基金单位净值增长率什么意思(什么是净值增长率？)
什么是净值增长率？
净值增长率：指基金在某一特定日的净资产价值(NetAeestsValue;NAV)=(基金当日总资产-基金当日总负债)/基金发行总单位，一般可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。计算公式：100×(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值，基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。
「举个例子」公募基金的净值任你看
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「举个例子」是本号的一个新栏目，这个栏目致力于给广大的理财新人普及简单的理财和投资的入门知识。
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上次说的是如何分辨自己买的基金是不是公募基金，今天再教给你一个判断方法。
这个方法就是去找基金净值，公募基金你能很容易的找到，但私募基金就很难找，你会翻墙也没用。
什么是基金净值？
出去买菜是论“斤”要，一斤多少元；吃个汉堡是论“个”要，一个多少元；买股票，是论“股”，一股多少元（股价就是每一股的价格）。
买基金是论“份”，这个份是份额的意思，一份基金是多少元就是基金的净值，或叫单位净值。
（图1:截图来自天天基金网）
举个例子，上图是易方达蓝筹的基金净值截图，今天把这张图看懂一半儿就是胜利。
首先，注意日期。你观察这个日期发现，周一到周五是有净值的，周六日没有。这是因为周末证券市场是休息的。
如果你买的是私募基金，你不会看到这种净值展示，私募基金的净值披露是没有硬性规定的，有的是几个月更新一次，有的是你去问（求）人家没准才给你看总之很神秘，没有一定之规。
但公募基金的净值披露，必须是每个工作日晚上更新（这里有一些例外情况，先不说，以后再讲），你搜索基金名称，或者去找基金公司，都可以轻易的找到基金净值
说到这里，提示一下，看基金净值必须结合日期去看。因为一个基金净值你以为是今天的，可能并不是，所以必须去找它的日期。切记切记！
其次，看到单位净值右边叫累计净值。这个累计净值没啥用，你买卖基金也不是按照累计净值办理的，那为什么有累计净值呢？这个今天讲就超纲了，以后再说。总之你现在记住累计净值没啥用就行。
最后，看看最右边的日增长率。日增长率也是对应有日期的，这个增长率计算的是这一天与前一天的变化，用百分比表示。
举个例子：8月31日的净值是2.4386，这个净值和8月30日的2.4472比，增长率就是-0.35%，或者说，8月31日，这个基金的净值下跌了0.35%。
根据这两天的净值，你用计算器也能按出来：（2.4386-2.4472）/2.4472=-0.35%
总结一下，今天又教了你一个区分公募基金和私募基金的办法：就是看看你能不能很容易的找到基金净值，注意是一周五天都有更新的基金净值，历史数据随意你看。如果可以，那基本就是公募基金，如果不行，很难查到，那基本就是私募基金。
另外，还讲了基金净值的基础知识，基金是论“份”买卖的，单位净值就是一份基金的价格，日增长率就是对应日期这一天和之前一天的差距，用百分比表示。
如果你有什么关于基金净值的疑惑，可以在留言区留言，简单的我直接回答给你，如果复杂，那没准下一期就来回答。
关于基金净值还有很多知识可以讲，咱们一点一点来，回见。
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请问基金的累积净值，单位净值和净值增长率三者的具体意义及相互关系是什么?
