基金成立以来收益率什么意思(基金年化收益率20%是什么意思？)

基金年化收益率20%是什么意思？

基金年化收益率20%是指一年能给你获得20%的收益，你投资100元，一年后连本带利能收回120元。但通常基金公司说收益率"达到"，或者说"预期"年化收益率这种词汇，实际的含义是有可能给你这个数的收益，但不一定，可能比这多，也可能比这少。

基金的收益率和增长率的区别

收益率是到手的，增长率是纸上算的

农行基金的参考收益率什么意思？

收益率-5%的意思是，这段时间内亏损5%，也就是100元本金亏5元，是95元。

基金收益率是什么意思？

1、累计收益率是指基金从成立运作开始至今的累计收益，其中包括现金分红收益、基金净值变话产生的收益，可以衡量基金从成立以来的收益情况。　　2、基金收益率：衡量基金收益率（fundyieldrate）最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。

基金今年以来涨幅40.75%什么意思？

基金今年涨幅60%是指该基金在今年期间收益率上涨了60%。　　基金的涨跌幅是按照百分比表示的，其实就是所谓的“期间收益率”。　　期间收益率%=（终值-初值）/初值　　一般基金里面的收益率的终值就是收盘后那个基金净值，或者是当下最新净值。而初值是上一个交易日的基金净值。比如今天的净值是1.5，昨天的净值是1.4，那么收益率=（1.5-1.4）/1.4=7.14%　　看到收益率百分比先分辨这个收益率是何种期间的，如果看的是每天净值的更新，则收益率就是和上一个交易日相比的，有一些收益率是标明的，比如最近1个月，最近3个月，某一年度等等，这时候的终值和初值就发生变化了。

成立以来收益率怎么算？

成立以来收益率=成立以来收益额/成立以来投资额*100%。

基金GPT来了！看看有几只成立以来年化收益率>6%，最大回撤-4%以内的稳健增值基金？

基金GPT-韭圈儿ChatFund来了！应用的是清华背书的智谱AI大模型，已经进入封闭内测阶段，很快可以公测了，期待中！

好了，等ChatFund出来我们再聊吧！今天先聊聊韭圈儿Pro会员里边的一个板块功能：“稳中求胜的基金”，在今年这个不一样的市场中，大部分人都亏钱的情况下，好多投资者小伙伴就会找这种类型的基金。

★选基要求和条件：

Pro会员“稳中求胜的基金”选基要求：收益稳健、攻守兼备、超越理财、久经考验。只有攻守兼备，方可稳中求胜。

选基条件：选取成立时间5年以上，成立以来年化收益>6%;成立以来最大回撤

每天(有满足条件的新增基金时)

★“稳中求胜的基金”入选阵容：

Pro会员“稳中求胜的基金”入选阵容只有4支，大家珍惜吧！其中后两只是东哥原来打新基组合和稳健组合里面的基本配置。

★华泰柏瑞鼎利：

这两年董辰业绩如神一般的存在，他不单单在权益，而且在固收方面也非常厉害的！当然这只是董晨和郑青一起管理的。

1.董辰管理三年业绩36%，近三年即使在混合型基金中，排名也靠前373/4423。今年收益达到3.27%，年化收益率10.76%，非常犀利呀！而他的权益仓位只有10%~20%，正常情况下的15%左右。

2.三年最大回撤只有-3%，非常厉害！就是规模有点大呀，都已经接近110亿了。

★中加纯债一年A：

老将闫沛贤基金成立的时候就在管，单独管理基金9年多了，累计收益近80%，年化收益率超过6.52%，这可是纯债基金呢，没有任何权益资产，绝对是稳稳的幸福啊！规模超十个亿了。

2.最大回撤只有-2.86%，这是非常非常的稳健啊！需要注意的是，这是一只一年定开的纯债基金。

★银华汇利：

1.成立以来收益近70%，年化6.69%，

2.最大回测-3.33%。基金关注点：一是2015年7月份基金净值发生突变上涨非常犀利，这个是不正常的，由于这个不是正常的上涨，可能巨额赎回导致（2015年三季度赎回70亿，差点清盘），从而这只基金的年化收益偏高。

