日15：00前提交赎回申请，以当天的基金净值（15：00收市后计算得出）作为成交价格；交易日15：00后或为非交易日提交，以下一工作日的基金净值作为成交价格。这个未知价格法适用于普通开放式基金，有些比较特殊的基金（如指数型场外申购，或全球配置基金）会在交易日或成交价格上与普通开放式基金有所区别，但基本还是按未知价原则的15：00时限进行确认。计算方法并没有什么文章可做啦~

基金赎回的净值是按当天的，还是昨天的价

华安策略优选股票基金（基金代码040008，高风险，波动幅度较大，适合较激进的投资者）2015年4月13日单位净值为1.0833元；今天下午三点前赎回该基金，会按照今天晚上更新的基金单位净值计算价格。

买基金，你一定要知道的关键时间点

基金交易规则是怎样的，申购的基金什么时候可以确认？赎回的基金什么时候到账？今天就来讲一讲基金交易中需要注意的几个关键的时间点。

基金交易时间

基金交易时间基本与股票市场同步，也就是周一至周五上午9:30-11:30；下午13:00-15:00。周末和国家法定节假日除外。

买基金需要等待基金公司确认份额，也就是说，实际上仍要等到交易时间才能确认成交。那么，这就涉及到一个关键的时间节点：每个正常交易日的下午3点。

比如，你在周一下午3点之前申购基金，那么基金公司会以当天的基金净值确认份额，并在下一个交易日（也就是周二）确认基金交易，可以在后一个交易日（即周三）查看基金收益情况。

赎回时间

一般的开放式基金赎回的流程为：T日卖出→T+1确认→T+3到账。赎回和购买时一样，如果在交易日下午3点前赎回，会按照当天收盘价格计算净值，如果在下午3点后申报赎回，赎回的基金净值则会按照下一个工作日的基金净值计算。

以此类推，周六或周日提交的赎回申请需要顺延至交易日进行交易确认和收益计算。比如，小明周六提交基金赎回申请，基金公司会视为周一提交，并以周一基金净值计算。

不过，还有一类基金叫做QDII基金，通过购买QDII基金可以投资国外的股票，债券等投资品种。但是因为时差原因，成交价格和A股基金还有区别。

比如，在T日买入一只QDII基金，会以当天收盘价格计算，但是美股的开盘是在国内时间的晚上10点，因此要等到第二天收盘才能计算净值，份额要在T+2日才能确认。而在赎回QDII基金时，因为QDII基金有时间差还涉及换汇等操作，因此7-10天到账也很正常。

持有时间确认

我们在交易规则中，经常会看到“基金持有天数不满7天将会收取1.5%的手续费”，那么基金持有的天数到底如何计算，怎么才算满7天呢？

其实基金持有时间就是指，从申购确认日到赎回确认日的时间。

举个例子：比如你周一下午3点前申购了一只基金，周二也就是申购确认日；到下周一申请赎回，下周二也就是赎回确认日，这样持有时间就是7天了。

以上就是基金交易过程中涉及到的几个关键时间点。我是启小牛，只有多学习，才不会在投资的时候多花冤枉钱哦。

基金入门知识|基金的买入价格、买入时间的确认和基金费率

工作日15：00之前提交的委托单，按照当天收盘后净值结算。15：00之后提交委托单，按照下一工作日收盘后净值结算

基金净值

基金净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

基金估值

对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。其中工作日15:00前几分钟的基金估值与当天收盘后的净值非常相近，对于购买基金具有重要的参考作用。

在哪些平台可以看到15:00前的基金估值

1、支付宝app

2、天天基金app

当然还有其他渠道，我自己用天天基金app比较多

工作日15:00之前提交的委托单，下一工作日（T+1）确认份额，下下个工作日（T+2）更新收益上一工作日的收益。15:00之后提交的委托单，确认份额及更新收益的时间则延相应延后1天。

申购费：即买入费用，当然有的C类基金是没有申购费的

赎回费：即卖出费用，有的C类基金也是没有赎回费的

*注意大部分基金在持有不超过7天赎回都需要较高的赎回费用，新手在购买基金要留意这一点。

管理费：基金管理费是支付给基金管理人的报酬，其数额一般按照基金净资产的一定比例(年率)逐日计算累积，从基金资产中提取，定期支付。

托管费：指基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算累积，定期支付给托管人。

具体的费率要点进基金详情里面查看，基金费率不是全都一样的

比如，渣渣文看好了某只基金，2月10日收盘后该的净值是1元，在2月11日15:00前几分钟，渣渣文瞄了一眼该基金的涨跌（天天基金app或支付宝都可以看的）估值是-1.83%，便买入了1000块，晚上九点左右出净值-1.8%，也就是0.982，2月12日确认份额，买入手续费0.15%，份额就是（1000-1000*0.15%）/0.982=1016.8。持有一段时间，基金净值涨到了1.28元，渣渣文卖出了所有，卖出费率是0.5%，那么到账的钱就是1016.8*1.28-1016.8*1.28*0.5%=1294.99，收益率就是294.99/1000*100%=29.5%

内容还是蛮多的，大家只要注意一下费率，还有买入的基金净值是按照哪天的净值计算即可，至于计算的话可以不用理会的。

下列关于开放式基金申购价格和赎回价格的确定,说法正确的是()。

B解析：正确B开放式基金份额的申购价格和赎回价格,是通过对某一时点上基金份额实际代表的价值即基金资产净值进行估值,在基金资产净值的基础上再加一定的手续费而确定的。

赎回基金是按照当天赎回价格还是收到钱当天的价格？

1、开放式基金的赎回价格在交易15:00之前的交易按当天的基金净值算；15:00之后的按第二个交易日的基金净值算。2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

请教高人基金赎回净值是按赎回时间还是确认时间？

如果您是在下午3点闭市前购买，申购确认的净值是当天收盘后的净值，而这个净值你明天才能看到（也就是你说的明天看到的值）。

赎回交易确认的净值也是今天收盘后的净值，而这个净值也是你明天才能看到（也就是你说的明天看到的值）。前提是工作日的交易时间9：30--15：00 另外，在有些基金网上上在晚上9点后也能看到当天收盘后的净值，不必等到明天才能看到

为什么我赎回的基金等了好几天还没有到账？

每日一学

2022/01/26

定投君

与你一起

每天进步一点点

请问基金赎回的价格是按申请日期算的还是按到账日期算？

是按确认日算。

一般三点之前申请赎回，按当天净值算，三点过后，按T+1净值算，也就是第二天。

你12月11号赎回，不知道你是在上午还是下午，上午的话，按当天净值。

请问基金赎回的价格是按申请日期算的还是按到账日期算？

1、按照基金的交易规则，交易日的三点之前买入或卖出操作属于当日的交易，三点之后的买入或卖出操作属于下一交易日的交易。

2、因此，基金赎回时间如果是交易日的三点之前，则是按照申请赎回时的当日价格计算；如果是交易日的三点之后，则是按照申请赎回时的下一交易日的价格计算。

无论如何都是按照申请日期为计量标准，而不是按照到账日期计算。