累计净值是包含了以前所有分红的净值，即从该基金设立到目前为止每单位的累积值。单位净值则是去处分红后的净值。申购价格是单位净值。
净值增长率％指什么？
什么叫基金净值增长率？答：净值的增长率和累计增长率都是评价基金收益的指标。净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现；累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率，你可以用它来评估基金成立至今的业绩表现。
基金收益知多少？带你解锁账户收益的密码！
温馨提示：全文共2787字，阅读需要约7分钟。
近期，市场板块轮动较快，风格不断转换，结构性行情凸显，上游资源股表现亮眼，前几年被市场抛弃的钢铁、煤炭、有色行业，今年以来却大放异彩。在分化的行情之下，可谓有人欢喜有人忧，亏钱的小伙伴们哭唧唧寻找鹏仔心理按摩，赚钱的小伙伴们则纷纷分享自己的账户收益！
说到基金收益，那可大有学问，许多小伙伴们在基金投资时最关心的指标就是收益。大家都想知道投资这个基金产品有多少收益，与其他产品相比表现如何？本期鹏仔就带你深入了解一下怎么读懂基金收益！
1
什么是基金收益？
基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分，这种收益主要来源于基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入等。
举个栗子：
半年前，鹏仔花5000元买了一只基金，现在持仓资产已经到7500元，此时多出来的2500元就是基金收益！
2
基金收益有哪些指标？
那么，基金收益具体有哪些指标呢？细心的小伙伴会发现，在相关APP打开一只基金，能看到好多种收益率指标，所谓“收益渐欲迷人眼”：
“这只基金数据显示年化收益25%，为什么我买了一年还没赚钱？”
“这只基金累计净值的增长率为什么和成立以来的收益率不一样呢，那我赚到手的钱到底是多少？”
下面就让鹏仔分货基和非货基两类基金来梳理一下基金收益的这些指标是什么意思？具体有哪些含义呢？
1
非货基
非货基是指股票型基金、混合型基金、债券型基金等类型的基金，基金净值是读懂非货币基金收益关键的指标，具体来看：
净值指标
01
单位净值
基金单位净值，指每份额基金当日的价值，每个交易日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，就可以得出该基金当日的资产净值，除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值，具体计算公式长这样：
基金单位净值=（基金资产总值-基金负债）÷基金总份额
举个栗子：
鹏仔买了一只基金，某基金总资产60亿元，总负债10亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则基金单位净值为：
（60-10）÷40=1.25元
关于公布的时间，证监会规定要求，开放式基金通常在不晚于每个开放日的次日披露该基金的单位净值；而封闭式基金则需至少每周披露1次。
02
累计单位净值
看完了单位净值，那么累计单位净值又是啥呢？
基金单位累计净值反映了该基金自成立以来的总体收益情况的数据，可以更加直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。
具体公式如下：
基金单位累计净值=基金单位净值+（基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）
举个栗子：
假设某只基金成立以来有过两次分红，第一次分红1份0.2元，第二次分红为1份0.3元，如果该基金当天公布的单位净值为1.16元，那么累计单位净值应该为1.16+0.2+0.3=1.66元。
03
复权单位净值
上述提到的累计单位净值，是假设基金持有人全部都采取现金分红而计算出的净值指标，但现实中，很多投资者都会采用红利再投资的方式，此时就需要引入复权净值的概念。
简单来说，复权净值就是将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算，而累计净值则仅将分红加回单位净值，但不作为再投资计算复利。
收益率指标
说完净值，下面就要聊聊怎么计算具体的收益率了！
01
净值增长率
净值增长率指的是基金在某一段时期内资产净值的增长率，可以用来评估基金在某一时期内的业绩表现，基金今日净值增长率的计算公式为：
今日净值增长率=（今日净值-昨日净值）÷昨日净值
如果当日有分红，则公式为：