二是2021年11月23日吴文明离职，接任者王智伟迄今为止业绩还是负值。所以这只基金入选这个榜单，名不符实，可以不予考虑。

★交银周期回报：

1.成立以来业绩近110%，年化8.46%，这是只固收+基金，虽然李娜走了，但王艺伟也是固收大家！

2.最大回撤-3.41%，虽然王艺伟也比较厉害，但最大回撤却发生在近期，这个还值得警惕的！

★鹏华丰融定开：

类似中加纯债一年这种，还可以关注刘涛的鹏华丰融定开，或者刘涛的鹏华丰禄和马龙的招商产业债等基金。

★风险关注点：

需要注意的是，尽管这些基金业绩和回撤都很优秀，但不可迷信！选择固收类产品可以选择一些大机构的固收投顾组合，或者是固收FOF组合，可以分散单只基金爆雷的风险，又可以获得稳健的收益。

风险提示：

本文属于东哥投资探讨范围，不是投资建议，基金有风险，入市需谨慎。

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近期，市场板块轮动较快，风格不断转换，在分化的行情之下，可谓有人欢喜有人忧，亏钱的小伙伴们哭唧唧寻找心理按摩，赚钱的小伙伴们则纷纷分享自己的账户收益！

说到基金收益，那可大有学问，许多小伙伴们在基金投资时最关心的指标就是收益。大家都想知道投资这个基金产品有多少收益，与其他产品相比表现如何？本期开心养基厂就带你深入了解一下怎么读懂基金收益！

什么是基金收益？

基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分，这种收益主要来源于基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入等。

举个栗子：

半年前，你花5000元买了一只基金，现在持仓资产已经到7500元，此时多出来的2500元就是基金收益！

基金收益有哪些指标？

那么，基金收益具体有哪些指标呢？细心的小伙伴会发现，在相关APP打开一只基金，能看到好多种收益率指标，所谓“收益渐欲迷人眼”：

“这只基金数据显示年化收益25%，为什么我买了一年还没赚钱？”

“这只基金累计净值的增长率为什么和成立以来的收益率不一样呢，那我赚到手的钱到底是多少？”

下面就分货基和非货基两类基金来梳理一下基金收益的这些指标是什么意思？具体有哪些含义呢？

1非货基

非货基是指股票型基金、混合型基金、债券型基金等类型的基金，基金净值是读懂非货币基金收益关键的指标，具体来看：

净值指标

01单位净值

基金单位净值，指每份额基金当日的价值，每个交易日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，就可以得出该基金当日的资产净值，除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值，具体计算公式长这样：

基金单位净值=（基金资产总值-基金负债）÷基金总份额

举个栗子：

你买了一只基金，某基金总资产60亿元，总负债10亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则基金单位净值为：

（60-10）÷40=1.25元

关于公布的时间，证监会规定要求，开放式基金通常在不晚于每个开放日的次日披露该基金的单位净值；而封闭式基金则需至少每周披露1次。

02累计单位净值

看完了单位净值，那么累计单位净值又是啥呢？

基金单位累计净值反映了该基金自成立以来的总体收益情况的数据，可以更加直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。

具体公式如下：

基金单位累计净值=基金单位净值+（基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）

举个栗子：

假设某只基金成立以来有过两次分红，第一次分红1份0.2元，第二次分红为1份0.3元，如果该基金当天公布的单位净值为1.16元，那么累计单位净值应该为1.16+0.2+0.3=1.66元。

03复权单位净值

上述提到的累计单位净值，是假设基金持有人全部都采取现金分红而计算出的净值指标，但现实中，很多投资者都会采用红利再投资的方式，此时就需要引入复权净值的概念。

简单来说，复权净值就是将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算，而累计净值则仅将分红加回单位净值，但不作为再投资计算复利。

