债券基金有风险吗收益有多少(资产情报官｜债券基金的收益和风险从哪儿来？)
资产情报官｜债券基金的收益和风险从哪儿来？
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文｜《家族办公室》综合编辑
前言
收益来源
风险来源
不过，风险和收益是一枚硬币的两面。在投资运作中，除了债券本身的风险因素会对债券基金产生影响以外，杠杆水平、股票仓位等因素，也会影响债券基金的风险水平。因此，风险管理对债券基金的投资运作而言非常重要。
最后还是要提醒大家，在投资债券基金前，需要仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书，认真考虑债券基金的各项风险因素，选择匹配自身风险承受能力的产品。
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一般基金的年收益率有多少?
基金是一项长期投资项目，通过长期投资，股票型基金的平均年收益率可达18%~20%左右，债券型基金的平均年收益率可达7%~10%，但这些数据仅是理论预期值，真正的投资收益高低受到市场行情及产品表现影响。
债券基金的收益一般能达到多少？债券基金收益来源主要有哪些?_巴中在线
债券基金的收益是没有固定的数值的，需要看债券市场的情况，也要看基金经理的操作水平，大都是在5%左右，高的也可以达到10%，这是基金里面收益不错的代表了，相对银行存款来说，收益更高，但是也存在不小的风险。
债券基金又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据***证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
纯债券型基金平均年收益率略高于1年期债券，债券型基金平均年收益率为5%—10%。基于银行利息2.79%。浮动200%-50%，约9%-4%，此外，基金的年管理费1.5%。实际增益为7.5%-2.5%。所以中位平均值是5%。
券基金收益来源主要有四个方面：一是利息收入：这是债券基金中比较稳定的收益来源，借钱是要给利息的，既然是债券，就会约定票面利息，在持有期间，就可以享受债券利息所带来的收入。
二是资本利得：其实就是通过买卖债券赚取差价获得收益。债券一般可在银行间或者交易所交易，因市场利率、债券发行方信用变化以及流动性等各种原因，债券的价格会有所波动的，所以说低价买入高价卖出就会产生价差收入。
三是债券回购收入：基金公司将已经持有的债券作为抵押去获取更多的资金，从而可以投资更多的债券获得额外的杠杆收入。当然，这也存在对市场把握不好，判断失误的风险。不过公募基金的杠杆比例是有限制的，一般开放式基金的杠杆比例不可以超过140%，而封闭式基金的杠杆比例在封闭期可以达到200%。
四是股票溢价：部分债券基金是参与股票打新，并持有一部分股票的，对于可以投资股票的二级债基还可以通过买卖股票获得市场超额收益。债券基金虽然收益比较稳定，但也是存在一定投资风险的，因此，投资者尽量选择走势较好，以及基金经理经营能力较强的债券基金。
债券基金有风险吗？
投资基金的投资者一定不陌生债券基金，而债券基金向来比较稳定，很多投资者就认为债券基金没有风险，其实不然，那么债券基金有风险吗？
基金不是保本型产品，所以债券基金是有风险的，有亏***本金的情况，并且债券基金预期收益不是固定的。而债券基金主要投资的是一篮子债券，所以债券基金的风险由投资的债券决定。
说到债券基金有风险吗，其实任何投资都存在一定风险，不会有100%只赚不亏的理财产品，这一点上债券基金也一样。而债券基金的风险，主要包括3点：
利率上升风险
由于债券的价格跟市场利率是负相关的，所以，假如利率上调的话，相应地债券的价格就会下降，自然也会降低了债券基金的收益。
通胀风险
例如，某投资者买了一张年利率为8%的债券，其名义收益率为8%。当年通货膨胀率为3%，投资者的实际收益率为5%;当年通货膨胀率为8%时，投资者的实际收益率为0;当年通货膨胀率超过8%时，投资者不仅没有得到收益，反而有所亏***。
看起来，只要是投资都可能受到“通货膨胀”的影响，因为债券的名义收益率是固定的，当通货膨胀率升高时，其实际收益率就会明显下降。此外，同样是债券，长期债券的购买力风险又要比短期债券大。