今日净值增长率=[今日净值-（昨日净值-分红）]÷（昨日净值-分红）
02
累计净值增长率
与净值增长率相对应，基金累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率，可以用来评估基金成立至今的业绩表现。
具体计算公式为：
基金累计净值增长率=（份额累计净值-单位面值）÷单位面值
举个栗子：
某基金目前的份额累计净值为1.15元，单位面值1.00元，则该基金的累计净值增长率为15%。
这里就可以解释一下上述的问题：“为什么基金成立以来的收益率与累计净值的增长率不一样？”因为基金在持有期间会分红，成立以来的收益率是充分考虑了持有期间分红再投资等因素，在不考虑申赎费用情况下，认购基金持有至今的收益率，而累计净值的分红是直接加上去的。
因此，如果买入基金期间基金没有分红，那么累计净值增长率和累计收益率通常是一样的，但是如果有分红并且选择了现金分红，那么累计净值的增长率更能反映收益情况；如果选择了红利再投资，那么累计收益率则更能反映收益情况。
03
复权净值增长率
复权净值增长率是对基金的单位净值进行了复权计算，一段时间区间内尾日复权单位净值相对之前净值的变化率。
综上，单位净值只是一只基金的交易价格，而基金累计净值和复权净值能更加真实地反映基金的业绩，尤其是复权净值，因此基金公司、第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时，往往都会参考基金的复权净值增长率。
04
超额收益率
当然，就如同考试除了关注分数之外，也要看分数有没有超过班级的平均水平，基金收益也需要与平均水平进行比较。这里的平均数就是基金的业绩基准，超过的部分就是基金的超额收益率。通常来说，一只基金的业绩基准会由几个指数按一定配比而成，比如股票市场的中证500指数、沪深300指数，债券市场的中证综合债券指数、中债综合全价指数等。
那么，具体怎么查看呢？我们可以在天天基金网等基金APP查看某只基金的业绩比较基准以及超额收益率情况。
资料来源：天天基金网
2
货基
对于货币型基金，我们通常用“7日年化收益”和“万份收益”这两个指标来衡量收益，两者相辅相成，可以比较全面地反映货币基金的业绩情况。
01
7日年化收益率
7日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率，但需要注意的是，该指标只代表基金过去7天的盈利水平信息，并不意味着未来收益水平。
举个栗子：
鹏仔购买了10000份货币基金，7日年化收益率为3.5%，那么这7天内每一天的收益为：
10000×3.5%÷365=0.88元
7天的收益为：
10000×3.5%÷365×7=6.14元
02
万份收益
货币型基金的每份单位净值固定为1元，所以万份单位收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额，指标越高，投资人获得的真实收益就越高，该指标和年化收益率之间可以互相换算。
举个栗子：
鹏仔购买的货币基金的每万份收益是1元，也就是持有1万份这只货币基金，每天可以收获1元的投资收益，按一年365天计算，换算为年化收益率就是3.65%。
最后，鹏仔提醒大家，购买基金并不只是单纯依靠单位净值的高低判断，基金的现有净值只反映了基金的历史业绩，并不代表基金的未来业绩。在实际购买选择基金的时候，还需要综合考量基金的各项指标才能全面评价哦（在之前第六讲《买基金只看收益?NO!LOOKLOOK六大风险指标!》中，我们也对基金风险指标也进行了详细的阐述），快get本期的收益指标Tips看看你心仪的基金吧！
文末彩蛋
本期小课堂到此结束啦，老惯例，给大家准备了本堂的知识要点，快点收下吧
注：以上内容仅基于一般性理解的总结，并不保证任何情况下上述结论的绝对正确性。
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尊敬的投资者：
基金净值增长率是什么意思？
基金净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现；
累计净值增长率指的是基金净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作的业绩表现；
累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）。
累计净值和净值增长率是什么意思？
最新净值就是当天15.00股市收盘后，基金的最新价格。
累计净值（周增长率，月增长率）
周增长率：是当天净值和5天前的当天净值的涨幅比。
