基金份额一份是多少钱(三份报告，我没看明白基金公司到底持有多少份额？)

三份报告，我没看明白基金公司到底持有多少份额？

华商基金到底自己持有华商双债基金多少份额？

今年一季度华商基金的华商双债基金（000463）踩雷，华商基金自己出钱进行申购，当然此处我不评论踩雷的事情，因为常在河边走，投资，谁都不能完全避免踩雷，所以想看业绩评论的，这篇文章会让你失望。

我来说说华商基金到底持有多少华商双债基金份额的事情：我是看了一季报、二季报和半年报，发现看完这三个文件，才疏学浅的我不知道华商基金到底购买了华商双债基金多少份额？下面我说说我的疑问，希望见多识广的各位帮我解答一下。

一、先说一季报

1、华商双债基金的一季度报第七项显示华商基金在3月6-8日购买（含转换）华商双债基金共计2.5亿份，金额超过3亿元，而且一季度末仍然持有这2.5亿份。

2、说完了一季报的第七项，我们接着说一季报第八项。

一季报第八项显示：华商双债基金一季度末有1个持有人（即表格里面的机构2）持有1.9亿份，占比基金总资产的38.45%。

那么问题来了，华商基金在一季度季度末持有2.5亿份，却没有在季报的第八项里面显示出来，这很奇怪。

持有1.9亿份的机构2显示出来了，总计持有2.5亿份的华商基金却没有显示出来，持有数量少的都显示出来了，持有数量多的不显示出来？是不是华商基金隐瞒了什么？

我们看看机构2的持有时间，3月7日开始持有，华商基金自己申购这个基金最早是3月6日开始申购的，按照基金交易流程，3月6日申购，正好3月7日确认。那么我个人推断这个机构2大概率就是华商基金。

如果持有1.95亿份的机构2是华商基金，那么华商基金持有的剩余的5500万份哪里去了？（2.5亿-1.95亿=5500万）。

基金TA系统应该说使用了一二十年了，非常成熟，查询功能比较完善，查询单个账号持有份额肯定是准确的，不会出现遗漏几千万份份额的事情。

那么我初步推论得出结论是：华商基金购买的2.5亿份额里面用了不止一个账号或是申购了不止一种份额（该基金有A、C两种份额），1.95亿份额在一个账号，其余5500万份额在另外的账号里面。

如果我这个推论得出结论正确，这就出现一个很奇怪的问题：华商基金知道自己持仓2.5亿份，为什么只公布1.95亿份额？基金公司自己买了2.5亿份，难道自己公司不知道吗？

如果我结论错误，持有1.95亿份额的不是华商基金：那么华商基金持仓2.5亿份比1.95亿份多，华商基金相关工作人员是失误，基金公司持仓的2.5亿份应该被公布出来。

华商双债基金一季报的问题是：华商基金在华商双债基金一季报在项目7里面持有2.5亿份，在项目8里面持有1.95亿份，少的几千万份是什么原因？

二、华商双债基金二季报是什么情况？

看完了华商双债基金的一季报，我是疑惑重重，那么二季报什么情况？

我又找了华商双债基金的二季报，我又找到了第七项和第八项。

果然第7项和第8项公布的结果又是不一样：第七项显示基金管理人持有2.5亿份，占总份额的57.71%。第8项显示有个机构持有2.44亿份，占比总份额的56.21%。

项目8里面的机构1持有56.21%，而项目7显示基金管理人持有超过57%，如果是两家不同机构，合计持有基金份额超过110%，这不符合常理，那么只能说明华商基金就是项目8里面的机构1。

我对华商双债基金二季报的疑问是：华商基金持有2.5亿份，但是二季报的项目8里面只显示华商基金持有不到2.44亿份，剩下600多万份哪里去了？

老问题又出现了：华商双债基金的一季报里面华商基金的持有份额项目7和项目8里面不一致，到了二季报，项目7和项目8显示华商基金持有份额还是对不上。

更好玩的是华商双债基金的一季报和二季报里面的项目8点持有份额也对不上。

同是项目8一季报里面华商基金持有1.95亿份，二季报里面华商基金持有2.44亿份，一季报和二季报里面差的接近五千万份额，差到哪里去了？

下图是华商双债基金一季报的项目8——1.95亿份。这个图就是本文的第二个图，我这里再发一次。

华商双债基金二季报的项目8显示华商基金持有2.44亿份。

华商双债基金二季报的问题是：华商基金在华商双债基金现在华商双债基金不仅一季报的项目7和项目8互相矛盾，二季报的项目7和项目8互相矛盾，而且项目8在一季报和二季报里面也是互相矛盾。