信用风险
信用风险是指债券发行方因为偿债能力低或者偿债意愿低使得债券无法及时兑付的风险。当信用风险比较高的时候，持有者就会抛出债券，使得债券价格不断下跌。
信用风险即违约风险，指的是借款人借完钱还不起。一般债券基金的借款人，有**、金融机构、上市公司、企业等。
通常来说，**和央行基本不可能违约，所以，他们发行的债券基金风险性极低，不过相对来说利率也不高;
而公司、企业因为是自负盈亏，所以，万一发生公司经营不善、巨额亏***等情况时，就可能没法兑现我们手中的债券基金。
总而言之，债券基金风险大小要看对比的产品，假如和定期存款比，那么债券基金风险是比较大的，因为定期存款是保本的，而债券基金不是保本的；假如和股票型基金、混合型基金、指数基金、股票等产品相比，那么债券风险是比较小的。
请问那种纯债券的基金是保本的吗？保收益吗？收益大概多少？
债券型基金属于较低风险的基金，在股市低迷时反而能取得不错的收益。不能说它是完全保本，只有货币型基金才是保本的。但是债券基金相对于股票型基金来说，风险要少得多。如果你刚开始接触基金，可以试着买一些债券基金，因为今年，加息周期，债券基金收益还比较稳定。
关于债券型基金的风险和预期收益,以下表述正确的选项是()。
A
债券基金是什么意思 债券基金有风险吗？一文看懂 我们知道，基金主要分为货币基金、债券基金、股票基金这三类，大部分人买货币基金（如余额宝）和股票基金（如指数/行业基金等等... - 雪球
我们知道，基金主要分为货币基金、债券基金、股票基金这三类，大部分人买货币基金（如余额宝）和股票基金（如指数/行业基金等等）比较多，买入债券型基金相对较少。
债券型基金收益与风险均介于货币基金和股票基金之间。从历史数据来看，债券基金长期投资平均年化收益率在5-12%之间，收益率与之前介绍的打新基金差不多，属于中低风险投资品种。
今天之所以想聊下债券基金，主要是余额宝收益太低，而创新型银行存款，今年三月之后全面下架，现在都没法买了，能买的都是一年期百分之一多点的，还不如放余额宝活期。
我去年买过的一笔某银行结构存款，三月期，年化收益率4.3%，最近不知道什么原因被自动退出了（原本是可以自动续投5年，支持随时赎回），但现在已经无法再投了。
考虑到当下的市场环境不佳，如印度疫情爆发、A股投资机会一般、美股未来有可能出现因收流动性，而出现较大级别的调整（A股容易受外围影响）。所以，今年下半年，甚至到明年的行情，可能会比较难做。
个人认为，目前并不是增资入市的好时候，而手中的闲钱，放余额宝收益太低，创新型银行存款又买不了，从收益和安全性两个方面去考虑，债券基金可能是一个不错的选择。
债券基金是指通过集合众多投资者的闲散资金，专门投资于债券的一种基金形式，它最大的特点便是组合投资、资金安全，寻求稳定收益。
货币基金：如余额宝就属于货币基金，其特点是低风险，安全性很高、流动性好，但相对收益比较低（年化约2%出头），它主要是作为现金的替代品；
债券基金：债券基金收益比货币基金要高一些，收益一般也有保障（平均长期年化5%-12%），不过风险比货币基金大一些，属于中低风险投资品种。
股票基金：也就是主要投资股票的基金，含各种指数基金、行业基金、混合基金等等。其特点是收益较高，但波动也是最大的，属于中高风险投资品种。
一般来说，一只经典的债券型基金，债券投资占比不低于80%，股票类权益投资占比会低于20%，如图所示。
债券投资里面，又包含国债、**性金融债、企业债券、中期票据、可转债等，如图所示。
由于发行债券的机构多半是***、稳健发展的企业等，所以相对股票型基金或混合型基金来说，风险还是小很多。但不可忽略的是，债券期越长，存在的风险也就越高，下面再来聊聊债券型基金的风险。
凡是基金类的投资都是存在风险的，只是取决于风险的大小罢了。债券基金在众多债权类产品中也是有风险的，只不过相对来说风险较小，同时高风险对应高收益，低风险自然而然债券基金的收益率也会相对较低。而不管是债券基金还是其他形式的基金，都是会受市场经济的波动而上下起伏的，不可能说完全能做到零风险。
首先，债券基金的风险比货币基金大，但比混合型基金、股票基金风险小，属于中低风险投资品种。
债券基金又分为纯债基金和偏债基金，纯债基金100％投资债券，偏债基金一般有10％以上的股票+90％的债券。