月增长率：是当天净值和30天前的当天净值的涨幅比。
日增长率是指当天净值和昨天净值涨幅比例。算法（今天净值-昨天净值）/昨天净值==今天的日增长率。
请问基金的单位净值、累计净值、累计增长率甚么意思呀请举例不要答概念
基金单位净值指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基单位净值金当日的价值。是基金申购和赎回的报价。累计净值指基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。增长率指的是基金在某一段时期内(如1年内)资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。
基金净值那些奇葩事！
融通基金官方订阅号，轻思考、微幽默的投资那些事儿
「小基快跑」
股民的心情随着股价波动，而基金净值也牵动着基民的神经。
除了涨涨跌跌，基金净值的“奇葩事”也不少。今天我们就来“八一八”：
1
单日暴涨177.29%
和股票价格相比，基金是组合投资，净值的波动要小得多，虽然没有涨跌停，但是理论上讲，即使该基金持有的个股全部涨/跌停，其净值涨/跌幅也应该在10%以内。
然而凡事总有“例外”：
2016年4月18日，国泰浓益混合C(002059)单位净值由1.272元涨至2.424元，单日涨幅达90.57%！
看看国泰浓益混合C的净值走势图，好一根大阳线！
再来看个更“猛”的：
2016年11月1日，永赢双利债券A(002521)单位净值由1.026元涨至2.845元，单日涨幅达177.29%！
在平静的净值走势中，这一天的暴涨是辣么显眼。
凭借这一天的暴涨，永赢双利债券A和国泰浓益混合C成为2016年基金收益榜的状元和榜眼。
小通看了看今年以来收益率排在前5的基金，无一例外都出现了单日净值飙涨的情况。
这些基金买了啥？为啥一天能涨这么多？
实际上，这些基金单日暴涨并不是因为它们买的资产表现好，而是由于巨额赎回产生的赎回费计入基金资产带来的。
这是什么意思？
关于赎回费计入基金资产，《开放式证券投资基金销售费用管理规定》第2章第7条是这样写的：
举个栗子
A基金单位净值1元，总份额5000万份，基金资产合计5000万元。
某天，机构F将其持有4950万份A基金全部赎回（A基金还剩50万份），由于持有时间不满30天，共产生赎回费4950×1×0.75%=37.125万元。
该赎回费全额计入基金资产，赎回后剩余的基金资产为50×1+37.125=87.125万元。剩余总份额为50万份，基金净值=87.125/50=1.7425元。
由于机构F的巨额赎回，A基金的净值由1元涨至1.7425元，单日暴涨74.25%。
2
单日暴跌67.56%
看完暴涨的，我们再来看看暴跌的。
2016年1月29日，某基金单位净值由1.039元跌至0.337元，单日跌幅达67.56%。
一天跌68%，什么情况？
按照基金合同，开放式基金每日要公布一个净值，这个净值要保留到小数点后三位或者后四位。
目前，大部分基金合同约定的份额净值，都保留的后三位，所以，小数点后第四位数就要四舍五入了，投资者申购或是赎回要按当日公布的份额净值来计算。
于是就出现了一种极端情况：1月28日该基金的真实净值可能是1.0385元(当然也可能是1.0386元、1.0387元...)，这样四舍五入后公布出来是1.039元。
假如当日该基金的真实净值为1.0385元，这时有人要赎回的话，基金资产里，就相当于给每份赎回份额多付了“五入”的0.0005元钱。
可以想像，当天如果只有1000份的赎回，多给这点钱(共计0.5元)，对于一个资产规模有15亿元的基金来说(2015年四季报数据显示，该基金的份额是15.85亿份)，没啥问题。
但问题是，假设有15亿份要赎回，按照上述规定，将多付75万多元，而这笔钱将从基金资产支出，由留下的持有人共同承担。假设2016年1月28日其份额为15.0107亿份，那么这多付的75万元，就要由剩下的107万份的持有人承担，也就是说，剩下的基金份额每份一下子亏掉了约0.7元。
于是净值就悲剧了。
这场暴跌并非是投资不善造成的，而是基金净值四舍五入的“五入”正巧与大额赎回这两件事情合在一起，才出现的小概率事件。
为避免基金持有人因估值方法造成净值波动受到利益损失，该基金对净值及时修复，2月1日，该基金的净值回到了1.040元。
“
还有一种情况，也会使基金单位净值在一天内“暴跌”。
3
分红后，基金净值为啥会暴跌？
2015年11月30日，融通创业板分红，每份分0.6元，单位净值一下子由1.947降至1.348。
融通创业板基金净值