三、半年报

看完了一季报、二季报，这几天华商基金又更新了半年报。我又去看了看华商基金到底持有多少华商双债基金。

华商双债基金半年报的6.4项目显示华商基金自己在今年6月30日持有华商双债合计2.5亿份（A、C份额合计）。

而华商双债基金半年报的第11项目：显示单一投资者（即机构2）持有2.43亿份。因为华商双债基金一共只有4.34亿份，2.43亿份加2.5亿份超过4.34亿份，那么只能证明机构2就是华商基金。

华商双债基金半年报里面我的疑惑总结起来就是：华商基金在华商双债基金的半年报第6项目里面持有2.5亿份华商双债基金，而在半年报的第11项目里面则变成了持有2.43亿份额华商基金。

那么问题来了，差出来的几百万份额到哪里去了？

四、华商其他自购基金什么情况？

华商双债基金因为华商基金的基金公司自己购买份额而出现这个情况，那么华商基金自己认购的其他基金是怎样情况，我又查阅其他华商基金的相关报告。

你看看这个华商旗下华商回报基金（代码002596）的基金公司资金认购份额就是正常的：项目七显示华商基金5月份认购6800万元，6660万份，项目8也显示华商基金持有6660万份。

都是基金公司认购自己旗下基金，一个基金是正常的，数字能对的起来，一个基金三个报告提供了好几个数，我很好奇到底是为什么？

写到最后，我还是想说那么问题来了，华商基金到底持有多少华商双债基金？我反正看了华商双债基金的一季报、二季报、半年报好几次，我也不知道华商基金到底持有多少华商双债基金，到底是以怎样的形式，以多少个账号持有。

华商双债基金的一季报、二季报和半年报里面华商基金持有的份额出现的数字有1.9亿份，2.43亿份和2.5亿份，而华商基金没有赎回，基金也没有进行分红和折算，份额也不能增加和减少。

而令我更加疑惑的是华商基金公司自己购买其他的基金持有情况是正常的，数据是一致的，华商双债基金的数目就对不上。

我写出来就是因为我看不明白，毕竟我是一个学艺术的，不是学金融的名校高材生，所以希望见多识广的各位告诉我一声。

声明：1、本文不涉及业绩，好像我今年提过的几个基金公司基本上没有因为他们业绩的问题，因为业绩谁都有好的时候，谁都有点背的时候，大家都不容易。

2、本人非基金业协会备案基金从业人员，所以不存在是“同业”“友商”或是竞争对手攻击对方的问题。

3、本文不是黑文，我就是才疏学浅的外行，所以有疑问很正常，不懂就要问，对不对，我就是把疑问写出了而已。我跟任何基金公司都无冤无仇，没有连续几年长久黑过任何基金公司。

不用公关，就是公关我也不敢要钱，因为我知道各大金融机构公关、法务、合规都不是善茬，惹不起，要是我收了钱，一不小心成了敲诈勒索都是可能，不敲诈勒索我也不要钱，我写这个文章不是为了黑基金公司钱的。

如果我真要赚钱，那么赚钱方式有很多，何必写这种“疑问”的文章，你说对不对。

4、上一次推送文章是我自己删除的，因为部分内容我需要确认一下，自己不确认的东西不敢误导各位，与其他人无关。

不管这文章写的对不对，反正写这个文章花了我好长时间，所以下次推送差不多又得几天以后了，别催了，日更对我来说基本不存在的。

嘉实基金1份额等于多少人民币

属于的希望能帮到你，如果你的问题解决了，麻烦点一下采纳，谢

lof基金份额赎回申报单位为

lof基金份额赎回申报单位为1份基金份额。LOF基金是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金，lof基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

怎么算基金份额

比如你花6000元买的基金，其净值为1.2元，如不考虑手续费等，那份额就是6000除以1.2，即为5000份！

基金份额和收益是怎么算的？

　　申购份额的计算公式： 净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额÷申购当日基金份额净值　　基金收益计算方法：　　举例如下：　　一、申购：　　假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5％，当日净值是1.2000。　　净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元)　　申购费用＝申购金额－净申购金额＝10000.00－9852.22＝147.78(元)　　申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份)　　二、赎回：　　假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5％，当日净值是1.4000。　　赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元)　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝11494.25×0.5％≈57.47(元)　　赎回净额＝赎回总额－赎回费用＝11494.25－57.47＝11436.78(元) 　　净利润＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)