纯债基金的风险主要来自于债券本身，偏债基金除了债券本身的风险还有股市波动带来的风险。所以纯债基金的风险小于偏债基金的风险。
利率风险：假如***货币政策收紧，连续加息、提高存款备用金利率，那么债券市场就会收到一定的打压，从而影响债券基金走势。
踩雷风险：很多债券基金都会配置企业债，企业债一旦出了问题便意味着这只债券基金踩雷，会对债券基金收益造成了一定的影响。
流动性风险：当央行货币政策收紧以及资金外流，市场流动性出现暂时的紧张，债券无法兑换，也会使债券基金有一定的风险。
所以在选择债券基金时最好选择比较高级一点的债券，比如国债、政策债、地方债风险比较低，信用债则风险较高。
行情好的时候，优秀的债券基金，年化收益大概在10％左右，最高不超过20％；而行情不好的时候，优秀债券基金的收益一般为4％左右，大部分时间收益率平均在6％-8％之间。当然，如果选到了一些业绩表现较差的债券基金，收益率会更低一些。
所以，一般债券基金来年化收益率普遍在6％-8％之间，收益率比余额宝，银行存款要高不少，也能很好的跑赢通胀，还能小有盈利。
当然，盈亏同源，债券基金也会存在波动。从历史数据来看，如果遇到极端市场行情，债券基金短期最大回撤平均在3%-5%之间，如果持有时间较短，可能会亏钱。但如果能够持有一年以上，亏钱的概率极小。
以上就是债券基金相关介绍，后期我可能会创建一个债券基金组合，将部分闲钱放里面，主要为了对抗通胀，期望平均年化收益率在5%-10%左右，最大回撤力争控制在5%以内，适合一年以上闲钱投资。
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债基怎么选？最新债券基金收益（附名单）
先发一下最新的债基收益名单：（部分）
（风险提示：本内容仅举例说明，不构成投资建议。）
相信你还记得，2022年11月发生的“债灾”，债市暴跌，也是在这两个原因之上。
当时防疫政策放松，市场回复信心，资金理所应当的由债市流向股市，再加上当时货币政策的不确定性，加强了债市资金的顾虑，进一步加剧了债市的波动，进而导致债券市场暴跌，当然也影响到了银行理财市场的绝大部分债券基金。
图片来源：通达信截止2023.7.24日
当下的上证指数仍然处于低位，因此也印证了，为什么这段时间债基收益率会这么高。
03什么时候买入债基最好？
①货币宽松时
货币宽松政策，指增加市场货币供应量，包括直接发行货币、买债券、降低准备金率和贷款利率等。
也就是常说的“降准”、“降息”，这时候买债券往往会有意想不到的收获。
②股市熊市时
历史上股市、债市都是就像互相博弈的双方，你强我弱，这也是因为股市弱，资金自然会流向债市，从而影响债券基金。
好啦，关于债基的干货就分享这么多～
最近有个债基组合收益引起了很多人的注意，我也专门去找了数据，历史回撤仅0.02%，成立半年来收益率已经高达2.92%
我自己也尝试买了一些，发现比一般的债基收益高，因为是组合，可以分散单个基金的风险，还能共享复利收益，还是比较划算～
关于这个基金组合怎么买，可以找小助理交流，今天就到这。
上市老牌券商，具体+V交流
关于债券型基金的风险和预期收益,下列说法正确的是()。
D
债券型基金年收益一般是多少？
债券基金是一种收益较低、风险较低的基金产品。债券型基金的年收益一般略高于同期的银行利率，一般在5%左右。纯债券型基金平均年收益率略高于1年期债券，债券型基金平均年收益率为10%。基于银行利息2.79%。浮动200% - 50%，约9% - 4%，此外，基金的年管理费1.5%。实际增益为7.5% - 2.5%。中位平均值，5%。
影响债券基金绩效的2个因素，一是利率风险，即投资于债券利率变动的敏感度（也被称为持续时间），二是信用风险。信用风险在债券基金的选择上，一定要了解其利率敏感性和信贷质量。在此基础上，以了解基金的风险有多高，是否符合您的投资需求。
债券价格的上升和下降，利率上升，陷入了一个反向关系。当利率上升，债券价格下跌。要知道债券价格的变动，从而知道债券基金净值对利率变动的敏感度，如何能持续作为衡量。
债券的期限取决于三个因素：本金和利息付款，现金流量，到期收益率。期限在几年，但随着债券的到期是不同的概念。通过这个指标，你可以看到基金公司在利率变动的结果中获得了多少或是***失了多少。