收益率指标

说完净值，下面就要聊聊怎么计算具体的收益率了！

01净值增长率

净值增长率指的是基金在某一段时期内资产净值的增长率，可以用来评估基金在某一时期内的业绩表现，基金今日净值增长率的计算公式为：

今日净值增长率=（今日净值-昨日净值）÷昨日净值

如果当日有分红，则公式为：

今日净值增长率=[今日净值-（昨日净值-分红）]÷（昨日净值-分红）

02累计净值增长率

与净值增长率相对应，基金累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率，可以用来评估基金成立至今的业绩表现。

具体计算公式为：

基金累计净值增长率=（份额累计净值-单位面值）÷单位面值

举个栗子：

某基金目前的份额累计净值为1.15元，单位面值1.00元，则该基金的累计净值增长率为15%。

这里就可以解释一下上述的问题：“为什么基金成立以来的收益率与累计净值的增长率不一样？”因为基金在持有期间会分红，成立以来的收益率是充分考虑了持有期间分红再投资等因素，在不考虑申赎费用情况下，认购基金持有至今的收益率，而累计净值的分红是直接加上去的。

因此，如果买入基金期间基金没有分红，那么累计净值增长率和累计收益率通常是一样的，但是如果有分红并且选择了现金分红，那么累计净值的增长率更能反映收益情况；如果选择了红利再投资，那么累计收益率则更能反映收益情况。

03复权净值增长率

复权净值增长率是对基金的单位净值进行了复权计算，一段时间区间内尾日复权单位净值相对之前净值的变化率。

综上，单位净值只是一只基金的交易价格，而基金累计净值和复权净值能更加真实地反映基金的业绩，尤其是复权净值，因此基金公司、第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时，往往都会参考基金的复权净值增长率。

04超额收益率

当然，就如同考试除了关注分数之外，也要看分数有没有超过班级的平均水平，基金收益也需要与平均水平进行比较。这里的平均数就是基金的业绩基准，超过的部分就是基金的超额收益率。通常来说，一只基金的业绩基准会由几个指数按一定配比而成，比如股票市场的中证500指数、沪深300指数，债券市场的中证综合债券指数、中债综合全价指数等。

那么，具体怎么查看呢？我们可以在天天基金网等基金APP查看某只基金的业绩比较基准以及超额收益率情况。

资料来源：天天基金网

2货基

对于货币型基金，我们通常用“7日年化收益”和“万份收益”这两个指标来衡量收益，两者相辅相成，可以比较全面地反映货币基金的业绩情况。

017日年化收益率

7日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率，但需要注意的是，该指标只代表基金过去7天的盈利水平信息，并不意味着未来收益水平。

举个栗子：

你购买了10000份货币基金，7日年化收益率为3.5%，那么这7天内每一天的收益为：

10000×3.5%÷365=0.88元

7天的收益为：

10000×3.5%÷365×7=6.14元

02万份收益

货币型基金的每份单位净值固定为1元，所以万份单位收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额，指标越高，投资人获得的真实收益就越高，该指标和年化收益率之间可以互相换算。

举个栗子：

你购买的货币基金的每万份收益是1元，也就是持有1万份这只货币基金，每天可以收获1元的投资收益，按一年365天计算，换算为年化收益率就是3.65%。

最后提醒大家，购买基金并不只是单纯依靠单位净值的高低判断，基金的现有净值只反映了基金的历史业绩，并不代表基金的未来业绩。在实际购买选择基金的时候，还需要综合考量基金的各项指标才能全面评价哦，快get本期的收益指标Tips看看你心仪的基金吧！

文末彩蛋

本期小课堂到此结束啦，老惯例，给大家准备了本堂的知识要点，快点收下吧

注：以上内容仅基于一般性理解的总结，并不保证任何情况下上述结论的绝对正确性。

（市场有风险，投资需谨慎！本文不作为投资参考指导，读者需要对自己的投资负责！）

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基金收益率是什么意思

衡量基金收益率(fundyieldrate)最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。折叠计算公式收益=当日基金净值×基金份额×(1-赎回费)-申购金额+现金分红收益率=收益/申购金额×100%折叠累计净值累计净值不能准确反映基金的收益，因为基金分红时可以选择现金，也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的，也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原，如果不要求精确计算是可以用的指标。

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