问一下一份基金是多少呀！比如基金的净值是1.7元1000元能卖多少份？

不是多少钱，是给你换算为多少基金份额。要扣除申购费率折算给你相应的基金份额的。在各个基金发售机构申购的费率会有不一致的情况，所以给你的基金份额也是不一致的。

买基金一股是多少钱？

1.博时主题是老基金了，所以你买的时候都是按申购那天的净值。注意，是在交易日15：00点之前申购成功才算的，不然，15：00之后算下个交易日。周六周日法定节假日都不是交易日。

2.你说的股，就是基金的份额。今天博时主题的净值是2.9600元，就是一份要2.9600元。假如你买5000元，手续费是1.5%，你就可以买到1664.226份=5000/（1+1.5%）/2.9600这里采用的是外扣法。现在都规定用外扣法了。

3.一次性申购最低限额一般是1000到5000，定投最低限额是100到500.各个银行和各个基金公司不一样。博时主题在交行网银一次性申购要1000元一次，定投每月的最低限额要500元。交通银行的手续费低，服务好，代销的基金多，你可以到交行去开通网银。招行的网银比较专业，你在招行开通也可以。最近大盘调整，建议谨慎操作。调整还将持续，后市还不明朗。专家建议投资者持有的基金已经出现损失的，不必忙于割肉止损，同时也不应盲目买入低价基金，保持观望是近期基金投资的明智选择。

买基金100元持有份额100是多少钱

基金属于净值型产品，买入基金的资金会按照基金净值折算成基金份额，赎回基金时，同样以基金份额的形式提交赎回申请。那么100元是多少基金份额？下面就和一起来了解一下如何计算基金份额。一、如何计算基金申购费用及份额基金份额计算公式为：申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值。1、净申购金额A类基金产品是需要根据申购金额收取一定比例的申购费的，净申购金额就是指除去申购费之后的申购金额，计算公式为：净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)。例如，某A类债券基金买入金额小于100万的申购费率为经1折优惠后实际按收取。那么买入100元该基金的净申购金额=100÷(1+元。2、T日基金份额净值T日是指除周末和法定节假日以外的交易日，如果投资者是在交易日当天15：00前买入，那么当日就是T日，如果在15：00后买入，那么下一个交易日才计算为T日。例如，某基金12月20日（周五）的基金份额净值为1.0000，12月23日（周一）的基金份额净值为1.0002。如果投资者在12月20日15：00前买入，那么T日基金份额净值就为如果在15：00后买入，T日基金份额净值则为二、100元是多少基金份额根据上述计算公式可知，100元是多少基金份额取决于基金申购费率和T日基金份额净值的高低。假设基金申购费为日基金份额净值为那么100元可买入的基金份额=÷份。以上关于100元是多少基金份额的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

基金份额和基金净值分别是什么意思？

基金份额是指基金投资人对基金享有的份额，基金份额也类似于股份。基金单位净值是指每份基金单位的净资产价值，也就是购买一份基金份额的价格。基金单位净值是指每份基金单位的净资产价值，也就是购买一份基金份额的价格。