单位净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额
分红从基金总资产中“拿走”了一块，单位净值相应地就下降了。如果分红的比例比较大，单位净值就会大幅度减少。
而细心的小伙伴可能看到了，在融通创业板单位净值大幅下降的同时，它的累计净值则变化不大，从2.557涨至2.558。
累计净值又是什么鬼？
直接上答案：
累计净值=单位净值+基金成立以来的累计单位分红。
基金分红后，在不考虑基金本身涨跌的情况下，累计净值不会变化。
累计净值是按照“现金分红”考虑的净值。比如说，一只基金单位净值原先是1.5元，分红后到了1元，累计净值会加上现金分红的0.5元，依旧是1.5元。
基金分红方式除了现金分红外，很多人会选择红利再投资。累计净值反映不了红利再投资产生的收益，怎么办呢？
这时候，就轮到复权净值登场了。
复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算，对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑，计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值。
复权净值和累计净值的差别在于对分红的处理上。复权净值是将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算。
用一个表格能更清楚地看到这三种净值的差别：
综上，单位净值是一只基金的交易价格，而累计净值和复权净值，意义在于公平地对比基金历史业绩，还原基金历史增长率的真实面貌，帮助投资者进行基金选择。
4
买便宜的基金，还是贵的？
在买基金的时候，也有很多人倾向于选择“便宜的”即净值低的，他们的内心OS大概是这样的：
① 净值高的基金，投资成本也高，比净值低的基金买起来贵；
② 净值高的基金已经涨了那么多了，未来的收益空间变窄了，不如去买没涨多少的基金。
然而事实却非如此。举个栗子：
中国公募基金史上有一只著名的高价基金——王亚伟管理的华夏大盘精选，它也是第一只“10元基金”。
2009年，华夏大盘精选以116.19%涨幅位列全市场第一。它的单位净值也由4.833元涨至9.975元。
2010年，华夏大盘精选的单位净值继续由9.975元涨至12.278元，并以24.24%的涨幅位列全市场第7。
而与之相对的是，2009年底净值不足1元的122只基金，2010年平均涨幅仅为0.84%。
由此可见，基金净值低并不能说明这只基金更有投资价值。
投资一只基金，主要是看好该基金投资标的的未来市场表现、基金管理人运作水平，而非买入时净值的高低。
很多净值高的基金，恰恰因为其历史业绩不错，从一方面证明了基金管理人运作水平。
另外，净值高的基金有个好处，就是有投资者嫌贵不敢买，基金规模在短时间内难以剧增，控制在合理的范围也便于基金经理操作。
5
为何大盘涨，我的基金却跌了？
有时，买了股票型基金的小伙伴们看见大盘(上证综指)涨了，满心欢喜，但最后却发现自己的基金净值是跌的。
这样的事情几乎每天都在发生。就拿上周的四个交易日来举例：
其实这也很好解释，大盘上涨并不意味着所有股票都是上涨的。
有一种情况是市值较大的股票上涨，但绝大部分中小市值股票下跌，这时候大盘确实是上涨的，是因为市值大的公司占权重大，它们拉动了指数上涨。
而你买的基金，可能多数的仓位配置在下跌的中小市值股票上面，这样基金净值自然也是下跌的。
所以对于主动管理类的股票型基金来说，基金投资范围、基金经理的选股能力、调仓能力是影响基金业绩的主要因素。
而对于指数型基金来说，一般情况下，净值涨跌和所跟踪的指数是同向的，比较简单透明。
6
为何估值涨了，基金净值却跌了？
现在，很多第三方机构为了迎合客户需求，推出了基金净值的“盘中估值”。在每个交易日的9:30-15:00间实时更新。
比如天天基金网：
然而，这个估算的净值往往与实际净值偏差较大。
为啥呢？
原来，这个盘中估值是按照公开披露的基金持仓和指数走势估算出来的。
具体来说，第三方机构的估值，是按照公开披露的基金持仓来估算的。
这个持仓数据来自于最新季报、年报等，也就是截止到上一季度末、年末的数据，包括十大重仓股/五大重仓债、基金整体仓位等。
而基金操作是实时的，可能基金经理已经调仓了，而且基金每日的申购赎回量也会影响净值波动，这些都属于非公开信息。
所以，主动管理型基金的估值净值与实际披露的净值往往相去甚远，参考意义不大。
顺便说一下，基金净值是怎么“出来”的：
基金净值是由基金管理人和中国证券登记结算公司权威公布，经过托管银行核实的数据。
基金当日单位净值计算公式：