基金小白惊呆了！我按照看到的净值计算出的基金份额，却和实际到手的份额不一样，基金公司都是“骗子”么？

你好大家，我是马硕。

周三讲了基金净值是怎么来的，本来说好要讲大家最关心的“净值高和低到底该买哪个”，但是我不得不先道个歉……

因为我忘记中间还有一个非常关键的知识点：基金份额。

“净值”明白了，还得明白“基金份额”是怎么来的才行！不然遇到净值“高”和“低”仍然懵。

“基金份额”就是你持有基金的最基本单位，就跟买东西一样：一个，一只，一斤，一条，一幢，一艘，一坨……基金就是一份。

我们知道，股票是论“股”来买的，100股，200股这样，股份是没有小数的，比如0.5股不存在。

但基金有“零碎”，你在支付宝买基金肯定发现了，自己那些基金的份额是精确到小数点后第二位。比如1000.55份。

我们的“份额”是怎么来的？肯定是和我们投入的本金有关系啊，本金越高，获得的份额就越多。

那还和什么有关系？就是上次说的基金净值。

但这可不是简单的“本金﹨净值﹦份额”的关系，里面还有个“申购费率”。

申购费就是申购基金时需要先交一笔手续费。

每一只基金会有一个原始申购费率，然后代销机构根据自己的情况，给予一定折扣来吸引投资者，支付宝给的折扣通常是1折，也就是原始申购费的10%。

比如，大部分偏股型基金的申购费，原始的出厂价是1.5%，支付宝就是0.15%，申购费率有了，我们再假设一个本金，比如你现在要用10000元买基金。

怎么做呢？你先找到基金，输入本金10000元，然后点击确认申购。

诶？净值呢？怎么直接确认了，份额呢？——在支付宝这种代销渠道买基金时，你不会在当时知道基金净值和基金份额。

没听错，你不知道基金净值，你也不知道自己换到多少份额，你就把钱给交了。这个时候，新手会有一个判断：我是按照我能看到的那个净值来成交的，份额明天就看到了吧。

是的，确实能看到一个净值。还记得上次讲基金净值时候说的净值公布时间吗？——通常是在每天晚上，如果你可以看到一个净值，那这个净值已经是历史净值了，跟你这笔交易没关系。

你现在就可以找一只基金看看，肯定会有一个净值，但这个净值的旁边注意有个日期，这个净值只是这个日期的，基金净值和日期一一对应。

比如，1.3050元（8月6日），你看了一眼表，现在已经是8月7日的中午12点，那你现在买的10000元基金，是不可能按照8月6日净值成交。实际上，你不知道这10000元的成交净值是多少。

这就是公募基金场外交易的规则，叫做「未知价」交易规则。为什么会有这么个规则呢？——为了公平。

想象下面的情形：

在8月7日中午你打开网页，看到股市暴涨，你一想，这个基金今天肯定也会大涨。你马上申购10000元，这能按照昨天的1.3050元成交吗？

咱们假设你可以，那赚钱太容易了。你看到股市暴涨，然后你还能以昨天的净值成交，而在股市暴涨之下，今天的净值也会大涨。

以1.3050元买的基金，结果8月7日晚上一看更新的净值是1.3550，你什么也没做，就半天就赚了将近4%，这可能吗？——绝对不可能。如此成交，你就侵占了「老持有人」的利益。

反过来想，如果8月7日股市是暴跌的，结果你还按照8月6日净值成交，岂不是白白亏了钱？

所以你不可能在8月7日中午按照8月6日净值成交，你只能按照8月7日的净值成交，而8月7日的净值是晚上才知道，所以这就是未知价交易规则，很公平。

现在你等到了8月7日的晚上，看到最新的基金净值是1.3550，这个时候，你就可以计算基金份额了。

10000元，买净值是1.3550的基金。怎么算呢？

首先你要知道，申购费是从10000元中扣除的，不是单独让你掏钱。是先从10000元中看扣了申购费，剩余部分，是真正买基金的部分。

很久之前，计算基金申购费是这样：申购费=10000x0.15%=15元。看起来没问题啊，其实是有问题的。

因为这10000元其实包含了两部分：申购费+申购额（申购额就是真正买基金的钱）。这没错吧。

收申购费，是只能对申购额来收的，如果是以10000元收取申购费，是不是对申购费又收了申购费？这对投资者不公平啊！

哪儿有对申购费收申购费的！所以，很久之前就不这么算了。

10000元叫本金，本金=申购费+申购额，如果只对申购额收取申购费，那就变成了：

本金=申购额x申购费率+申购额

提取申购额，就变成了：本金=申购额（1+申购费率）

所以，申购额=本金/（1+申购费率）

带入公式：

申购额=10000/（1+0.15%）=9985.02元

基金份额=申购额/基金净值=9985.02/1.3550=7369.02份

如果你有兴趣可以算算这笔申购费，

申购费=本金-申购额=10000-9985.02=14.98元

你看这个14.98元是不是比15元少了一点？这对投资者就公平了。别看着点不起眼，对于一只几十亿的基金来说，这可是很大一笔钱啊。

看过这篇你就会计算基金份额了，你可以试一试，看看是不是和最终确认的份额一模一样。在我开始投资基金的2007年，算这些都是基本功。我敢说，现在买基金的人里，起码有一半以上的人不会算这个数。

要对自己的钱认真对待啊各位！

我们的口号是：不懵着花一分钱！