单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额
Tip:
总资产包括：股票、银行存款、债券、其他有价证券等；
总负债包括：应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
每个交易日一般在20点后，小伙伴们可以通过以下三个渠道看到最新最准确的净值：
7
买基金时，成交价为啥不是下单价？
这是很多第一次买基金的小伙伴都会遇到的问题。
在买卖股票的时候，我们如果按一个价格下单，最后的成交价格就是我们下单的价格。
而基金交易却不是这样。
基金交易遵循未知价原则，基金合同里一般都有写：
“未知价”的意思就是说投资者在申购和赎回时，不知道会以哪个净值成交。
比如你在T日15点之前申购/赎回基金，T日就是申请日，你申购/赎回的价格是以T日收市后基金净值为基准进行计算。
这个净值一般最早要到T日晚上8、9点之后，基金公司才会公布。
而你在T日下单时，能看到的最新净值，一般是(T-1)日的净值，仅供参考，不是实际交易价。
为什么基金交易不走“寻常路”呢？
主要是为了基金交易的公平。
比如昨日的基金净值是1.5元，而在今日股市大涨，基金净值也随之大涨，涨到1.8元。如果投资人在今日按照前一日净值1.5元买入基金份额，而在后一日按照今日的1.8元卖出基金份额，则可以立即赚到0.3元／份额的利润。这样的做法不但对长期投资者不公平，也会造成市场的混乱。
因此，为了防止这种投机行为的发生，国际上通用的做法是按照交易日的基金份额净值作为当天买卖基金的依据。
８
过半股票停牌，净值也能算出来
如果一只基金持有的所有股票都恰好在同一天停牌了，净值是怎么算出来的呢？
2015年7月8日，1314只股票停牌，占上市公司总数的47.31%；
7月9日，1440只股票停牌，占上市公司总数的51.86%。
而在那两天，所有偏股型基金都正常公布了净值，无一例外。这是怎么计算的呢？
按停牌前的价格算不就好了么？
当然不行！
如果大盘涨、停牌股票价格不变，基金净值会低估，大家会愿意申购，这时候申购的新客户就相当于在分老客户的钱；
如果大盘跌、停牌股票价格不变，基金净值会高估，投资人会竞相赎回，这时不赎回的人就相当于替赎回的买单。
所以为了防止申赎套利，对停牌股票需要采用一些方法估值。
常见的有四种方法：
①指数收益法
②可比公司法
③市场价格模型法
④采用估值模型进行估值
而基金会计最常用的是指数收益法。这个在基金的“估值调整公告”中会披露。
科普一下
对于需要进行估值的股票，使用指数收益法进行估值分为两个步骤：
第一步：在估值日，以公开发布的相应行业指数的日收益率作为该股票的收益率。
第二步：根据第一步所得的收益率计算该股票当日的公允价值。
而用来作为股票估值依据的行业指数通常是中基协基金行业股票估值指数(简称“AMAC行业指数”)。
举个栗子
A股票停牌前最后交易日为6月30日，最后交易日价格为25.16元。当日该股票所属行业指数为1034.56。
7月30日该指数为1456.78。
指数收益率为(1456.78/1034.56-1)*100%=40.811%，则A股票价格为25.16*（1+40.811%）=35.43元。
值得注意的是，基金公司并不是某一只股票一停牌就使用指数收益法来进行估值，首先用估值计算出基金净值，然后与用当前市价计算的基金净值比较，看差异是否超过0.25%，如超过，才需要用指数收益来估值。
而当停牌股票复牌后，也不是立即换成市价计算基金净值。
如果股票复牌后是无交易量的涨/跌停，继续采用指数收益法，直到打开了涨/跌停，成交活跃，则开始采用市价。
而在这个时候，如果市价和之前采用指数收益法的估值相差较大，并且该股票在基金中的仓位较高的话，会造成基金净值的明显波动。有些人就盯上了其中的“套利机会”：比如看好某只股票复牌后会连续涨停，提前买入重仓该股票的基金。
然而小通想提示大家，股票复牌后的表现谁也说不准，套利也是有风险的。
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基金名词解释下，谢谢！单位净值累计净值增长值增长率%
基金单位净值指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基单位净值金当日的价值。累计净值指基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。增长率指的是基金在某一段时期内(如1年内)资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。
